给风控前期规划开三张“方子”

2021-07-10 01:50:50胡为民
中国社会保障 2021年4期
关键词:方子经办预警

社保业务风险防控体系建设是一项长期复杂的系统性工程。从全局视角对社保经办机构风险防控体系建设进行规划设计,明确建设目标,统一思路和方法,可为后续实施阶段工作的顺利开展提供强有力的指引和支撑。值得注意的是,前期规划需从组织职责、建设目标、实施思路这三个方面开好三张“方子”。

方子一:建立社保经办风险防控体系建设组织保障。建立起决策、组织、实施、支撑、监督等职责分工明确和有效制衡的风险防控组织体系,是社保经办风险防控体系建设顺利实施的重要保障。社保经办机构应当建立以风控领导小组为决策层、稽核或风控部门为组织层、业务及财务部门为实施层、信息化部门为支撑层、审计监察部门为监督层的风险防控组织体系,明确各层级、各部门在风险防控中的职责分工,建立多层次、相互衔接、有效制衡的组织运行机制。

其中,风控领导小组应当由主要领导任组长,主要职责是建立风险防控组织体系,做好风险防控工作规划;明确职责分工和运行机制,确定风险防控体系建设方案,对风险防控工作执行情况进行监督问责等。稽核或风控部门的主要职责是,在风控领导小组领导下,完善风险防控制度,提出建设方案以及完成中介机构选聘工作;组织落实风险防控工作要求,针对薄弱环节提出处理建议并要求相关部门及人员进行整改。业务及财务部门的主要职责是,落实风险防控体系建设方案,负责本部门或本业务环节的风险防控工作,按照稽核或风控部门的统一部署,做好自身风险隐患的排查整改、风险评估、风险应对等工作,承担事前和事中管控责任。信息化部门的主要职责是,做好风险防控信息化建设规划,落实风险防控信息系统的建设、管理和运行维护等工作。审计监察部门的主要职责是,对风险防控体系的建设和运行情况进行定期和不定期监督检查或评价,发现问题及时提请相关部门整改,重大缺陷需上报决策层。

方子二:合理确定社保经办风险防控体系建设目标。社保经办风险防控体系建设周期通常较长,在充分考虑时效性和重要性的前提下,建设目标可以分为中短期目标和长期目标来进行设计。

中短期目标一般为3 年期左右。总体目标是建立起一整套规范化、标准化、运行有效的风险防控机制。即以社保业务为核心,以风险管理为导向,密切围绕核心业务开展风险防控工作,建立起包括风险评估、风险预警、风险应对、内控监督检查在内的全过程风险防控工作机制和流程,形成风险防控闭环管理。具体来说,一是要建立健全风险评估工作流程,明确风险评估标准。至少每年开展一次全系统的风险评估,识别重大重要风险,形成完整的风险数据库。重大重要决策事项还要建立专项风险评估机制。二是建立风险预警工作机制。结合风险评估结果及业务实际,识别可量化、可监控的预警指标项,设置预警阈值,搭建预警指标体系,加强风险实时监控并作出提醒,实现对风险的快速反应。三是完善风险应对工作机制。针对重大重要风险,组织业务部门开展风险应对工作,制定风险应对措施和解决方案,形成系统的风险应对指引。四是建立健全内控监督检查工作机制。实行年度评价、专项检查、交叉检查、案件调查等多种监督检查方式,明确职责及流程,做到重要业务重点检查、一般业务全面覆盖。

长期目标一般为5 年期左右。总体目标是在前期初步建立风险防控体系的基础上,不断优化完善业务流程和“工具”,促进风险防控工作由“建设期”向“成熟期”转变。具体来说,一是紧贴社保经办机构全局战略目标,不断深化风险防控各项工作,拓展风控部门的职能转变,挖掘风控部门咨询支撑潜力。二是加强部门联动,与外部相关单位建立平台数据共享机制,打破信息壁垒,全方位掌握参保人员及参保单位信息,利用大数据进行比对排查,全力防范欺诈骗保行为,监控社保基金的支出与管理,建立全方位风险监控平台。三是建立健全风险防控文化宣贯机制,以一线基层人员为主体,将风险防控工作深入到最前线,提升全体工作人员风险防范意识,营造“人人知风险,个个懂防范”的风险防控工作氛围,建立良好的风险防控文化。

方子三:厘清社保经办风险防控体系建设实施思路。受内外部各种因素影响,各地社保经办机构面临的风险情况可能有所不同,建设思路和方案也各有偏重。根据多年实践经验,笔者认为在社保经办机构风险防控体系建设实施过程中,应当重点关注五个方面的关键因素。

强化制度的引领作用。完善社保经办业务风险防控制度要求,从制度层面明确风险防控工作的管理职责和工作机制、风险防控体系建设工作内容和程序、风险防控体系运行工作内容和程序,营造制度管人、制度管事的风险防控文化,为风险防控体系建设的实施提供制度保障,奠定良好基础。

突出以信息化为基础的建设理念。各级社保经办机构普遍存在业务量大、人手不足、业务经办信息化程度高但风险防控信息化水平低等问题,单纯依赖传统业务档案检查的风险防控模式已难以为继,防控效果也不甚理想。基于此,社保经办风险防控体系建设需重点关注信息化建设,并在前期部署阶段就应当围绕风控信息化进行整体规划与设计,各项业务流程和工作内容的梳理也应当考虑信息化实施的问题,全面推进风险防控“进程序,进系统”,切实提升风险防控信息化水平。

突出以社保经办业务为核心的建设思路。社保经办机构在实施风险防控体系建设时,一定要将社保核心业务的风险防控放到最突出的位置,集中力量和资源,做好养老保险、工伤保险、失业保险等社保核心业务的风险防控体系建设。其他如单位层面组织架构、管理模式等的顶层设计,以及预算、收支、采购、合同、资产等社保业务职能支撑活动的风险防控建设,也应当围绕关系基金安全的社保核心业务来展开。

突出以风险预警为核心的防控机制。社保经办业务的风险防控要采用积极预防、及时干预的原则进行管理。社保经办机构应当充分利用海量社保业务数据,将刚性的制度规定、可量化的业务数据以及状态变化设置为风险预警指标,按照事前预防控制,事中在线核验、多级复审、适时预警,事后检查筛查的功能要求,设定相应的预警阈值,并明确预警流程和处理程序,实现实时控制异常违规行为,切实提升风险防控工作的成效。

紧密结合公共服务水平提升要求。近年来,按照国家要求,各地社保经办机构以为广大参保人员提供更便捷、更优质、更高效的服务为理念,积极推行“一窗式”改革,全面推行综合柜员制经办模式,对于社保经办业务证明事项实施告知承诺制“容缺受理”。此类便民服务改革,对社保经办机构风险防控能力提出了更高要求,各地区社保经办机构需更加积极推进内外部信息共享机制。社保经办机构风险防控体系建设应紧密结合各项改革措施,评估改革事项对经办要求及业务流程的影响,创新思路方法,贴合社保业务经办发展趋势,避免闭门造车导致风险防控体系建设无法有效防范业务经办风险的情形发生。■

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