建设工程项目风险应对策略的研究与实践

李佳，杨培红

（三门峡职业技术学院，河南三门峡472000）

建设工程项目风险应对策略的研究与实践

李佳1，杨培红2

（三门峡职业技术学院，河南三门峡472000）

建设项目风险管理是建设项目成败的关键，风险应对是风险管理最主要的一个环节。该文以某市新城开发区项目“东方花园”项目为例，系统地论述了风险应对的具体策略及措施（风险回避、风险分散、风险转移、风险损失控制、风险自留等）以达到建设项目风险减小和风险可控的目的，从而使建设项目顺利建成，实现业主方的预定目标。该文可为同行相关人员提供理论依据和实践参考。

风险管理；风险应对；策略；措施；风险回避；风险损失控制；风险自留；风险转移

0 引言

工程建设项目一般具有投资大、实施周期长、技术要求高及施工环境复杂等特点，这也就决定了工程建设项目不确定性因素较多，风险较大，必须实施风险管理[1]。项目风险管理过程可以分为项目风险识别、估计、评价、应对和监控，风险应对是风险管理的最重要一个环节，如能解决这个问题，则有助于工程项目目标的顺利实现[2]。由于工程建设中存在的风险因素来自各个方面，所以与之对应的应对策略也不尽相同。

1 风险应对策略

风险管理应对策略通常可分为风险控制对策和风险财务对策。其中，风险控制对策包括风险回避、风险损失控制、风险分离和分散等；风险财务对策包括风险自留和风险转移[3]。

1.1 风险回避

风险的回避是建设工程项目采取风险应对的一个非常重要的措施之一，主要是指中断风险源使其不致发生出现或遏制其扩展[4]。当潜在的风险威胁发生的可能性太大时，不利的影响因素太多又没有其它的策略时，这时，就应该主动放弃项目或使项目的目标发生改变进而避免项目风险的发生。

例如分包商或供应方由于违约而产生的风险就必须采取风险回避的策略。通过回避风险从根本上排除分包商或供应方违约的可能性，从而避免因分包商或供应方违约，而造成的潜在损失和不确定性。最好在项目活动的准备阶段选择分包商或供应方时，就要与分包商或供应方签订违约赔偿协议。在项目建设过程中，如要达到最大限度的风险回避的目的，还要加强市场物资信息的调查，建立价格和数量台帐，认真挑选信誉度好的分包商或供应方，做好现场材料管理，并且做好定额与实际消耗对照分析。

1.2 风险的损失控制

使用该措施就意味着企业愿意去承担风险，其最终目的是通过减低损失的频率来降低项目风险量。风险的损失控制包括损失预防和遏制损失加剧，设法使损失最小化两个方面的工作。

1.3 风险的分离、分散

风险分离的主要思路是将建设工程项目的风险因素分离开以避免发生连锁反应或互牵效应。风险分散是指项目组织通过选择合适的项目组合，并进行组合开发，将整体风险得到降低的一种对策[5]。在经济风险中当建设材料价格波动较大时应采取风险分散的策略。在项目实施前期采用增加分包商和材料供应商的数量，来应对材料价格可能产生较大波动的情况。另外，在项目实施过程中还需严格控制成本，加强成本管理和节约开支。

1.4 风险自留

风险自留也可称保留风险。其优点在于节省保费和将风险损失费用控制在项目的储备金范围之内，从而保证风险发生而不至于因损失所造成财务上的困难。风险的自留最适合的项目是引起的损失小，重复性比较多的风险。

1.5 风险的转移

风险转移又叫“合伙分担风险”。是在风险事故发生的时候利用合同或协议将风险的全部或部分有意识地转移到其它组织或个人。风险的转移包括项目风险的财务转移和项目客体转移两种方式。

表1 "东方花园"项目风险应对计划表

例如项目的施工合同采用工程量清单计价模式下的固定单价合同，承包单位乐意接受，因为承包商和业主承担的风险相当。通过保险转移风险是目前最为普遍的转移风险方式，也就是将不确定性的因素转化为一个确定的费用。如在东方花园项目中应对自然风险中的地震、火灾、雷电和施工过程中常发生的安全隐患、工伤事故等通过购买保险的方式将项目方承担的风险减小或降低。

2 实例分析

某市新城开发区项目“东方花园”项目位于某市中环路与十六大街交汇处，规划有水系公园（项目的东南方），市干道十六大街在该项目的西侧，项目总投资（含贷款建设期利息）为41236.41万元。经某市土地和规划部门的批准该项目总占地面积为45355.75m2，其土地的使用性质功能是商住。作为大型地产开发建设项目，本项目规模宏大，投资巨大，影响深远，所面临的风险种类繁多，各种风险之间的相互关系错综复杂。所以，在项目的整个实施阶段都必须重视风险管理。

