吴金泽：资产合理配置是跑赢市场的关键

甄爱军

天弘基金收益挑战赛等你来战

1  拒绝"纸上谈兵"，以赛促学。

2  助力理财经理传达市场信心，践行资产配置的理念。

3  打造理财经理专属社交平台，良性竞争、经验分享、促进团队共同进步。

根据市场情况做好产品的配置，进行核心资产和“卫星”资产的合理搭配，充分利用低相关度的基 金品种进行组合，然后再根据市场情况及时实施组合的动态调整以锁定收益。

如何才能跑赢市场？相信这几乎是 所有投资者都想要找到的答案。兴业银 行西安分行锦业路支行理财经理吴金泽 给出了自己的解决方案。她通过合理的 资产配置，在本賽季天弘基金理财师挑战 赛中取得了不错的名次。

吴金泽大学毕业即进入兴业银行西 安分行参加工作，有着14年的从业经验， 是兴业银行金牌财富管理师，具有私人银 行复杂产品销售及基金保险证书资格认 证。过硬的专业技能，加上合理的战术， 让她在这一轮比拼中得以脱颖而出。

做好资产合理配置

做好核心资产与卫星资产的合理配 置，并及时锁定收益，成为吴金泽在这一 轮挑战赛中战胜其他大部分选手的“杀 手铜”。

以稳健收益的大类资产为核心，并根 据客户的实际情况，在组合中适当添加一 些其他类型的资产，从而争取提升整体组 合的收益，是吴金泽较为常用的投资策 略。这种策略的运用，既要求理财经理较 高的专业素质和炉火纯青的把控能力，又 要求兴业银行在售的产品种类足够丰 富。在吴金泽看来，当前的中国经济正处 在弱复苏的阶段，充满了机遇和挑战，因 此在核心仓位中，她优先选择了风险较低 的固收和结构性存款资产，其中固收类资 产占比达到了50%左右，结构性存款的 占比为20%；另外，卫星资产约占三成， 包括20%的国内权益类基金，和10%的 海外中概股基金。这样做一方面可以提 升组合的分散化程度，降低投资风险；另 一方面也希望以此来分享未来世界经济 修复和增长所带来的红利。

她在复盘时表示，自己主要通过基金 定投的方式进行操作。根据市场情况做好 产品的配置，进行核心资产和“卫星”资产 的合理搭配，充分利用低相关度的基金品 种进行组合，再根据市场情况及时实施组 合的动态调整以锁定收益。这种多元化配 置策略，让吴金泽取得了不错的比赛成绩。

以赛代练提高业务能力

但凡参加过收益挑战赛的银行理财 师都从挑战赛中收获了很多，吴金泽也是 如此。

吴金泽告诉记者：“这项比赛对我的 工作帮助非常大，要求我始终关注市场， 以及自己的持仓情况，对自己的专业是一 个提升。在今后的工作中我也会继续秉 持这个习惯，更加贴近市场，帮助客户做 好资产配置。”

对客户持续关注，同时与市场“同频”， 才能真正胜任银行理财师这份工作。目 前吴金泽管理金融资产超过3亿元，服务 贵宾客户超过500户。她目前还是兴业 银行西安分行的财富综合销冠。

服务源自真诚，在10多年的从业经 历中，吴金泽一直践行着这一理念，也收获 了客户的认可。她表示，要认真对待每一 位客户的托付，不辜负每一份信任，保持 初心，努力守护好每一位客户的财富。