国际工程风险认识及索赔管理

纪邦凯 中国水利水电第七工程局有限公司

国际工程承包是一项风险事业。开展国际工程承包面临的内外部环境复杂多变，不确定性因素和冲突多，市场竞争日趋激烈，承包企业需要高度重视风险管控，做好风险识别，风险评估、风险应对和风险监控工作[2]。

根据风险影响因素的类别不同，国际工程承包风险可分为政治法律风险、经济风险、社会风险、自然风险、技术风险、资金风险、合同风险等[3]。

一、国际工程承包风险

(一)政治法律风险

一个国家的政治局势、 政治制度、法律法规、政策等构成其政治法律环境。园际工程承包商进人国际市场面临的政治法律风险包括所在国政局的不稳定、法律法规的不完善、国际关系与外交政策、地区保护主义与歧视性政策、制裁和禁运、承包商对当地法规政策的了解和理解差异等。

(二)经济风险

国际工程承包受项目所在国当地社会经济结构、经济体制与发展水平、宏观经济政策等经济环境的影响，国际工程承包商面临的经济风险包括所在国经济政策、产业结构、经济基础、市场变动、通货膨胀、汇率浮动、利率调整等。

(三)社会风险

社会环境是指一个国家和地区的民族特征、文化传统、社会结构、价值观、风俗习惯、宗教信仰等。国际工程承包商面临的社会风险及当地社会治安宗教族群冲突、劳动者素质、跨文化冲突、语言差异等。

(四)自然风险

主要是指工程项目所在地的自然环境及其变化对项目产生的不确定性，包括当地的水文、地质和气候条件的变化对项目的影响，以及地震、台风、暴雨、洪水、冰雪、高温、风沙等给项目来的风险。

(五)技术风险

国际工程承包涉及的专业领城和工程的复杂性对技术的要求日益提高，国际工程承包商面临的技术风险包括技术标准、技术选择、施工方案、技术人员水平、新技术应用、承包商对标准规范的了解与理解等。

(六)资金风险

资金风险主要是指承包商在国际工程中遇到支付困难、使用资金不平衡、资金链断裂引发的风险，包括业主方筹资困难、支付能力弱、业主方拖欠工程款、承包商垫付大笔资金、承包商资金紧缺、资金流动性障碍等。

(七)合同风险

合同约定了国际工程相关各方的责任、权利和义务，是项目实施的依据，也给承包商带来了风险，包括合同文本不完整、前后不一致、条款不清晰、不合规、显失公平，以及合同履行不当、违约、不利的合同变更、索赔困难等。

二、项目招投标及实施阶段风险分析

(一)招标投标

1.招投标阶段

招标投标是指在项目开始之前，对项目的执行进行规划，对项目进行评估，并对项目进行风险预测的管理。在这一阶段，需要对工程项目各个方面的信息有一个详尽的了解，从而可以提前预判出可能存在的风险，并做好相应的风险应对措施，避免在项目开始后，出现争议，从而导致重大损失。

在招标过程中，存在着以下几个方面的风险：不能很好地获得信息，不能很好地理解东道国的情况，不能很好地理解本国的招标规则，或没有很好地收集到与其竞争的企业的信息，导致标书不具有竞争力。

2.合同缔约阶段

合同缔约阶段是招投双方明确合作关系缔约合同的阶段。在这一阶段，由承包人和业主共同讨论和修订工程条款。在合同缔约阶段所面临的风险主要包括：与国内工程相比，与之相似的与合同方面的问题，比如：条款不明确，条款遗漏等问题。此外，还需要了解工程所在国的法律对本合同的影响。

(二)实施阶段

1.合同履约阶段

合约执行阶段，也就是工程的具体执行和施工到交货的这一阶段，也就是风险产生的这一时期。在这一时期，实用的风险管理：运用是非常关键的。承包人本身的风险包括：资金短缺、预付款项难度大；在外勤工作的本国人员容易出现消极的情感；自己的经营能力不强，无法达到客户的要求；后期服务制度薄弱，很难保证项目的后期质量，从而对企业的声誉造成了不利的影响，施工质量存在问题，无法回收质保金；造成了损失。外在的风险包括：甲方的财务情况不稳定，导致工程进度缓慢；国际、国内、地区间的巨大差异；本地转包企业的品质很难保障，员工也很难管理，本地转包企业的索赔问题；因地方税务法规或政策之变更而引起之成本上升。

2.项目后期

这一时期的风险管理，主要是一个吸收和积累的过程，对公司未来的发展有利。与此同时，企业也可以运用计算机信息技术来构建和完善风险管理的信息系统。它是一种集情报、情报、情报、情报统计、情报分析于一体的新型情报系统。

(1)风险评价子系统：由各方专家提供的资料构建工程，并运用统计学方法对工程进行评价。

(2)风险应对子系统：能够反映出风险管理决策人员所处的现实环境。这对公司的长远发展是有利的。

(三)不可抗力和不可预见的风险

1.不可抗力或其他非承包商原因(如当局管制)，造成的工期延误、暂停施工或终止合同。

2.不可预见的物质条件等业主应承担的风险。

(四)法律法规变化

在确定的基准日之后工程所在国的法律、法规发生变化(包括施行新法律、修改或废除现有法律)，如税收政策、外汇管制、收费标准、进出口限制、劳动法的改变等而导致的损失和工期延误。

