银行卡

见有人发布收购银行卡的信息，于是就加了对方微信，按照对方要求办理了多张银行卡，将银行卡出售给对方，获利2600元。此后，吕某手机上就经常收到上述银行卡的转账信息，转入转出金额总共高达2500多万元。正当吕某惴惴不安时，公安机关将其抓获。吕某因涉嫌在一起系列电信诈骗案件中帮助网络犯罪，被警方刑事拘留。据吕某交代，他知道买卖银行卡违法，但认为自己办理的银行卡里没有钱，自己个人没参与就不属于犯罪，手头缺钱想赚取一些费用，所以将个人银行卡出售给了不法分子。办案民警

，全国人均持有银行卡5.46张;第四季度，银行卡人均消费金额为1.83万元，同比增长29.76%。银行卡的普及极大地方便了百姓生活。然而，不少人金融意识淡薄，往往在不经意间“犯规”。对于闲置银行卡的处理，更是随意性大，殊不知，在这背后就隐藏着经济、信用、法律等诸多风险。事实上，将银行卡长期闲置，本身就是一种风险。目前，有的银行卡是收取年费的，即使不用，也会从卡上扣除。闲置的信用卡也要交年费，如果由于持卡人疏忽，有欠款将会直接影响个人信用。就算是已经无欠款的

为完善银行卡跨境使用反洗钱、发恐怖融资、反逃税监管，2017年9月1日起发卡行金融机构需要报送银行卡境外交易信息，2018年1月1日起银行卡境外提取现金实施每人年额度管理，进一步完善了银行卡境外使用的监管。新政执行近一年，银行卡境外交易中数据采集监测及管理存在的问题及困难值得关注。一、银行卡跨境结算的现状境内银行卡是指境内发卡金融机构在中国境内发行的各类银行卡清算机构标识的银行卡，包括借记卡、信用卡、贷记卡和准贷记卡等。银行卡的跨境使用是指出于自然人跨境旅

根据《关于实施银行卡清算机构准入管理的决定》《银行卡清算机构管理办法》等有关规定，央行日前会同银保监会审查通过了“连通（杭州）技术服务有限公司”提交的银行卡清算机构筹备申请。连通公司需在一年筹备期内完成筹备工作后，依法定程序向央行申请开业。在银行卡产业发展中，银行卡清算机构是核心，其作用是通过促进银行卡服务的标准化、居间协调各方利益，实现银行卡的规模发行与广泛受理，提高银行卡交易处理和资金清算效率。目前，银联是我国唯一一家银行卡清算机构。而此次获批的连通公

金美近日，一种银行卡诈骗的新方式频频出现。如果手机收到某“银行”发来的短信，其中包含一个网址，让客户进行实名补录、升级，这是伪基站冒充银行客服群发的诈骗短信，通过窃取银行卡信息来盗取他人银行账户资金。银行是不会发任何链接让客户修改或补录信息的，更不可能让客户在不进行款项操作的情况下填写账号及密码。所以接到这类信息时，如果不放心，可就近去銀行咨询。银行卡被盗刷后第一时间该做什么？如果发现银行卡有异常，立即给发卡银行客服打电话，告诉银行，卡被盗刷，请银行马上止

将被暂停持境内银行卡在境外提取现金。通知要求，2018年1月1日后个人持境内银行卡在境外提取现金，本人名下银行卡（含附属卡）合计每个自然年度不得超过等值10万元人民币;人民币卡、外币卡境外提取现金每卡每日额度统一为等值1万元人民币;个人持境内银行卡境外提取现金超过年度额度的，本年及次年将被暂停持境内银行卡在境外提取现金;个人不得通过借用他人银行卡或出借本人银行卡等方式規避或协助规避境外提取现金管理。2018年境外提取现金年度额度从1月1日起开始累计计算。外

管理局关于规范银行卡境外大额提取现金交易的通知》，规定个人持境内银行卡在境外提取现金，本人名下银行卡 （含附属卡） 合计每个自然年度不得超过等值10万元人民币；将人民币卡、外幣卡境外提取现金每卡每日额度统一为等值1万元人民币；个人持境内银行卡境外提取现金超过年度额度的，本年及次年将被暂停持境内银行卡在境外提取现金。endprint

会联合发布 《银行卡清算机构管理办法》，明确了银行卡清算机构准入的条件、监管标准等内容。《办法》 中规定，银行卡清算机构的注册资本不低于10亿元人民币，银行卡清算机构50%以上的董事和全部高级管理人员应当具备相应的任职专业知识，5年以上银行、支付或者清算的从业经验和良好的品行、声誉，以及担任职务所需的独立性。央行新闻发言人表示，符合条件的内外资企业均可成为银行卡清算机构。出台此 《办法》，旨在为吸引更多机构参与市场竞争，健全银行卡清算服务。此外，银行卡清算

哪个位置吗？A银行卡第一年的存款为100×（1－0.1）＝90元，第二年的存款为90×（1＋0.1）＝99元。B银行卡第一年的存款为100×（1＋0.1）＝110元，第二年的存款为110×（1－0.1）＝99元。C银行卡第一年的存款为100元，第二年的存款还是100元。所以C银行卡里的存款最多。

