证券公司分支机构经纪业务合规管理问题研究

刘饶婷 安信证券股份有限公司

证券行业合规性管理这一概念始于2002瑞士银行家协会内部审计，这一概念要求证券公司经营活动必须与法律、管制、内外部规则一致。我国在2008年证监会相关规定的指示下，对于证券行业推行和规划管理体系，这也说明我国证券行业的管理开始进入有法可依的规范化发展道路。通过合规管理，能够有效保障证券企业控制合规风险，避免经营业务与法律和行业规范产生冲突。

一、证券行业发展现状分析

从我国证券行业发展规范化以来，对于证券行业的监管一直秉承着从严的原则，在风险防控和乱象整治上投入了大量的资源和精力。国家在证券行业发展上及对于资本市场违法违规成本过低的问题进行了研究和讨论，针对证券公司违规行为提高了惩处力度。现阶段，证券行业发展的合规性是大趋势，也是证券公司经营立身之本，通过合规经营不仅能够夯实企业的发展基础，同时还能拓展公司业务渠道，为证券企业的发展提供帮助[1]。在此背景下，证券公司对于自身经营的合规性也非常重视，尤其是在分支机构经纪活动合规性的管理上，进行了重点的规划和管理。

二、证券公司分支机构经纪业务的合规管理

（一）合规性管理价值

合规性管理对于证券公司经营发展具有极高的价值。在证券行业长期发展过程中，由于市场乱象与不合规行为导致行业信用受到了极大的打击，行业发展遭遇了前所未有的危机。合规已经不仅仅是针对个别企业的要求，而是为了行业未来发展健康发展铺路。通过合规管理，能够恢复行业信用，提升证券公司业务能力与水平。通过对证券公司不合规行为的处罚，能够为其他企业敲响警钟。通过对行业大环境的治理，能够为证券行业的发展提供更加有序的环境，同时也能加速我国经纪活动发展速度，为公司经营、行业发展和社会进步创造更多的价值[2]。

（二）合规性管理内容

在证券公司合规管理中，需要针对分支机构从事的经纪业务进行控制与监管，主要内容包括以下几个方面：

其一，法律合规审查。该项合规管理主要针对公司高风险业务进行，针对业务相关的客户调查、代销金融产品管理人调查、材料审核等，通过调查审核，保障分支机构业务开展符合法律规定。

其二，业务风险监测与排查。在分支机构业务活动中，风险因素类型多，往往隐藏在难以察觉的地方。所以证券公司需要建立风险监测与排查机制，针对分支机构异常交易风险、反洗钱可疑交易、异常活动等内容进行监测和排查，提高企业风险防控能力[3]。

其三，业务活动的自查。分支机构需要在证券公司总部的监督下开展相关自查活动。自查主要针对监管部门下达的文件、法律规定、行业制度、公司管理制度等对业务活动的风险与合规性进行排查，提高公司对分支机构合规性管理的力度。

三、证券公司分支机构经纪业务合规管理存在的问题

（一）执业行为不规范

证券公司在对分支机构经纪业务合规性管理中，最典型的问题就是从业人员执业行为不规范。为了保障金融证券行业的健康发展，相关从业人员必须具备从业资格，并在证券业协会的网站公示。证券工作人员不能利用职务便利从事证券投机活动，并且不能向客户提供肯定性建议，或者代理客户进行相关交易[4]。但是在实际工作中，大部分从业人员都会出现此类违规行为，这种行为造成的直接后果就是扰乱行业的基本秩序。由于管理和排查困难，导致执业行为不规范难以有效杜绝，是目前分支机构经纪业务管理的难点。

（二）管理岗位合规意识不足

证券公司管理岗位的主要职能作用就是对内部工作开展情况进行监督和指导。因此管理岗位人员的合规意识对于企业的活动规范性有着极大的影响。尤其是在市场部的业务活动中，营销人员往往会为了达到盈利目的，向客户提供咨询服务，或者利用职务之便获得其他利益。营销管理工作如果无法对此进行有效监督，就会给证券公司的发展造成合规风险[5]。由于管理岗位人员合规意识不足，在管理过程中无法抓住重点和违规行为的要害，导致营销人员违规行为时有发生，已经成为行业合规管理的难题。

（三）缺乏反洗钱意识

我国针对洗钱行为处罚力度非常大，对于反洗钱工作的开展极其重视。证券公司作为金融系统的重要组成部分，是反洗钱工作的重要一环。针对洗钱活动制定了非常完善的控制管理制度。在完善客户身份识别、可疑交易排查、资料记录审核上进行了优化。但是，在实际反洗钱工作开展中，相关工作人员缺乏反洗钱意识，没有职业敏感度导致反洗钱工作开展并不理想，违规行为时有发生，给行业和国家造成了极大的损失，提高证券公司分支机构经纪业务反洗钱管理能力已经迫在眉睫。

（四）监控系统不完善

监控系统是保障分支机构经纪业务规范开展的重要措施。证券公司通常情况下业务监控管理系统分为多个系统，能够有效保障分支机构业务开展的合规性，但是由于监控平台系统更新不及时、管理维护不足、协同性差导致其发挥的监控效果有限。监控系统管理不善的行为直接造成了监控力度不足，监控平台相应职能作用发挥不到位，无法保障分支机构经纪业务的合规性。

四、证券公司分支机构经纪业务合规管理的优化

（一）合规管理门户平台

门户平台的有效管理能够提高管理人员的工作效率和工作针对性，通过建立日报、周报和月报体系，能够实时掌握从业人员的实际工作情况，从而杜绝从业人员违规行为发生。日报、周报、月报体系可以采用线上形式进行，有利于提高报告的时效性。尤其是日报机制，线上报告能够大大提高工作效率，避免影响业务活动的开展[6]。

（二）强化管理岗位职能

管理岗位职能的强化有利于提高监督力度和管理水平。首先，证券公司需要针对管理部门工作模式进行优化，使其具备更加高效顺畅的管理工作机制，提高管理工作的有效性。其次，要针对管理人员进行业务培训，提高其合规意识，能够在工作中及时发现异常情况，针对业务工作开展有效排查，对不合规行为及时发现和处理。

（三）完善反洗钱管理系统

反洗钱管理系统的完善非常关键，当前对分支机构反洗钱管理存在的风险主要集中在反洗钱平台运行不畅，管理人员缺乏相应的职业敏感度。为此，需要从平台系统入手，提高反洗钱平台的监控能力，对异常数据和业务活动能够有效发现。管理人员具备高度的敏感性，能够发现异常业务中的问题，寻求切入点，完成对合规风险的控制。

（四）加强监控平台作用

加强监控平台作用是证券公司对分支机构合规管理的重要途径。由于平台更新不及时，维护管理不到位，导致证券公司对分支机构的业务活动不能及时掌握和了解，给公司造成了较大的违规风险。为此，公司需要重视监控平台的管理，充分发挥平台价值，实现对分支机构经纪业务的全面监控，提升合规性。

五、结束语

综上所述，证券公司合规管理关系行业的发展和国家经济的稳定。由于分支机构业务活动监督管理机制运行问题、相关从业人员素质、管理人员意识的影响，导致证券公司分支机构经纪业务开展不合规行为时有发生，给公司和行业造成了不良的影响。为了提高管理质量和力度，需要从门户平台管理、岗位职能强化、监控平台整治入手，提高管理人员执业能力，强化业务人员合规意识，降低合规风险发生概率。