土地流转证券化的农户选择和影响*——基于湖州市的实证研究

翟 ,,胡 梅,余 静

(1.湖州师范学院农村发展研究院,浙江湖州313000;2.湖州师范学院商学院,浙江湖州313000)

土地流转证券化的农户选择和影响*
——基于湖州市的实证研究

翟 ,21,2,胡 梅2,余 静2

(1.湖州师范学院农村发展研究院,浙江湖州313000;2.湖州师范学院商学院,浙江湖州313000)

基于浙江省湖州市三县两区178份农户的调查问卷数据,运用Logistic模型,对农户选择土地退出和土地流转证券化农户选择的影响因素进行实证分析。研究结果表明,湖州市农村家庭人口数和男性人口数的正负相关影响正是现在农村的真实体现,文化水平和对土地流转政策的理解程度对于土地流转证券化的支持更趋于正相关。非农业收入越高,对于农户趋于土地流转证券化的意愿也就越强烈,此外,农户对土地的依赖程度,对农户参与土地流转证券化的意向影响更明显。

土地流转;土地流转证券化;农户选择;Logistic模型

一、问题的提出

中共十八大报告围绕“三农”问题提出了新的政策措施,在农村发展迈入新阶段的同时,如何实现更多资本进入农村、社会资本如何支持“三农”发展、如何实现农村土地资源更大范围的流转和配置等问题,都成为我们不得不去解决的关键性问题,而农村土地流转问题则是“三农”问题亟待解决的关键。2014年11 月20日,中共中央办公厅、国务院办公厅联合印发了《关于引导农村土地经营权有序流转发展农业适度规模经营的意见》,土地是农民的根本,而土地经营权的流转则是关系到我国“三农”问题发展的重要课题。在以粮食增产和农民增收为目标的前提下,土地经营权的流转将为农业发展带来土地变革机遇。而根据中央精神要求,农村土地流转经营权的主体是农户,涉及土地流转与否、定价、流转模式的决策权都在农户,所以在我国城镇化、农业现代化加快和城乡土地资源利用的大背景下,研究农户对其土地退出渠道的态度和选择,进而考察土地流转证券化是否可以为农业经营体制机制创新提供动力等问题,不仅有助于建立城乡资源要素平等交换机制,实现新型城镇化过程中“化人”和“化地”同步发展,还可以提高农业经营规模、改善农地利用效率、完善新型农业经营体系。

土地证券化可以理解为以证券(或金融市场上可流通的金融产品)形式进行融资,具体是指设计一种满足资金供需双方要求的金融工具,使资金需求者及时获得所需资金,资金供给者藉此获得合理报酬的资金融通过程。农村土地收益证券化的影响因素包括农村土地流转意愿、农村土地经营权入股意愿和农村土地使用权抵押融资意愿等。

土地流转与证券化意愿是中国农业转型的重要组成部分,其参与者主要包括农户、投资者和政府三方面,要有效解决土地转型的问题,这三个主体必须进行相应的改进和完善,从而确保土地权益的重要性与必要性。土地是农民工的基本保障,对此,十八大报告中强调,“解决好农业农村农民问题是全党工作重中之重”。有关人士指出“我们要支持农民走集约化、规模化的经营,要走集约化规模化的经营,就需要土地的流转,所以在政策上我们要鼓励更多的农民土地流转,通过土地流转,发展小农场的生产。同时要鼓励农业企业的发展,只有农业企业规模经营发展后,农业科技也就有了更好的载体。”随着在十八届三中全会上提出土地流转的工作,一定程度上肯定了其在实际农业发展中的重要地位。对此,政府应该采取相应的措施规范并完善土地流转与证券化体制,改善和完善土地承包方式,加强土地流转信息的披露,改善和完善土地流转过程中农户权益的保护,加大和落实各项惠农政策,培育和提升农户非农技术能力,规范土地流转运作、完善农村保障机制、加大财政金融扶持力度,此外,土地制度的改革和相应的政策供给,必须切实维护城乡农民工的切实利益。

