大营销背景下的证券投资业务管理策略探析

郭超

摘 要：随着我国社会、经济、政治等多方面的发展以及环境的变化，我国的证券营销环境已经发生非常大的改变，而我國的证券营销在发展过程中还存在非常多的问题会进一步限制证券投资行业的发展。本文主要在对证券投资业务管理中所存在的问题进行分析的基础之上提出相对应，能够更好促进我国证券投资业务和和当前大营销背景相符合的一种发展模式，促进我国证券投资业务管理发展，

关键词：证券市场；投资业务管理；战略思路

1 前言

随着我国改革开放的逐渐深入，我国经济发展速度越来越快，一些国界大型资本进入到我国国内资本市场的脚步也在逐渐的加快。面对外国资本的冲击以及我国经济形式的变化，该如何在复杂的营销背景环境之下实现我国证券投资业务的发展，这是现阶段我国证券市场所需要考虑的一个重点问题。

2 我国证券投资业务发展

2.1 营销的概念以及理论

我们在对营销进行概括以及分析的过程中，将以美国市场营销协会对营销的定义作为标准，营销就是计划和执行有关于商品服务、创意的观念、定价、促销以及分销，从而创造出能够和个人和组织目标相符合的一种交换的过程。其中营销一般会将对消费者需求进行满足当做是核心内容，我们通过对营销进行分析可以将市场营销界定义为是一种以交换作为中心，以顾客为导向，通过对顾客需求进行适应刺激以及满足，从而对企业活动目标进行满足。企业目标活动主要包含着企业市场进行调研、市场进行选择、进行产品的开发价格制定、促销服务等一系列活动都和市场紧密相连。

2.2 我国证券投资交易发展现状

从现阶段来说虽说证券市场出现以及发展的时间相对较短，但由于受到我国经济以及国际资本的冲击，我国证券市场竞争激烈发展趋势愈加明显。但正是由于这种竞争的日益白热化，给我国券商的经营以及收入带来了一种彻底的改变。券商该如何在这种市场环境的恶化以及中国金融市场开放国外券商的不断涌入环境之下，来进一步的对自身的生存能力以及发展能力进行提高，从而在竞争中谋求发展，并不断的对自己竞争优势进行提升，来更好的应对经纪业务经营困难的先现状。这已经是摆在全国券商面前所需要解决的一个重要问题。而本文主要将证券业务管理作为研究的对象，来进一步的对券商核心竞争力进行探讨，并对相关概念进行分析，从而提出更符合实际情况的以营销为中心的证券经纪模式，进一步的对自身的核心竞争力进行提升。

2.3 我国证券投资和国际证券投资的差距

自从我国加入WTO之后，虽说对我国的经济发展起到良好的提升作用，但与此同时也对我国很多行业的发展造成冲击。在我国正式加入WTO后不断的有全球性的券商以金融集团的方式进入到我国的证券市场中，他们具备非常雄厚的实力、企业整体管理非常的规范、证券投资经验非常丰富，还可以为客户提供一种全方位的金融产品的服务。这种全方位的金融产品服务逼近包含最基本的股票、基金以及债券，还能够针对期货、期权、外汇保险等多种金融产品提供投资服务，充分的对客户的投资需求进行满足。而现阶段我国证券市场投资的主要营业却仅仅集中在股票、基金、债券以及可转债券等几个业务上，市场上品种非常的单一。现阶段也没有衍生出可以其他的金融产品交易。将我国券商和国际券商相比较，我国券商明显处于一种劣势，竞争优势非常不明显。并且在一定程度上由于我国证券业务受到严格的政府保护，因此此在对于国际强大的竞争对手会面临非常大的挑战。从总体上来说我国证券投资面临强大竞争对手、投证券投资业务内部人力资源不稳定、整体的利润偏低、经营困难等状况。该如何进一步在激烈的竞争环境下促进我国证券企业更好的生存下去，是现阶段我国证券交易市场所面临的一个重要挑战。

