中小企业法律风险防范

摘 要 中小企业在经营活动中面临着各种风险，法律风险日益成为影响中小企业发展的关键因素。本文结合中小企业特点，分析中小企业经营过程中的法律风险及原因，提出对策。

关键词 中小企业 法律风险 防范

作者简介：苏祺，长春财经学院法学院2016级本科生。

中图分类号：D922.29                                                     文献标识码：A                       DOI：10.19387/j.cnki.1009-0592.2019.10.034

一、法律风险

中小企业的法律风险，是指由于中小企业未跟上外部法律环境的变化，或者未按照法律规定或合同约定有效行使权利、履行义务，而对企业造成的负面法律后果的可能性。

中小企业在经营过程中主要面临以下法律风险。

（一） 合同中存在的法律风险

企业在存续发展期间，建立起庞大复杂的社会关系，主要有对外经营与客户建立起的商事交易关系和对内在用工时形成的雇佣关系。这些就需要契约的订立约束和维护，因此合同是企业经营中最为常见的法律行为，合同带来的风险也是企业所面临最大的法律风险。

1.事前准备不妥善。如对合同对方当事人不够了解，不明确其是否有签约能力，这一点关系到合同的履行是否顺利。在许多情况下，因为对方当事人没有足够的能力，而企业又对这一问题没有考察，出现对方因履行不当、无力支付赔偿带来的损失。

2.合同签订不谨慎。企业在订立合同时对许多问题规定不明确，尤其是针对关键条款如质量标准条款、违约责任条款等条款的制定存在瑕疵或是具有歧义。这就造成了在合同没有如期履行的情况下赔偿不合理、不确定的情况。

3.合同履行不规范。中小企业行业内部混乱，无序竞争，同质化竞争，市场不规范这一特点使得企业诚信体系不完善。企业缺乏契约精神，毁约现象屡有发生，这为其自身带来许多不必要的损失。

（二）企业设立时组织结构不合理

企业的设立是一个企业生存发展的根基，直接影響着企业今后的发展。管理者法律意识的欠缺，使得企业在设立之时只考虑到盈利，甚至没有选择合适的法律形态，这为企业今后的发展留下隐患。

涉及到合伙人、投资人、股东的，其是否具有合法的主体资格，出资方式是否合法都是企业在设立时应当明确的关键。许多中小企业因规模小，对于利润的分配，责任的承担并没有留下正式的书面协议，这也会带来许多不必要的麻烦。

组织结构不合理，是绝大多数中小企业的通病，这一现象引发的问题具体表现为以下四点：

1.股权结构不不合理，要么绝对平均、要么一人独断。

2.权限设置不明，人、财、物管理权没有合理分配形成制约。

3.对实际经理人和管理人授权不清。

4.作为经营者，对自己股东利益和员工利益区分不清。

这些问题“埋伏”在企业经营过程中，看似不影响企业的发展，但是当企业面临对外承担债务，股权转让、股权出售，或者是企业的合并与分立等情况时，就会显露出，并且成为阻碍其进程的难题。

（三）用工不规范

企业在其存续期间，面临着对外经营活动、对内管理活动等两大问题。企业的对内管理表现为企业与员工间发生的系列行为及产生的关系。实际情况中，企业常常追逐眼前利益，用工不规范，造成了许多法律风险隐患。

1.雇佣时存在的问题。根据《中华人民共和国劳动合同法》规定，企业与员工确立劳动合同时必须签订书面劳动合同。这是确立劳动关系的基础，也是在今后用工中约束企业、劳动者双方权利义务的重要保障。但是最重要的这一点却也常常被中小企业忽略，这使得在企业与劳动者发生纠纷时无据可依。

许多中小企业在雇佣员工时常常将这一点作为逃避责任的手段，但这种违法行为极有可能为企业带来诉讼、仲裁等系列问题。

2.员工待遇不合理。中小企业机械追求利润，不严格按照法律规定时长为员工安排工作时间;不严格按照法律规定为劳动者缴纳五险一金。这两点是企业在用工方面减少支出最常见的做法。

这些做法看似在短期内带来效益，但其法律风险一旦发生所产生的后果却是巨大的。以企业未为员工缴纳社会保险为例，最常见的问题有两个。

（1） 大多数中小企业依旧是传统经营方式，员工的工作涉及到大量的体力劳动。员工在工作中受伤的可能性较大，如果员工受伤，将面临解决工伤赔偿。未按照规定缴纳社会保险，此时企业将需要承担赔偿责任甚至违约责任。

并且这一问题会为中小企业带来诉讼风险，届时企业面临的赔偿，为诉讼投入的精力、人力、财力，都会使其产生不必要的负担。

（2）企业没有为员工缴足社会保险，使得企业资质不完全，这将会影响到企业未来的经营规模扩大。例如中小企业在扩张中涉及到并购或上市，是否为员工缴足保险将是十分重要的考量目标。

（四） 对于知识产权不够重视

知识产权正成为非常重要的无形资产， 在市场竞争中的核心地位越来越突出。加强知识产权保护的需求更加迫切。但还是有很多的中小企业对知识产权保护这一块做的不是很到位。

中小企业在知识产权保护中存在以下问题：

1.知识产权意识不强，对知识产权的认识和重视不到位。

2.自主创新能力不高，知识产权防御性较差。无论是从涉诉民营企业分布的行业来看，还是从民营企业知识产权民事案件的类型看，涉诉纠纷总体呈现出创新程度不高、技术性偏低的特点。

