江苏沛县农商银行多种形式促合规

吕尊帆

2017年，沛县农商银行多种形式创新合规举措，不断增强员工合规理念，强化员工合规意识，提高了员工合规经营的自觉性。

健全体制机制，增强合规工作有效性。明确职责分工，落实责任。厘清合规牵头部门与业务、风控、内审稽核等部门职责边界，保证了各部门、上下级机构权责清晰、责任落实。年初召开合规案防工作会议，与支行、部室、员工层层签订《合规案件风险隐患排查责任状》，明确了合规案防责任。合规管理部门，研究制定《沛县农商银行合规案防工作三年规划》和年度工作计划，明确了工作目标、任务和要求，加强统筹协调，做好组织推动，抓好任务落实、监督检查和总结考核，保证各项工作落到实处。

开展形式多样的活动，激发合规内生动力。一是开办“合规大讲堂”。利用周三晚上的学习时间，由总行机关部室负责人、业务骨干结合本部门的业务及合规管理工作进行授课。2017年合规大讲堂己开讲7期。二是举办合规征文演讲比赛。为增强全行员工合规经营意识，深化合规文化建设，该行开展了以“合规履职、从我做起”为主题的征文演讲比赛，共评出了20篇征文作品入围演讲比赛环节，经过最后的演讲比赛，有12名员工获奖。三是举办监管文件知识竞赛活动。为落实银监会有关文件精神，杜绝案件发生，该行组织支行正、副行长、会计主管进行了监管知识笔试，笔试成绩前6名的单位组队开展了知识竞赛。四是开展合规知识考试，检验学习效果。该行制定了《2017-2019年全員合规学习考试方案》。要求员工对本岗位的业务知识进行学习，切实把本岗位的操作制度、操作风险点记牢、吃透，把合规操作铭记于心、外化于行。2017年共开展2次合规考试。组织考试26场，参加人数802人次。五是举办法律知识讲座。邀请沛县人民法院民一庭庭长讲解农商银行民事诉讼工作中的常见的法律问题。支行正副行长、机关部室正副经理、信贷前中后台全体人员共100余人参加了讲座。并对培训人员进行测试，通过率100%。

紧抓制度流程优化，做好查缺补漏工作。一是做好制度后续评价工作。该行每季度下发制度流程评价表，及时发现制度设计和执行上的缺陷，根据反馈信息及时做好制度的制订和修订工作，保持制度的适用性，发挥制度的正确指导作用。二是开展制度汇编修订。该行采用分别制定和集中审定相结合的方式，先由部室对制度进行修订，然后召集相关部室人员利用下班时间对制度进行集中审核。2017年，共出台制度174项，其中，新增30项，修订144项。为全行合规稳健经营提供了制度保障。