“小荷包”内钱款为何不翼而飞

“小荷包”是支付宝推出的一项“共享钱包”服务，用户开通“小荷包”后，便可邀请其他成员加入，共同攒钱、共同消费。近日，一些犯罪分子利用很多人不熟悉“小荷包”的具体功能实施诈骗。

2023年12月的某天，王某某在老家的一家茶摊内喝茶。邻桌的茶客喋喋不休地打着电话，引起了王某某的注意。听着听着，他发现对方打的竟是一通诈骗电话。财迷心窍，他悄悄往那人的方向挪了挪，耳朵竭力捕捉着电话的内容，企图学会对方的诈骗“流程”，准备如法炮制。1个月后，靠着偷听学来的诈骗“技术”，他“成功”实施了第一次诈骗。

靠偷听“成功”实施诈骗

2024年1月，市民陈女士在刷短视频App时，刷到一个有50多万粉丝的直播间。该直播间的内容主要是介绍如何通过短视频赚钱，陈女士觉得很有意思，连着看了好几天，甚至还加入了主播粉丝群。没多久，陈女士收到某账号发来的消息，称可以通过视频教她具体如何操作。该账号虽然平台编号与主播不同，但昵称和头像却与主播的小号相同，因而陈女士相信对方并与该账号进行通话。

通话过程中，对方让陈女士准备两部手机，其中一部手机用于拍摄短视频，另一部手机则是用于在对方的指导下，开通支付宝内的“小荷包”。其间，对方要求陈女士把银行卡内的存款转入刚开通的“小荷包”账户内，这引起了陈女士的警觉，遂问这是什么用途，但对方没有回答，只说不会骗人。由于赚钱心切，陈女士轻信了对方，不仅转入多笔钱款，还把“小荷包”二维码也发给了对方。但陈女士不知道的是，这一操作给她埋下了隐患。

之后，陈女士就一直按照对方的要求，接连数日向“小荷包”转账。其间，陈女士看到其中钱款被另一个支付宝账号转走，但对方解释称这是自己的账号，让陈女士放心。直到有一天，对方让陈女士注销当前支付宝账号并重新注册，还称不照做的话钱就不会回来。陈女士只得照做，并把新注册的“小荷包”二维码发给对方，对方也通过同样的方式将其中钱款转走。

当对方再一次要求陈女士重新注册支付宝账号时，系统提示陈女士已无法进行支付宝实名认证，对方遂发来一个链接让她点击。觉得不明链接非常可疑的陈女士，这才意识到自己遭遇了电信诈骗。2024年3月1日，陈女士向徐汇公安分局报案：“对方冒充短视频运营教学直播间的客服，谎称提供一对一教学，骗走了我9万余元。”

同日，公安机关决定立案侦查，并于3月21日，将涉案账号的持有者、犯罪嫌疑人王某某抓获。王某某到案后，如实供述了犯罪手段。“我会寻找教学短视频运营或者网络店铺经营的直播间，伪装成客服或者直播间的老师，发私信询问直播间内的粉丝是否需要教学。”待对方回复后，王某某便会通过一些手段，先行骗取对方信任，随后以“这是想要获得运营收益的必备操作流程”为由，诱导对方开通支付宝“小荷包”，并通过扫描对方发来的二维码，从而将自己设置成“小荷包”的共同管理人。之后，再不断哄骗对方将钱转入“小荷包”，自己趁机将“小荷包”内的钱偷偷转走。据王某某交代，陈女士是其成功实施诈骗的第一个被害人，过程中，王某某还曾因想购买一条金项链，把金店的收款码发给她，并谎称这也是开通收益所需要花的钱，骗她扫码付款了2万元。经统计，王某某共骗取陈女士98000余元，均被其用于个人挥霍。

像陈女士这样的被害人并非孤例，王某某还供述称：“因为很多人没接触过‘小荷包’，不知道共同管理人可以直接将钱取走，我便利用了这个信息差，诈骗了五六个人。”而这一整套诈骗手段，正是来自于他先前在茶摊喝茶时偷听所得。