3 证券投资业务管理中所存在的问题

通过在对近些年来证券市场的不断发展，已经有越来越多的证券公司获得发展，其中对于证券市场在激烈的竞争和复杂的市场环境之下，对于该如何进一步促进我国证券投资业务的发展还存在很大的争议。但是从总体上来说，我国的证券公司在发展过程中相比较过国外的一些证券公司来说我国的证券投资业务发展还存在非常大的问题，对证券公司的进一步发展起到非常大的限制作用。

3.1 我国券商竞争能力低

而在多年的发展过程中，券商一直受到我国政策的支持和帮助，这对我国券商的经纪业务有非常大的扶持和帮助作用，并且通过固定佣金制的施行，我国券商经纪业务收入一直非常稳定。但在中国资本市场的迅猛发展和冲击之下，我国券商之间面临的竞争也倾向于白热化，而我国现阶段券商竞争手段还停留在降低佣金、提供免费午餐、发放小礼品等小方式上，技术含量非常的低，在发展过程中就非常容易受到国际市场的冲击。

3.2 国内证券市场交易产品非常的单一，对我国证券投资业务管理产生严重的制约状况

将我国证券市场和香港证券市场相比较来说，我国目前的证券市场只能够对A股、B股、债券进行交易，并且交易的品种非常的单一，市场非常的狭窄。而在香港投资者可以对市场中对h股、外汇期货、日经指数、欧洲市场等多种国际交易品种，交易品种非常的多并且市场非常的广泛。在香港市场之中，只要投资者能够仔细、认真的研究，就能够从中找到可以进行盈利的品种。但我国内证券交易市场面临非常大的限制性，客户有选择非常少，证券市场并不具备较强的说服力。

3.3 我国证券投资业务管理人员水平参差不平，总体水平比较低

现阶段由于我国证券市场形势多变，从事证券投资业务管理的人员整体水平相对来说比较低，对于这种高速的发展和变化不能够很好的进行适应，对于其中所存在的一些问题还不具备良好的解决能力，这就会使得我国投资业务管理由于受到业务管理人员自身水平的原因，业务管理水平整体偏低。

3.4 从总体上来说我国证券投资业务管理相关人员的风险管理也是薄弱，风险防范管理制度并不健全

由于过去几十年的发展时间内，我国的证券投资企业一直生活在我国高强度的政策保护之下，并且佣金制度也是定额佣金制度，面对我国证券市场从成立之初就具备的高风险、高收益的特点也存在一定的忽视现象，整体对风险进行防范的意识不足，更不要说是主动地进行风险的防范，还有风险防范管理制度的建立会受到影响非常的不健全，无法发挥出自身风险防范的作用。

4 在大营销战略背景之下对我国证券投资业务管理进行提升的措施

4.1发展“预”“立”相结合的运行管理模式，提高风险防范的意识，健全风险防范机制

现阶段我国证券投资业务在面对竞争时缺乏一种对风险进行防范的意识以及能力，从实际情况来说我国的证券投资业务从成立之日就具备高风险、高收益的特点，这也已经成为现阶段证券投资业务发展的一个非常大的阻碍作用。面对现阶段我国投资业务券商在发展过程中由于受到过度保护，从而缺乏对风险进行防范的意识和能力的现象，就需要进一步的对防范风险的意识进行提升。但仅仅有对风险进行避免和防范的意识是不够的，随着系统性下跌风险在整个市场风险中所占比例不断提高的现象，现阶段我国证券市场系统性风险已经占到总体风险的一半以上。由于受到宏观调控、上市公司诚信问题等问题的影响进一步对证券市场系统性风险起到不断锐化的通，证券投资业务面临巨大的风险，证券公司非常容易出现生存上的危机。而对于占据比例非常大的这种突发性系统系统风险，证券公司无法完全进行避免的，但也可以通过一定的管理从而将系统性的风险所带来的影响降到最低。我国证券行业目前所存在的金融风险非常的严重，这在很大大程度上是由于证券企业缺乏科学有效的制度体系对其进行管理和约束。在进行业务管理工作的进行中，业务管理工作一定“预”“立”结合在一起，才能够起到更加良好的风险预防效果，在夹缝中谋求发展。

