2012年度外汇管理工作回顾及下年工作部署

刘 莹

（中国人民银行昆明中心支行，云南 昆明 650021）

2012年全省外汇管理工作迈上了新的台阶，回顾并总结2012年云南省外汇管理工作取得的成绩和存在的不足，并结合我省实际分析当前外汇形势，对部署2013年工作任务尤为重要。

一、2012年云南外汇管理工作回顾

2012年是我省各项外汇管理工作再上台阶的一年。面对复杂严峻的国际国内经济形势，我们切实按照总行、总局的工作部署，在人民银行昆明中心支行党委的正确领导下，按照稳中求进的工作总基调，紧紧围绕“促发展、防风险、保平安、上水平”的总体思路，以加快转变外汇管理理念和方式为主线，扎实推进外汇管理重点领域改革，有效防范跨境资金流动风险，全面提升外汇管理水平，圆满完成了全年各项工作任务。

（一）坚持服务实体经济，重点领域改革扎实推进

我们始终坚持把服务实体经济作为当前推进外汇管理“五个转变”的本质要求，顺应市场化改革方向，有效促进贸易投资便利化。一是货物贸易外汇管理方式全面转型，进一步促进我省涉外经济健康发展。精心组织、周密部署，按照能否“服务好”、“说得清”、“管得住”的衡量标准，做实做细货物贸易核销改革各项工作。举办了20余期2300多人参加的银企专题培训班，扎实推进货物贸易改革。全省近99%的进出口企业享受到了便利化改革的成果，企业、银行经营成本大幅降低。二是简政放权，有效促进我省直接投资便利化。取消直接投资项下行政审批项目35项，合并14项，优化投资业务办理流程，营造良好的投资环境；积极向总局争取增加外债额度，进一步优化短期外债余额指标分配结构，支持中小银行服务小微企业，丰富了小微企业融资渠道，受到各方好评，云南省外汇管理局获得“云南省招商引资工作贡献奖”。三是个人本外币兑换特许市场不断发展，我省金融外汇服务能力进一步提高。结合云南“两强一堡”建设,推出全省个人本外币兑换特许市场五年发展规划，引导特许业务扩大至丽江、红河等旅游和边境地区，指导省内特许机构加挂印度、印尼、尼泊尔等周边国家非自由兑换货币牌价，特别是中缅边境地区特许机构开通了人民币与缅币现钞的直兑业务，填补了国内空白。目前，全省特许机构交易货币多达25种，全年交易量达2371万美元，位居全国前列。四是转变管理方式，服务实体经济水平进一步提升。组织全省开展外汇年检工作，得到总局的充分肯定，在全国年检工作考核中排名第14位。配合国家外贸政策调整，指导省内重点农产品企业扩大大宗产品进口，支持相关部门共同促成一批黄金加工贸易龙头企业落户云南，一定程度上优化了我省外贸结构；积极创造条件，支持外经企业开展境外承包工程，为中缅石油管道和大型水电站建设相关企业开通了大额购汇和大额现钞出境绿色通道；针对欧债危机的影响，适当放宽花卉、高新技术出口企业远期备案条件，为其办理中长期延期收款业务，有效解决企业退税难的问题。

（二）严守风险底线，有效防范跨境资金流动冲击

在推进外汇管理体制改革过程中，我们始终将防风险摆在突出位置，不断提高监测分析和监管水平。一是继续保持对违法违规资金的高压打击态势。依托综合执法检查和日常监管，对省内银行、证券、保险等43家分支机构开展了专项检查并立案处罚4家银行分支机构；依托外汇非现场检查系统，提高检查工作效率。全年通过非现场检查锁定异常银行、企业21家，查实并立案8件，案件线索查实率居全国第五位。全年全省共收缴罚没款24.2万元人民币。二是非现场监管水平明显提升。按照货物贸易改革要求，对企业实行分类管理和目录备案，结合我省实际构建了货物贸易外汇收支固化指标体系，掌握了资金流和货物流偏离情况；以大额、频繁外汇收支企业为重点，加大对经常项下外汇账户的监管力度；密切监测个人外汇收支，实施“关注名单”重点监管；充分运用资本项目数据综合利用平台，以主体监管为指引，全方位跟踪监测银行、企业资本项目外汇收支变动情况。三是加强跨境资金流动监测分析。在全省推广国际收支企业网上申报业务，加快大额资金核查频率，建立国际收支专项核查制度；依托边境地区货币流通监测网，及时反映人民币对周边国家货币汇率波动情况，客观评估复杂环境下我省跨境资金流向及变动原因，有效防范异常资金流动风险；加快推进企业调查问卷指数化体系建设，提高监测分析的敏感性和前瞻性。

