对益阳市金融业支持战略性新兴产业发展的思考

卜凤姣

一、益阳市战略性新兴产业发展情况及特点

（一）形成了以七大新兴产业为重点的新兴产业脉络

根据中央和省确定的发展方向，益阳市加速推进新型工业化，培育了一批具有本地优势的战略性新兴产业，将其作为推进 “四化两型”建设的重点发展目标。全市战略性新兴产业主要分布在以下七大产业：一是先进装备制造业，重点发展工程机械、橡塑机械、新型船舶、汽车零部件、核电装备、风电装备、高档数控装备、高端电力牵引轨道交通装备关键部件等项目。二是电子信息产业，重点发展数字化整机和新型元器件，软件、集成电路和新型元器件，新一代网络和“三网融合”装备，物联网和物流信息服务，移动电子商务等项目。三是新兴食品和生物医药产业，重点发展现代中药、生物制药、化学药、生物制品，现代绿色农产品深加工，黑茶产业，纺织新材料新技术产业等项目。四是新能源产业，重点发展核电产业、太阳能光伏产业、风电产业、生物质能和地热能等项目。五是新材料产业，重点发展新型稀土材料、先进隔热材料、先进储能材料、先进复合材料、高性能合金材料、先进硬质材料、新兴纺织材料、基础原材料等项目。六是节能环保产业，重点发展节能电机、LED节能照明，有色冶金废物利用、包装材料循环利用，废水、废气、废渣处理回收利用先进技术等项目。七是文化创意产业，重点发展创意设计、绿色包装、广电网络、文化旅游、文化体育、文艺创作等项目。

（二）走出了以龙头企业为主要动能的新兴产业路线

在国家政策扶持、地方政府有力的支持下，我市各新兴产业领域的龙头企业逐渐凸显，逐步形成了以各大新兴龙头企业为火车头的快速拉动增长势态。如重点支持了中联重科、三一重工在益专业化配套企业，益阳橡胶、太阳鸟游艇等依托技术创新加速发展的新兴装备制造企业；艾华科技、汇盛电子、奥士康等新兴信息技术企业；汉森制药、克明面业、益阳茶厂等新兴食品和生物医药企业；桃花江核电站、凯迪电力、科力远电池等新能源企业；鸿源稀土、博云新材等整合和创新发展新材料企业；益阳电厂废渣气综合治理和再生利用及益源光电等加快发展节能环保企业；广电网络、市博物馆等新兴文化创意产业主体。

（三）构建了以特色产业园区为载体的新兴产业格局

为增强新兴产业集聚、辐射和带动作用，促进产业合理布局，我市逐步引导战略性新兴产业项目向园区集中，确定以益阳高新区东部新区和各区县（市）工业园为培养发展战略性新兴产业的重要载体，通过不断加快技术革新、优化产业结构，益阳市初步形成了一批有市场竞争力的特色产业集群和产业基地。如高新区基本建成汇盛电子、会龙电子等五大工业集中小区，形成了电子信息、新材料、新能源、装备制造、食品加工等几大主导产业。龙岭工业园建成了医药、机械、食品、纺织等6个园中园，其中电子工业园成为全国铝电解电容器的主要生产基地之一。长春工业园机械、电子、轻纺、食品加工等四大产业快速成长。沅江经济开发区形成了机械制造、食品加工、纺织三大主导产业，特别是机械制造业产业发展迅速，去年工业产值达68.6亿元，占园区总量的78%，核心企业中联重科去年产值达45亿元，今年有望突破100亿元。从产业园区总体规划看，“十一五”期间，全市9大工业园区近期规划总面积达125平方公里，其中建成区面积41.3平方公里，投产工业企业327家。2010年，9大工业园区实现工业产值366.9亿元，比上年增长62%；实现工业增加值101亿元，增长42.9%；完成固定资产投资157.6亿元，增长39.9%；完成税收11.1亿元，增长40.6%。这四项主要经济指标与2005年相比，分别增长10.3倍、8.8倍、6倍、4.2倍，增幅分别高出全市25.2、21.5、3.6、14.4个百分点。如益阳高新区已成功升格为国家级高新区，目前园区已有各类企业556家，其中规模工业企业203家，高新技术类企业82家。2010年，益阳高新区实现技工贸总收入427亿元、工业总产值255亿元、高新技术产值152亿元、工业增加值101亿元、财政总收入18.13亿元，实现了跨越式增长。

