精算职业与精算教育的挑战与机遇——“一起聊聊精算那些事儿”研讨会在沪举行

陈 贤 本刊记者

陈 贤 本刊记者

2018年5月16日，由上海市保险学会精算委员会和上海财经大学保险精算研究中心共同举办的“一起聊聊精算那些事儿”研讨会在上海市保险学会举行。会议围绕全球精算职业的发展现状、挑战及合作共赢的机会，以及高校精算教育遇到的共同困难及协作解决方案两个议题展开。英国精算师协会主席Colin Wilson、首席执行官Derek Cribb、上海市保险学会精算委员会主任谢志刚教授作主旨演讲，保险业界多位前辈及全国各地多所高校的精算专业（院系）负责人及教师参加了本次研讨。本刊采撷研讨会的精彩片段，与关注精算职业与精算教育发展的业内外人士分享。

英国精算师协会主席ColinWilson

精算行业应形成自身的思想领导力

●Colin Wilson 英国精算师协会主席

众所周知，英国精算师协会是英国皇家特许的非营利性专业机构，我们从事的工作和研究均为非营利性质。作为学术机构，我们的研究帮助我们履行皇家特许职责，以推动精算发展，服务公共利益。作为精算职业资质认证机构，我们的精算师为公司资产和债务管理提供商业、财务方面的审慎建议，针对那些对商业成功起到关键作用的长期管理与规划提出建议。严谨的精算职业资质认证体系，对精算师终身职业发展教育和执业道德都维持高标准和严要求，并对会员的执业行为履行监管职责。一直以来，英国精算师是精算行业的标杆。

三年主席任期内，我一直倡导，精算行业应该形成自身的思想领导力（Thought Leadership）。我们希望和兄弟协会、学界、业界一起，在新兴和传统行业领域，不断提升精算行业的声誉、地位，让大众认识到精算技术的价值。希望通过创新研究，为广大会员提供最高标准的精算教育、职业道德教育以及会员支持，实现为公众福祉服务的宗旨。

为达到上述目标，我和IFoA（the Institute and Faculty of Actuaries，英国精算师协会）同仁一直在不断努力。IFoA出版业界相关学术杂志与刊物，为政府提供决策咨询，与高校共建研究中心，举办跨领域的学术会议，发出精算行业声音，体现精算科学和精算师的价值。关注精算业界乃至跨行业专家的意见，结合资深精算师观点，以丰富我们的讨论。鼓励会员积极参与并表达意见，在企业未来的发展中扮演重要角色。

对精算职业未来的发展，我想向诸位同仁提出三点期许：

◥ 开放的思维（Think broadly oadly）：随着科技进步与行业发展，精算师不应将精算技术和职业思维局限于精算领域，凡是存在长期负债管理需求的地方，都有精算师的用武之地。精算师及精算行业，要与时俱进，不断开拓专业视野和行业疆界。

◥ 积极的态度（Talk positively ively）：精算师是具备出色商业意识和技能的复合型人才，我们应当积极主动地向公众和社会阐释和展示精算的价值和作用，发挥专长，为公众福祉服务。

◥ 切实的合作（Engage collaboratively ively）：英国精算师协会已经倡导将协同合作，作为精算行业的战略发展目标之一。“合作”，不仅包括全球各精算协会、精算学界和业界之间合作，还包括跨行业、跨领域的合作共赢。

合作共赢，共同进步

●Derek Cribb 英国精算师协会首席执行官

英国精算师协会首席执行官Derek Cribb

目前，全球有约6.5万名精算师，而注册会计师与持证律师的人数，则已分别超过了500万。相比之下，精算行业较小的经济运营规模，意味着想要成为精算师，可能需要付出较为高昂的经济成本。同时，因为精算行业整体规模相对较小，精算行业和学界所能享受到的研究资源、职业继续教育与支持资源，也相对有限。精算行业所受的公众关注度、影响力，也需要进一步提升。

以上现状，不禁让我们深思，全球各地的精算行业和协会应该如何努力，方能实现共赢？

如果你读过《哈利·波特》，那么邓布利多教授的忠告恰好给了我们答案：“We are only as strong as we are united,as weak as we are divided（聚，方能无往不利）！”简而言之，团结就是力量！

“数量”对精算行业而言，非常重要。但是，发展精算行业的关键，不仅在于扩大全球精算行业的规模，也不仅在于扩大IFoA的规模。我们更希望引领并促进全球精算师同心协力，从而实现精算行业的可持续发展。为了实现上述目标，英国精算师协会已经在努力：

◥ 精算职业资质认证

我们与多个精算协会实现职业考试资质互认，还与北美非寿险精算协会以及澳大利亚精算师学会共享部分考试科目；与印度精算师协会分享IFoA教学大纲；计划推出全新准精算师资质认证——Chartered Actuary(CAct)。

我们与时俱进，包括IFoA在内，目前全球共有24家精算协会共同合作，联合推出了特许企业风险精算师(CERA)资质认证。

2016年，我们还与北美精算师协会（SOA）共同推出特许精算分析师（Certified Actuarial Analyst）资质认证。该资质认证对于那些希望进入精算行业工作，但是暂时不打算成为精算师的学员来说，非常具有吸引力——时间和经济成本更低。我们还计划在2019年通过资质认证体系改革，打通由CAA到准精算师的路径。