（三）坚持夯实基础工作，外汇管理履职水平全面提升

一是加强内控建设，完善规章制度，有效推进依法行政。组织对分局成立近20年来发布的3700余份文件进行清理，规范保留、废止或失效法规目录;完成对分局100余枚各类印章的清理，完善管理规定；结合业务发展和政策调整，优化货物贸易外汇管理岗位设置、岗位职责、公文处理等十余项内控制度及操作规程。二是系统监督指导进一步强化。继续坚持“内控监督轮查制度”，对曲靖、昭通等5家中心支局开展内控监督检查，进一步督促中心支局规范外汇管理工作。三是政策宣传成效显著。积极创新宣传手段，利用全省24家银行1000余台对外电子显示屏，宣传外汇管理政策；与商务、工商等12个部门开展“诚信兴商宣传月”活动，组织近万人参加全国外汇网络知识竞赛，开展街头宣传14次，发放宣传资料3万余份，解答群众咨询3250余人（次），发送宣传短信30余万条。四是政务信息参谋作用明显增强。以跨境收支为切入点，围绕汇率、利率和外贸等关联政策加强重大事件跟踪，建成周边国家经济金融形势监测机制和涉边信息编译机制，为各方提供更为专业的信息服务。年内共编发《云南外汇管理信息与调研》55期、采制各类信息近200篇，被各级有关部门采用信息达131篇（次），获领导批示5篇（次）。五是信息化建设稳步推进。配合总局对非现场检查、个人结售汇等10个系统进行了推广和整合;组织对玉溪等3个中心支局开展外汇信息化管理安全检查，深入文山、红河等4个中心支局指导开展重要网络及系统应急演练，有效提升了突发事件系统应急能力；严格落实信息系统巡检制度，确保了“十八大”期间信息系统零故障运行。

在各项业务工作全面推进的同时，我们始终坚持“两手抓”。认真贯彻落实党风廉政建设各项规定，深入推进党风廉政和预防腐败体系建设，加强反腐倡廉教育，强化廉洁从政理念，严格落实党风廉政建设责任制，提高干部队伍勤政廉政的自觉性，增强拒腐防变能力，在履行外汇监管及各项审批职责中严守纪律、清正廉洁，进一步树立良好的对外形象。

在看到成绩的同时，我们也要清醒地认识到，对照外汇管理理念和方式“五个转变”的要求，我们的工作还存在距离：一是管理理念和管理方式需要进一步转变，服务实体经济的措施和手段还不多；二是内控制度及操作规程仍不够完善，制度执行力有待进一步提高；三是事后监测分析和管理水平需要进一步提升；四是部分职工的主动性不够，创新意识不强，存在满足现状、重形式轻实效、重数量轻质量等问题，工作作风还有待进一步改进。

上述存在的问题，务必引起全省外汇管理干部职工的高度重视，在今后的工作中采取有效措施，切实加以解决。

二、当前外汇形势及下一阶段趋势预测

2012年，面对复杂多变的国际形势，我国及时加强和改善宏观调控，经济社会发展呈现稳中趋进的良好态势，国际收支状况继续改善，经常项目收支保持基本平衡，跨境资本流动呈净流出态势，外汇储备增长大幅放缓。美国第三、四轮量化宽松货币政策对我国跨境资金流动的影响初现，去年9月中旬起，人民币对美元汇价重新走强，境内外人民币汇率价差扩大，企业等市场主体购汇动机下降，以外汇贷款、人民币和远期信用证等形式延迟或替代购汇增多，推动近期跨境资金净流入有所回升。预计2013年我国国际收支仍有望保持基本平衡但有一定反弹压力。一方面，国内经济触底企稳的基础进一步稳固，有助于缓解资本流动压力；主要经济体宽货币、低利率政策继续推高全球流动性，提升市场风险偏好，将刺激国际套利资本流向我国；当前国际市场继续维持相对平稳，国内经济集中显现更多积极信号，加之受节假日因素影响，年初跨境资金净流入有可能冲高。另一方面，我国加快转变经济发展方式，着力扩大内需，经济对外平衡的基础依然存在；进口与出口并重、支持和便利企业对外投资的政策导向，将进一步促进贸易投资平衡；世界经济持续低迷、主权债务危机继续演变以及国内经济复苏进程反复等国内外不确定因素仍较多，可能导致我国跨境资本流动波动性依然较大。