2024年7月4日，经徐汇区人民检察院依法提起公诉，徐汇区人民法院依法以诈骗罪判处被告人王某某有期徒刑3年9个月并处罚金。王某某未提出上诉。

警惕“小荷包”骗局

“小荷包”是支付宝推出的一项“共享钱包”服务，用户开通“小荷包”后，便可邀请其他成员加入，共同攒钱、共同消费。“其原本作用是帮助用户实现与亲戚朋友之间的资金共享、共同开支，因而一般情况下，‘小荷包’内成员可不经其他成员同意，自由使用‘小荷包’内的资金。”据徐汇区人民检察院经济犯罪检察部副主任宋珊珊介绍：“近期，我们就办理了不止一起利用‘小荷包’实施诈骗的案件。”

2023年12月起，李某某等5人开始在短视频平台搜索涉及教人创业、带货挣钱、理财投资相关内容的直播间。一旦观察到有账户在评论里留言购买课程，或是发送流露出想要学习赚钱方法意愿的弹幕，他们就会冒充主播或课程对接老师，主动关注并私信对方。一旦对方回复消息，他们就会打诈骗电话联系对方，开始下一步操作。与王某某使用的诈骗方法不同的是，李某某等人实施的是反向操作。

他们会事先创建好“小荷包”，将生成的二维码进行包装，通过话术让受害人相信这是教人赚钱的群，从而诱导被害人扫码加入并向内充值，并谎称以后会把收益存进“小荷包”与受害人们共享。但实际上，他们早已将“小荷包”设置成只有创建人和管理员有权限提取钱款，受害人把钱存入后将无法自行提出。

此外，他们还会以领取学习资料、购买课程、支付报名费等名义诱骗受害人在“小荷包”内开通“自动攒”功能，并按照要求输入类似1234之类的数字。他们向受害人谎称该数字是完成短视频平台奖励任务后可以获得的现金奖励，但其实是在设置“自动攒”功能每天向“小荷包”内转入的金额。由于输入数字时支付宝会要求输入付款密码，有些受害人就会询问理由，他们则会谎称这是“发财密码”，只有如实输入才能开启奖励任务。如果受害人完成以上操作后不及时关闭该功能，支付宝就会每天自动将相应数目的金额转至“小荷包”内。

在成功诱骗受害人向“小荷包”转入钱款后，李某某等人便会利用创建人或管理员权限，定期将钱款取出并进行分成。一天，李某某与张某某在酒吧喝酒时，还将该诈骗方法传授给他，让张某某采用相同手段诈骗。经查，李某某等5名犯罪嫌疑人的犯罪金额均超过3万元。

2024年7月4日，经徐汇区人民检察院依法提起公诉，徐汇区人民法院依法以诈骗罪判处被告人李某某等人有期徒刑3年4个月至3年不等并处罚金。同时，以传授犯罪方法罪判处李某某有期徒刑6个月，数罪并罚，决定执行有期徒刑3年8个月并处罚金。李某某等人均未提出上诉。

编辑：沈析宇 175556274@qq.com

检察官提示

宋珊珊提醒：“通过以上案例，我们想告诉大家，使用‘小荷包’前请务必确认对方是自己信任的亲朋好友，切勿加入陌生人开启的‘小荷包’，或与陌生人开启‘小荷包’功能，更不能轻信陌生人的任何话语，往‘小荷包’里充钱。任何涉及转账和存取款的行为，都要先及时了解一下产品的相关特性，确认是熟悉且信任的交易对象后，再进行下一步操作。”

君子爱财，取之有道。切勿轻信直播间等网络上流传的所谓发财方法，假如涉及金钱交易更需要仔细甄别，在购买相关课程时也要注意尽量通过正规渠道交易。假如遇到没有官方认证的主播或对接老师私信联系，要时刻保持警惕，让对方提供可以证明身份的信息，注意留存好聊天记录、转账记录等相关证据，以备必要时用于依法维权，如果不幸遇到诈骗，请第一时间向公安机关报警。