二、文献综述和本文视角

我国作为一个传统农业的大国,土地一直是我们赖以生存的资源,随着城市化的进程以及国家进入工业化导致土地的使用规模减小,产权不清晰等问题出现。土地流转指的是农户将土地的承包经营权或是使用权转让给别的人或团体组织。土地证券化是指通过对土地的担保,发行证券的过程,因此土地流转证券化就是指农村土地的使用或者经营带给农户或者经济组织的收益证券化。随着十八大报告强调了土地流转的重要性与必要性,土地流转与证券化研究将是接下去一段时间内研究的方向。由于土地流转本身存在的主体差异化、方向单一化、过程无序化、管理滞后化等特点,相结合社会经济发展状况,市场与产权状况,参与主体状况等影响土地流转的因素,政府等各部门需要采取相应的政策与措施规范与完善土地流转的体制,从而促进农业经济的成长与发展。

(一)土地流转的相关研究

2004年,国务院首次提出《关于深化改革 严格土地管理的决定》,农民所用地使用权可以依法流转。在研究土地流转制度创新中,刘祚祥、陈文胜(2009)指出,土地流转可以实现农产品的合约化水平,使得经济分配更加合理,可以提高我国经济发展水平,促进社会经济运行不断进步。在集体土地流转市场的研究中,王克迪、余萍(2013)提出土地流转市场出现了相关问题,土地流转不规范,例如:出租、转让、作价入股、联营开发等,盘活集体运用行政手段无法持续。在土地流转的多元主体博弈分析中,吴百花(2009)从流转成本、流转期限、流转规模、流转途径、流转地经营模式分析到,由于土地的不同类型、不同区位、肥沃程度、耕种情况等通过农业个体户自发流转、委托集体流转形成一定的土地流转规模和流转地运营方式。此外,苏楠、杨学军、文龙娇(2011)构建了由转出方、转入方、政府、土地银行组合而成的土地流转情况。在博弈均衡条件下提出的非“帕累托效应”,即农户无法进行自主选择,原先农地的存在与保护,土地租金价格的不合理和无法收回租金,政府没有出台相关政策等等都会收到土地流转的牵制。李中(2013)对农村土地流转参与各方的利益博弈从基层政府、农户与中央政府三个方面进行分析,提出要利用制度变迁理论及博弈理论分析各参与主体的利益分配机制,并就保障农户这一弱势主体流转利益提出相应的建议和对策。

(二)土地流转的影响因素研究

目前农业仍然是我国的第一大产业,土地流转成为当前农业产业化发展的重要过程。随着农村外出劳动力的增加,土地流转已被国家法律和政策承认并得到鼓励发展。在宏观研究中,国内外学者提出了相关理论研究,刘莉君(2013)根据国内外学者的研究对农村土地流转的现状、原因、影响因素及效率等问题进行分析,针对农村土地流转的经济绩效、社会绩效及综合绩效进行实证研究。在农民阶层分化对土地流转意愿的影响研究中,徐美银(2013)运用分析方法、变量说明、实证分析结果及其解释对各个变量的影响进行分析,其中影响土地流转意愿的因素包括:农民个体特征、农户家庭特征、社会保障程度、土地产权偏好强度等。此外,在农村土地流转及其金融支持研究中,黄振香、谢志忠(2013)认为影响农户对土地的相关流转有多种因素,例如国外学者通过地租理论、土地流转模型研究和有关土地流转市场化研究对土地流转做出相应分析,结合亚当·斯密、詹姆斯安德森、大卫·李嘉图、马克思等经济学家提出了地租理论为土地流转做出了重大指导,使得土地流转更加具有合理性和有序性。另外,影响土地流转的原因还存在于风险的规避、非农就业的发展、劳动力的转移和资源的有效配置。通过以新疆为例阐述了土地流转模式的博弈分析,张晨(2014)明确指出土地流转的参与者主要包括农户、投资者和政府,土地流转过程中出现了流转主体差异化、方向单一化、过程无序化、管理滞后化等特点,对此当地政府提出了相应的政策与建议,包括规范土地流转运作、完善农村保障机制、加大财政金融扶持力度。此外,鲍鑫(2012)以南通刘桥镇的278个农户为调研样本,通过实地考察、访谈、问卷、资料查阅等多种调查方法,通过数据采集和分析,全面阐述了农村土地流转的影响因素,为地方性政府推行土地流转提供现实和理论依据,促使“新土改”政策日趋完善。

