银监会加强衍生品交易风险管理等18则

银监会加强衍生品交易风险管理 /光大银行115亿元引资方案获批 /国开行成立投资公司 /《商业银行声誉风险管理指引》出台 /英监管当局出台银行业限薪规则 /瑞银秘密账户案达成协议 /保监会提高意外险经营标准 /汇丰在沪成立人寿保险公司 /创业板发审委正式成立 /QFII境内证券投资额度拟上调25% /上交所发布董事选任与行为指引 /金浦产业投资基金揭牌 /2009年地方政府债发行完毕 /消费金融公司试点审批工作启动 /金融租赁和汽车金融公司将可发债 /上海首家再担保公司成立 /黄光裕涉证券欺诈财产被冻结 /老虎基金涉内幕交易遭立案起诉

【银行】

银监会加强衍生品交易风险管理

近日,银监会发布《关于进一步加强银行业金融机构与机构客户交易衍生产品风险管理的通知》(下称《通知》),要求银行对衍生产品的风险和机构客户的成熟度进行评估分类,银行须根据评估结果,“与有真实需求背景的机构客户叙做与其风险承受能力相适应的衍生产品交易”。

《通知》还针对机构客户衍生品的交易特点,对销售主体的行为和信息披露等问题作出规定。

光大银行115亿元引资方案获批

光大银行8月26日宣布,该行引进境内投资者方案已获得银监会批准。引资规模近115亿元,共引进八家投资者,它们是航天集团、宝钢集团、中电财务、中国再保险集团、申能集团、航天财务、上海城投和广东高速,均为大型国有或国有控股企业。

引资完成后,光大银行的资本充足率将超过10%,核心资本充足率将超过7%。

国开行成立投资公司

国家开发银行近日成立全资子公司——国开金融有限责任公司(下称国开金融),主营股权投资业务,由国开行董事长陈元兼任公司董事长。

国开行已有的非金融类股权资产将剥离到国开金融。国开金融将主要从事私募股权基金(PE)、直接投资、投资咨询和财务顾问等业务。

《商业银行声誉风险管理指引》出台

中国银监会9月8日公布《商业银行声誉风险管理指引》(下称《指引》),首次明确声誉风险的定义,即是指由商业银行经营、管理及其他行为或外部事件导致利益相关方对商业银行负面评价的风险。

《指引》明确要求商业银行将声誉风险管理纳入公司治理及全面风险管理体系,主动、有效地防范声誉风险和应对声誉事件,要求重大商誉事件发生后,银行需在12小时内向银监会或其派出机构报告,并要求银行实时分析舆情,动态调整应对方案。

英监管当局出台银行业限薪规则

8月12日,英国金融监管机构金融服务局(Financial Services Authority)出台了管理银行业薪酬的指导方针,要求薪酬的发放必须考虑到机构长期的发展和机构整体的情况,要建立独立的薪酬委员会等。

这些规则将适用于27个总部设在英国的银行机构。它们必须在今年10月末之前向金融服务局提交各自的薪金政策报告。

英国金融服务局说,这些指导方针的目的在于建立和完善薪酬制度,同时更好地规避金融业风险,因为过高的薪酬往往成为刺激银行工作人员追逐高风险交易的主要动因。

瑞银秘密账户案达成协议

美国司法部税务律师与瑞士银行8月12日宣布,双方就涉及瑞士银行秘密账户一案达成原则协议。

美国司法部门介入后,瑞士银行今年2月承认帮助部分美国纳税人隐瞒收入,同意向美国政府支付罚款和补交税款共计7.8亿美元,并提交一份250名客户的名单。

随后,美国财政部国内收入署指控大约5.2万名美国客户通过设在瑞士银行的秘密账户匿藏约150亿美元,以逃避税收。

美国司法部今年3月向迈阿密联邦地区法院提起民事诉讼,要求瑞士银行公开这些客户的信息,但遭瑞士银行和瑞士政府抵制。

【保险】

保监会提高意外险经营标准

为有效杜绝“假保单”等侵害消费者利益的现象发生,中国保监会近日提高了意外险业务的经营“门槛”,出台了《人身意外伤害保险业务经营标准》,规定自2010年1月1日起签发或新注册激活的意外险保单,保险公司必须向客户提供实时信息查询服务。

