基于东软TOPCARES人才培养模式的“证券投资”课程教学改革研究

曲晓东 陈盼佳 李振铭

摘    要：“证券投资”是一门理论性和实践性非常强的课程。然而，当下的“证券投资”课程教学中却存在着教学内容陈旧、实践学时比例低、教学方法单一、课程评价方法不合理等诸多问题，使得人才培养与我国资本市场不断改革发展的人才需求相脱节。为此，文章基于大连东软教育科技集团TOPCARES（释义见文中表1）人才培养模式对“证券投资”课程的教学改革进行了研究，提出了一系列完善“证券投资”课程教学的措施建议，以期提高学生的实践操作能力，培养资本市场发展所需的投资人才。

关键词：TOPCARES；教学改革；实践能力；“证券投资”课程

中图分类号：G642      文献标识码：A      文章编号：1002-4107（2023）06-0043-03

作者简介：曲晓东（1984—），男，吉林梅河口人，广东东软学院商务管理学院讲师，研究方向为金融投资。

基金项目：2020年广东省普通高校青年创新人才类项目（人文社科）“金融科技产业融合发展策略研究：以佛山南海区为例”（2020WQNCX081）；2020年广东东软学院科研创新团队建设项目“佛山南海区区域经济发展研究”（2020XKYTD01）

“证券投资”是高等院校经济管理类专业开设的一门重要选修课，一般为32学时，课程内容具有较强的理论性和实践性[1]。理论方面不仅要求学生掌握证券市场的基础理论，而且要求学生学会基本面分析和技术面分析，能够构建自己的投资组合；实践方面不仅要求学生能够综合运用所学知识对宏观经济、市场行业、公司价值进行具体分析，而且要求学生能够娴熟地管理自己的投资组合，进行实战交易。因此，“证券投资”是一门理论和实践并重的课程。然而，在当下的“证券投资”课程教学中，普遍存在重视理论教学、轻视实践教学的现象，导致学生理论知识扎实，但是实践操作能力不足，难以满足金融企业对投资人才的需求。针对此问题，文章基于大连东软教育科技集团TOPCARES人才培养模式对“证券投资”课程的教学改革进行了必要的探索研究。

一、TOPCARES人才培养模式介绍

大连东软教育科技集团以学生发展为中心，基于认知发展理论，秉持成果导向的工程教育理念，创造性地提出了TOPCARES人才培养模式。该模式是由8个一级能力指标、35个二级能力指标、133个三级能力指标构成的人才培养指标体系，将人才培养目标层层分解落实到每门课程、每个项目、每项活动、每个实验中，从而保证所有理论教学与实践教学都能够支撑学生知识、能力、素质的一体化发展，充分体现了学校对学生的“最大关爱”。TOPCARES是8个一级能力指标的首个英文字母的组合（表1）[2]。

TOPCARES人才培养模式除了8个一级能力指标外，还包含涉及人文社会科学、数学及自然科学等知识的35个二级能力指标，以及涉及政治法律、文学艺术等知识的133个三级能力指标。各能力指标之间按照逻辑包含顺序和重要度加以组织，二、三级能力指标实现了对一级能力指标的有效支撑，确保了人才培养目标的最大限度实现。

二、TOPCARES人才培养模式与“证券投资”课程的融合

教师基于TOPCARES人才培养模式的指标体系，结合“证券投资”课程理论与实践并重的显著特征，对“证券投资”课程的培养目标、培养路径、预期学习效果进行细化分类，构建“证券投资”课程的人才培养模式（表2），兼顾学生理论知识的掌握和实践操作能力的提高。

三、“证券投资”课程教学现状与存在的问题

“证券投资”课程涉及的理论知识不仅包括经济学、金融学、管理学、会计学等专业知识，甚至还涉及心理学、统计学等知识。由于所涉及的学科知识繁多，在有限的教学时长内，课堂讲授往往偏重理论讲解，忽视了实践教学，致使实践学时比例偏低，导致学生虽然掌握了理论知识，但是并不知晓如何运用理论知识，实践能力没有得到培养和提高，学习效果不佳。

