洛阳都市圈科技金融发展模式探索

孟婧

（河南科技大学经济学院，河南 洛阳 471000）

改革开放以来，我国极为重视对科技的发展，正所谓“科技兴邦”，不断出台政策新规辅以支持，将大力发展科技型企业作为我国重大战略发展方向。科技企业的发展过程中离不开大量的资金支持，从多次实验到成果产出再到落地实现经济价值的过程中每一环都存在着巨大的风险。其尚未拥有大企业的资金规模和良好的信用背景，抵押物价值也存在一定争议，很难从金融机构渠道获取满意的资金量，致使其研发创新受资本投入限制而延期或中断。着眼于改善科技金融供给，使得科技创新中小型企业资金链条得到保障，具有现实意义。

一、洛阳都市圈科技金融发展模式现状

2020年12月《洛阳都市圈发展规划》正式发布，标志着洛阳都市圈建设正式启动。《规划》中研究确定了洛阳作为核心，周边覆盖济源、平顶山、三门峡、焦作等城市的部分地区，总面积达2.7万平方公里。都市圈以洛阳为中心带动力量，积极带动周边城市县域发展，充分发挥之前提出的“副中心”城市影响力。

由于历史及客观原因，洛阳都市圈内不同城市之间产业结构有明显差异，如洛阳已经在试图从能耗机械产业为主体的产业结构中谋求多元产业结构并存的突破，而其他城市还因为客观原因受限固守原有的产业结构。

洛阳市发展科技金融具有得天独厚的优势，工业方面有着早期苏联援助及后续国防军工的底子在，且配套的科研院所众多，不少具有军工背景；高校方面，虽不比北上广深武汉西安这样的高校云集地区，但是诸如河南科技大学合校前的洛阳工学院材料轴承专业在行业内部一直评价较好，可谓是工业基础牢，新兴技术也不缺。此外，洛阳市政府从2006年就开始响应国家号召努力出台各种政策帮助科技型中小企业的发展，后续更是建立了科技金融大市场及出台一系列从起步开始贯穿全过程的金融支持，以帮助科技成果的落地转化及校企合作的展开。但是由于地缘等因素，还是存在缺口大且需求大的问题，模式的创新可以一定程度上缓解此问题。

都市圈其他地市例如三门峡及平顶山，有平煤神马集团这样的传统工业大型企业，煤炭和铝矿等矿产资源丰富，不少中小企业也曾经体验过资源富足型地区的红利，但是长期产业结构单一污染严重，一些老牌企业甚至濒临破产，亟须转型和突破口。此外，都市圈其他地区相较于洛阳，明显学校和科研院所较少，根据河南省2020统计年鉴，2019年我省研究与实验课题65835项，其中高校占比52.51%，当地高校较少成了制约其发展的一大短板，如果都市圈的建立能整合资源实现良好的校企合作实现产能突破或者是废料的二次回收加工，必然能实现更好其更好的发展。

二、洛阳都市圈科技金融发展模式问题分析

从河南省2020统计年鉴就可以看出，洛阳都市圈城市尤其是重点城市洛阳虽然在R&D相关项目投入较多，但是和回报是没有形成正比关系的，例如2018年洛阳市专利申请数高达6131件，远超开封市的966件，然而从授权数可以看到，洛阳市为880件，占申请数额的14.35%，而开封为342件，授权率为35.40%，专利转让所有权个数虽然比开封多了315件，但是收入来讲，没有实现同比例增加，收入仅相差75.94%。不可否认地从政策实施过程到落地很明显仍然存在一些问题。

首先，由于地方财政限制，政府科技管理部门投入资金相较于一线及省会城市较少，这就使得科技金融发展有所掣肘，资金如果不能及时跟进，也会导致科研人员创造积极性的下降；其次，政府出台的风险补偿政策还有一些瑕疵，其在风险补偿率，补偿期限上都有缺陷，对金融机构提出的合作策略更多是站在自身层面的要求，减少了银行盈利的考量，使金融机构在支持科技型中小企业发展上有顾虑；最后，各部门在配合上的不足拖慢了科技金融发展的步伐，政府出台政策再到实施具有一定的时间滞后性，除了科技局的网站之外也没有更好的宣传手段，种种原因导致了出发点很好的科技金融政策落地效率不高。