二、益阳市金融机构支持战略性新兴产业发展情况

（一）充分发挥“政银企担”融资平台效应，强化金融促进战略性新兴产业发展

近年来，全市金融机构认真贯彻落实国家信贷政策，积极打造政银企担对接平台，不断促进辖内新兴产业企业的发展。2009年初，为有效推动辖内战略性新兴产业发展，实现多方共赢，由市政府、人行、银行、担保等机构共同构建了“政银企担”四位一体联动融资平台，为我市战略性新兴产业发展提供了强力引擎。目前，以该平台为载体的“金融促增长、信贷早春行”活动已连续举办四年，累计签约项目456个，签约总金额 178.68亿元，其中战略性新兴产业签约项目占比达到了72%以上。如农行与信息技术产业龙头汇盛科技签约5000万元，与新兴装备制造业龙头益阳橡胶机械集团签约6000万元；建行与生物医药产业龙头天运生物技术有限公司签约3亿元，与信息技术产业龙头企业艾华集团签约2.1亿元。

（二）推动政府出台金融支持相关文件，增加对新兴产业园区企业政策的优惠幅度

为加大政府对金融的重视程度，强化金融对新兴产业园区企业的支持，金融机构强化工作汇报，积极推动益阳市政府连续两年以“一号文件”的形式出台了《关于加强金融工作的意见》（益政发[2009]1号）和《关于进一步做好中小企业融资工作的意见》（益政发[2010]1号）。文件明确规定政府各部门对新兴产业园区中小企业融资过程中办理房产、地产抵押手续免收行政性费用，事业性费用按物价部门核定最低标准的30%收取，服务性费用按物价部门核定最低标准的50%收取。同时，市政府还将支持新兴产业园区中小企业发展工作纳入到对各县（市）的目标考核，将银行业金融机构对新兴产业园区中小企业的信贷投放情况纳入到对全市各金融机构的年终奖励考核范围内。截至2011年末，市政府以及辖内各县（市、区）政府累计从地方财政中拿出600万余元，对支持新兴产业企业发展贡献突出的金融机构给予了奖励。

（三）依托“信用示范园区”强化企业信用评级，疏通新兴产业企业的融资瓶颈

为有效疏通战略性新兴产业企业的融资瓶颈，全市银行、担保等机构携手合作，依托以龙岭工业园区为主的“中小企业信用体系建设示范园区”，对产业园区内10余家新兴产业企业做了信用评级，且出具了具体评级报告，为有效疏通园区中小企业融资瓶颈提供了保障。如湖南艾华集团股份有限公司作为园区电子信息技术产业中的龙头企业，在全国同行业排名中一直处于前三甲，年销售额超过10亿元，年税收超过6000万元，在该次信用评级活动中被评为AA级，后农行主动与该公司衔接并达成贷款意向，一次性向该公司授信8000万元。

（四）有效创新抵质押担保模式，扩大对新兴产业企业的综合授信额度

为有效支持辖内专业装备制造产业之船舶业的发展，全市各银行业金融机构纷纷创新抵押担保模式，在传统土地、厂房抵押方式基础上，创新开办存货、在建船舶和内河船舶抵押业务及股权质押业务等，以提高对企业的综合授信额度，极大程度满足了企业对信贷资金的需求。如沅江工行对太阳鸟游艇前身兼现股东之一湖南凤巢材料有限责任公司开展股权质押贷款，满足其对流动资金的需求。此外，邮储银行益阳市分行还专门设计了针对内河运输船舶的抵押贷款，为企业购置船只、流动资金运转提供融资服务，目前该项抵押业务已获得其总行批准，计划于年内启动。据统计，截至12年6月末，全市银行业金融机构对35家企业综合授信达10000万元，较年初增加2000万元，增长25%；同比增加3000万元，增长42.86%。

（五）引入投资公司参与股权融资，有效拓宽新兴产业企业融资渠道

为拓宽战略性新兴产业企业融资渠道，缓解企业融资渠道单一的局面，我市积极引入发达城市投资公司，加大对拟上市的企业进行股权融资。今年，上海复星集团和深圳达晨创投分别与益阳市政府签署了战略合作协议，对天运林工和益华水产分别入股9000万元、9500万元。

三、当前金融支持战略性新兴产业发展所面临的主要问题及原因

（一）金融创新能力有限难以满足新兴产业发展的需要

目前，战略性新兴产业发展仍面临资金瓶颈掣肘，突出表现是金融体系由大而全的大型机构为主导，金融服务细分化、专业化程度不高，金融手段落后，金融工具缺失，金融创新对新兴产业的渗透率和支持力不足，难以适应新兴产业高投入、高风险、高回报的特殊需要。

