经济金融化对产业结构优化的影响机制分析

山东省招远市金融工作办公室 郭鹏程

近些年来，中国逐渐融入经济全球化进程，加强了与全世界的沟通联系。这种情况下，西方国家各项理念必然会对中国各项发展造成严重影响。同时，由于改革开放的不断深入，在金融行业，中国采取双向开放发展策略，既不干涉中国企业和个人对国外市场进行投资，又允许外国企业在国内金融市场投资，因而我国产业结构不可避免会受到西方国家金融态势影响。

一、对经济经融化简述

从整体上来说，经济金融化是最近二十多年世界经济中普遍存在的问题，在全世界范围内引起了广泛关注与高度重视。所谓经济经融化就是广义的金融业，包括证券、银行、房地产信贷、保险在某个经济体中的比重不断上升。同时，对该经济体的政治、经济、文化等各个领域产生深刻影响。经济经融化产生和发展的动因表现如下：首先是经济增长和发展的影响，西方资本主义国家的经济在二战以后取得了持续和高速增长，为经济经融化提供了前提和基础。其次股份制和政府国债增长的影响。政府对经济发展所做的贡献日益突出，对宏观经济运行进行干预而发售了大批国债是经济金融化发展的强大动力。再次是金融创新的影响，60年代以后，金融创新使得大批新型金融工具和替代货币的物品不断出现。最后是非银行机构的迅猛发展，二十世纪八十年代至今，各个国家特别是发展中国家的非银行机构得到了迅猛发展，导致融资出现了非中介化，因而就促进了经济金融化和社会财富金融资产化。

二、经融化对产业结构的影响

2008年美国大型金融危机引发了国内外诸多学者对金融行业的关注和研究，广大学者主要关注的是经济发展受金融化的影响程度和范围。相关实证研究发现,金融化对产业结构优化发展既有利又有弊,以下对其利弊进行了具体分析。

（一)金融化对产业结构升级的促进

从需求角度来说，金融化现象的产生预示着资本主义经济体在进行全面转变。这种系统转变通常主要是以转变银行、企业和居民生活为主。据相关人员分析，当前时期，中国金融结构正处于转型的关键时期，因而社体经济结构进行升级需要以良好金融结构为基础。从资源配置角度来说，相关学者认为企业再投资需利用充足金融利润做保障。同时，由于企业之间沟通与交流的加强使得金融化可促进高新技术在各个部门之间的扩散。

(二)金融化对产业结构升级的阻碍

国外一些学者认为，短时间内金融化会促进利润增长，但从长远角度来看，其不但不利于利润的提高和增长，还必然会对产业结构升级造成负面影响。从投资角度说，金融化会导致实体经济投资遭受排挤，会阻碍实体经济的创新，进而便会严重影响产业结构升级。同时，对于我国来说，世界经济金融化趋势致使我国制造业加大了对外部市场的依赖，自身缺乏技术的创新，导致难以在激烈的市场竞争下立足。从资本积累角度说，其会进一步拉大管理层与员工的收入差距，在一定程度上加大了社会贫富差距。从价值链角度说，产业资本向金融资本转化会对实体经济发展造成影响，从而增加了调整产业的难度系数。

三、经济金融化影响产业结构优化的机制分析

经济金融化会伴随着金融的交易、市场、结构的规模和地位在社会上不断上升。同时，它可以有效转变非金融部门与金融市场的关系。这种转化的表现如下：首先是关于金融领域的投资方面，非金融部门的投资较之金融部门显著增多。其次，在总收入中，金融收入所占比重上升。产业结构优化是对我国第一、二、三产业在国民经济中所占的比重进行合理调整，促使产业结构朝着合理化方向发展。经济金融化对产业结构优化的影响如下。

(一)产业结构在经济金融化影响下更加合理

产业结构合理要求在发展经济的基础上，依据我国具体资源情况和消费需求，调整不理想产业结构，对其结构进行整理，保证资源在这个产业下得到合理配置，让资源得到有效利用，减少资源的浪费。但是，产业结构在金融调整下达到合理状态,绝非一朝一夕的事，需经过多次优化历程才能完成。一方面,由于部分劣质产业存在于产业间，因而需充分利用金融资源,对资源进行配置,淘汰劣质资源，也可以对其进行转化,使之成为优质资源,让其促进产业结构的优化升级。另一方面,优质产业在发展中也存在相关问题,例如：产业配置比例的失衡就是由于优质企业发展速度过慢而造成的，因而金融资源必须进行第二次优化配置,对这些发展较慢的产业进行扶持和帮助，使产业比例结构和类型结构达到合理。

(二)产业结构向着高级化发展

产业结构高级化是产业结构的状态由低水平转向高水平，其转变是不断变化发展的过程，也是一个动态的过程。产业结构中，致使产业结构向高级化转变的目的主要是让产业结构的总体产值在原结构上有所提升。当前，在世界不断向着科技化发展的背景下，科技创新是产业结构向着高级化转变的有效保障。因而相关企业需充分利用自身优势，充分发挥主观能动性加快科技创新的步伐，加快产业结构的转变。

金融发展对产业结构转向高级化的支持主要表现在两个方面，首先，以银行信贷为主导，对其进行间接的金融支持。其次，以资本为主导对产业结构转化进行直接支持。从整体上来说，它的最终目的是为企业开展各项创新活动和实现整体创新提供充足的资金。政策性信贷机制、补贴性信贷机制、商业性信贷机制共同组成了间接金融支持。

(三)产业结构朝着均衡化发展

对产业结构进行优化和调整主要是为了让产业结构这个整体系统中的各个企业的发展达到均衡、协调、和谐。实现产业结构均衡化就是将资源进行优化配置，避免对资源造成浪费，并使产业发展始终处于稳定状态。经济金融化对产业结构的均衡化作用表现在两个方面。其一，在当今竞争日益激烈的市场环境与机制下，能够使资金有效的在企业内配给，使资金自动流向和集中到市场较好的产业，加速我国经济的发展。其二，在此环境下，政府的作用可有效得到发挥，对市场进行规范和干预，有效调节各项资金，使资金在企业资金实现有效配置，促进资金科学合理的使用。

四、结束语

根据以上分析，在经济全球化和世界一体化的发展过程中，经济金融化逐渐开始形成。通过具体的分析和研究表明，经济金融化有利于促使产业结构转向均衡化、高级化和合理化，促进我国经济的整体发展。在经济金融化影响下，相关政府、企业需充分利用其优势，促使我国产业结构机制的优化升级，从而更好的促进我国社会经济发展和国民生产总值提高。

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