武汉物流与供应链金融中心建设研究

郑兴

（武汉软件工程职业学院　商学院，湖北　武汉　430205）



武汉物流与供应链金融中心建设研究

郑兴

（武汉软件工程职业学院商学院，湖北武汉430205）

武汉物流与供应链金融中心的建设是武汉区域金融中心建设的重要组成部分。从探讨建设武汉物流与供应链金融中心的发展基础入手，分析现阶段建设它的有利条件及存在的主要问题，为后续建设规划的制定提供理论支持。

物流与供应链金融；区域金融中心；建设基础；机制创新；武汉区域

1　建设武汉物流与供应链金融中心的发展基础

物流与供应链金融指金融机构、物流企业等通过合作创新，在供应链运作过程中向客户提供的融资及配套的结算和保险等相关服务。通过开展物流与供应链金融业务，资金提供方能够以供应链上的商品与贸易关系为担保或者利用供应链整体信用，将资金注入到相对弱势的上下游中小企业，实现整个供应链的整合优化。武汉物流与供应链金融中心的建设是武汉区域金融中心建设的重要组成部分。

（1）武汉国家物流中心和武汉区域金融中心建设已扬帆起航。武汉在建设区域金融中心和国家物流中心方面基础良好，成效显著。武汉的金融竞争力在全国31个金融中心建设单位中始终位列前十，稳居中部地区首位。在国家物流中心建设方面，武汉市以“培植企业、建设园区、打造集群”为主攻方向，着力实施物流企业培育、物流产业集群发展、物流通道畅通、物流集聚区建设、智慧物流创新“五大工程”，努力营造支持发展的良好环境。在区域金融中心和国家物流中心建设的背景下，物流业和金融业的融合程度将会进一步加深，形成“金融服务物流、物流培育金融”的良性发展格局，物流与供应链金融将会逐步扩展，在金融机构的业务占比也会逐步提高。

（2）武汉市物流业总体发展水平与质量不断提高。“十一五”及“十二五”期间，武汉市物流资源与服务整合能力进一步增强。2013年，全市社会物流总额达到22 814.75亿元，同比增长13.1%，是2005年的2.51倍。物流业初具规模，总体发展水平与质量不断提高。规划到2016年末，全市社会物流总额将达3.5万亿元；物流业增加值达1 500亿元，占GDP的比重达11.5%；社会物流总费用占GDP的比重下降到14%。基本建成一批枢纽型、功能性的物流园区，其中建成1-2个国家级物流示范园区；基本形成具有产业支撑功能和民生服务功能的物流供应链体系和产业集群；基本建成服务中部、辐射全国的国家物流中心。到2020年末，将基本建成服务全国、辐射亚太、面向世界的国家物流中心，成为国内供应链管理中心、亚太地区重要的多式联运中心。物流业的迅速发展和物流业务质量水平的提高，将会带动大量的物流和供应链金融服务需求，鼓励和推动金融机构的金融业务创新，形成物流和供应链金融业务快速发展的新格局。

（3）武汉市物流企业主体发展迅速。传统运输、仓储企业实行功能整合和服务延伸，加快向现代物流企业转型。多种所有制、多种服务模式、多层次的现代物流企业群已形成。2013年底，在武汉本地企业中，以物流为主营业务的企业超过4 000家，主营营业收入超过亿元的企业有68家，其中3家物流企业营业收入超过20亿元。获得A级物流企业认证的共有97家，其中5A级物流企业6家，4A级物流企业27家，3A级物流企业37家，在中西部城市中处于前列。在武汉设立区域总部和分支机构的国内外大型物流企业数量增加到20家。物流企业数量和质量均有明显提高，为带动物流金融业务的迅速扩张奠定了基础。

（4）武汉市现代物流业发展环境不断改善。市委、市政府先后颁发了《关于推进现代物流业快速健康发展建设全国物流中心的意见》（武政规［2012］3号）、《武汉市现代物流业发展“十二五”规划》（武政［2012］47号）和《武汉市物流业空间发展规划（2012-2020年）》（武政［2013］19号）。在航运方面，先后开通了“江海直达”及直到东北亚、东南亚近洋航班；在铁路方面实现了“汉新欧”常态化；在航空方面设立了航空发展引导专项资金，实现了“武汉-香港”、“武汉-新德里”、“武汉-阿拉木图”等航空货运航线。出台了《武汉市物流园区（中心）新增建设用地计划管理办法》（武政规［2013］5号），和《关于引进物流龙头企业总部在汉落户的扶持政策》，进一步优化了物流业发展环境。

