大营销背景下的证券投资业务管理方法研究

赵明辉（河南经贸职业学院）

近年来，随着国家经济水平的不断提升与发展，老百姓的手头逐渐富裕起来。对资金合理支配、尽可能实现利益最大化，是人们丰富精神世界的主要途径之一，主要表现在将资金进行投资及资产管理等。证券投资是出现较早的一种投资模式，其发展已趋于成熟阶段，不论是在投资规模上还是在投资的市场地位上，证券投资一直处于领头羊的地位。但是，随着众多投资企业的不断发展，投资企业的规模及影响力也逐渐得到了有效提升，这就导致证券投资在投资企业中的首要位置将受到一定程度的影响。所以基于大营销的背景之下，应该对证券投资发展过程中出现的问题积极探讨，改革证券投资的发展道路，这样才能更好地迎接大营销背景下的挑战及机遇，促进证券投资企业全方面发展及巩固在投资市场上的主体位置。

■ 证券投资的发展背景

基于投资企业的发展态势，经济全球化对其发展进程有着较为显著的影响。证券投资的前期发展中，老百姓工资水平较低，市场上的投资企业相对较少，所以工资仅能维持日常开销。随着改革开放的有序展开，人民的收入水平不断提高，能够有更多闲余的钱留存下来，虽然人们手头上的钱变多了，却依然采用原始的存钱方式。投资产品的出现代替股票进入人们视线。投资产品带来的不仅是闲余资金的合理安排，还带给人们更加前卫的思想以及生活方式，让人们生活水平得到有效改善的同时更好地丰富自己的生活。随着投资产品的不断丰富发展，人们对投资产品的选择也变得更加灵活，但是在证券投资业务的管理上也呈现出越来越多的问题。

■ 营销背景下的证券投资业务管理问题解析

（一）资金的合理分配

对于投资者来讲，合理的资金管理不仅能够不断增加自身的财富值，还可以将财富资源充分运用起来。首先,对于投资企业来讲，应该对客户进行有效分类，根据客户需求和兴趣为客户制定较为详细的资金管理计划及投资方案，旨在为客户提供一种可自行操控的投资模式，在自己喜欢的模式下合理分配资金，将自身的财富利用率达到最大化。其次，对于业务人员来讲，应该不断提升自己的服务质量，为客户制定合适详细的计划及方案，让客户能够在投资过程中有归属感，不断拉近与客户的距离，旨在与客户形成一种长期合作的关系，这种舒适的投资服务对每一位投资者来说都是非常有效的。最后，针对目前社会多元化发展的趋势，投资模式也应该积极地朝向多元化形式发展，除了对原有的传统投资模式进行有效梳理外，还应该积极开发新型投资方式以及投资品种，让投资变得更加灵活，这样对于投资者来讲，才不会感到枯燥，同时把握更多投资机遇，实现投资企业大发展。

（二）建立完善的风险机制

对投资这种理财模式而言，本身就存在风险性，其风险性不仅体现在某个单一的方面，在投资企业发展以及创新的过程中，也会有不可预知的风险出现。所以企业在对风险进行划分时，就应该对企业进行细分，通过预防方式才能够保证客户在投资过程中对出现的问题进行有效分析和解决。在投资企业中，根据利润获取额度不同，大致分为两种不同类型：一种是风险较高的类型，一种就是风险比较低的类型，人们会根据自己的心理承受能力选择自己比较倾向的类型进行投资，投资企业可以根据每个人不同的投资心理以及投资经历，建立一种较为有效的风险防控机制，主要表现为对可能出现的风险进行收案入档，在数据积累之后，通过对投资者进行投资情景的还原以及模拟，针对可能出现的问题进行分析研究，为客户制定一套合适其自身投资的计划以及方案，人们可以根据不同的投资方案选择适合自己的投资方案和投资模式。企业应该积极树立服务客户的思想，帮助客户进行正确的投资选择，这不仅有利于合理投资的有效开展和进行，并且会给投资者带来较为可观的收益，让投资者真正能够感受到投资所带来的好处，帮助大众提高投资意识的同时，提高自身的经济实力和水平。

（三）业务能力的创新

投资企业的发展不仅需要对客户有较为深刻的了解，并且对企业运行方式积极创新。就现阶段投资企业的管理体系来讲，管理体制较为传统、陈旧，管理模式较为烦琐。企业管理模式的创新有两方面作用，既能够保障投资者的投资项目高效实施、顺利运行，又可以对公司的发展起到促进作用。这样做既节省了时间，又能不断提升投资企业的工作效率以及运行速度。对投资企业来讲，如果能够对管理模式进行创新，开展投资活动时对活动模式及内容进行讲解，使人们有一个较为清晰的认识和了解，通过这种类似于宣讲的模式可以对活动的宣传起到一定的作用，不仅促进活动的有效开展，并且不断拉近企业与客户的距离，在进行宣传的同时不断实现业务管理模式的创新。此外，基于现在的信息网络大环境之下，客户所面临的诱惑较多，同时人们的需求也日益呈现多样化和个性化趋势，所以如何实现投资活动的利益最大化，抓住更多投资者也成了众多投资企业追逐的一个基本行业要求。如何把握客户对于企业的发展以及客户流量来讲是十分重要的。例如，不同的人群对于风险有着不同的需求，主要表现为有的人喜欢时间周期较长但是收益比较稳定的投资，有的人喜欢投资一些较为冒险的资金。企业可以根据投资人的喜好为其进行个性化的投资设定，为企业发展注入较为充足的活力，更为公司未来的战略升级提供了可能。

（四）员工的定期培训

随着知识和技术更新速度的加快，投资企业需要不断创新和引进新技术、新知识、新理念，面对不断变化的投资市场，对员工的专业知识和专业能力要求更高，这就需要不断对员工进行培训。通过培训提升投资团队的整体专业水平和素养，增强员工对企业决策的理解和执行能力，使员工掌握企业的管理理念和先进的管理方法、技术，不断提高企业的市场竞争力。当今名列世界500强的企业都对其人员的内部培训给予了前所未有的重视，已经把对员工的职业心态与职业技能培训作为其战略制胜的重要手段。企业如果不重视培训，就不能“升级换代”增强活力，形成可持续发展的优势。投资企业只有积极地对企业的发展模式进行创新，做到与时俱进，建立有效的人才引进机制，完善的培训机制，才不会被时代的发展所遗弃。此外，有效的定期培训需要专业的培训团队，培训团队成员不仅要具有丰富的创新理论知识，广阔的市场视野，并且能够对出现的情况做出及时分析及解决，一支优秀培训团队的建立对于公司的发展来讲意义重大。

■ 总结

经济水平的不断提升，营销环境的不断变化，使得证券投资业务面临着不小的挑战，证券投资企业如何才能在激烈的竞争中立于不败之地，并且稳步发展是迫切需要思考的问题。本文就大营销背景下证券投资业务管理所面临的问题进行分析，从而对企业管理提出了一定的改进方式及方法。总而言之，在当今的大营销环境背景之下，要想提高证券投资企业的市场竞争力，实现证券投资业务的有效提升及发展，首先，要对证券投资的管理模式实施创新，主要表现在业务管理模式和客户管理模式的创新上。其次，建立完善的风险机制。对证券投资中的风险进行预估及评价，同时制定切实可行的个性化风险分析及解决方案，不断为客户打造较为舒适可靠的投资环境。此外，优秀的管理团队是投资企业发展非常重要的支撑，可以说，员工培训是企业风险最小、收益最大的战略性投资。优秀的管理团队不仅能够为企业带来优秀人才，而且能够促进公司稳健、可持续发展。