电信网络诈骗的特点及对策探析

王锋

电信网络诈骗犯罪严重威胁人民群众的财产安全，本文通过对拉萨市电信网络诈骗犯罪相关数据为依据，总结分析电信网络诈骗犯罪的特点及发展态势，进而提出应对电信网络诈骗犯罪的相关对策。

一、电信网络诈骗犯罪的概念及发展状况

电信网络诈骗犯罪，通常指作案人以非法占有公司财产为目的，以“电信”“网络”为平台，采取虚构事实或者隐瞒事实真相的方法，骗取他人财物的行为，是近年来出现的一种新型诈骗犯罪形式。

拉萨作为西藏自治区首府，地处祖国西南地区，经济社会发展相对滞后，电信网络诈骗犯罪大规模出现比其他省市较晚，由于其他各省加大了对电信网络诈骗的打击和宣传力度，电信网络诈骗分子将作案目标由经济发达地区扩大到边疆少数民族地区，拉萨电信网络诈骗案件大规模出现于2015年前后。在电信网络诈骗犯罪高发的态势下，2016年，西藏成立了自打击治理电信网络新型违法犯罪工作区际联席会议。在对电信网络诈骗犯罪保持高压打击的态势下， 2016年至2018年11月，拉萨市电信网络诈骗案件数保持稳中略降，电信网络诈骗犯罪的高发态势得到有效遏制。2016年，西藏共发生电信网络诈骗案件1099起，涉案资金约4021万元。其中，拉萨共发674起，约占全区发案数的61.3 %，涉案金额约2561.26万元，占全区涉案金额的63.7%。2017年，西藏发生电信网络诈骗案件997起，涉案资金2877万元。拉萨市发生电信网络诈骗案件515起，占全区发案数的51.7%;涉案资金1457万元，占全区50.6%。 2018年1月1日至10月31日，西藏共立电信网络诈骗案件843起，损失金额2497万元。其中，拉萨共发325起，占全区发案数的38.6 %，損失金额1108万元，占全区涉案金额的44.6%。

二、电信诈骗的特点分析

通过对拉萨2016年-2018年11月，近三年电信网络诈骗案件统计相关数据分析，电信网络诈骗案件主要呈现以下特点：

（一）团伙作案为主，组织分工明确

主要由策划组织首领、中层管理人员、话务人员、技术人员、拆账人员、取款人员组成。策划组织首领负责建立组织架构，吸收组织成员，建立相应级别，制定章程，精心研究各家银行的操作规范、注意事项，制定诈骗模板等工作;中层管理人员主要执行首领的各项指令，是整个诈骗团伙中非常重要的组成部分，他们与首领单线联系;话务人员主要负责与受害人进行直接交流，他们都是经过专门的培训后上岗，按照培训的模板，扮演相应的角色与被害人进行交流实施诈骗;其他人员也都有明确的分工。

（二）以冒充领导等四种作案手段为主

通过近几年的案件分析，电信网络诈骗作案手段不断更新，种类多样，从作案手段分析，以冒充领导或熟人、网络贷款、办理信用卡及冒充网购客服等四类诈骗为主。以2018年相关统计为例，以上四类诈骗方式的案件占全市区发案数的61%。其中冒充领导或熟人72起，网络贷款和办理信用卡66起，冒充网购客服61起。

（三）外来流动人员多为侵害对象

通过对拉萨市近三年的相关统计数据分析，从受害群体分析，外来流动人员仍是电信网络诈骗案件的主要受害群体。以2018年相关统计为例，其中176名受害人员均属于外来经商、务工、旅游等人员，占全部受害人员的近60%。

（四）通过第三方平台转账案件比例上升

从资金转移情况来看，近三年的相关统计数据显示，用互联网第三方渠道转移涉案资金数量明显上升。2018年的相关统计数据显示，利用第三方平台进行转账共170笔，占案件总数的52.4%;使用银行卡转汇款或ATM机转账共117笔，占案件总数的36.1%;其他方式38笔。随着公安机关联合银行部门不断加强冻结银行账户的力度，犯罪嫌疑人利用互联网第三方渠道转移涉案资金数量明显上升，给公安机关挽损工作带来了极大难度。