(三)土地流转证券化研究

土地流转证券化是我国土地开发探索出的重要的创新模式,陶银球、杨珑(2010)提到土地问题是我国“三农”问题的核心,借鉴了谈判理论和进化博弈理论阐释研究分析了利益集团内各农户之间的利益分配机制。随后,我国学者陈会广、陈昊、刘忠原(2012)通过对推拉模型的分析,阐释了土地权益在农民工城乡迁移问题中显现的重要性与必然性。在土地经营流转制度的三大原则上,阳光亮、何元庆(2003)指出,政府需要及时地出台相关的政策规范土地经营权流转制度,建立起农村土地流转市场及加强市场中介服务组织建设。

(四)土地流转证券化的影响因素研究

在城乡统筹、和谐发展过程中,土地流转证券化具有诸多不确定因素,为了提高资产的安全性,我国学者基于农户、农村土地权益的主体意识和影响因素进行实证研究。其中,徐世松、范涛(2009)对土地流转中转包方与承包方之间的利益关系进行理论研究并分析了我国农村土地流转不畅的原因及其影响因素,同时建立数学模型分析提出建议和对策。我国农村信托流转金融服务体系承担着重要角色,是促进土地流转、农业产业化进程的里程碑。阮小粦(2012)、藏波、杨庆媛、周滔(2013)分别以福建省沙县、重庆11个典型村为例调研考察,分析了金融支持农村信托流转的有利条件及不利因素及农村土地收益权证券化的主体意愿和影响因素。张娟、陈万江(2013)结合农村土地证券化的含义,用SPV模式分析了农村土地证券化的成败因素。基于Logistic和多类别Logit两种模型,卢建新、苏雨薇(2013)进行了中部地区农村土地流转与证券化意愿的调查。

三、调研概况和实证分析

(一)调研基本情况

本调查选取南浔、长兴、安吉、德清等地的20个行政村作为样本调查点,以随机抽样的方式发放178份农户问卷,运用Logistic回归模型对问卷数据进行估计。对农村土地流转的调查主要包括户主承包的土地是否充足、是否有承包更多土地的意愿、愿意采用何种方式管理承包的土地、住户附近是否有荒地、户主是否了解土地流转、是否参与过土地流转、土地流转的主要对象、户主是否愿意转入或转出承包的土地、土地流转的主要途径及土地流转信息获得难易程度等。对农村土地流转影响因素的调查主要包括影响户主耕种积极性的主要原因、影响土地流转的主要因素、农业税费减免与粮食补贴等惠农政策能否明显推进农地流转、户主在土地流转过程中权益是否受到侵害、何种承包方式才能最大限度地发挥土地的效用及提高土地收益的途径等。对农村土地证券化的调查包括改善农村筹资方式的最好途径是什么、若推行农村土地证券化户主是否愿意购买土地证券、制约农村经济发展的主要因素有哪些、农村经济发展最缺乏什么、农村经济发展最大的潜力是什么等问题。

(二)调研统计分析

本次调研所有数据来源于本课题组2014年3～6月对20个行政村200户农户进行的调查,其中,以土地流转证券化宣传已经到村的虹星桥镇为重点,最终收回有效问卷178份。本调查主要涉及被调查农民的家庭人数、男性人数、家里年龄、高中以上家庭成员数、承包地面积、宅基地面积、种植业收入、养殖业收入、务工收入、经营性收入、生活性支出和农业经营支出各变量,各变量的基本统计描述信息见表1。对农地流转证券化表达“同意”的总共有农户56户,是调研总户数的37.20%;对农地流转证券化表达“不同意”的农户有122户,约占我们调查总数的63.80%。

在专门走访调查中,我们还发现,农户无论选择“同意”与否,并未考虑家庭人数、男性劳动力人数,但目前承包的土地面积、现有宅基地面积和种植业收入及农业经营性支出对于是否选择土地流转证券化的意愿影响都是被调查者在调查中表现出的最关心的问题。