从云南情况看，2012年，全省加快推进桥头堡建设，国民经济继续呈现企稳较快发展势头，外汇收支保持平稳运行，跨境收支总规模、银行结售汇总额双双创历史新高，分别达226.47亿美元和127.41亿美元，同比增幅各为18.54%和0.21%。外汇收支由2011年的净流入转为2012年的持续净流出，累计逆差达22.53亿美元，且由保持多年的“双顺差”转为“双逆差”格局，其主要原因是售汇同比快速增长29.14%，而结汇同比大幅下降24.10%。一是与全国形势相反，我省经常项目出现了自2001年来的首次逆差，为15.36亿美元。其中货物贸易、服务贸易逆差各占五成。二是对外直接投资、偿还国内外汇贷款大幅增长推动资本项目逆差创历史新高。此外，值得关注的是，随着跨境人民币结算业务的高速发展，去年以来，我省跨境资金结算币种构成发生了根本变化，人民币成为继美元之后的第二大国际结算货币，在全省涉外收付中的占比超过1/4，人民币作为区域性交易货币的作用日益显著。预计2013年,随着云南“两强一堡”建设的深入推进，我省经济将继续保持较快增长势头，对外开放将进一步深化，外汇收支平稳运行的外部环境将进一步改善。全省跨境收支总规模、银行结售汇总额将有望突破250亿美元和150亿美元大关，外汇收支将保持基本平衡。然而，今后一段时间内，受国内外经济运行中的不确定因素影响，我省跨境资金双向流动风险将可能加大，波动周期将逐步缩短。对此，我们必须保持清醒头脑，增强忧患意识，深入分析形势变化，及早发现苗头性、倾向性问题，采取有效举措加以解决，切实防范系统性和区域性金融风险的发生。

三、2013年云南外汇管理工作安排

今年是全面贯彻落实十八大精神的开局之年，是实施“十二五”规划承前启后的关键一年。面对国际国内经济出现的新情况、新特点、新机遇和新挑战，全省各级外汇管理部门要认真贯彻总行、总局工作会议精神，继续坚持稳中求进的工作总基调，以加快外汇管理理念和方式转变为主线，改革创新、突出重点，扎实开局，深化重点领域改革创新，促进贸易投资便利化，坚守风险底线，切实防范跨境资金双向流动冲击，提升外汇管理服务实体经济、保障经济金融稳定的能力。

（一）加快推进改革创新，促进贸易投资便利化

当前，外汇管理体制机制建设已步入改革的“快车道”，我们要抓住有利时机，深化重点领域改革创新，促进贸易投资便利化。

一是做实做细货物贸易外汇管理改革工作。改革后，日常工作重心应转变为熟练系统操作、运用新方法及时发现并解决问题。各中心支局要继续做好宣传培训，按照“动态监测、现场核查、分类管理”的操作流程，进一步总结非现场核查、现场核查过程中发现的典型案例；针对具有地方特色的业务模式，采取对贸易主体设置特殊标识的方式，实施差异化管理，积极开展货物贸易综合分析工作；继续坚持“把握形势、抓大放小进行核查”的思路开展工作，加大对B、C类企业的评定力度，通过分类管理使违规主体经营活动受到限制，增加违规成本，促进企业合法、合规办理外汇业务。

二是稳步有序提升资本项目的便利化程度。直接投资外汇管理政策改革是今年资本项目工作重点，各级外汇管理部门要高度重视，充分认识此项改革重要意义，确保各项措施贯彻落实到位。要切实按照总局简政放权要求抓好贯彻执行，简化直接投资外汇业务办理手续和业务操作流程，健全事后监测分析机制，加强资本项目统计监测与分析，探索建立资本项目非现场核查方法和制度，强化主体监管，加大对银行的核查监管力度，及时反馈政策执行效果。

三是继续推进个人本外币兑换特许业务健康发展。各级外汇管理部门要按照我省个人本外币兑换特许业务五年发展规划，以市场推动为原则，坚持监管与便利并重的思路，促进全省个人本外币兑换特许业务平稳健康发展；稳步推进试点机构数量增加，丰富挂牌交易品种，提升特许机构的货币兑换服务能力；构建人民币与周边国家货币挂牌兑换数据库，全面采集银行、特许机构对周边国家货币挂牌汇价和兑换业务量；开展外币兑换机构业务调查，掌握外币代兑机构市场准入和兑换业务发展现状及存在困难和问题，引导外币代兑机构进入良性的发展轨道，有效提升外币兑换服务水平，进一步推动云南省旅游业和外币兑换市场的健康发展。