三、国际工程施工索赔

国际工程承包企业在海外工程实施过程中面临复杂的内外环境和风险挑战，需要全面提升国际工程施工索赔管理的意识和能力，敢于索赔、善于索赔，使索赔成为合理维护自身利益、化解工程风险、提升经济效益的重要手段[4]。

(一)索赔类别

1.承包商索赔

如果承包人认为，按照该合约，承包人有权利获得延长完工期限和/或其他额外支付，则承包人应当将导致索偿的事项或情形告知工程师。在发现或者应该知道这一事故或者状况的28天之内，必须向承包人发送这一通知。承包人也必须在指定的时限内，将索赔的理由，延期的要求，以及/或额外支付的所有细节，提交给工程师。

在接到要求或有关材料的42天之内，或者在由工程师推荐和由承包人批准的其他时间之内，工程师作出答复。

2.业主索赔

此外，业主还可以基于合同，对承包人提出索赔要求。在知道导致索赔的事件或情况后，业主应该在第一时间给承包人发送一份通知，并对其详细内容进行解释，其中包括：

逾期索偿数额或逾期不合格通知期限的事实根据。由工程师决定，业主有权获得承包人的付款，并/或延期瑕疵通告期限。

(二)常见施工索赔事项

根据FIDIC施工合同条件，施工承包商向业主的索赔事项，通常可分为以下四种类型。

业主方工作不力或违约：

(1)未按规定为承包商提供施工条件；

(2)未能及时给予承包商进入和占用现场的权利；

(3)未能按时向承包商提供图纸或指示；

(4)提供的基准资料或设计错误；

(5)未能按时提出资金安排的合理证明；

(6)未按规定支付工程款；

(7)工程师的指示延误或指示错误；

(8)发包人原因导致暂停施工；

(9)破产倒闭或无能力履行合同义务等。

(三)索赔管理应做好的重点工作

1.强化索赔意识

国际工程承包企业应充分认识索赔工作的重要性，强化索赔意识，注意抓住索赔机会，主动提出索赔申请，维护自身权益，减少风险损失，保证项目收益。

2.建立专业团队

做好国际工程索赔工作应建立一支高效精干的专业团队。团队成员要熟悉合同条款，能经常在施工现场掌握一线情况，及时准确地发现、提出和判断可能引起索赔的问题，具备技术、经济、管理、法律等专业基础和良好的表达能力、逻辑推理能力、沟通能力和谈判技巧。

3.研究招投标文件

招投标文件是索赔的重要依据和凭证，在编制及评审过程中，应对文件中可能涉及索赔的各个关键点给予充分的研究和认真的评审。合同谈判期间，对显失公平的或会对己方造成损失的条款和内容，要及时通过协商、澄清、报价说明等方式加以补救，尽可能提前谋划，主动维权。

4.熟悉合同内容

开展索赔工作必须熟悉合同及其组成文件的整体内容，领会合同条款的准确内涵、防范合同的漏洞。由于一项索赔事件的发生往往并不仅涉及一个合同条款，可能涉及多个合同条款和不同类型的合同组成文件，因此，还需要明晰不同合同条款、不同合同组成文件之间的关联性和系统性，相互支持，加以综合灵活应用。

5.细化资料管理

项目部应注意施工过程中索赔依据的收集和累积，建立健全相关制度，加强基础资料管理，建立工程台账和档案，收集整理好相关证据，如影像资料、现场踏勘记录、会议纪要、施工日志、来往信件、工程检验记录、合同变更文件、财务记录、市场信息、当地气象等，以便需要时采用。

6.关注政策变化

应密切关注项目属地国的法规、政策、标准及其变化情况，重点包括市场货格、利率政策、税收政策、国际汇率、进出口管制、通货膨胀、工资标准等法规政策，预判由此可能产生的变更索赔金额，并提前策划和沟通，做好防范应对。

7.掌握索赔方法

掌握并应用好科学的索赔分析计算方法是索赔成功的关键，可通过以招投标文件为基础的合同签订时的合同状态、合同状态在外界干扰后的可能状态和事件发生后的实际状态的对比分析，准确客观地估算干扰事件对工期和成本的影响，选择实际费用分析法、总费用分析法或分项费用分析法等进行费用索赔论证，采用直接计算法、网络图分析法或比例类推法等进行工期索赔论证[5]。

8.遵守索赔程序

国际工程合同中对索赔程序和要求都有严格约定，承包商需要严格遵守，按照约定的索赔程序有序进行，在规定的时限之内提出索赔意向函并保持同期记录，及时提供索赔报告、证据材料、计算依据等，以保证索赔工作能顺利进行。

四、结语

在国际工程承包中，除了上述所述的各种类型的风险之外，由于项目的特殊性，也会产生很多的不确定的风险。为减少我国企业在进行国际项目管理时所面临的各种危险，必须要有一系列的预防措施和应急方案。强化企业的风险控制，必须建立起事前预防、事中监督的思想；如果在面对危险的时候，能及时地吸取教训。同时，要在国际工程市场上逐渐占有一定的地位，施工索赔是必不可少的工作，是决定国际工程承包商在承包国际工程建设施工中经济效益的关键环节。正如在激烈的国际工程市场竞争中人们常说的一句话：“中标靠低价，盈利靠索赔。”因此，国际工程承包商必须加强内部管理，提高施工管理水平，培养造就出适应国际工程建设施工的管理人员，以适应当今竞争激烈的国际工程市场，维护自己合理的经济利益[6]。