表1 变量定义与变量的基本统计描述

(三)构建研究模型

对于土地的依赖程度,不同层次的农户会表现出不同的意愿,直接从事农业生产、家庭主要收入来源于土地的农户,相对于以非农业收入为主的农户,其对土地的依赖程度就越高,而其参与农村土地流转证券化的意愿也就越低。

为了分析影响农户参与土地流转证券化意愿的主要因素,可以通过建立Logistic模型来进行研究。

由因变量Yi和自变量Xi构成的Logistic模型的线性表达式为:

在公式(1)中,因变量Y=1表示农户愿意参与土地流转证券化,Y=0表示不愿意。Xi(i=1,2,……13)为自变量,表示农户参与土地流转证券化意愿的一系列影响因素。如果农户i愿意参与土地流转证券化的概率为Pi,那么不愿意参与土地流转证券化的概率就为1-Pi,β0为常数项,n(n=13)为自变量的个数,βi为自变量系数,反映自变量影响农户参与土地流转证券化的意愿与否和程度。

(四)模型估计和结果

表2 土地流转证券化的农户意愿影响因的计量统计结果

表3 模型解释变量对被解释变量的边际效应

由表2来看,除户均年龄、种植业收入和养殖业收入没有通过显著性检验外,其他影响因素均通过了显著性检验。而家庭人口数和男性人口数的正负相关影响正是现在农村的真实体现,一方面家庭人口越多越赞同土地流转的证券化,因为劳动力充足,家庭兴旺,对于土地的依赖不大,而另一方面,男性作为农村土地耕种的主要劳动力,有着特殊的土地情结;而高中以上学历人数和在读学生人数都在一定程度上反应出文化水平和对土地流转政策的理解程度对于土地流转证券化的支持更趋于正相关;现在承包的土地面积和现有的宅基地面积越大,意味着放弃土地的机会成本越大,自然对于土地流转证券化的同意程度越低;从经营性收入和务工收入来看,非农业收入越高,对于农户趋于土地流转证券化的意愿也就越强烈,同时,由于生活支出特别是农业性支出太高,也对农户参与土地流转证券化的意向影响更明显。

四、结论和对策

从本文的选择样本来看,影响农户参与土地流转证券化意愿的主要因素有:(1)农户家庭因素,包括劳动力人数和家庭成员的受教育程度,其中,男性劳动力人数与参与土地流转证券化成负相关,家庭成员的受教育程度与之成正相关;(2)现有土地因素,无论是目前承包的土地数量还是宅基地面积,都与土地流转证券化的参与意愿成负相关关系;(3)农户收入因素,农户的非农收入越高,越具有参与土地流转证券化的积极性,养殖类收入越高则表现为对土地流转证券化的排斥,同时,农户的种植类收入因素并未体现其应有的负相关作用。

为促进农村土地流转证券化的发展,笔者建议可以从以下方面开展:(1)加强土地流转证券化的政策制度建设,首要做好土地的确权工作,不断完善土地流转多种模式的可行性调研,加强土地资源的监测与预警,做到因地制宜,有重点有层次地运行土地流转证券化程序。(2)尽快完成对土地流转证券化中介的组织建设,早日建成土地流转证券交易市场,提高土地流转证券化的第三方服务质量,加强对农户的扶持。(3)进一步完善农村的社会保障体系,改变农户终生依赖土地保障的状况,创建更加宽松的土地流转证券化环境,发挥土地更多的经济功能。(4)做好土地流转证券化的正面宣传,提高农户对土地流转证券化的收益预期,并尽可能早试点、早推广,发挥试点的示范带头作用。(5)拓宽农户非农增收的途径,增加农户对土地流转证券化后提升生活水平的信心,从而提高农户参与土地流转证券化的积极性和主动性。(6)做好土地流转证券化的信息平台建设,有效披露相关土地信息,防止农户因为信息不对称而削弱其参与土地流转证券化的意愿。

总之,土地流转与证券化是中国现代化农业建设的可能保障,其参与者主要包括农户、经营投资者和政府三方面,要有效实施土地流转证券化,这三个主体都必须进行相应的改进和完善,从而确保土地“三方权益”。目前着眼于土地流转趋势的发展,要加快土地流转的证券化,势必要求规范和改善土地流转与证券化体制,协调好农户自身、经营投资者、政府三方面的关系,从而确保土地权益对农户的保障作用,促进当地土地制度的改革与发展。

[1]郑悦超.规范农村土地流转的对策建议[J].广东农业科学,2007(8).

