农行临海市支行如何抓好“三线一网格”工作

毛文彬

摘 要：文章阐述了农行临海市支行“三线一网格”工作取得的成绩，总结了“三线一网格”工作的具体做法和经验。

关键词：党建基础 纪检责任 运营管理 网格建设

中图分类号：F830 文献标识码：A

文章编号：1004-4914（2017）02-181-02

2016年以来，农行浙江省临海支行积极贯彻上级行工作部署，不断夯实党建线、强化纪检线、清晰运营线、建好网格化团队，全力构建大内控体系，推进“三线一网格”向纵深发展。

一、知责思为，夯实党建基础

1.提高认识，大力推进“两学一做”学习。一是由支行对《“两学一做”学习教育手册》等学习资料的重点学习内容进行提取和归纳，汇编后每周通过行务下发到各个网点，要求各支部认真学习并进行讨论，参与学习的成员做好笔记，在全行上下掀起学系列讲话、学党章党纪党规的高潮。二是党委书记多次带头讲党课，利用党委理论中心组扩大会议、专题学习会就习总书记庆祝中國共产党成立95周年讲话、十八届六中全会精神重要内容进行了传达，支部书记结合支行党课内容和网点工作实际，进一步开展内部党课学习。三是纪委书记不定期下支部检查三会一课制度落实情况，督促领导干部和员工不断加强理论学习、提升党建修养。四是开展基层党建知识培训，稳固基层党组织的架构、选举与任期、活动制度、发展党员主要内容，做到“三个明确”。五是组织党员开展党章党规党纪知识竞赛考试，充分利用党员零散时间，以微信作答的形式全面考察《中国共产党章程》、《中国共产党纪律处分条例》、习近平总书记系列讲话等相关知识，切实增强全行党员的政治意识、大局意识、核心意识、看齐意识。六是制定了《临海支行落实党风廉政建设“两个责任”实施意见》，按照“一主体一清单”的要求，明确支行党委书记、纪委书记、班子成员及部门负责人责任清单，网点班子主体责任及网点运营主管责任清单，确保层层传导，责任到人，修订了《2016年临海支行党风廉政建设责任书》、《2016年支行党风廉政建设纪委监督责任书》，进一步细化人员责任，确保管理无死角，党委书记和支部书记签订《2016年基层党支部书记抓党建工作承诺书》、《意识形态责任状》、《党风廉政建设和合规经营及案件（安全）防范责任书》，将具体责任层层压实。

2.警钟长鸣，多维开展“知法·守法·敬法”教育。一是召开案例警示教育会议，带领全体人员对《中国农业银行严格禁止员工行为的若干规定》和《中国农业银行浙江省分行严禁员工不规范行为的若干规定》进行逐一解读，结合近三年来农行发生的包括因员工醉驾而被记大过在内的十个典型案例，深刻向员工们展示了违规违纪的高昂代价。二是组织党员干部观看金融系统违法典型案例展板，着重展示近年来金融系统中发生的贪污、挪用、贿赂、失职、违法发放贷款、非法吸收存款、伪造金融票证等案件，并人手一本下发《中国农业银行违法案例警示教育图册》，引导员工受警醒、明底线、知敬畏，从反面典型中汲取教训。三是集中和分散相结合组织党员干部观看廉洁动画片《郑义门》，通过《郑浩拒礼》、《俭以持家》等12个生动的故事体现“家风”和“规矩”的重要性，将枯燥的道理融入有趣的情节，提高员工学习兴趣和学习效果。四是组织员工撰写警示教育心得体会，员工通过将警示案例与岗位职责结合对照，书面汇报学习感悟，同时，组织员工开展“知法·守法·敬法”主题征文活动。五是组织参与“知法、守法、敬法”知识竞赛，引导青年员工学党章国法、学内部条例、学常用法律，经一个多月的精心准备和现场的激烈角逐，荣获台州市分行“知法、守法、敬法”知识竞赛团体第二名。六是组织党员干部、部门负责人、运营主管两赴临海监狱，参观劳改犯人日常训练，观看职务犯罪图片展览，听取昔日官员自述“落马”经历，在干部心中形成强大心理震慑。七是对所有新干部进行任前诫勉谈话，提醒干部始终不忘初心，保持廉洁奉公。