问：我有很多张银行卡，有的是常用的，有的是因为一时需要办的，卡一多，密码就很容易混淆或者忘记，碰到这种情况怎么办？答：现在不但卡多，各种软件客户端也多，每一个使用时都需要输密码，忘记密码太正常了，可以这样补救。第一种办法：到自助取款机上面去试密码。不过每天最多不能超过三次，否则银行卡会被锁住。第二种办法：去营业厅找回密码。记得带上银行卡和身份证。找回密码后，一定要到旁边的自动取款机上再检验下密码，看自己是否设置成功了。

发了《关于实施银行卡清算机构准入管理的决定》，自2015年6月1日起实施。根据《决定》，境外支付机构、第三方支付机构、银行，均可向央行递交银行卡清算资格申请。这意味着，长久以来，中国银联“一家独大”的局面将被打破。根据《决定》要求，在中国境内从事银行卡清算业务，应当向央行提出申请，经央行征求中国银行业监督管理委员会同意后予以批准，依法取得银行卡清算业务许可证，成为专门从事银行卡清算业务的机构，申请成为银行卡清算机构的，注册资本不低于10亿元人民币。【热评】

银行总行　张驰银行卡风险分析与控制措施中国建设银行总行张驰摘要:随着我国经济社会的不断发展，银行卡业务在业务品种和交易量速度上都取得了较快的发展，银行卡于其他消费工具相比具有方便、快捷的优势，但是银行卡业务，特别是跨银行间银行卡业务所产生的交易风险和操作风险也日益突出，对此笔者在本文中对银行卡交易的风险与措施进行了简要的分析。关键词:银行卡风险控制在社会发展中，银行卡交易已经成为一项最主要的消费手段，尤其是在网络购物兴起的背景下，银行卡的使用范围也逐渐扩大

统计数据显示，银行卡发卡量平稳增长，第一季度末全国累计发卡43.91亿张，全国人均持有银行卡3.24张，其中，人均信用卡持有0.30张。2014年银行卡跨行交易金额达41.1万亿元，作为老百姓主要的日常支付手段之一，商业银行卡权益不断丰富、境内外使用更加便捷，全球受理商户约3000万户，受理规模居全球第三，银行卡已经和老百姓的生活紧密联系在一起了。近年来,针对银行卡而进行的诈骗活动呈现出高发、多发态势,诈骗数额呈逐年上升态势,成为当前金融犯罪中的突出问题,

多部门联合整治银行卡网上非法买卖为遏制和打击网上非法买卖银行卡的违法犯罪行为，中国人民银行会同工业和信息化部、公安部、工商总局、银监会、国家互联网信息办公室等联合印发相关通知，决定于2014年12月至2015年7月开展联合整治银行卡网上非法买卖专项行动。近年来，作为个人信用标志的银行卡和身份证被当作商品在网上倒卖，侵害了金融消费者的合法权益，严重扰乱了公平诚信的社会环境。网上买卖银行卡的方式有通过网上商城、商品交易平台、博客等发布相关“广告”信息；买卖的内

购你不再使用的银行卡。而这些中介都会一再声明保证不会把银行卡用于从事非法活动，但是这种保证的可信度却非常低。李莉的老公上周接到警方电话，说他涉嫌一起近百万元的诈骗案件，要他马上去协助调查。到了公安局才弄清楚，李莉的老公去年收拾旧物，发现有几张闲置的银行卡，正好有人以60元一张收购，他想着自己去银行销户还要花时间和打车费跑好几家银行，不如直接卖了。结果，他的银行卡连同犯罪分子收购来的几百张银行卡一起，被用来转移诈骗到的资金。原来，这伙犯罪分子就是用这些收购来

屉，找出一堆废银行卡，数了数，28张，各家银行的都有。女儿惊奇地问：“妈妈，这么多卡，咱们家很有钱吧？”“钱？没钱，里面分文没有，一堆废卡，拿去丢掉好了。”我苦笑道。女儿听我说完，喜滋滋地说：“你要不要？不要的话给我好了，我绝对给你来个大惊喜。”女儿喜欢做小工艺品，有些变废为宝的绝活，于是我对她说：“通通拿去吧，我看你能给我个啥惊喜。”女儿第二天放学回家，扬着手里的一叠钱，得意地对我说：“妈妈，我厉害吧，昨天的银行卡卖了，5块钱一张，总共140块钱，拿着。

户名各不相同的银行卡以及用来盗刷银行卡信息的扫描设备。据菲律宾《每日问询者报》23日报道，菲律宾马卡蒂市警方表示，被逮捕的这名总统卫队成员名叫拉斐尔·玛西亚。21日晚，在马卡蒂市东西银行分行附近巡逻的警察注意到了玛西娅。当时，他的摩托车停在分行外，但却没有牌照。警方从他身上搜出了9张账户名各不相同的银行卡、几张空白银行卡以及银行卡扫描器。警方怀疑，玛西亚利用这些设备盗窃别人的银行卡信息。玛西亚身上的身份证件表明，他是菲律宾总统卫队成员，总统卫队也证实了这一

赵爱国银行卡作为新型的金融支付工具，其概念、特点、内容、功能和作用已与钱币十分相近。银行卡作为钱币发展的延续，也被称为电子货币，应列为钱币收藏的范畴。1985年，我国第一张银行卡在广东佛山市诞生，2002年中国银联成立后，我国银行卡产业已成为金融业增长发展速度最快的业务品种之一。银行卡的发卡量、持卡人数量、卡交易金额等增长速度日新月异。由于银行卡发展是根据市场需求变化而不断开发创新的，各种功能齐全、图案美观、形状多样的银行卡不断出现，已成为替代钱币交易的主