（5）武汉市金融机构和大型物流企业稳步推进物流与供应链金融业务，业务规模急剧发展。目前我市各行业龙头物流企业和金融机构都建立了稳定的物流与供应链金融业务战略合作伙伴关系，并在钢铁物流、汽车物流、电子电器物流、纺织服装物流、冷链物流等领域开展了以仓单质押、应收账款融资为主要业务的物流和供应链金融服务，物流金融业快速发展的局面已经可见端倪。

2　建设武汉物流与供应链金融中心的有利条件

（1）政府高度重视，大力推进物流与供应链金融的发展。国务院先后出台《国务院办公厅关于促进物流业健康发展政策措施的意见》（国办发〔2011〕38号）和《关于鼓励和引导民间投资进入物流领域的实施意见》等多项政策；人民银行武汉分行制定实施《关于进一步加大金融支持力度促进全省中小企业快速发展的指导意见》（武银［2010］84号）、《关于深入实施中小企业信贷客户培植工程的意见》（武银［2013］62号）等政策文件，引导金融机构优化信贷投向结构，切实改善包括现代物流业在内的中小企业融资服务质量。武汉市委、市政府也对“武汉区域金融中心”建设和“国家物流中心”建设进行了战略部署，鼓励和引导民间投资进入物流领域，加快我市物流业发展。在我市建设区域金融中心建设的总体规划中，特别提出加快建设科技金融中心和物流金融中心建设的目标。

（2）产业集群发展对物流与供应链金融需求巨大，供应链服务成为武汉市重点物流企业转型升级的主要方向，物流与供应链金融整合作用凸显。根据省市政府的规划，武汉市围绕“大光谷”、“大车都”、“大临空”、“大临港”等“四大工业板块”和6个新城区、3个跨三环线中心城区等“6+3”工业倍增发展区，大力发展第三方物流，提升供应链管理水平；围绕市内“十大商圈”和“十大特色商贸区”，以及郑店综合物流园、吴家山商贸物流园、纱帽综合物流中心、朱家湾商贸物流中心、古龙临港大宗物资交易产业园等贸易市场群等，大力发展共同配送，推进商贸物流产业集群发展。目前，在武汉市重点物流企业中，开展以供应链为基础进行业务整合服务的综合型物流企业占52%，运输型物流企业占33%，仓储型物流企业占7%，面向供应链的专业服务型物流企业占8%，表明物流企业与产业集群的融合程度进一步加强，面向产业集群的供应链物流服务成为武汉市物流企业的发展趋势。仅中储发展股份有限公司在武汉地区的供应链金融业务收入就超过10亿元人民币。物流与供应链金融整合作用凸显。

（3）在汉金融机构调整经营战略、开发金融产品，在物流与供应链金融领域深入改革，融资模式更加丰富。在政策导向下，中国农业银行湖北省分行打造“物流银行”，为多家物流企业提供金融服务；交通银行湖北省分行、中信银行武汉分行、兴业银行武汉分行等多家银行将新增公司贷款开发重点集中在物流、运输、仓储等行业；民生银行着力打造“四大特色产业”和“三大优势行业”，重点支持物流等行业。招商银行推出了电子供应链金融产品，从票据电子化背景下集团票据资源整合管理、国内信用证应用以及人民币跨境结算等多方面拓展物流金融；华夏银行推出供应链金融服务品牌——“融资共赢链”，提供应收账款、未来货权、货权质押、货物质押、出口票证等融资服务，扩大了物流与供应链金融业务量，同比增幅较快。2013年6月华夏银行武汉分行针对物流业中小企业推出“平台金融”产品“融信通”，并与中邮物流有限公司武汉分公司成功合作。2013年12月31日，由中国人民银行征信中心牵头组织的中征应收账款融资服务平台上线运行，该平台是主要服务于应收账款融资的金融基础设施，旨在促进应收账款融资多方主体的信息交流，也为银企合作搭建平台。物流金融产品领域的不断创新，丰富了物流企业的融资模式。

（4）电子商务的发展和互联网金融的兴起，为物流企业提供更加丰富的金融服务成为可能。由于我市在物流领域里的特殊优势，电子商务的发展一直居于领先地位，能够比肩北上广深等一线城市，截止2013年底，武汉市引进京东商城、卓越亚马逊等品牌电子商务运营商建成配送中心20个，“菜鸟”网络、当当网等大型电子商务企业，联邦快递、顺丰等国内外大型快递企业纷纷落户武汉。武汉成为华中地区最大、全国重要的电子商务分拨中心和快件分拨基地。近年来在电子商务和金融创新的背景下，互联网金融发展迅猛。互联网金融业务能够有效降低企业融资成本、提高融资效率。物流业作为对资金需求比较强烈的行业，我市物流企业有利用互联网金融进行融资的较好的条件和基础，有条件把互联网金融业务用于支持我市物流业的发展。