2.1 项目的风险应对策略及措施

“东方花园”项目部按照风险应对的过程在风险应对策略的基础上，针对项目中存在的每种风险制定了详细的风险应对计划表（见表1）。

根据制定的风险应对计划，“东方花园”项目在项目实施过程中采用的具体应对措施如下。

（1）从风险的大小范围出发，进行项目风险的选择，进行风险回避。在工程招投标阶段，“东方花园”项目的项目风险管理小组经过利弊权衡，通过对该工程项目进行风险分析，得出属于中度风险等级，风险小或中等的项目是选择的首要。只有是中度以下风险才会决定去接受，否则就选择会放弃或回避。在进行分包商或分包商的选择时也应该选择回避风险大的分包商或供应商。

（2）减小风险发生的损失需要采取与之相对应的组织措施和技术措施。“东方花园”项目为减小风险产生的机会和可能出现的影响，采取合理的技术措施和组织措施。该项目选择了具有弹性的和抗风险能力强的技术方案进行事先技术性的模拟试验。在项目管理中，选派了管理能力强、技术过硬的人员参与风险管理，并采取切实有效的组织模式，强调事前、事中和阶段性的控制与决策。

（3）进行风险的转移，采取自己购买保险或对方担保的形式。“东方花园”项目购买了建筑工程一切险、安装工程一切险、第三责任险、机动车辆险等险种。通过银行保函，履约的保函以及预付款保函担保形式对合作对象提出资信方面的要求。

（4）准备风险保证金。利用增加经济财务为风险做相应的准备，在工程预算中，东方花园项目部就增加了722.39万元的不可预见费用，其目的就是抵消或减少风险发生的损失。

（5）应对风险要把握好主要材料价格变动的影响。市场调查发现，影响建筑钢材和水泥价格变化的主要风险因素有自身的成本、市场的供求状况、国家的宏观经济政策、国际市场的影响等四个方面的因素影响。面对这些影响采取了市场预测知识，运用科学的方法对市场的价格因素进行预测分析，并依据预测的影响因素采取有针对性的措施。

2.2 风险应对效果分析

该工程在建设项目实施阶段制定了详细的风险应对计划，针对不同的风险类别和风险影响因素制定了科学合理的风险应对策略和应对措施。在资金投入大、质量标准要求高（必须达到结构长城杯金杯）、设计问题多、分包队伍多、协调难度大的情况下依然顺利完成了建设任务，获得了一系列“实质性”的经济效益。例如：本项目所选定的施工总包单位回避了风险大的承包商，在整个施工过程中没有出现因为承包商资金原因导致的工程停工；由于选派了管理能力强、技术过硬的人员参与风险管理，强调事前控制，使得本项目的事故发生率从全国大型项目每百万工时18个降为7.5个；由于设置了准备风险保证金，有效地避免了竣工决算超预算的情况发生。

3 结语

随着行业竞争的日益加剧，要求建筑企业对于工程项目必须进行精细化管理。多数项目管理人员也越来越意识到在建设过程中建筑工程风险的重要性。合理地规避风险，有效地抵御风险的影响，可以增强项目的抗风险能力，从而减少项目的受损失程度，产生较好的经济效益。因此，项目管理人员应加强对建筑工程风险的分析与研究，尤其要增强项目风险的应对能力，这对于提高建设管理水平和投资效益具有重要的意义。

[1]沈建明.项目风险管理[M].北京:机械工业出版社，2003.

[2]曹国斌.工程项目风险管理及对策研究[J].郑州高等专科学校学报，2004(4)：108-110.

[3]罗佩祥.论建筑工程项目在实施过程中的风险控制管理[J].企业科技与发展，2009（16）：62-63.

[4]风险管理编写组.风险管理[M].四川：西南财经大学出版社，2005.

责任编辑：孙苏，李红

Study and Practice of Risk Response Strategies in Construction Project

Risk management of construction project is the key to a successful project，and risk response is one of the main link in risk management.Taking the"Oriental garden"project for example,this paper has a systematic discussion on the specific risk response strategies and measures(risk aversion, risk diversification,risk transfer,risk loss control,risk retention and so on),which help achieve the aim of risk reduction and risk control in construction project so as to make construction project completed successfully and realize the owner's intended target.It can provide some references for relevant personnel.

risk management;risk response;strategy;measure;risk aversion;risk loss control,risk retention

TU-9]

A

1671-9107（2013）09-0051-03

10.3969／j.issn.1671-9107.2013.09.051

2013-07-25

李佳（1982-），男，河南卢氏人，研究生，经济师，注册一级建造师，注册监理工程师，研究方向为工程项目管理、建筑工程施工以及高职教育教学管理。