目前，“证券投资”课程教学主要存在以下几个问题。

（1）教材内容陈旧。现行的证券投资教材多是依托于西方投资理论编写的，对于我国当下资本市场的最新发展如沪深港通、科创板等诸多新事物未涉及，教材内容跟不上时代发展。（2）教学方法单一。“证券投资”课程包含理论环节和实践环节，不同的环节应采用不同的授课模式。但很多青年教师由于经验不足，自始至终都采用“讲授式”授课模式，使得课堂沉闷乏味，学生学习兴趣锐减。（3）课程评价方法不合理。现行“证券投资”课程的考核过于强调理论知识，忽视了对学生实践能力的考核。考核学生理论知识的期末试卷占总成绩的70%，而考核学生实践能力的平时成绩只有30%，实践能力考核占比偏低。（4）教师投资经验不足。许多任课教师是刚毕业的硕士或博士，没有从事过投资工作，不了解证券交易的实际情况，自身也没有参与过证券交易，缺乏投资经验，不能理论联系实际地讲授课程内容。（5）忽视课程思政建设。高等教育不仅要传授知识，更重要的是立德树人，因此，教师不仅要传授知识，还要对学生进行价值观塑造和增强学生的社会责任感，使学生成为有理想、有道德、有文化、有担当的社会主义建设者和接班人[3]，但现行的“证券投资”课程教学往往忽视了对学生的思想政治教育。

四、TOPCARES人才培養模式下“证券投资”课程教学改革的建议

依据表2，结合当下“证券投资”课程教学中存在的问题，可以从以下几方面对“证券投资”课程教学进行改革。

（一）鼓励学生参加金融比赛，以赛促学

TOPCARES人才培养模式中的“P——个人职业能力”和“S——实践创造社会价值”强调学生专业能力的培养，二级能力指标强调的是提升学生推理问题的能力和培养学生的商业技能，具体培养路径是通过实践操作来实现，因此，教师要积极鼓励学生参加各类金融比赛，如“东方财富杯”全国大学生金融挑战赛等。该比赛是共青团中央青年发展部主办、东方财富信息股份有限公司和全国学校共青团研究中心联合承办的国家级A类比赛，至今已经举办八届，全国报名人数接近60万，具有广泛的影响力。比赛内容为给选手提供100万虚拟初始资金进行股票模拟交易，根据收益率的高低进行排名。比赛分为校赛、省赛和国赛3个阶段，每个阶段为期1个月，校赛晋级者参加省赛，省赛晋级者参与国赛，国赛前3 000名获得共青团中央颁发的获奖证书。

以赛促学，秉持“知识的运用比知识的拥有更重要”的教学理念，鼓励学生参加模拟交易比赛。一方面，有利于学生将在“证券投资”课堂上所学到的理论知识充分地运用到实践中，加深对理论知识的理解，提升学生的实战交易能力；另一方面，给比赛设置一些奖项、加分等鼓励措施，可以激发学生的学习兴趣和热情。

（二）进行教学内容改革，与证券市场同步

TOPCARES人才培养模式中的“T——技术知识与推理能力”的目标是让学生掌握技术知识，二级能力指标强调的是专业基础知识的掌握，具体培养路径是通过课前预习、课堂讲授、课堂讨论和课后作业等多种教学方法来实现。然而，教学方法是形式，教学内容是本质。现行的证券投资教材多是由高校学术研究能力较强的教师所编写的，内容偏理论研究且比较陈旧，不能反映我国证券市场日新月异的发展现状。

因此，教师不应依据这些教材照本宣科地讲授课程知识，而是应进行教学内容改革，多讲解资本市场的最新案例，使课程内容与证券市场的发展同步；同时，教师也可以根据自己的实际交易经验，结合我国证券市场的发展现状编写兼顾理论和实践、具有鲜明时代特征的证券投资教材。

（三）运用多种教学方法，提高学生学习兴趣

TOPCARES人才培养模式中的“O——开放式思维与创新”和“C——沟通表达与团队合作”的目标是培养学生缜密的逻辑思维和沟通表达能力，二级能力指标强调的是批判性思维和交流表达能力，具体培养路径是通过投资案例分析提升学生的分析能力和表达能力，如通过课堂presentation选股交流来提高学生的口头表达和人际交往能力。

在传统的“证券投资”课程教学中，“讲授式”是知识的主要传播方式，学生被动地接受知识，而深奥的理论知识往往使课堂沉闷乏味，学生昏昏欲睡。为了激发学生的学习兴趣，教师可以综合运用多种教学方法让学生参与到课堂教学中，具体如下。（1）启发式提问法：提出一系列问题，运用“串珠”方式将知识点整合起来，让学生系统地掌握知识。（2）案例分析法：选取学生关注的投资热点问题，引导学生从多个维度进行思考，并进行不同观点的碰撞。（3）presentation法：学生通过presentaion来展示自己对股票的独特见解，分享自己的投资心得，与其他学生进行讨论交流。