（二）融资渠道单一致使企业过度依赖银行信贷资金

战略性新兴产业是高技术、高投资、高风险产业，企业仅靠自有资金不能满足战略性新兴产业发展对资金的庞大需求，也不利于激发企业的投资积极性。而对于经济欠发达的内陆城市来说，企业长期以来主要依靠银行信贷融资，但银行资本趋利避险、成本高、手续复杂等特点，极大地影响和制约了企业在发展战略性新兴产业中的融资机会，尤其是受当前宏观政策由适度宽松转为稳健，银行信贷资金趋紧情况的影响下，企业融资局面将更为紧张。

（三）新兴产业不同发展阶段要求不同的融资模式

战略性新兴产业在不同发展阶段适合于不同的融资模式。在产业初创期，由于技术成熟度低，市场不确定性因素多，企业短期偿债能力弱，银行贷款等债权融资需要企业还本付息，会增加企业经营负担，同时也会加大银行风险，因而在产业初创期风险投资、私募股权投资、创业板上市等风险偏好型的股权融资模式则更为适合。随着新兴产业的成长，进入产业发展期后，保守型产业基金、国际组织信贷、政策性贷款等在政府的推动下开始介入。进入产业成熟期，技术风险和市场风险明显下降，企业盈利能力不断显现，在这一阶段投资方更加看重对企业所有权的控制，并开始注重成本控制，此时商业银行贷款、债券融资等低成本的债权融资模式更受欢迎。随着产业持续期的到来，企业的规模和盈利能力逐渐达到证券市场主板公开上市的要求，在初创期和发展期介入的风险投资则实现退出。目前，我市战略性新兴产业所处的发展阶段不尽相同，虽然大部分行业还处于初创期，但像专业装备制造、信息技术产业中的部分龙头企业已经进入发展期并向成熟期迈进。

四、加大金融支持战略性新兴产业发展的政策建议

（一）加大财税金融支持，健全产业发展机制

要加大政府引导力度，充分放大政府财政资金和行政管理的杠杆效应，引导多渠道资金支持战略性新兴产业的发展。一是设立战略性新兴产业发展专项资金，集中支持重大产业创新发展工程、重大应用示范工程等，建立政府新兴产业创业投资引导资金，以吸引社会多元投资。二是从激励创新和引导消费的角度，研究流转税、所得税等环节的支持政策，研究完善地方税政策。三是加快完善创业板、场外交易和债券等资本市场，开展知识产权、质押融资、产业链融资等现代方式融资。四是金融机构应当加强对企业发明专利、商标权、版权等无形资产的评估能力，大力发展知识产权质押融资担保模式，完善融资担保体系。同时，鼓励各类担保机构对战略性新兴产业融资提供担保，通过再担保、联合担保以及担保与保险相结合等方式多渠道分散风险。

（二）完善金融生态环境，促进金融整体协作

要在完善金融生态环境基础上，通过建立一种政府引导、市场化运作的协调、整合与调控机制，实现金融机构之间的联合与协作，增强金融企业之间的优势互补，形成协同效应和整体效应，并在金融企业各自业务专业化、精细化的基础上发展壮大。鼓励和促进银行、证券、保险、信托、租赁、基金、期货的联合与协作，通过整合金融链条，激活金融资源总量，助推战略性新兴产业发展，从根本上改变金融体系长期积存的单一性银行主导和规模小、结构散、效率不高的状况，解决金融产业链条中各金融系统资源间的离散和肢解弊端。

（三）激活民间金融资本，助推新兴产业发展

我省金融产业落后于沿海发达地区，其主要差距是直接融资欠缺，非银行金融机构数量少，金融创新不够，民间投融资不活跃，债券市场、产权市场、资产管理和专业化理财市场还难以发挥支撑新兴产业发展的作用。因此必须像重视支柱产业那样把金融提升到现代大流通大服务业的层面上来关注，将其作为我省战略性新兴产业发展的助推器，拓展直接融资渠道，培育和发展非银行金融机构，做大做强非银行投融资业务，积极探索除通过企业上市进行融资以外的其他直接融资形式和资本形成机制，创新跨省市乃至国内外的投融资平台，不断把民间和社会资金及境外资本引入新兴产业和重大战略性产业上来，形成包括风险投资、私募股权在内的创业投资产业链体系。