汇丰在沪成立人寿保险公司

8月27日,汇丰集团宣布在上海成立汇丰人寿保险公司,总部设在上海,注册资本为5亿元,其中汇丰保险(亚洲)有限公司与国民信托有限公司将各持50%的股权。

【股票】

创业板发审委正式成立

8月14日,第一届创业板发行审核委员会正式成立。依照组建方案,证监会以外的候选人由中国注册会计师协会、中华全国律师协会、中国资产评估协会和有关部门组织推荐。

在网上公示、对候选人执业情况进行核查、征求相关部门意见的基础上,经中国证监会创业板发审委提名委员会资格审定,中国证监会主席办公会决定聘任35名人选。

QFII境内证券投资额度拟上调25%

国家外汇管理局9月4日发布《合格境外机构投资者境内证券投资外汇管理规定(征求意见稿)》。

上述征求意见稿拟将单家QFII(合格境外机构投资者)申请投资额度的上限,由8亿美元增至10亿美元。同时,将养老基金、保险基金、开放式中国基金等中长期QFII的投资本金锁定期缩短至三个月,其他机构投资者的本金锁定期设定为一年。

与2002年出台的《合格境外机构投资者境内证券投资外汇管理暂行规定》相比,上述征求意见稿新充实的内容主要涉及吸引中长期资金、便利投资运作和风险控制,以及强化资金汇兑管理与统计监测等三个方面。

上交所发布董事选任与行为指引

上海证券交易所8月25日发布《上海证券交易所上市公司董事选任与行为指引》,从董事会人员构成等方面对上市公司董事的选任进行了规范,确立了上市公司董事勤勉尽责的基本标准,并就上市公司监事会对董事进行年度考评提出了要求。

【基金】

金浦产业投资基金揭牌

8月4日,中国首家以金融产业为投资对象的产业基金——金浦产业投资基金管理公司,在上海揭牌。基金将以非公开方式向社保基金、工商企业、投资机构、保险公司等符合资质要求的投资人和机构投资者募集。

该基金组织形式为有限合伙制,基金总规模为200亿元,将积极参加中国金融产业和其他产业的重组、改制、上市和并购。目前已展开首期80亿元的募集工作。

【债券】

2009年地方政府债发行完毕

9月4日,财政部代理招标发行了河北、上海、浙江、陕西四省(市)地方债券110亿元。至此,今年2000亿元地方政府债券发行任务全部完成。

【非银行金融机构】

消费金融公司试点审批工作启动

中国银监会8月13日宣布已经正式发布《消费金融公司试点管理办法》,启动消费金融公司试点审批工作。银监会将对此类机构采取先试点、后逐步放开的方式,在北京、天津、上海和成都四地各批准一家机构进行试点,成功后再进行推广。

金融租赁和汽车金融公司将可发债

央行和银监会8月31日发布公告称,金融租赁公司和汽车金融公司将可以发行金融债券融资。

此项举措是为了配合2008年末国务院下发的《关于当前金融促进经济发展的若干意见》中,对扩大债券发行规模、增强中小企业融资能力、支持汽车消费信贷业务发展、拓宽汽车金融公司的融资渠道等要求而制定的。

上海首家再担保公司成立

8月27日,上海首家再担保公司揭牌成立,将以“为担保机构提供担保”的方式支持中小企业融资。

该公司由上海国际集团有限公司牵头筹建,徐汇、杨浦、张江等多个区属投资公司亦有出资,注册资本为6.5亿元,其中上海国际集团持股46%。

【案件】

黄光裕涉证券欺诈财产被冻结

8月4日,香港证监会以“涉及在证券、期货合约或杠杆式外汇交易方面使用欺诈或欺骗手段等的罪行”为由,申请香港高等法院颁布禁止令,禁止黄光裕夫妇处置转移其名下价值16.55亿港元的股票资产,同时要求黄光裕夫妇向国美电器赔偿。

香港高等法院于8月5日批准了香港证监会提出的资产冻结申请,冻结期限至2009年9月8日。香港高等法院9月8日上午开庭聆讯此案,并维持对黄氏夫妇的资产冻结。

老虎基金涉内幕交易遭立案起诉

香港证监会8月20日公布,对Tiger Asia及其三名高级人员展开法律程序。证监会指出,Tiger Asia及这三名高级管理人员涉嫌在今年1月6日进行中国建设银行股票的借贷沽空交易时,从事内幕交易及操纵市场。

更正

本刊2009年8月号“案解反垄断法”一文,作者应为尼克森(Kristie Nicholson)和刘紫瑈,特此更正,并致歉。

《金融实务》编辑部