另外，目前为洛阳都市圈内地区中小型科技企业提供金融资源的主要是银行、科技保险公司等，这些机构融资贷款业务相对门槛较高，在资质审核方面，出于风险考虑更为注重企业固定资产，这就导致出现了中小微企业贷款难的窘境。其次，对融资的用途有很严格的规范要求，基本把资金都用在生产线扩建与生产场地建设等一些中后期企业发展扩张方面，仅洛阳地区对初创期公司自主研发及校企合作上有少量资金支持，其他地区较弱，这就让现有技术改造及引入新的科技成果变得艰难起来。

此外，高校仍没有实现科研成果转化中利润分配及职称评定的完美解决方案，现行的激励方案不足以形成正向激励效应，对于老师们关心的科研成果转化后的超额盈利分配以及职称评定中的加分问题都没有很好的方案。如果无法实现教师、学校、平台及企业四方的联通闭环，就很难实现高效的科研成果转化。

三、洛阳都市圈科技金融发展模式优化路径

（一）引进且留住人才，完善区域间人才调配

科技型人才和金融型人才的不足为制约洛阳都市圈科技金融发展的主要因素之一，对于洛阳都市圈而言，科技人才总量不足和高水平人才的缺乏是亟须正视的问题，这对“引人”和“留人”都提出了较高要求。为此，我们需要从以下几个方面入手：首先政府要做到制定和实施更加开放的科技金融人才引进政策，加大宣传力度；其次事业单位要对高科技创新型人才加以重视，并在一定程度上给予更高的待遇，建立合理的晋升和薪酬制度，让相关人才安心安家，努力工作。除了“引入”，我们也要完善自己的人才培养渠道，切实指定政策鼓励河南科技大学、洛阳理工学院和平顶山学院等本地高校相关专业建设，增加校企合作，让学生多实习积累实践经验，加大相关人才培养。此外，根据2020河南省统计年鉴，研究与试验发展中洛阳市有12299位研究人员，而平顶山焦作为3000余位，三门峡1000余位，济源更是只有576位，如何将各区域人才协调配给也是关键问题。

（二）“因材施教”，创新政府资金使用方式

在政府资金的调度上我们要参考企业生命周期理论，就目前来看，在都市圈内部，来源于政府引导资金和天使投资等方面的资金相对较少，这就让相当一部分有发展潜质的科技型企业被扼杀在萌芽起步阶段；成长期的科技型企业可以基于企业发展状况吸引商业银行和风险投资等金融融资机构参与到企业的加速成长中；成熟期的科技企业则可以凭借自身产品和口碑影响力，通过科技板等渠道向社会吸纳资本。政府要围绕这四个阶段分梯次处理，有针对性地制定政策，合理构建多层次的科技金融政策体系。为发展都市圈科技金融出力。

（三）政府明确角色定位，成立专设机构完成科技投资

政府要提前树立起科技金融政策目标，科技金融政策是一个统称，具体来说它是与科技政策、金融政策、城市发展规划等众多政策息息相关的，由于这些政策的制定和实施涉及不同的职能管理部门，这就要求能够打通界限合力办实事。除了部门的合作以实现基本的监管之外，政府应该考虑转变现在政府由财政局及科技局牵头的局面，增设专门的科技投资公司，从省外科技金融发展较好的城市高薪聘请吸纳相关领域管理人才，同时从各大金融机构、政府部门及相关大中型科技相关企业、科研院所及高校抽调聘请兼职人员，共同完成科技投资公司承担的媒介平台及股权式投资等角色。这样一方面可以减少机构冗余和沟通问题，一方面也可以依托专业机构，整理资讯优化思路改进模式，跳出传统的银行—企业—政府三环的模式吸纳资金，考虑对都市圈中小企业实行捆绑发债来完成对社会资金的吸纳。