数字经济背景下智能制造供应链金融研究现状与展望

王华燕

[摘 要]随着数字经济的来临，智能制造行业供应链金融逐步成为促进智能制造产业发展的重要金融手段。在数字经济背景下，为了充分发挥供应链金融在智能制造行业中的作用，文章从数字经济时代来临与智能制造行业的崛起入手，全面阐述了供应链金融在智能制造中的战略地位、智能制造供应链金融研究现状，展望了智能制造供应链金融的发展趋势，希望能够有效发挥智能制造行业供应链金融的核心作用。

[关键词]数字经济；智能制造；供应链金融；未来展望

中图分类号：F275 文献标识码：A 文章编号：1674-1722（2024）08-0025-03

一、数字经济时代的来临与智能制造的崛起

智能制造行业受到数字经济时代的影响，正在迅速崛起并成为未来制造业发展的风向标。数字经济时代的到来，标志着大数据已经彻底成为促进经济发展的关键性因素。数据信息已经成为重要的资源，其获取、处理以及应用，成为企业竞争力的核心要素。依托数字经济时代，云计算技术、大数据处理技术以及AI智能技术得到飞速发展，为数据资源的处理和利用提供了极为强大的技术支持。

在数字经济时代，企业为了更好地满足市场需求，全面提升核心竞争力，必须更好地掌握数据资源、利用数据资源。在数字经济时代背景下，智能制造業的崛起已成为必然趋势。

二、供应链金融在智能制造中的战略地位

目前，供应链金融在智能制造行业中的具体应用已经取得极为明显的效果。

首先，依托供应链金融的强大优势，智能制造行业全产业链上下游企业的资金周转率得到了大幅提高，特别是中小企业缓解了发展过程中的经济资金压力，全面提高了企业的生产效率和运营效率。

其次，供应链金融提高了智能制造行业的坚韧性和稳定性，通过社会中相关金融企业机构的参与，智能制造行业全产业链中的核心企业能够更好地管控供应链的风险，保障供应链的稳定运行。

最后，供应链金融的飞速发展全面促进了智能制造行业的创新发展，在实际工作中，通过对金融科技的高效应用，金融企业机构能够依托大数据技术及人工智能技术的优势，深度整理和分析供应链中的数据信息，为智能制造企业提供极为精准且全面的金融服务，加快了智能制造行业的数字化转型。

三、数字经济背景下的智能制造供应链金融研究

（一）智能制造产业应用

智能制造业的迅速崛起，为智能制造企业带来了良好的发展机遇，基于数字经济时代背景，供应链金融在智能制造行业中的应用变得越来越广泛。目前，智能制造行业应用供应链金融的现状主要呈现以下特点。

首先，智能制造行业对于供应链金融的需求正在不断扩大。随着智能制造企业发展空间的不断变化，智能制造企业对于经济资金的需求量不断增加，供应链金融作为数字经济时代较为高效的融资方式，能够为企业解决发展资金问题，有效推动业务发展。因此，在智能制造行业中应用供应链金融较为普遍。

其次，智能制造行业和供应链金融的结合变得越来越紧密。

（二）供应链金融在智能制造中的应用

1.供应链金融模式创新

在智能制造行业中高效应用供应链金融模式的过程中，供应链金融模式创新需要结合智能制造行业的特点，根据实际工作需求进行自身优势的全方位整合。其中，供应链金融模式创新主要表现在以下几个方面。

首先，智能制造行业与供应链金融的高效融合。智能制造与供应链金融的结合主要体现在需求工作管理、生产原材料采购以及供应商管理等方面的创新，依托数据信息共享技术的优势，产业链企业之间的沟通变得更加直接，融资更加便捷。

其次，供应链金融模式的创新在于数字化转型。借助大数据技术、云计算技术以及区块链技术的应用，实现供应链金融的平台化、自动化及智能化，全面提高企业的金融业务能力及风控能力。

2.智能制造与供应链金融的融合实践

供应链金融应用与智能制造行业的融合实践主要包括优化资金流转、降低融资成本等方面。

首先，优化资金流转。在智能制造行业中高效应用供应链金融可以更好地优化资金流转，尤其是对中小企业的优化作用极为明显。在传统金融体系中，金融企业机构往往更重视大型企业的融资工作，供应链金融则不同，其能够将视野扩大到整个产业链上的各种中小企业。供应链金融通过深入整合产业链中上下游企业信息，为企业提供更多融资渠道，帮助企业实现资金快速流转。

其次，降低融资成本。智能制造与供应链金融的结合，能够进一步帮助智能制造行业的企业降低融资成本，有力推动行业内不同类型企业的快速稳定发展[ 1 ]。在传统金融工作中，很多中小企业由于企业信用等级低、企业规模小的劣势，中小企业的融资成本相对较高。利用供应链金融模式，可将产业链中核心企业的信用优势传递到产业链中其他中小企业，在提高中小企业融资成功率的同时，降低了融资成本。

（三）解决产业链环节存在的问题

1.采购资金流动性问题

在原材料采购中最突出的问题就是资金流动性，很多企业由于无法承担原材料采购的费用，常常出现原材料采购困难的情况。通过供应链金融模式，依托核心企业的风险管控能力，可以帮助中小企业解决原材料采购中的资金流动性问题[ 2 ]。例如，企业收到采购订单时，如果资金不充裕，可以通过供应链金融方式（比如订单贷款等）向银行借款，通过受托支付方式由银行支付供应商采购货款，等收到客户货款后再及时归还银行贷款。