4.2 建立科学、有效的制度体系，倡导建立适合自身业务发展所需要的风险管理制度

而风险管理制度体系一般来说主要有五方面共同组成，第一方面是综合性的风险测评制度评价方法；第二点就是一个强大的报告和时间风险的管理信息系统；第三点就是层次划分明确非常详尽的风险控制规章制度以及参数系统；第四点就是具备一个灵敏性和灵敏度非常高的风险反馈和纠错机制；第五点就是能够建立完整有效的风险管理组织系统。在对部分被托管证券公司进行分析的过程中，我們可以发现其在证券投资业务制度管理上存在着非常严重的缺陷。其缺陷主要体现在以下几点：第一点就是证券投资的制度建设非常的落后、不够民主的，也不够科学。其决策的制定并没有经过科学的分析或者是反复的论证所作出的决定，证券投资决定从整体上来说具有非常大的随意性。这种随意性不仅仅体现在决策制定过程的随意性不按照程序进行和制度，还有就是对于整个企业对于风险进行控制的意识也非常的薄弱。我国的证券投资市场上还存在一些比较规模比较小的证券公司，没有独立的研发部门更不要说是独立的风险管理部门或者是建立风险管理机制。这些小型的证券公司在对风险管理制度体系的建设以及风险的监控上还存在非常大的缺陷，非常容易出现生存危机。而从总体上来说我国在风险管理体系和风险管理部门的建设上不仅仅存在管理技术上的缺陷和落后上，还体现在专业人员水平比较低上。而想要建立和自身业务发展相适应的风险管理制度不仅仅需要对技术进行改进或者是引进，还需要加强对自身工作管理人员的培训，不断吸收新的高水平人才进入到工作岗位中为业务管理注入新鲜血液，从整体上对自身业务管理人员水平进行提升。

4.3 从人文营销角度对证券投资业务的发展进行考虑，并建立一种超业务的客户关系

证券投资业务想要获得一个长期发展不仅仅需要一种科学有效的证券投资业务制度。而整个业务制度体系的建设是一个漫长的过程，在制度体系建设这一长期过程中需要不断和市场环境、自身发展需求相结合对业务制度体系进行不断的完善。其中是证券投资企业在业务管理的过程中，可以参考大型保险公司的客户关系。在不断发展过程中，我国的保险公司是已经取得了非常瞩目的成就，即使这种客户关系处理已经超出他们自身原本的业务范围，但是在发展过程中保险公司还是提供了非常良好的客户服务，在客户经理和客户的关系处理上已经具备非常大的优势和丰富的经验。而在证券投资业务管理的过程中，我们正需要这样的一种客户的关系，在激烈的竞争环境下提高客户的忠诚度。面对现阶段证券投资交易发展过程中对于强客户关系管理的需求性，尤其是浮动佣金制度的实行，使得证券公司竞争能力和营销能力大小直接挂钩。企业不仅仅需要建立经纪人队伍，加快将现有的资源进行整合成为实质性的产品，更需要对全部业务的营销体系进行覆盖，从而将这种良好的客户关系管理渗透到所有的业务中，建立一种以客户为中心的良性发展模式。

5 结束语

本文主要针对我国证券投资业务发展现状、发展存在的问题以及该如何对证券投资业务管理提升进行探讨，从总体上来看现阶段我国证券投资面临非常大的挑战，发展趋势非常严峻，对自身进行改革已经刻不容缓，只有从多角度、多方面对证券投资行业进行改进才能在严峻的市场环境下生存下来，并获得良好的发展。

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