他，骗了美国人５００亿

李　静

2008年12月11日，美国政权交易委员会和美国联邦调查局指控70岁的美国纳斯达克证交所前主席伯纳德·麦道夫，通过自己的投资顾问公司进行一项规模高达500亿美元的骗局，并向法官提起冻结麦道夫及其公司资产请求。

东窗事发前，麦道夫在众多富人朋友眼里，是再可靠不过的金融资产委托经营者了。

“他从来不跟人炫耀，”麦道夫的一位老友如此评价，“这么多年来，他给投资者的回报年年能够保持在12%至13%，而如此高的回报率居然没有引起太多的注意。”

麦道夫的这位朋友称，老麦的“诚实可信”在犹太人中口耳相传。“他的公司就是‘犹太国债，很多信不过股市投资的人都会把钱拿给他，同时还对他们的好友说：‘你就把钱放在那里吧，那里绝对安全！”

麦道夫的“传奇秘诀”

在华尔街，伯纳德·麦道夫是一个传奇：他曾担任纳斯达克证交所主席，目前仍是纳斯达克OMX集团提名委员会的成员；他亲手创建的投资公司繁荣发展了近半个世纪；他白手起家，事发前已然是证券经纪界最有影响力的代言人。

在过去近20年的时间里，麦道夫创造了另一个传奇：无论市场处于牛市还是熊市，麦道夫都能确保其投资客户每年获得高达12%的投资回报率。

麦道夫制造传奇的地方就位于纽约曼哈顿中城一栋红色大厦的17层。这座椭圆形的建筑有个漂亮如其外表的名字——口红大厦。麦道夫的公司占据了口红大厦34层中的3层楼面：19层是公司的交易平台；18层是公司的行政办公用地；而17层是麦道夫公司最神秘的场所，通层员工数不过20人，其他员工亦鲜有进出。麦道夫对公司财务状况一直秘而不宣，而投资顾问业务的所有账目、文件都被麦道夫“锁在保险箱里”。

麦道夫的“密室”如今变成了美国联邦调查人员和审计员的地盘。检察机构日前宣称，麦道夫在“密室”的日常工作就是制造这涉及金额达500亿美元的骗局。

1960年，未能从法学院顺利毕业的麦道夫靠着在纽约长岛做救生员攒下来的5000美金，创立了伯纳德·麦道夫投资证券公司。2001年，麦道夫的证券交易公司被列为纽交所第三大经纪公司，同时进入纳斯达克股票市场上提供上市咨询的三大公司之列。

70岁的麦道夫10多年前就已经非常富有。据他此前接受《福布斯》杂志采访时透露，他当年获得成功的秘诀不过是较一般人更早看到了电脑技术在金融领域的广泛应用。当年大家都在用电话进行证券交易的时候，他已经运用电脑操作，交易时间可短至4秒。

在上世纪90年代初出任纳斯达克主席期间，他致力于推动建立交易透明化、公平化机制，为纳斯达克同纽交所的竞争，包括日后吸引诸如苹果、思科、谷歌等公司到纳斯达克上市，都作出了巨大贡献。

“没有人会怀疑麦道夫，”一位私人投资者称，“他在曼哈顿中城的公司管理着上百亿的资产；他的名下有三处以上的房产，在巴哈马还有一艘游艇；他是出了名的慈善家，经常慷慨地向医院、剧院和学校捐资，是纽约市耶什瓦大学的董事。”

“这样的一个‘完人，十多年来一直不断在挖一个大坑，”美国《华尔街日报》记者埃米尔·阿法拉提说，“他用新客户的投资去实现承诺给老客户的高额收益，而随着这个坑越挖越大，且遭遇到目前的金融危机，所有的问题就暴露无遗了。”

儿子揭露了老子

曾经的交易透明化的推崇者，却以最古老的诈骗手段制造了震动全球金融界的大丑闻，这无疑是对美国百年华尔街的最大讽刺。

2008年12月初，麦道夫向他儿子透露，目前客户要求赎回70亿美元的资产，但是他认为自己已经无力周转。12月9日，麦道夫决定提前给公司的雇员分红。而在以往，这一直是在2月份才进行的。

12月10日晚，麦道夫对他的两个儿子坦白，麦道夫证券交易公司所开展的证券咨询业务不过是一个巨大的骗局。“一切都是谎言，我什么都没有。我已经完了。”

麦道夫的儿子们当晚便向律师告发了老爸，律师又通知了联邦当局。一场可能是美国历史上金额最大的欺诈案由此暴露在世人眼前。

在麦道夫的骗局中，精明老道的《纽约每日新闻》的东家莫泰米·扎科曼、纽约大都会职业棒球队老板维尔潘、通用汽车金融服务公司董事长默金、前美国职业橄榄球联盟费城鹰队老板布拉曼等商人都不幸中招。

麦氏能够屡次得手，与他多年来在业界树立的良好“口碑”有着直接的关系。“他是前纳斯达克主席，是交易员们的‘楷模，跟这样的人物打交道，人们很自然会忽略了必要的背景审查。”在纽约管理着一个投资团队的威廉指出。

长期以来，要想被介绍与麦道夫认识，成功进入麦道夫的“投资圈子”，都需要得到“说得上话”的麦氏朋友引荐。麦氏敛财也并非“来者不拒”。纽约地产开发商福克斯住宅集团的主席巴巴拉就吃过一次“闭门羹”。她恳求麦道夫接受她的投资，最终却遭到拒绝。国际法律公司的房地产业务主管罗伯特说：“他一直在拒绝别人的投资请求，越是这样，大家就越追着把钱投给他。”

麦氏骗局的“余震”

2008年12月12日，平常较安静的口红大厦大堂涌进了几十人。愤怒的投资者企图向麦道夫公司讨个说法。“我们就想知道我们的钱去哪儿了，”一名投资者说，“我们被告知公司仍照常运行，但媒体报道说这家公司已经是个空壳子。”

根据美国全国证券交易商协会的记录，截至2008年11月17日，麦道夫公司管理的资产有171亿美元，但美国联邦调查局提供的证据显示，麦道夫在被捕前已经将他手头仅剩的两三亿美元资金都分发了出去。“损失最大的就是直接受害的那些公司和个人，”威廉说，“现在看来，亏掉的钱要想讨回来已经不太可能，即使可以追回一些损失，也需要相当长的时间。”

威廉认为，此案影响最大的并不是单纯500亿美元这个数字，而是对华尔街信誉的一次毁灭性打击。“这样的人都信不过，人们会问，还能相信谁？还有多少所谓的对冲基金在挖坑？美国证券交易委员会（SEC）查麦氏查了十几年都没查出问题，美国的金融监管制度还能发现什么漏洞？”

早在1992年，麦道夫因经手的部分资金涉及非法证券买卖一度面临SEC审查，但最后的调查不了了之。部分投资者因质疑麦氏投资策略，曾分别于1999年和2005年向SEC提出检举。根据规定，SEC必须在新公司注册一年内审查公司经营状况，此后每5年检查一次，但SEC的官员称，委员会至今都没有核查过麦氏公司的账本。

“可以确定的是，麦氏地震之后，美国金融监管制度必将更加严格，”威廉说，“金融危机冲击最大的一批小规模的对冲基金公司今后的处境会更加艰难。”

摘自《 中国新闻周刊》2008.12.22