（二）加强区域分析，提升外汇监测分析能力和水平

积极适应形势变化，不断改进监测分析和预测预警方法，切实防范风险。

一是加强区域外汇收支形势分析。《区域外汇收支运行报告》是总局为提高外汇管理系统监测分析水平而推出的新举措。该报告旨在从地区维度开展涵盖收支、经常、资本、检查等情况的综合分析，把握形势变化的结构性和区域性特征，进一步强化外汇监测分析能力。分局将按照总局的统一安排，制定编写方案，成立编写小组，打破处室界限，整合全局力量，共同攻坚克难，完成编写任务。各中心支局要积极协助配合分局，提供相应的数据信息支持，保障编写工作顺利进行。

二是完善跨境资金流动监测分析预警。各级外汇管理部门要继续建立并完善支柱行业、重点企业及周边国家经济金融数据库，加大国际收支统计数据核查力度，在继续做好金融机构现场核查的基础上，有针对性地对重点行业代表性企业进行现场核查；以总局推出跨境资金流动监测与分析平台为契机，提高外汇收支形势分析、非现场监测及主体全方位监测等工作效率。

三是提高非现场监测数据质量。各级外汇管理部门加强对外汇业务系统数据完整性、准确性及真实性审查，提高外汇业务数据非现场利用效率；要建立不同系统间关联数据核对机制，对关键要素开展交叉比对，及时纠错，降低错误率；要加强日常监督力度，对外汇业务数据报送不规范问题较多的银行进行监管约谈，加大指导、检查和处罚力度，督促银行认真履行职责，保证数据信息源的真实性和可靠性。

四是强化信息调研。积极创新信息渠道，改进调研方式，注重调研实效。各中心支局要结合各地外汇收支运行特点，加强辖区金融外汇形势的动态跟踪和预判，建设“速度型”政策措施反馈机制，密切跟踪新政策实施效果，及时反映经济发展建设中的热点、难点、焦点问题；开展海外代购第三方支付调查研究，摸清现状、方式、路径等，评估潜在风险并提出政策建议；有条件的中心支局要继续做好编译信息的采制并将之与辖区外汇收支运行相结合；边境地区中心支局要继续高度关注周边国家政治、经济、金融形势和政策变化及其对我方的影响,按不同行业、类别选取并逐步培养一批相对稳定、可靠、专业的银行和企业作为重点信息源。

（三）推进主体监管，完善跨境资金流动监管体系

当前，我国跨境资金流动总体趋向平衡，但短期波动可能性仍较大，各级外汇管理部门要以主体监管为抓手，突出重点，提高监管效率。

一是积极转变监管方式。各级外汇管理部门要按照主体监管思路，适当提高监管容忍度，推动监管方式从抓全部主体向抓重点主体转变，探索研究打破经常项目和资本项目的管理边界，以辖内业务量排名靠前的企业和重要金融机构以及少数异常企业为重点，构建涉汇交易主体非现场监管框架；加强系统整合研究，建立非现场监管信息共享机制，形成有效的监管合力；对非现场监测发现的异常交易，要深入挖掘，综合分析，摸清交易主体违规风险，适时开展现场核查和延伸检查；结合货物贸易外汇管理改革，建立辖区重点企业、金融机构联系制度，提高对重点主体的服务和管理水平。

二是严厉打击外汇违法违规行为。充分发挥跨部门监管合力，重点加大对网络炒汇、地下钱庄等外汇领域违法违规活动的打击力度；按照总局统一部署和昆中支综合执法检查要求，结合重点领域改革，对外商投资企业、货物贸易企业开展专项检查；按照“抓大放小”原则，进一步改进外汇非现场检查方法，加强外汇非现场检查系统应用，提高异常违规线索的发现率和查实率。各中心支局要按照统一安排开展检查工作，严格依法行政，对违法违规行为进行查处。分局将加大对中心支局案件处罚情况的督办和考核力度。

三是探索完善具有云南特色的银行执行外汇管理政策考核模式。各级外汇管理部门要坚持管理与服务并重的思路，继续完善对外汇指定银行执行外汇管理政策的考核和评估工作，加强对考核结果的运用，在现有考核工作基础上，探索细化考核程序、评定等级、结果通报等内部操作流程，强化正向激励机制，建立健全富有区域特色的银行评估框架，充分发挥考核评估对银行的影响力。

（四）完善内部管理，提升履职能力

一是加强内控建设。结合政策调整和业务发展，继续做好本辖区内控制度建设与维护工作,重点要完成中心支局印章清理工作，修订完善岗位职责、应急管理等内控管理制度和操作规程；坚持依法行政，严把行政许可业务审核关和监督关，全面清理、更新行政许可对外公示。

