浅谈公司风险防控工作的困难及应对措施

谢萍萍?赵江宜

摘要：风险防控是各个公司在经营管理过程中利用各类正规操作办法来规避或减少风险事件发生的可能性，或者降低、减小风险事件发生后可能造成的经济损失或影响。过程防控凸显尤其重要，本文将主要分析公司风险防控工作的困难，并提出相应的应对措施。

关键词：风险防控;困难;应对措施

一、前言

随着各行各业的发展日渐成熟，风险防控不管在日常经营运行过程中，还是未来发展规划中，都应当受到管理者的重视[1]。公司自身现状的审视及向外发展所需面临的各种挑战均需要有良好的风险管控才能促使公司更好的运行，实现发展目标。

二、公司风险防控工作中存在的问题

风险防控从当前从事的工作来看，存在以下几个主要问题：

1.提前防控认识不到位或没有事前防控意识

1.1少数部门领导人认为我在这工作岗位上工作几十年了，并且一直都是这样操作的也没出现过大问题，根本就不存在风险或不需要做事前防控。

1.2各专业板块的责任人存在抵触心理、敷衍了事的心态，从负责人开始就认为这是在搞形式主义，风险防控大会小会都在讲空搞形式没有实质。从主观上就不愿意做好事前防范，认为“兵来将挡、水来土掩”，能糊弄过去就行[2]。因此上行下效，不能将风险防控落到实处。

1.3部分人认为公司现行规章制度已经很多，很完备，不需要再在工作中安排落实事前防控事宜，在实际工作中不仅没有帮助，还增加自身的工作量，加上日常工作多、杂，认为多余此事。

2.风险识别不全

2.1风险识别时，各专业板块管控人员没有深挖各项事件的要点、难点，查找浮于表面;并且未从多方面入手，验证查找的点是否存在风险，导致识别的风险点片面且不准确。

2.2公司各岗位履职清单笼统含糊，不明确，在查找识别时存在部分事项无人认领或推诿情况，之后又没有及时查找漏补缺，导致识别查找的风险点不全。

2.3风险识别经办人员不负责任，使用其他公司查找的风险项、点，或照搬照抄以前识别的风险项、点，从而造成未全面的完成识别任务，而罗列的多是容易预防控制或比较明显的风险点，最终导致风险防控工作指导出现误差、防控措施落实无针对性，风险识别查找形同虚设。

3.风险等级评定靠感觉

在评定风险等级时不按标准划分，经办人靠自身经验，人为主观确定风险等级，不根据事先设定的区间划分[3]。在确定各专业板块的风险等级时，也是自称对自身专业工作最是了解，不按标准流程执行等级评定，即使有后续的复核审查，大多数也只是走过场，导致了对不同风险等级防控，落实同样的预防措施或应对方案。

三、落实公司风险防控工作中的应对措施

风险防控工作，任重而道远。目前，应尽快解决已经发现的问题，并在之后的工作中进行逐步改善，落实从基层各岗位抓风险防控，重视风险防控，找准风险点，措施落实到位。

1.加强宣传培训落地，全面推进风险管理文化建设

1.1建立以自身公司文化为背景的风险管理文化理念，写进风险管理制度，落实提升全员责任意识和风险防控意识。使广大员工认同风险无处不在、无时不在并自觉遵守和防范各业务板块各岗位所涉风险任务。

1.2强化公司各层级领导风险防控意识，尤其领导者，应从思想上重视，他的重视程度，关系到具体执行风险防控的人力、物力能否到位，工作开展中各方位的配合是否落实到位。

1.3持续增加对风险管理专业人员的培训力度，培养成为风险管理骨干，对标员工行为。

目前缺乏对防控意识和防控管理的专业技术支持，应将风险管理培训纳入岗前培训制度内容，针对不同岗位，采取不同方法，将风险管理文化理念、过程管控等内容贯穿其中，不断增强各层级的各岗位的风险管理意识[4]。

2.建立明确的操作性强的评定方法，精准评定风险

2.1风险识别

参照《中央企业全面风险管理指引》《COSO企业风险管理--融入战略和绩效》等规章制度，开展全公司范围的风险全面辨识，公司各部门理论联系实际，依据公司年度目标，结合各岗位日常业务工作，做好各专业板块的风险辨识，厘清各业务事项涉及风险发生的可能性、影响程度及范围、管理的紧迫程度，编制各部门的事件清单，由公司风控委员会决策落实编制风险地图，全面风险管理。

2.2风险评估

公司风控委员会下达风险评估任务并指导和协调相关部门落实评估工作。在识别出风险的基础上，公司根据自身经營情况，确定风险承受点，建立评估标准[5]。针对风险发生的可能性、影响程度及范围等进行分析，各部门应切实按照公司风险评估规定的标准，将所涉业务板块罗列成条，描述风险状况，逐条对照估分。再依据两个维度的评估标准，划分出三个（重大、重要、一般）风险等级。以此为依据编制风险评估报告及重大风险应对方案。

2.3风险应对防范、处置

依据评估报告并结合公司自身条件，针对评估出的风险，按等级管控处置。针对重大风险，实行清单式管理，并研讨编制切实有效、可操作的应对方案、措施，形成重大风险应对方案，按方案落实对重大风险的管控。对于重要风险及一般风险，各岗位也不要掉以轻心、置若罔闻，要注意避免“灰犀牛”事件爆发，将事前防控的思想融进日常业务开展，做到在执行和落实中化解，不让其发生扩大。

2.4风险监控与报告

建立多部门协作联动机制，清单式管理重大风险。持续落实预警机制并动态管控。各部门实行季度风控回顾总结，总结应囊括应对措施的执行、完成情况、调整情况，重大风险变化情况以及风险管理工作推进的重点难点等方面。办公室依据各部门实际风控情况综合分析，形成季度简报并分送公司领导。

四、结论

风险管理工作的提高能帮助公司抵御生产经营过程中所遇风险，这就要将公司各层级、各岗位人员都调动起来识别辨认可能发生或即将发生的风险，并将其遏制，或扼杀在萌芽之中，达到过程控制，促使公司生产运营能够持续健康成长。但公司要想开展好风险管理工作是离不开领导者及各部门支持的。

参考文献：

[1]黄扣红.全面风险管理在A机械制造公司的应用研究[D].江苏大学硕士学位论文.

[2]赵光壁.公路工程进度风险管理的理论及其应用研究[D].湖南大学硕士学位论文.

[3]廖彬.证券公司风险管理研究[D].对外经济贸易大学硕士学位论文.

[4]张富强.YZ集团信息化建设项目风险管理研究[D].青岛科技大学硕士学位论文.

[5]曹人杰.“偿二代”下我国寿险公司操作风险管控体系调研报告--以中意人寿为例[D].对外经济贸易大学硕士学位论文.