加强金融监管 夯实金融反腐制度基础

童咏

【摘要】随着经济全球化与改革开放的深入发展，金融对于社会发展越来越重要，但是也展现出了很多的不足之处，腐败问题就是其中之一，造成了比较严重的社会现象，这些现象是由于经营指导思想和企业内部的管理业务、技术等多方面导致的。对于金融监管来说，要从源头上预防和治理金融腐败，加强监管金融制度，严厉打击金融犯罪以及金融腐败等行为。

【关键词】金融监管;金融反腐;制度;措施

引言

随着全球经济一体化和全球化进程的加快和我国改革开放进一步扩大，金融在经济建设中作用日益突出。与其他行业相比，金融行业的改革目前是相对滞后的，面临的问题和风险是一定程度上存在的，金融腐败风险是金融业不得不防范的风险之一。本文作者作为一名金融相关的从业者，就针对目前金融行业中的监管防治和金融腐败提出了自己的看法，希望能为未来我国金融监管提供一定的见解。

一、加强金融监管夯实金融反腐基础制度实践

（一）相关权力约束机制

加强金融监督反腐倡廉制度是非常必要的，需要健全权力约束机制，规范整个企业单位的决策过程，让领导以及工作人员依程序去工作，防止一些权力失控、决策失误、行为失误等不好的事情出现。企业单位要切实的全面落实各项反腐倡廉的约束机制，根据我国的行政法律进行约束以及单位企业内部的行政审批机制的相关管理规则，尽量节约以及减少自由裁量权，需要做到依法受理，依法办理。积极推行公开制度，将日常金融监督按合理、合法、合规的要求规范公开，完善公开管理机制，可以健全一定的监督制度，落实参与者的知情权、参与权以及监督权。

（二）相关内部约束机制

企业单位在日常也要以规范、发展、改革、执行为主线，根据企业单位内不同的岗位职责和业务流程的相关规定，制定相关的内控制度，合理完善和落实相关的金融监督，预防腐败现象出现。根据企业单位业务发展变化，也要及时的修正和补充相关的金融制度，促进各企业单位能够高效、平稳、安全运行，为金融反腐倡廉提供有力保障。

（三）建立案防责任制度

企业单位中也要加强对自己日常的金融方案的防范工作责任制，像一些比较重大的金融方案，企业领导人一定要有一定的责任制，将他们纳入到防范措施中去。确认一些风险等级，通过突出重点，排查出一些风险范围来实施可行性的防范措施，可以通过信息反馈等方式来实现对金融风险的有效控制，同时也在一定程度上间接的预防了金融腐败现象的出现。

（四）相关的监督考核制度

在日常企业和单位中也要健全一定的监督考核制度，这样才能够从根本上落实党风廉政的建设责任制，通过一些企业内部的民主会议召开，领导班子成员要廉洁公正，对分支机构要及时加强党委巡察、纪委监督和内控审计。领导也要起好带头作用，每年对各单位落实案件的防范制度，进一步进行考核和评先，且跟工作绩效挂钩，严格的处理一些违纪腐败现象，追究相关的领导责任，促进金融从业者廉政勤政。

二、进一步夯实金融反腐制度建议

（一）增强制度观念，营造执行制度意识

制度的完善也要加强制度建设的观念，金融管理反腐倡廉一定要强化金融工作者的制度意識，从思想和行动上要有一定的行为自觉性。金融从业工作者需要熟悉制度的内容，并且要提高自己的制度意识，严格、自觉养成制度约束的良好习惯。领导班子也要发挥示范作用，将维护和执行制度视为自己的基本，从根源上不越雷池、不闯红灯维护制度规范行为，将反腐倡廉从根源上遏制，培养一个良好的严格执行制度的好习惯。

（二）完善制度体系，提高制度务实、可操作性

金融系统构建反腐倡廉制度一定要有科学性，同时要有一定的可操作性，金融制度建设是开放和发展的，所以对于一些金融制度内部的缺陷，要及时的修补，不给人们破坏制度的机会。金融制度也要进行系统性的完善，健全制度的决策权、执行权、监督权形成相互制约的制度体系，一些制度因素一定要客观、主体、程序，金融制度内容上一定要防止自身一些漏洞，同时也要减轻制度的成本，从原则上进一步配套设施，从制度上防范金融腐败现象出现。

（三）突出制度创新，建设制度活力与功能

金融制度建设过程中也要重视创新，因为创新是推动制度建设的有力杠杆，创新意识能够给制度不断的提供活力，只有注重制度创新，才能有效地开创金融工作的创新，增强制度的灵活性和功能性，从多方面进行工作，并且从多方面预防腐败现象的出现。金融工作者需要从多种角度看待金融制度问题，促进金融制度的发展，也能够有效预防金融腐败现象的出现。

结语

上述观点整体论述了金融作为现代经济的重要组成部分，它对经济和社会有非常重要的影响力，在经济全球化和一体化的进程中，金融经济对社会发展的重要性日益严。本文作者论述了金融反腐制度的实践，从权利约束机制、内部约束机制以及案防责任机制和相关的考核机制论述了不同类型的监督制度，同时，也为进一步夯实金融反腐制度提出了自己的看法和建议，希望本文能够为未来的金融监管提供一定的参考意见，同时能够促进未来金融经济的发展。

参考文献：

[1]王明高.制度反腐的当前难题——制度反瘸突破口：财产申报与金融实名[J].人民论坛，2010（3）：28-30.

[2]孙璐.金融危机背景下反腐败的法律制度构建[J].吉林公安高等专科学校学报，2009，24（4）：87-90.

[3]中国工商银行内部审计局南京分局课题组，陈曦.强化经济责任审计舞弊揭示功能的措施研究——基于国有商业银行金融反腐败的视角[J].中国内部审计，2021，（05）：9-17.