大数据分析在反假货币工作中的应用

陈红　周正生

摘要：反假货币二代系统较完善地搜集了假币收缴的相关数据，运用大数据分析技术深度挖掘二代系统数据背后的逻辑关系，有助于提高反假货币工作的前瞻性、精确性。

关键词：反假货币;大数据分析

大数据分析技术被广泛应用于物联网、舆情分析和金融等领域，有效的数据分析与挖掘推动了相关行业的高效、可持续性发展。金融系统在反假货币工作中每时每刻都产生了大量的假币收缴相关数据。加强反假货币数据的分析与挖掘，构建假币犯罪预警系统，对提高反假货币工作的前瞻性、打击假币犯罪行为的精确性有重要意义。

本文在探讨大数据分析技术应用于反假货币工作领域的可行性基础上，研究了适应反假货币工作的相关性分析和异常性分析技术，提出了相应工作建议。

一、大数据分析应用于反假货币工作的可行性

（一）反假二代系统数据源收集

反假二代系统较完善地收集了假币版别、冠字号码、收缴来源、张数、收缴时间等所有相关的数据源，而大数据分析的基础就是数据库系统的建立。在现有反假二代系统的数据库基础上，将反假领域专家、刑侦领域专家对假币犯罪行为追踪的经验用数据语言表达，利用异常性分析、相关性分析技术来深度分析与挖掘数据价值，将极大提高反假货币工作的效率。

（二）大数据分析能够解决反假货币工作的问题

1.通过数据相关性分析，有效发现假币窝点，精准打击。这里的相关性指数据与数据的关系（含因果关系）、不同区域数据之间的联系、新伪造技术与假币收缴的联系等。通过数据相关性分析技术能够发现假币违法犯罪的链条节点、发展趋势及蔓延方向，精准定位窝点，有效打击有组织的窝点假币违法犯罪行为。

2.通过数据异常性监测，更早发现可能的假币犯罪行为，降低社会危害性。通过设置特定的指标阈值自动监测，当指标值触发阈值，系统自动发出警示，反假专家与刑侦人员通过异常查验提前锁定可能存在的假币违法犯罪行为，将假币违法犯罪行为消灭在萌芽或初期，极大降低了假币的社会危害性。

二、反假货币工作的大数据分析技术

（一）相关性分析

从亚马逊的推荐系统、谷歌的流感预测系统等实际应用来看，大数据时代相关关系的探索具有重要的价值。所谓相关关系，是指2个或2个以上的变量取值在某种意义下存在的规律，目的是找寻不同数据集之间的相关关系网。下面分别从反假实务和统计学描述进行阐述：

1.反假实务的相关性分析逻辑。假币违法犯罪链条一般来说有制造、贩卖、使用（流通）。窝点犯罪行为一般都是跨区域的，通过不同区域假币收缴数据之间的相关性分析，能够帮助我们判断特定区域收缴的某类假币处在犯罪链条的那个环节，链条的上下游是哪些区域，梳理窝点犯罪的发展趋势、延伸区域。

2.相关性分析的统计学描述。一是相关分析，使用相关系数来分析，简单统计学定义式：                                              ，其

中X、Y代表不同区域的假币收缴数据（特定冠字号码），COV（X，Y）是X、Y的协方差，Var为方差。二是回归分析，多元回归方程为：Z=αX+βY+ε，X、Y、Z为三个（例如）区域收缴的特定冠字号码假币的时间序列数据，α、β为常数，为随机变量。

（二）异常性分析

通过设置假币收缴相关数据的指标阀值进行异常性监测，触发预警线系统自动报警，及时发现假币违法行为。

反假实务的异常性分析逻辑。反假实务中常见的异常性：某冠字号码假币首次出现、某制造假币技术首次出现、一次性收缴5张以上假币、一次收缴多张同冠字号码假币、某冠字号码假币窝点捣毁后若干时间该假币收缴量上升等。在反假二代系统中设置相关指标，并对指标设置阈值，对全国假币收缴数据进行监测分析，触发阈值系统自动提示。

大数据异常性分析的阈值修正。假币收缴指标阈值的设定可以征求反假领域的专家或经偵刑侦相关专家，同时大数据系统也能对设定的阈值进行适应性调整，提高阈值的敏感性、精确性。

三、相关工作建议

（一）进一步整合反假货币数据库系统

反假二代系统，银行业金融机构和人民银行数据库系统不是直连的，由于当前银行业金融机构收缴的假币通常按月送缴人民银行，所以收缴数据两个数据库不能及时同步。可以采用镜像技术，实现人民银行、银行业金融机构假币收缴数据同步大数据分析，提高相关性分析和异常性分析结果的利用效率。

（二）多样化数据类别，提高数据收集精确性

当前反假二代系统的数据库都是各地手工录入的，对于假币版别、冠字号码、收缴来源、张数、收缴时间等数据源没有影响，但是对于二级制作方式、关注类假币信息维护等数据源，手工录入存在描述偏差和理解偏差问题。建议在人工录入数据的同时，采用图像识别技术，接受多样化数据信息，如扫描、图片上传等，这有利于新制假技术辨别技能的快速学习掌握。

（三）在反假二代系统嵌入数据分析与挖掘

目前反假二代系统数据搜集功能已经比较完善，为了加强数据的利用效率，建议嵌入大数据分析与挖掘模块，对假币收缴数据进行相关性分析和异常性分析。

（四）建立多部门、跨区域协作反假机制

大数据分析技术在反假领域的应用摆脱了地理区域的限制，为跨区域、多部门协作开展打击假币违法犯罪提供依据。银行业金融机构假币收缴、数据录入，人民银行大数据分析并将分析结果及时分享给公安部门，公安部门根据相关结果或异常结果快速锁定犯罪目标。