兰州银行(001227)申购代码001227申购日期01.05

发行概览：本行本次发行募集资金扣除发行费用后，将全部用于充实本行资本金，以提高资本充足水平，增强综合竞争力，提升股东价值。扣除发行费用后，本行拟使用本次公开发行募集资金净额用于补充本行资本金的数额为1968333481.41元。

基本面介绍：兰州银行成立于1997年，经过多年的发展，本行已经成为一家具有一定规模、经营稳健、治理规范的区域性城市商业银行。本行向客户提供公司及个人银行产品和服务，并从事资金业务，在中小型企业客户领域、社区金融领域、个性化金融服务领域拥有成功的经验和相对的竞争优势。截至2021年6月30日，本行下辖总行营业部1家、分行15家、支行165家，控股金融租赁公司1家，机构总数共计182家。2020年，在英国《银行家》杂志公布的“2020年全球银行1000强”排名，按一级资本排名，本行位列第359位，比上年提升3位;按资产规模排名，位列第334位，比上年提升15位。

核心竞争力：甘肃省小微企业众多，对于银行来说，小微企业市场具有巨大增长潜力。本行坚持“回归本源”，大力支持中小微企业发展，不断推出针对中小微企业的创新产品和服务，并实行一级法人体制，贷款决策链条短，决策效率高，能够快速发现并满足小微企业的金融需求。本行在组织结构和制度上的优势，使其与全国性商业银行比较具有竞争优势。

本行的发展得到了地方政府的大力支持。甘肃省通过紧抓国家实施新一轮西部大开发和进一步支持甘肃经济社会发展等一系列重大政策机遇，积极推进产业结构调整，已进入全面实施区域发展战略的新阶段。兰州市委、市政府明确提出兰州发展的总体思路和宏伟目标，要求兰州银行立足市场化改革方向，建立和完善现代企业管理制度，推动企业实现依法自主经营、自负盈亏、自担风險、自我约束、自我发展。这都为本行的加快发展提供了新的历史机遇。

募投项目匹配性：本次A股发行上市后，本行将成为较早实现A股上市的中国西北部城商行之一，本行在市场地位和品牌价值等方面均将获得进一步提升，本行的综合竞争力亦将进一步增强，有利于本行提升市场占有率、提高综合经营能力、保持并巩固本行的全国城商行领头羊地位。

本次发行完成后，本行将成为在A股资本市场上市的公众公司，未来可以充分利用资本市场开展股权融资、债权融资等资本运作，有利于树立本行的市场形象，吸引更多机构投资者参与投资。机构投资者注重上市公司长期业务发展，愿意在较长时间内持有公司的股票，有利于本行建立更为合理的股东结构。

风险因素：与本行业务有关的风险、与我国银行业有关的风险、其他相关风险。

（数据截至12月31日）