3.知行合一，全面引领业务经营发展。一是加强业务知识培训。先后开展对公服务标准化导入学习、国际业务知识培训会、主持人主讲人培训会、精准营销模拟大赛等，通过对现有业务的分析梳理，找出各类工作的薄弱环节，有针对性的夯实员工的理论基础、提升临柜操作水平。二是抓好各类竞赛营销。以“千网行动”、“两抓一补”为契机，加快重点产品营销步伐，促进网点转型升级，迎来了基金、掌银、保险、对公开户等多项突破，先后营销83省道、头门港新区3大项目贷款，授信总额超过20亿元。签约浙江省首家镇级创业联盟，为“双创”经济发展提供助力。发挥挂职干部牵线搭桥功能，成功营销省外某集团公司基本账户并引入资本金1亿元。三是创建文明服务窗口。坚持开展网点每月服务明星评选，同时要求全体党员统一佩戴党徽，制作123张“党员示范岗”牌子，通过亮明党员身份，使全体党员始终保持为人民服务的自觉性，营造“争先创优”氛围，10月公示34名党员标兵。

4.凝心聚力，积极建设阳光员工队伍。一是优化人员岗位分工。根据网点的实际情况，优化临柜劳动组合，以江南支行为例，虽然“瘦身”后只有5名员工，但是经过人员、职责、排班的科学配置，激发了团队内部潜能，迅速实现了业绩的节节攀升。二是加强党员组织建设。围绕上级党委提出的“一个中心、两个支柱”，深入开展“双培养”活动，通过公开选拔竞聘，25名青年员工入选股级、副股级干部人才库，经考核筛选，3名优秀青年党员走上管理岗位。5月份成立江南分理处党支部，8月份对2个离退休党支部进行换届选举；开设党员活动室，做到“三亮”、“五有”、“十上墙”；组织各支部书记及各单位主要负责人赴红色古镇王村口接受革命传统教育、爱国主义教育，在中国工农红军挺进师纪念馆内重温入党誓言。今年以来，我行有1名基层党支部书记分别被省分行、市分行评为优秀党务工作者，1名被评为台州分行优秀共产党员，三是开展多彩文化活动。组织青年员工座谈会、“我读书 我快乐”读书分享会等。

二、勇于担当，压实纪检责任

1.压实责任，全面铺开风险排查。一是高度重视，全面部署。专门召开会议进行部署风险排查工作，支行领导班子及纪委检察人员定期走访基层联系网点，了解网点经营实际情况，指导风险排查工作。二是相互排查，营造氛围。通过人力资源的E-HR系统，进行职工个人自我申报、网点员工互评、全员对领导班子评分，系统性开展排摸，引导员工加强自律，发挥群众的监督职能。三是专项追击、强化重点。要求纪检人员会同运营财会部对全行的业务空白凭证、业务用章、结算管理等情况进行突击检查，对空白凭证加盖业务章、凭证调拨不按流程、离岗离柜未上锁封箱等行为提出警告，今年共计开展3轮检查，发现大堂经理共性存在问题12条、客户经理共性问题5条、柜员共性问题9条，对以上存在问题已进行全行通报。四是强化反馈、延伸触角。充分利用外部走访及个人信用报告的信息，加强对高消费、高透支、高担保员工的风险排查，对存在异常行为的员工逐一进行谈话，了解真相，消除隐患。

2.一丝不苟，定期召开案防分析。一是围绕主题开展分析。每季都有针对性地确定一个专题，如今年的主题分别是“对加强抵（质）押用信操作风险”、“员工行为管理”、“临柜业务风险”、“个人信贷及信用卡分期”，通过召开案防分析会，发现和讨论业务经营中存在的问题和短板，及时提出改进策略。二是针对问题补齐短板。对各网点具有共性的问题进行归纳提炼，将问题落实到具体部门和具体人员，并提供问题处理的最后期限，确保责任落到实处。三是建立台账及时回顾。将典型案例、典型问题整理存档，经常性开展“回头看”，从中吸取经验教训，坚决杜绝同类案件事故的再次发生，确保全行各项业务健康可持续发展。

3.制度为先，切实做好日常提示。一是制定纪律相关制度。先后制定和完善了《每周一晚学习制度规定》、《员工考勤制度》、等制度，以制度为准绳，加强对广大干部及员工的行为约束，提高了学习、工作的效率和质量。二是开展廉政教育培训。围绕廉洁从业主题，从坚定信念、廉洁自律、坚持原则等方面进行阐述，要求领导干部和员工始终严守底线，把“三严三实”落到实处。三是发送廉政主题短信。在“五一”、“中秋”、“十一”等重大节日来临之前向广大党员干部群发诸如“身正邀明月，清廉庆佳节”等廉政提示短信，加强对领导干部的警示教育，防止领导干部误触纪律规矩红线，提示他们以身作则、不忘初心。四是用好“每周学习夜”。事先将学习参考材料下发到网点及部门，通过划定学习范围、突出学习重点、明确学习导向，以便员工围绕主旨发起讨论，进而提高每周学习夜的时间使用效率。五是进行重点制度解读。邀请专家集中讲授“双四十严禁”等重要条例和文件，加深员工印象，增强识别风险和控制风险的能力，先后组织“三线一网格”推进会、培训会，明确班子成员、网点负责人、运营主管角色，紧扣“如何做好网格化团队管理”，“运营主管如何当好内当家”等主题开展学习。