◥ 公共政策与公益事务

我们的精算研究和工作，不仅服务于金融行业，同时也为公共政策与公益事务献策献计。我们与包括澳大利亚精算师学会、美国精算学会、北美精算师学会、加拿大精算师学会、南非精算学会、世界企业永续发展委员会等机构合作，就退休问题、长寿风险、可持续发展、气候变化等全球经济和社会热点话题发表联名研究报告，举办线上和线下探讨。

◥ 继续教育与业界会议

IFoA与各兄弟协会举办亚洲联合地区学术会议（Asian Joint Regional Seminar），并与兄弟协会互相赞助和支持彼此的大型会议。

2016年,英国精算师协会（IFoA）和北美非寿险精算学会（CAS）共同组建的全球定价研究工作组（International Pricing Research Working Party）获得了由IFoA颁发的Brian Hey Prize。

◥ 精算研究与思想领导地位

英国精算师协会的精算研究中心（Actuarial Research Centre，ARC）一直致力于推广适用于业界乃至社会相关的精算研究。近几年，我们与兄弟协会以及全球精算学界合作，在人口老龄化、气候变化、风险管理、巨灾风险等方面都著述颇丰。

我们也致力于通过ARC，将全球的精算学术研究者、业界专家联合起来，将学术研究与业界需求紧密联系。

◥ 跨领域合作共赢

在寻求合作与发展的同时，我们没有将眼光局限于精算行业。我们的会员在行业中并非独立个体，而是跨行业团队中的一员。因此，除了与精算兄弟协会的合作，我们还与非精算机构紧密合作。中国保险资产管理业协会、英国皇家统计学会等，都与我们在业界研究、大会举办等方面紧密合作。

◥ 携手高校发展精算教育

精算人才，是精算行业未来发展的关键因素。IFoA一直以来都非常重视与全球高校的合作——鼓励高校人才培养体系、课程方案的个性化和多样化。目前，IFoA已经与全球46所高校签署考试豁免协议，中国共有8所高校获得IFoA的免考认证。此外，上海财经大学以及西交利物浦大学的精算专业也一直在使用IFoA教学体系培养精算人才。我们希望通过这样的合作，让更多精算学子受益，使他们具备更广泛和与时俱进的专业技能，高标准的职业道德，商务意识与沟通技能，从而更好地应对瞬息万变的市场需求。

一言以蔽之，合作是实现精算行业可持续发展的关键，也是精算行业实现合作共赢的关键。我们将继续寻求与其他协会的合作机遇，为精算发展凝聚更加强大的力量。我们将通过有机发展与深层次的战略合作，与其他协会实现合作共赢。我坚信，强大的行业都是为了公众福祉而服务的，而我们必须为体现这一价值做出努力。

最后，我在此引用爱德华·埃弗里特·黑尔的一句名言，与大家共勉∶“Coming together is a beginning;keeping together is progress;working together is success.(聚集在一起是开始，保持团结是进步，合作共赢才是成功)”。

认识与落实，精算教育的上海共识

●谢志刚 上海市保险学会精算专业委员会主任、上海财经大学教授

上海市保险学会精算专业委员会主任、上海财经大学教授谢志刚

精算师职业制度，致力于用科学方法来追求公平合理，为保险和年金的经营建立科学的基准和标杆，为解决风险问题以及平衡各方利益奠定公平合理的基础，所追求的目标是顺应“天意”，其价值已经被实践所证明。

因此我们坚信精算事业，它不会因为某一个国家和地区的精算师职业团体在某一时期内的波折或挫折而消失。今天，保险说要“姓保”，监管说要“姓监”，那么，精算要“姓”什么呢？其实精算不是要“姓”什么，而是要“信”什么，信仰什么。是要信仰权力和资本，还是要信仰人民的意志，追求公平合理？精算，当然是后者！

如何追求？两个方面：一是认识，二是落实。认识是基础，是前进方向；落实是行动，是漫长和艰苦的跋涉，是一步一个脚印的长征。

认识，就是正确理解究竟什么是精算师职业制度，主要包含哪些内容。对此，我们已经有基础，不难达成以下共识。精算师职业制度主要包括两个方面的内容——技术方法与责任制度，两者相辅相成，缺一不可。前者是综合统计和随机数学、金融与财务会计等学科中的方法，形成量化方式评估风险的一套技术方法。后者则是建立一套签字责任制度，明确不同责任人应该承担的具体职业责任，不能将精算师的具体责任与财务主管、法律责任人和总经理的责任打包合并为连带责任，而是要明确、清晰定义每一项签字的具体含义和责任。

以此认识为基础和方向，接下来就是落实，就是行动。精算师职业的健康发展，需要一代又一代的人去努力、去付出、去拼搏。最好有一张路线图，有一份需要去克服的困难和问题清单，以其作为参照，团结一切可以团结的朋友，汇聚各方资源和力量，逐一解决问题。