3　存在的主要问题

（1）武汉市物流金融服务需求与物流金融服务能力矛盾突出。由于宏观环境复杂多变，物流与供应链金融发展的不确定性因素增多，金融机构、物流企业避险情绪指数升高，使得金融企业加大了对风险审核与控制，造成物流金融业务的拓展进度放缓和成本上升。

（2）物流与供应链金融成为物流竞争的主要方面，但相关业务缺乏相应制度规范，配套措施欠缺。目前从事物流与供应链金融业务的制度规范主要由各商业银行和大型物流企业制定，缺乏区域性规范管理制度和相对统一的物流与供应链金融业务行业标准和业务规范，相关的业务操作流程混乱而且标准不统一；在制度上，相关的物权登记制度还较为低效，缺乏统一公开的物权公示性备案系统；在政策上，对物流与供应链金融鼓励不够，第三方机构参与度较小，没有发挥出金融机构和物流企业的分工协作优势。

（3）物流与供应链金融业务主体力量薄弱，不能满足产业集群对物流金融服务的需求。目前，在武汉市重点物流企业中，开展物流金融服务的企业仅18家；开展国际物流金融服务的企业仅有7家，远远不能满足物流金融服务需求。

（4）“信息孤岛”现象普遍存在，专业人才缺乏，不能为开展全面物流与供应链金融提供信息和人员支持。金融企业与物流主体在物流和供应链金融业务上的信息不能有效共享，不能为开展全面物流与供应链金融提供信息支持；物流与供应链金融人才缺乏，也不能很好的满足武汉市物流与供应链金融中心建设和发展的需要。

4　建设武汉物流与供应链金融中心应着力解决的问题

（1）推动与物流金融中心建设相关的体制和机制建设。需要积极探索设立物流交易所，完善物流企业产权交易；积极支持民间资本投资从事社会化物流服务；支持民间资本进入物流业重点领域和民生物流领域；支持民间资本进入物流基础设施领域；建立跨行业的信息化管理系统，降低物流金融系统风险。

（2）加大物流与供应链金融服务主体支持力度。积极支持武汉金融机构在物流园区设立营业网点，扩展金融业务，创新服务内容。努力创造条件扩大物流企业直接融资比重。鼓励武汉金融机构建立与（3）引导金融机构创新物流与供应链金融服务内容。政府应该支持金融机构以物流企业为核心企业，开展供应链融资业务，将业务重点从供应链核心企业向上、下游企业发展，推动物流金融业务从单一环节向供应链全过程发展。支持和指导物流企业开展仓单质押、保理服务、信用服务、采购融通服务等物流与供应链金融业务创新。整合金融研究机构、高校院所的专家资源，围绕武汉市建设物流与供应链金融中心目标，开展产学研合作，共同研发物流与供应链金融产品，满足不断发展的产业集群需求。

物流企业的战略合作关系，共同开展物流与供应链金融业务。

［1］武汉市人民政府关于建设国家物流中心的意见（武政〔2013〕99号）［Z］.2013.

［2］《武汉区域金融中心建设总体规划（2014—2030）》武政〔2015〕20号［Z］.2015.

［3］杨蕾.河北省“农超对接”实施路径探讨之大力发展农产品冷链物流［J］.物流技术，2012，（6）.

［4］银监会.关于鼓励和引导民间投资进入物流领域的实施意见［J］.交通财会，2012，（10）.

［5］蔡珍妮.合肥区域物流中心建设中的投资机会研究［D］.合肥：合肥工业大学，2014.

Study on Construction of Wuhan Logistics and Supply Chain Financing Center

Zheng Xing
（School of Business， Wuhan Vocational College of Software Engineering， Wuhan 430205， China）

The Wuhan Logistics and Supply Chain Financing Center is an important component of the Wuhan Regional FinancingCenter. In this paper， we discussed the development basis of the Wuhan Logistics and Supply Chain Financing Center and analyzed theadvantageous conditions for its construction at the current stage and the major problems existing therein.

logistics and supply chain financing； regional financing center； construction basis； system innovation； Wuhan region

F252；F832.2

A

1005-152X（2016）08-0046-03

10.3969/j.issn.1005-152X.2016.08.013

2016-07-15

武汉市物流局“武汉物流与供应链金融中心规划（2014-2030）”课题研究成果

郑兴（1975-），男，武汉软件工程职业学院副教授，硕士，研究方向：金融实务、财务分析、高职教育。