三、电信诈骗犯罪的发展态势分析

（一）电信网络诈骗犯罪将长期存在

随着近年来西藏通信网络快速发展，现代通信网络已经走进人民群众日常生活之中，而且随着社会经济的进一步发展，必将进一步融入到生活的方方面面，在这样的社会背景下，电信诈骗犯罪分子利用电信网络进行诈骗的情况会越来越多，即使公安机关不管加大打击力度，电信网络诈骗犯罪也将长期存在。

（二）电信网络诈骗手段不断翻新

通过公安机关坚持不懈的打击，从拉萨市的立案数来看，同比都有所下降，电信诈骗犯罪分子为了提高诈骗的成功概率，诈骗手段也在“翻新”，新型诈骗案件穿上互联网的“隐身衣”，更具欺骗性和隐蔽性，目前公安部发布的电信诈骗手段有58种之多。随着公安机关的打击和宣传预防工作的开展，更多的新的诈骗手段必将逐步出现，这对拉萨公安机关打击电信网络诈骗犯罪提出新的更大的挑战。

四、预防打击电信诈骗犯罪的对策

（一）进一步强化宣传工作，切实提升群众的防范意识

在公安机关组织和联席会议各成员单位的配合下，进行了大量形式多样的宣传工作，取得了一定的成效，但也存在主要以公安机关为主，相关成员单位责任意识不到位，没有发挥好行业优势。因此，相关部门应该充分利用行业资源和优势，借助各种媒体和载体，组织开展防范电信网络诈骗犯罪的宣传活动。在宣传活动中应该创新宣传形式和方法，针对电信网络诈骗犯罪重点受害人群进行有针对性的宣传工作，切实提高群众的防范意识。

（二）创新理念强化协作，进一步完善联席会议制度

电信诈骗案件具有跨行业、跨部门、跨境等特点，涉及领域广，公安机关仅仅依靠传统的侦破方式和手段是远远不能适应此类犯罪的变化的，因此，电信诈骗案件的侦查必须要打合成战，不仅包括公安机关各警种之间的合作，也包括同相关行业和部门的合作作战，例如电信部门、银行等金融机构等。

（三）加强同第三方平台合作，提升工作效率

随着公安机关联合银行加强冻结银行卡的力度，犯罪分子通过第三方平台转移资金已成为主要手段。但公安机关无法冻结第三方平台的资金，同时查询资金流程序复杂，周期长，严重影响了案件的侦办，人民银行应进一步规范“第三方支付公司协助公安机关账户查询工作机制”，出台规范性文件，下发各第三方支付企业执行，第三方企业应该实行专人负责，及时将查询信息反馈给公安机关。同时，西藏公安机关应该积极尝试与多家知名第三方平台构建战略合作关系，简化查询程序，实现快速查询和反馈。

（四）深化公安内部协作机制，提升协作水平

电信网络诈骗犯罪涉及多重联系、多个环节，目前仅依靠刑侦部门进行打击显然力不从心，应该以反诈中心为依托，集网络安全保卫部门、行动技术部门等部门为一体，形成各警种之间的合成战机制。因此，相关警种应该积极协商沟通，相互配合，真正形成打击电信网络犯罪的有效合力。

针对电信网络诈骗犯罪，公安刑侦部门要牢固树立整合资源、整体打击、多方联动和密切配合的理念，充分运用公安部“电信诈骗犯罪案件侦查破案协作平台”，积极开展“网上协作侦查”。在情报信息交换、共享、案件串并等不同环节加强同其他省份刑侦部门的交流和协作，在案件侦办过程中进一步加强同其他省份刑侦部门的侦查协作，积极深化侦查协作机制，真正形成全国打击电信网络诈骗犯罪的强大力量和长效机制。（作者单位：西藏警官高等专科学校）

基金项目：本文系2017年度西藏自治区高等学校人文社会科学研究项目（项目批准号：SK2017-33）《我区电信网络诈骗犯罪现状及侦防对策研究》的阶段性研究成果。