基金公司产品管理系统搭建与推广

王旭亮

【摘要】随着公募新发产品数量的增加，产品生命周期及产品信息的系统化管理变得尤为迫切。本文结合多家基金公司的实际案例，探讨基金公司产品管理系统搭建的最佳路径。

【关键词】基金公司;产品管理系统

一、引言

近年，国内新增公募基金数量爆发式增长。2000年～2014年15年时间，总计新发1640只公募基金。而2015后，新增公募数量陡增，2015年～2019年5年时间，新发4417只公募基金。随着产品规模的快速增长，粗放式产品管理导致的问题日益显现。线下管理表现出的流程不规范，信息不对称，各系统信息不一致等问题逐渐放大。而到2019年，人民银行和证监会分别要求基金公司定期报送大量产品信息，更使得产品信息线上管理变得尤为紧迫。本文结合基金公司产品系统搭建案例，探讨基金公司搭建与推广产品管理系统的最佳路径。

二、当前问题

（一）业务痛点

基金公司产品管理的痛点体现在：1.产品事件大多都需要多部门协作，线下管理容易导致信息不对称，沟通成本高，且容易业务遗漏风险大;2.产品各类事件缺乏监控，人工跟踪工作量大且容易遗漏;3.各系统间产品信息烟囱管理，形成信息孤岛，难以实现互通;4.批量产品信息收集困难

（二）系统建设及推广问题

公募数量15年开始爆发式增长，产品管理问题也是从2015年开始显现。笔者访谈了多家基金公司，大中型基金公司大多在16年左右开始建设产品管理系统。各家系统目标定位基本相同，都是产品公共数据管理和产品生命周期管理。调研来看：1.大中型公司大多选择自建，部分中小型公司选择外购，外购产品系统多数运营不理想;2.自建产品系统的推广也很多并不顺利，甚至有多个搭建失败案例

产品系统很重要的功能是产品生命周期管理，而各家基金公司产品生命周期管理的分工和流程规范不尽相同，开发商系统难以与实际业务流程匹配，大多成了信息记录工具。而厂商系统又往往封闭，记录信息也难以实现全公司系统统一分发。很多公司自建的产品系统在建设和推广过程中也表现出诸多问题，主要有：1.产品系统搭建大多不受重视;2.没有专职信息管理人员，信息维护职责协商困难;3.信息管理与绩效脱节，信息维护准确性缺乏约束;4.将已有线下流程线上管理，往往会涉及很多流程变更，变更推动困难;5.产品系统效用需逐步体现，难以立竿见影，容易看不到短期成效而缺乏长期投入。

三、产品管理系统建设与推广

（一）系统发起部门

产品生命周期管理涉及部门多，流程复杂。最好能由公司高管甚至公司一把手推动，对系统的建设和推广都能起到事半功倍的效果。但前面也提到，产品系统往往不受基金公司重视。从调研情况来看，只有个别公司由高管牵头，大多是由业务部门发起搭建。各家基金公司搭建产品系统的发起部门不尽相同，主要有三个部门：产品部，运营部，信息技术部。不同部门发起搭建系统各有优劣：产品部推动时，公募信息维护属主容易确定，往往直接由产品部承担;运营部是运营事件的主要办理部门，流程落地更加便利;IT部更容易站在公司角度涉及系统定位，并做好产品系统信息共享设计。

（二）系统建设步骤

产品系统搭建的主要目标是产品全生命周期管理和产品信息集中管理、统一分发。产品系统规模比较大，难以按照瀑布方式一次性完整搭建，往往需要多个版本迭代开发。实践中，基金公司产品系统建设步骤大体可分：先实现信息管理以及信息应用，再扩展到生命周期管理;先做生命周期管理，根据生命周期不同阶段涉及的信息落地产品数据。

2019年以前，先实现信息管理，再扩展生命周期管理方式往往推进效果并不理想。由于信息管理不受约束，信息质量常常难以保障。随着2019年，监管要求报送大量产品数据，基本囊括了基金公司产品管理所需的70%产品信息。受监管对数据质量和时效要求，从公司层面很容易指定信息维护职责。在此背景下，如果基金公司新建产品管理系统，采用先维护信息并应用，再推生命周期管理也不失为可行的推进方案。

从监管报送以前的产品系统搭建实践效果来看。先做生命周期管理，根据生命周期不同阶段落地相关产品数据，应该是更容易推广的方式。由于产品管理流程有强业务约束，更容易保障流程附带落地的信息及时准确。从操作上，可以先实施痛点大的产品管理流程。

（三）信息维护职责

具体产品系统搭建案例来看，有一些比较好的明确信息维护属主实践，比如招商基金设立数据治理团队，牵头推动维护属主;广发基金系统建设前制定公司制度，明确各属性维护属主等。但大多基金公司产品系统并不会受到很高重视，需要协商确认信息维护属主。可以通过系统，支持与信息生成、传递、应用相关的流程或功能，将业务人员常规业务工作与信息维护绑定，并通过系统化减轻信息维护人员常规工作，至少保证增加信息维护后业务工作量不高于原有工作方式。笔者总结可按如下顺序选择要加载的产品流程与相应信息维护角色：加载信息生成环节流程（信息第一手获取人）-〉加载数据传递流程（数据传递责任人）-〉实现数据应用功能（功能最大收益者）。

（四）数据质量控制

产品管理系统作为公共数据管理系统，数据质量是系统的价值基础。笔者总結来看，要确保高质量的数据，需要满足如下几个条件：1.明确的信息管理属主;2.维护人员信息维护与其业务工作强绑定，保证数据及时维护;3.双人维护，或至少两个独立维护的数据源可做数据比对;4.高频的信息使用场景，数据异常可及时发现。

系统建设过程中，通过落地产品流程落地数据，根据所需数据加载相应流程。增加维护数据后，尽量增加数据使用场景，一方面可以增强数据价值，另一方面也可以通过增加数据使用场景，进一步提升数据精细度，通过使用反馈来提升数据质量。

产品系统质量控制的一个具体建议是，尽早与信披系统打通，做好将信披作为产品系统的一个服务。信披对产品信息的质量和时效要求都非常高，对业务人员具有强约束，可以有效的控制产品系统信息质量。

参考文献：

[1]沈银杰，苏枫.基于协同分工的产品信息管理系统的设计与实现[J].科技创新与应用，2018（26）.

[2]刘德强.基于Winchill的产品全生命周期管理系统的设计与实现[D].湖南大学，2015.