晨星“最佳封基”完美谢幕 “封转开”国泰金鑫演绎老鹰重生

罗雪峰

一个好的开始自然能让人信心倍增，何况，这个“开始”用了15年时间来证明。

9月3日，国泰基金发布公告称，旗下基金金鑫封闭将在9月15日终止上市，然后变更为国泰金鑫股票型证券投资基金，在9月22日～10月17日对公众开放集中申购。这是今年13出“封转开”大戏的第10出。值得一提的是，基金金鑫封闭，2014年年初因业绩出众被晨星评为年度最佳，基金经理王航也荣获2014年晨星封闭式基金奖。诸多光环，也使得这出大戏格外让人期待。

“感谢15年来投资人对我们基金的长期信任，展望未来，我们将坚持自己的投资风格，力争在传承的基础上实现再突破，为持有人再创好的回报。”明星基金经理王航通过《投资者报》寄语新老投资人。

15年自证主动管理能力优秀

“见一叶落而知秋之将至，掬一杯水而知江河之清。”如果说古人的这个看法确实有其道理的话，那么，基金金鑫用15年的时间向持有人证明了自己的优秀。

据银河证券数据，国泰金鑫封闭成立于1999年10月21日，1999年11月上市，总份额为30亿元。截至2014年8月22日，该基金已封闭运作15年，累计净值3.29元，成立以来累计净值增长率363%，在过去3年股市持续不景气的背景下，净值逆势增长23%，同期同类10只基金排名第1。

相关资料显示，国泰金鑫封闭从成立至今，一共进行了10次分红，累计每份基金份额分红金额为2.19元，总计分红65.6亿元。基金业绩的优秀与分红的丰厚得到了机构投资者的关注。据其2014年中报显示，机构投资者持有比例为67.58%，持有占比较2013年年末的61.82%提高了将近6个百分点；从机构投资者持有份额来看，2014年中报数据为20.28亿份，绝对份额同样较2013年年末的18.55亿份增加了将近2亿份。

“尽管所有的基金都会在风险提示中明确‘本基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩，国泰金鑫封闭过去15年的优异表现，无疑给了国泰金鑫股票基金一个良好的开端，毕竟15年不是一天两天、一年两年。”华宝证券一位基金分析师告诉《投资者报》记者，今年上半年机构的增持，说明了专业的机构投资者对国泰金鑫封闭产品业绩的认可。

Wind数据显示，国泰金鑫封闭的基金经理王航自2010年4月便开始管理该基金。在4年多时间里，其任职总回报率在同类中排名为2/11。据悉，他将继续管理变身后的国泰金鑫股票。

老鹰重生实实在在为老百姓赚钱

老鹰重生，这是国泰基金内部经常分享的故事。如今，这个故事，正在以国泰金鑫股票为发端，给公众呈现一个创新求变的新国泰。

“我们将继续秉承‘谋虑尽善，未来尽美理念，不断创新变革，为投资人创造更多回报，为社会创造更多价值。”国泰基金副总经理周向勇告诉《投资者报》记者，目前，国泰基金公司已拥有包括公募基金、社保基金投资管理人、企业年金投资管理人、特定客户资产管理业务和合格境内机构投资者等业务资格，是行业内极少数拥有并开展多类业务的资产管理公司之一。

与行业中其他基金公司不同，国泰基金投研团队特别注重投研氛围的营造。比如强调平时、关注做事的态度，推崇日常一点一滴的努力，包括王航在内，公司基金经理始终认为，“事业并没有什么惊天动地的大理念，关键把普通的事情做好。”这个思维一直延续至今。

正是这种对于细节的关注，国泰基金公司在产品创新方面亦同样一直走在行业的前列。相关资料显示，自1998年3月23日国泰基金公司公开发行国内第一只封闭式基金——基金金泰以来，产品线不断得到丰富和完善。目前，公司旗下共管理着47只公募基金和包括专户、年金、社保、投资咨询在内的近60个资产委托组合，形成了丰富的资产管理产品线。

“我们始终认为，对于基金公司来说，最好的投资者教育就是找到适合自己产品的投资者，实实在在地为他们赚钱。”在牛市即将开启之际，国泰金鑫封闭决定转型为股票型基金亦是希望在经济逐步企稳，结构转型稳步推进的背景下为投资者进行最佳资产配置选择。

做一个积极承担社会责任的公众公司

“做一个积极承担社会责任的公众公司，这是国泰基金长期以来的信念。”在国泰基金看来，基金公司主要从事资产管理业务，资金来源很多来自于普通居民家庭。通俗地讲，基金公司已经成为国内很大一部分家庭的理财管家，其涉及的范围极其广泛，与社会的发展和稳定休戚相关。因此，国泰基金还始终强调企业要具备社会责任感。

相关资料显示，国泰基金公司自成立16年来，除了把经营宗旨被定格为“以最大的专业性和勤勉为投资人实现长期稳定地财富增值”外，还始终在积极参与推行基金行业的投资者教育工作，以及开展社会公益活动。公司也是基金行业公益事业坚持最久的基金管理人。自2007年起，国泰基金就推出了“红蜡烛助教计划”，每年开展支学助教活动，而在9月，坚持第8年的红蜡烛助教之旅已经再次开启。

“国泰基金坚持长期回报的理念，我们追求的不是短期的业绩增长，而是长期持续稳定，追求稳定可复制的投资业绩。”《投资者报》记者在采访中了解到，作为国内最早成立的基金管理公司之一，国泰基金特别认同“风险管理创造价值”理念，在公司内部一直坚持实践“全员与全程结合、风控和投资并重”的投资和经营管理底线。

“在企业社会责任和风险管理方面的努力并未白费，其帮助我们赢得了包括全国社会保障基金理事会在内的数百万投资人的信任，我们希望相伴金鑫15年的投资人能够在未来选择继续信任国泰基金。”国泰基金副总经理周向勇最后向《投资者报》记者表示道。 ■