2.生产过程中的资金短缺

除了原材料采购资金短缺之外，部分企业还面临其他发展资金的缺口。如果通过传统的金融融资模式，受企业实际情况的限制，企业很难获得良好的融资渠道。供应链金融模式通过整合产业链的优势资源，依托核心企业良好的信用资质，可以为企业提供更多融资渠道，提高了融资成功率，有效解决了生产过程中出现的资金短缺问题。借助产业链中各类型企业的优势互补，可以使企业资金流动性提高，加快资金周转，保证生产工作能够稳定运行。在实际工作中，智能制造供应商与客户之间依托信用产品，可以通过供应链金融平台实现资金的快速周转。

智能制造企业及客户通过供应链金融链条中核心企业的信用优势，使企业的发展获得了多类型的智能化金融服务，利用银行融资、信托等金融服务，最大限度地获得企业发展的重要资金，缓解了企业的资金压力。在此过程中，核心产品的价值发挥着重要的作用，核心产品价值的集中利用与体现，使得供应链金融能够在健康稳定的金融环境中发挥着极为重要的作用。

3.产业链环节的资金及时回收

在智能制造企业正常生产运营过程中，由于各产业链环节限制，资金回流速度受到一定影响，限制了企业的快速发展。依托供应链金融，企业可以采用“货未到预先付款”及“计划性采购预先付款”的模式，提高了企业资金回流速度，保证企业能够拥有持续的发展动力。

在供应链金融链条中，设备生产企业与制造企业之间通过付款节点的共同约定，缩短了物流资金周转流程，极大缓解了“慢收+快付”给产业链中间环节企业造成的资金压力，促进了供应链企业的快速稳定发展。具体的产业链环节如图1所示。

四、数字经济背景下智能制造供应链金融研究展望

（一）理论研究展望

1.智能制造与供应链金融协同发展理论探索

對于智能制造与供应链金融协同发展的探索，应从智能制造与供应链金融的本质着手分析。供应链金融是一种以供应链为基础，依托金融手段和金融服务，为供应链条中不同企业提供融资、风险管控等服务的模式，其核心目的是解决产业链中中小企业的融资难题。智能制造的核心是通过高新技术的应用及“互联网+制造”模式的深入贯彻执行，实现生产企业智能化与自动化转型，全面提高生产力水平。

2.跨领域理论融合与创新

通过对智能制造行业及供应链金融的深入研究，供应链金融应用在智能制造行业中，应不断拓宽工作视野，逐渐形成跨领域融合与创新。在实际工作中，供应链金融在保证服务好智能制造行业的基础上，应逐步引导人力资源、物流运输等更多相关行业及企业进入智能制造供应链。

不仅如此，在跨领域融合与创新的过程中，供应链金融工作模式应在借鉴以往成功工作经验的基础上，针对跨领域不同行业与企业的特点改革工作模式，要真正实现各行业各企业的互利互惠、团结合作与风险共担[ 3 ]。

3.国际化理论对比与借鉴

现阶段，随着经济全球化进程的不断加快，智能制造企业的供应链已经从国内逐渐扩展到国际，形成了更加庞大的全球化网络。在此背景下，供应链金融必须全力应对全球化经济环境带来的挑战，比如国际跨境交易、外汇风控管理等。

在实际工作中，数字化技术起到了极为关键的作用，在坚持国际化金融理论的基础上，供应链金融能够帮助企业实现全球化运营，数字化技术可以有效促进中小企业与国际市场的接轨，为中小企业提供更多发展机遇。

（二）实践应用展望

1.建立与优化智能制造供应链金融平台

以数据信息为基础建立智能制造供应链金融平台，可以全面推动智能制造行业供应链金融的快速稳定发展，帮助中小企业快速稳定成长。

首先，智能制造供应链金融平台可以提高供应链金融的透明度。数据信息的共享可以使企业更好地了解供应链金融的实际工作状态，防止数据信息出现偏差，提高产业链中不同企业的彼此信任度。

其次，智能制造供应链金融平台能够提高供应链金融的风险管控能力。依托平台强大的数据分析能力，可以精准评估产业链各企业的信用状况，预知未来可能出现的融资风险。

2.完善风险管理与防控机制

为了体现供应链金融的优势，应设立风险管理专职部门，负责风险控制工作，监控和评估重大金融风险。制定完善的风险管理制度和工作流程，包括风险管理政策、风险识别方法及风险评估方案，保证风险管控工作有章可循。强化产业链中上下游企业的风险管理工作。对于产业链中的上下游企业，要实时了解其具体生产经营状况、财务状况及信用记录状况，通过不断加强管理与风险评估，降低潜在金融风险。

3.加大政策支持与推进标准化建设

在实际工作中，供应链金融的快速稳定发展需要国家政策的支持及标准化建设工作的推进，具体工作可以结合企业实际发展特点从以下几个方面着手。

首先，应加大政策扶持力度，通过财政补贴支持、税收优惠支持等措施，全面引导企业、机构在供应链金融工作中加强创新和实践。

其次，应完善供应链金融法律法规，规范其具体工作行为，全力保障供应链中上下游企业的核心利益。

最后，应推动标准化建设，科学制定供应链金融行业工作标准和规范。

五、结语

在数字经济时代背景下，智能制造行业供应链金融发展面临巨大的机遇和挑战。面对机遇与挑战，要依托供应链金融的核心优势，深入整合优势资源，全力打造绿色金融生态，为智能制造行业的快速发展提供强大的发展动力。

参考文献：

[1]尹丽艳.智能制造背景下商业银行供应链金融业务提升路径研究[J].对外经贸，2023（09）：85-88.

[2]刘国丽.供应链复杂性、智能制造与供应链弹性的关系研究[D].中央财经大学，2022.

[3]邱伏生，赵新阳.智能供应链的产业实践探究[J].智能制造，2021（01）：43-48.