二是强化系统业务监督。坚持“内控监督轮查”制度，结合日常监管，对5～6家中心支局开展内控监督检查，尝试对1家中心支局开展货物贸易外汇管理绩效审计，进一步规范中心支局业务操作、提高外汇管理水平。

三是加快推进信息化建设。各中心支局要积极配合分局数据分中心骨干网络改造工程，做好业务切换、连动测试、信息反馈等工作；抓好外汇账户二期系统、跨境资金流动监测与分析平台等多个重点业务系统的升级推广，实施现有历史业务系统的整合，认真总结和整改信息化内控管理、网络管理等方面存在的问题，提高信息安全水平。

四是推进政策宣传和舆论引导。注重传统与新型宣传形式相结合，多措并举，增强宣传成效。注重传统宣传形式运用，加强对银行电子显示屏宣传的监督和指导，定期更新宣传内容，不断提高外汇管理政策透明度；向涉汇主体发放宣传册、宣传画等，普及外汇管理知识；配合总局统一部署，研究推进分局子网站建设，开辟云南外汇对外政策宣传新渠道；同时要积极创新宣传手段，重点围绕当前外汇管理重点领域改革以及热点、重点、难点问题，灵活运用多种工具和渠道，加大政策宣传力度。

（五）促进人员转型，提高外汇管理分支局干部队伍素质

随着外汇管理改革的不断推进，促进人员转型，是加快外汇管理理念和方式转变的组织保障。今年，各级外汇管理部门要按照总局的统一安排结合云南实际切实抓好以下工作：

一是切实转变观念。要深刻认识改革的重大意义、改革的政策背景、改革的目标任务、改革的内容特点、改革的监管要求，以此来调整工作思路、工作重心，转换工作思维、工作模式。要求抛弃“等、靠、要”的依赖思想，主动作为、推陈出新，以强化素质为抓手，保证改革各项任务深入有效的全面推进。

二是提升综合素质。要采取“培训、实战、考核”等措施提升人员素质，全体外汇管理干部要尽快掌握新法规、新系统功能操作及业务办理流程；要加强人员统计分析能力，提高外汇形势分析及数据处理技能，提升非现场监测分析能力；要掌握现场核查技巧，提高现场核查能力。

三是优化岗位设置。要按照“审核与监测分离，前台与后台并行”原则,根据监测分析、分类管理、核查检查等不同工作任务和要求优化岗位设置，合理调配人员。

四是积极探索完善人才培养机制。外汇管理人员除结合本职工作加强学习和积极参加培训外，还必须积极推进干部轮岗交流，探索实践跨科室兼岗，构建多维度干部培养体系，将培训工作与人才培养、干部考核和干部选拔任用有机结合。

（六）几点工作要求

一是全省各级外汇管理部门要继续抓好党风廉政建设和内部管理工作，认真学习贯彻十八大精神，深入开展党风廉政教育，筑牢思想防线，强化领导干部“一岗双责”，增强拒腐防变能力，加强作风建设，提高干部队伍廉政勤政的自觉性，切实做到廉洁高效行政。

二是继续坚持改革创新。面对复杂多变的国内外经济金融形势和全面提升开放性经济水平的新任务，坚持理念、制度、方法创新，必须结合云南省经济社会发展特点，进一步解放思想，深化改革，加快转变我省外汇管理方式，促进贸易投资便利化，进一步提升服务实体经济的能力。

三是更加注重风险防范。当前国际金融市场持续动荡加大了跨境资金流动的不确定性，且随着人民币资本项目可兑换进程加快，跨境资金流动风险点也明显增多。全省各级外汇管理部门要密切跟踪形势变化，切实把防范跨境资金双向流动冲击作为当前外汇管理工作的重点，着力提升事后监测分析和非现场监管的能力，进一步完善跨境资金流动监管机制，切实做好防范和应对风险的各项工作。

四是统筹兼顾，突出重点。各级外汇管理部门要结合工作实际，切实改进工作方法，围绕重点领域和关键环节，以促进贸易投资便利化为重点，集中力量监管重点渠道和主体，探索建立针对重点主体的服务和管理模式，抓大放小，监测防控主要领域风险隐患。

五是切实转变工作作风。各级外汇管理部门要深刻领会十八大精神，切实转变“机关作风”、“衙门作风”，结合工作实际开拓创新、真抓实干，使管理与服务真正“接地气”，实实在在为发展建设大局做贡献。各级领导要重视抓好工作部署和落实，亲自指导、亲自督促、亲自调研，带头深入基层、深入一线，靠前指挥、靠前决策；各级外汇管理干部要切实提高自身执行力，推动各项工作狠抓落实。