晋城警方打掉一跑分犯罪团伙“卡商”洗钱涉案11亿

裂变式收集“两卡”

2021年8月，警方在工作中发现一犯罪团伙长期盘踞在晋城市收售“两卡”，经缜密侦查，这伙人疑似帮信人员，阳城警方立即成立专班展开侦破工作。民警在工作中發现，仅晋城本地就有数百人参与收售“两卡”，而且参与人员大多都是自己在向上线卖卡后又发展下线收卡。根据警方掌握的线索，这伙人有很多都是在校学生和刚毕业的学生，他们由于涉世未深又急于挣钱，容易被贩卡团伙拉拢、利诱。有的在寻找实习机会、社会兼职过程中，由于法治观念淡薄，被犯罪分子、团伙所利用；有的交友不慎、识人不明，在所谓朋友、老乡的引诱、教唆下出租、出售“两卡”；有的在利益诱惑面前迷失方向，一步步陷入违法犯罪泥潭，从办卡、卖卡发展到组织收卡、贩卡，成为潜伏在校园中的“卡商”。

收售“两卡”非致富捷径

根据嫌疑人小常的供述，他刚步入社会打工，挣得少花销大。有一次参加聚会，一位朋友推荐了一个赚钱的门路：“银行卡+身份证照片+手机卡+U盾=1000元人民币。”一开始小常对这么容易赚钱的门路也有怀疑，但朋友屡次劝说，这是稳赚不赔的生意，小常终是放弃警觉开始卖卡，后来还发展到向同学收卡。收售“两卡”看似是迅速致富的捷径，实则是涉嫌帮助犯罪的非法行为，并终会受到法律制裁。

历时6个月终打掉团伙

根据部分犯罪嫌疑人供述：“大家赚跑分平台”通过“跑分”赚取“佣金”。也就是说注册会员账户后，会员必须在该账户绑定一定数量的银行卡，再向平台指定账户缴纳一定数额的保证金即可获得等值积分的“跑分”资格。该账户绑定的银行卡每接受一笔该“跑分平台”转入的资金，该账户会减少等值的积分，会员根据网站的指令将绑定银行卡内的资金转账到指定银行卡后，即可获得绑定银行卡转出资金千分之八的“佣金”，该会员账户增加本次转出资金和获得相应“佣金”的等值积分。会员需提现时，通过“提现”菜单提交提现的金额（在积分限额内），跑分平台即会将相应资金转到会员指定的银行卡内，自动减少等值积分。办案民警说：“犯罪嫌疑人就是通过利用陌生人的卡帮诈骗集团洗钱，每走一万元可获取20到80元不等的佣金。”

在充分摸清犯罪团伙的组织架构和人员信息后，根据前期侦查掌握的情况，办案民警奔赴晋城市各县区，历时6个月，先后在本市泽州县大东沟镇、泽州县柳树底镇、高平市米山镇、阳城县北留镇等地抓获涉“两卡”嫌疑人103名，缴获银行卡600余张，手机卡、U盾、POS机、手机等涉案物品一批。