三、真抓实干，强化运营管理

1.提升内控合规管理。一是查找运营条线“短板”。根据上级行“三线一网格”活动要求，梳理运营基本管理、操作风险管理、运营效率、运营主管执行力四方面“短板”，有针对性出台临海支行运营主管考核办法、临海支行业务技能提升考核办法等。二是加强日常合规学习。以营业网点一日操作流程（日间、日终）合规为主要内容，组织全行前、后台员工进行培训学习，落实“每日一练”、“每周一练”，切实巩固学习效果，对成绩落后、疏于练习的网点进行统计和点名。三是开展专题知识培训。集中组织反假币、反诈骗、人脸识别、票据鉴别系列培训，分折当前反洗钱等金融工作的重要性及具体操作注意事项，增强员工应对突发案件、防范案件风险的能力。四是严格执行监管处罚。依规对全年新发生不良贷款的28名责任人进行处罚，扣罚总金额337077元。

2.发挥主管履职能力。一是明确责任。确定网点运营主管为营业场内操作内险管理的第一责任人并兼任网点纪检委员，要求其在加强自身业务素养学习的同时做好内部监管、当好员工楷模。二是提升管理。在每期的例会中，都会根据近阶段的工作重心和潜在风险，进行会前考试，要求运营主管不仅保质保量完成运营记录、临柜监督等每日常规工作，还能对网点人员排班、职工状态、客户反馈等进行分析总结，提出建设性意见。三是开展代训。组织运营主管参加市分行“三化三铁”现场检查、非现场检查6人次，通过检查代训的方式，有效提高了运营主管的自主发现问题、综合管理下属的能力。

3.加强员工业务技能。一是出台考核办法。年初制定《临海支行业务技能提升考核办法》，每季組织青年员工开展业务技能测试，对不达标员工次月进行补试，做到训练日常化、考核季度化、标准严格化、奖惩制度化。二是营造练兵氛围。鼓励网点提前进行常态化的内部“小练兵”，以“人人过关、不断超越”为目标，在网点主管的督促与陪伴下集中开展训练，通过保障训练时间、增加训练频次、提升训练效率，抓尖兵、扶落后，引导青年员工养成主动学主动练的良好习惯。三是注重实战比拼。从临柜人员业务操作最新要求出发，及时调整并下发理论考试题库，阶梯式提升技能考核分数要求，鼓励广大员工锐意进取。今年8月，临海支行在全市农行第21届临柜业务技能比赛中荣获团体第一名。

四、以人为本，推进网格建设

1.责任细分，全面实施“网格”管理。一是合理划分网格。把全行划分为20个单位、39个网格，将员工行为管理职责、管理内容、管理过程以网格化的方式加以细化明确，构筑全方位、全天候、全过程的责任共担的员工行为管理体系。二是落实分片管理。将网点划分为外部营销、高低柜、金库等区块，确定每个区块负责人，按照“谁主管、谁负责”的原则，及时发现、汇总、化解员工营业场内异常行为。

2.深入了解，做实谈心谈话。围绕员工开展日常工作、遵守制度规定、执行党风廉政、履行案防内控职责等情况开展谈话和上门家访。一是重点关注员工参与经商办企业，非法集资及投融资等“一外三圈”情况，详细记录存在问题，及时上报隐患。二是在谈话过程中综合考虑青年员工和中年员工的不同特点，区分谈话重点和引导方向。截至目前，临海支行谈心谈话工作已经进行到第四轮，全行人数占比超过80%。

3.创新方式，开展结对互动活动。创新运用“结对帮扶，置换补短”的形式，发挥党员示范带头作用，激励和带动了一批“短板”员工，以东湖支行为例，通过“主动对接、合理配对、查因治病、持续改进”四步法，使被帮扶柜员的精神面貌焕然一新，业务技能和营销水平快速提升。

4.有的放矢，加强员工信息管理。一是做好信息分类。根据我行现有组织架构实际，划分出员工思想动态、工作行为、家庭信息、个人经济信息、个人作风与交往信息和其他信息等六类信息。二是打通信息渠道。利用、打通行政管理、基层党组织、专业条线、员工监督和外部监管“五大渠道”，在全行上下形成立体化、网格状、纵横交错的信息收集渠道，切实解决信息漏损问题。

参考文献：

[1] 易华米.论互联网金融市场监管制度的构建[J].商，2015（9）

[2] 李绍昆.互联网金融：模式与风险防范[J].山东行政学院学报，2015（1）

（作者单位：农行浙江省临海市支行 浙江临海 317000）

（责编：李雪）