农业银行县级支行 加强内部控制管理的思考和建议

2016-01-15 22:06吴巍金磊
金融周刊 2015年47期
关键词:条线规章制度合规

吴巍++金磊

一、县级农行内部控制工作中存在的问题

(一)员工层面合规意识不强、风险意识淡薄。有些员工风险意识较弱,认为风险防控是领导的事,与己无关;有些员工法律、规章意识淡薄,不仅放松对自己的要求,对别人的违规行为也视而不见、知情不报。同时,少数单位的领导干部在执行规章制度上打“擦边球”,无视法律、法规及银行的各项规章制度。

(二)网点层面长期存在的“重经营、轻管理”的经营理念。大部分员工、大部分时间、大部分精力都放在了如何打开营销市场,如何完成业务经营指标上,合规管理、风险控制的工作基本上属于“靠边站”。“任务指标都完不成,哪有时间干这个”是很多基层网点负责人经常抱怨的话。

(三)支行层面内控管理势单力薄,难以形成有效的监管威慑力。一是专业的内控管理人员严重欠缺。县级农行系统基本没有专业的内控管理团队,甚至没有专门的内控管理人员。二是各职能部门之间难以形成监管合力。由于各部门职能不同,工作有异、人员紧张,作为内控管理的牵头部门要协调组织各部门协同开展一次全面的内控检查活动,难度很大。

(四)监管层面对“常见病”、“多发病”查处不严,制度的严肃性被削弱。对一些没有产生后果的轻微违规违纪行为,管理层担心打击员工积极性,影响工作热情,检查发现后基本上以积分、批评教育为主,没有严格按照相关规章制度给予相应的处罚,导致制度的严肃性被削弱。

二、增强县级农行内部控制管理能力的建议

(一)培养员工的风险合规意识。一是落实管理层责任,从思想上认识到自身在内部控制过程中需承担的责任,真正重视内部控制和风险防控工作。二是加强对员工合规管理上的宣讲和风险文化上的教育,使员工能有效识别和防范各类风险。三是加强对违规人员的惩处力度,对产生了违规后果的业务违规行为和员工风险行为,要从严从重处理,绝不姑息。

(二)打造一支合格的内控管理队伍。

县级支行内控牵头部门最少要配一名能力和素质都能胜任的内控管理专业人员,由专门的人做专门的事,解决当前兼职人员时间有限、精力不足的问题,其它各条线也必须要明确一名兼职内控管理人员,负责条线内控管理和合规工作,提升条线检查和监管质量。要将内控管理工作纳入单位负责人和运营主管年度述职以及考核的重要内容,内控管理不力、年度内控考核不合格的,要下岗学习甚至撤职。

(三)落实内部控制“三个层面”职责。

一是各营业网点和前台业务部门要严格制度执行和合规操作,落实内部控制和风险管理的职责。二是支行职能部门既要加强业务指导,又要加强监督管理,切实履行尽职监督检查责任。三是后台监管部门要最大限度地查漏补缺,确保风险隐患无遗漏,切实发挥好监督管理的职能作用。

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