（四）创新课程评价方法，注重实践能力考核

TOPCARES人才培养模式既注重理论知识的传授（T和A），又注重实践能力的培养（P和S）；同时，要求理论知识和实践能力的考核权重比为5∶5，区别于传统权重比为7∶3的考核方式。

理论知识考核环节可以通过平时作业、阶段测验、期末试卷及撰写投资分析报告等方式综合进行，实现对学生各章节知识点掌握情况的考查。实践能力考核环节可以通过以下两种方式进行。（1）实验室虚拟仿真交易。每个学生通过模拟账号进行仿真交易，一学期至少完成20次交易。重点对学生的分析决策、投资操作、复盘反思3个环节进行考查。（2）参加“东方财富杯”全国大学生金融挑战赛。学生自由组队，每队3个人，分别担任操盘手、策略师和风控师等角色，建立投资组合，以团队的形式参加金融挑战赛。重点考查学生的盈利能力、风控能力和团队合作能力。

（五）完善“双师型”队伍建设，提升师资水平

TOPCARES人才培养模式中8个一级能力指标的实现依赖师资力量的建设。“证券投资”课程与金融类其他理论课程的显著不同点是其非常强调实践性，因此，为了保证教学质量，高等院校应完善“双师型”队伍建设，使教师具备丰富的投资工作经验。

所谓“双师型”教师是指既有扎实的理论知识，又有丰富的从业经验的教师[4]。因此，高等院校在“证券投资”任课教师的招聘过程中，既要注重应聘者的学历背景，也要注重应聘者是否具有券商、基金等投资公司一线实战经验。只有实战经验丰富的教师才能栩栩如生地讲授投资案例，激发学生的学习兴趣，提高教学效果。除此之外，高等院校应与券商、基金等投资公司密切联系，积极开展校企合作，進行双向交流，组织教师到投资公司参观、访问学习，同时邀请基金经理来校举办投资讲座。

（六）加强课程思政建设，使学生树立正确的世界观、人生观和价值观

TOPCARES人才培养模式中的“R——责任感”和“E——价值观”的目标是培养学生的责任感和价值观，二级能力指标强调的是社会责任感和社会价值观，具体培养路径是通过对证券市场违规违法案例的分析，培养学生遵纪守法的职业道德，通过细数我国资本市场发展取得的历史成绩，培养学生的爱国情怀。

虽然我国资本市场发展取得了巨大成就，但也不能否认我国资本市场还存在很多不足，如欺诈发行、财务造假、内幕交易等严重损害中小投资者利益的违规违法行为。这些违规违法行为除了和巨大的利益诱惑有关外，也和过去高等教育忽视课程思政建设有一定的关系。因此，高等教育除了传授专业知识外，更要做到立德树人，寓价值观引导于知识传授和能力培养之中，帮助学生塑造正确的世界观、人生观和价值观[5]，使学生成为我国经济社会发展的中坚力量。

基于TOPCARES人才培养模式的“证券投资”课程教学改革是一次全新的尝试，TOPCARES人才培养模式也必将对“证券投资”课程人才培养质量的提高有所帮助。然而，在“证券投资”课程中贯彻TOPCARES人才培养模式的教学改革才刚刚起步，尚有诸多不完善的地方，需要在日后的实际教学中不断探索、不断改进，以期提高高等院校人才培养质量，培养符合资本市场发展需求的投资人才。

参考文献：

[1] 牟从华.高校经管类专业证券投资课程教学改革研究[J].知识经济，2018（23）：94.

[2] 温涛.基于TOPCARES-CDIO的一体化人才培养模式探索与实践[J].计算机教育，2010（11）：24.

[3] 张晓芳，孙西超，潘玉荣.“证券投资分析”课程思政教学改革研究[J].产业与科技论坛，2020，19（16）：215.

[4] 李根忠.应用型高校“证券投资学”课程教学改革研究[J].铜陵职业技术学院学报，2020，19（3）：84.

[5] 王世群，李海燕.“证券投资学”课程思政教学改革的思考与探索：基于“常识、初心、专业、梦想”的视角[J].教书育人（高教论坛），2021（15）：90.

编辑∕陈晶