[2]刘祚祥,陈文胜.“股田”合约、资产证券化与土地流转制度创新[J].求索,2009(12).

[3]王克迪,余萍.上海集体土地流转市场融资模式研究[J].经济论坛,2013(6).

[4]吴百花.土地流转过程中的多元主体博弈分析——关于义乌市土地流转的调查与思考[J].中共浙江省委党校学报,2009(2).

[5]苏楠,杨学军,文龙娇.农地流转多重主体博弈分析——兼论农户权益保障[J].中国农业资源与区划,2011(6).

[6]李中.农村土地流转的博弈分析[J].湖南科技大学学报(社会科学版),2013(2).

[7]黄振香,谢志忠.农村土地流转及其金融支持研究述评[J].科技和产业,2013(6).

[8]徐美银.农民阶层分化、产权偏好差异与土地流转意愿——基于江苏省泰州市387户农户的实证分析[J].社会科学,2013(1).

[9]刘莉君.农村土地流转的国内外研究综述[J].湖南科技大学学报(社会科学版),2013(1).

[10]张晨.新疆农村土地流转模式的博弈分析[J].新疆财经大学学报,2014(1).

[11]鲍鑫.农村土地流转中农户意愿调查及农地流转影响因素研究[D].华东理工大学,2013.

[12]陈会广,陈昊,刘忠原.土地权益在农民工城乡迁移意愿影响中的作用显化——基于推拉理论的分析[J].南京农业大学学报(社会科学版),2012(1).

[13]陶银球,杨珑.土地流转过程中农户博弈的分析框架[J].统计与决策,2010(8).

[14]阳国亮,何元庆.土地证券化:土地经营权流转制度的探索[J].经济学动态,2003(6).

[15]徐世松,范涛.农村土地流转的影响因素及对策研究——基于转包方与承包方的博弈分析[J].商业文化,2009(7).

[16]藏波,杨庆媛,周滔.农村土地收益权证券化的农户意愿及其影响因素——基于重庆市11个典型村的调研[J].中国人口、资源与环境,2013(6).

[17]阮小粦.农村土地信托流转中的金融创新及配套安排——以福建省沙县为例[J].福建金融,2013(2).

[18]张娟,陈万江.农村土地证券化特殊目的机构SPV的设立问题研究[J].西部经济管理论坛,2013(2).

[19]卢建新,苏雨薇.中部地区农村土地流转与证券化意愿调查研究[J].农业经济问题,2013(8).

[责任编辑 杨 敏]

Farmers'Willingness in Securitization and Land Circulation and Its Impact with Huzhou as an Empirical Study

ZHAI Shuai1,2,HU Mei2,YU Jing2
(1.Rural Development Research School,Huzhou University,Huzhou 313000,China; 2.School of Business,Huzhou University,Huzhou 313000,China)

Based on an investigation questionnaire datum from 178 rural families in the Huzhou'three counties and two regions,and by using the Logistic model,the essay gives an empirical analysis of farmers'willingness in land opting out,securitization and circulation,and its impacting factors.The study shows that the positive and negative correlation of population and male numbers in rural families is just the true reality of today's rural situation.And the education level and cognition of the land circulation policy both have a positive effect on securitization and land circulation.The higher nonagricultural income is another fact for farmers to have stronger willingness in securitization and land circulation.Besides,the degree for farmers'relying on land shows more obvious impact on famers'willingness in securitization and land circulation.

land circulation;securitization and land circulation;farmers'willingness;Logistic model

F321.1

A

1009-1734(2015)01-0001-06

2015-01-09

湖州师范学院农村发展研究院项目“湖州市土地流转证券化研究”(编号:NFS2013-10);湖州市社科规划项目“湖州市土地流转渠道与农户土地退出机制研究”(编号:14hzghy025);湖州师范学院人文社科预研究项目“农户分化与土地流转机制研究:态度与选择(编号:2014SKYY08)。

翟帅,博士,讲师,从事农村金融、农村土地流转研究。