3.疏于知识产权管理，风险防范能力低。企业在将其知识产权成果转化为经济成果时，知识产权纠纷的数量大幅上升，其中暴露出很多问题。

4.知识产权诉讼能力不足。在知识产权侵权诉讼中，知识产权人的目标是为了赢得诉讼、争取赔偿。但是一些企业对侵权行为不够敏感，导致其损失扩大。

二、中小企业法律风险产生的原因

（一） 中小企业自身局限性

1.企业规模小，难以形成一定规模。

2.行业内部混乱，无序竞争，同质化竞争，市场不规范。

3.企业技术薄弱，创新能力欠缺，很难在产品的生产上有所突破。

4.企业财力匮乏，内部资金不足，外部融资困难，这使得原本基础就不牢固的中小企业在发展上更具困难。

5.企业组织结构不合理，缺乏切实有效的管理，使得效率低下，收益率不高。

以上五点中小企业自身特点使其在激烈的市场竞争中机械的追求利益，往往忽视到经营过程中的法律问题，以致于带来不必要的支出。

（二）管理者法律意识淡薄

中小企业面临法律风险较大，归根结底是因为企业管理者法律意识浅薄。许多管理者的思维并没有跟上时代进步的步伐，对于企业的管理依然仅停留在如何盈利以及构建企业文化的层面，忽视了现实法制社会在经济市场的要求。

目前，经营者对于法律风险的认识并不明确，对于企业的风险控制仅局限于经济方面，极少认识到法律风险也是可控的。在传统的观念下，法律的应用仅局限在诉讼中，往往是问题发生，损失可见时被用来在最大程度上降低损失，却很少有企业意识到法律风险防范的重要性。这就将企业陷入“亡羊补牢”的被动局面中。

三、中小企业法律风险防范措施

（一）采取合理经营方式

防范法律风险，需要中小企业提高自主性，在日常经营中的每一项工作中细心、谨慎，采取合理方式规避风险。

1.对于企业经营中最为频繁发生也是最为争议的合同签订及履行，是企业规避法律风险的重点领域。企业可以通过与专业法律机构合作建立合同模板，规范合同内容。在具体交易中增加具体内容，对管辖地、赔偿方式、责任承担方式等重要内容进行约定，防止因约定不明带来不必要的损失。

在合同履行过程中，企业要构建诚信体系，按照合同约定内容完成交易、进行工作，以免承担违约责任，给企业的经济、形象造成损失。

2.在企业中，针对雇佣劳动者，用工问题，可以采用劳务派遣等方式规避用工方面的法律风险。传统用工中，企业很难在顾及员工利益，合理合法建立劳动关系的同时节约成本。此时采取劳务派遣的方式可以很好的平衡这两个问题。

首先，在直接的费用支出上，员工的保险，以及在工伤、医疗问题上，都由派遣方直接负责，企业只需要向派遣公司提供费用即可。其次，关于员工的雇佣，问题的事后处理，都是由派遣单位解决。这就可以避免企业一些精力和人力的投入。这些资源的节约对于中小企业来说都极具价值。

因此，企业适当合理的经营方式可以有效防范法律风险。

（二） 提高中小企业法律意识

中小企业法律风险大的根本原因是其管理者法律意识弱。因此提高企业整体法律意识首先需要管理者增强法律意识。一方面，管理者要提高意识，依法经营。另一方面，管理者要明確法律风险是可规避的，要增强其法律风险防范意识。

其次，管理者要在企业文化中加强企业法律意识的建设，建立企业诚信体系，在市场中公平、公开竞争。

（三）重视对于知识产权的保护

如今是互联网知识时代，知识产权的运用、管理和保护对于企业的发展日益重要。

知识产权保护涉及的领域比较广，主要包括专利、商标、著作权、商业秘密、集成电路布图设计等。如果没有对企业研发的新产品、新技术，以及取得的新技术成果进行有效的保护，被竞争对手以低成本手段轻松地加以模仿、复制、甚至不当获得你的创新技术，生产同类产品或者使用该项技术，那么企业除了前期已经投入的大量人力、财力、物力付之东流，也会使企业的新产品失去原本的市场竞争优势，这对中小企业的伤害很可能是致命的。

企业可以采取以下措施保护自己的知识产权：

1.企业要建立知识产权管理机构。

2.加强员工的知识产权专题培训。

3.积极维护自身的知识产权。

4.努力寻找合法、无偿使用他人智力成果的契机。

5.正确处理自主创新与合法仿制的关系。

6.合理利用诉讼。

（四）加强中小企业法律体系构建

法律是一门专业性强的知识，构建企业法律体系，需要专业人员的帮助。因此企业可以建立专门的法务部门，配合企业其他各项经营活动中。在企业设立，雇佣员工，管理工作，对外商事等活动中提供法律意见，达到有效避免法律风险。

在实际中，中小企业规模小，很难建立自己专门的法务部门。在这一情况下，企业可以与固定律师事务所建立长期合作关系，加强沟通，规避法律风险。

参考文献：

[1]黄少彬，张旭，牟艳华.中小企业法律风险及防范问题研究[J].江南大学学报（ 人文社会科学版） ，2012，11（3）：48.