钢铁贸易企业供应链金融风险管理研究

赵博约

（北京凯通物资有限公司，北京 100000）

一、前言

供应链金融的本质是基于实物交易的自我补偿贸易融资，它整合了业务流程，物流，信息流和资金流。供应链中的核心企业是关键。良好的信誉，充足的现金流和行业范围的公司通常在金融机构中拥有较高的信用评级。中小企业可以通过贸易依托核心企业的行业地位，从而提高供应链金融的融资信用水平，缓解融资困难。

二、钢铁贸易企业的金融风险管理概述

传统的银行融资通常基于简单的信用评级。贷款公司的风险和信贷措施没有准确的量化风险计量方法，导致大量不良贷款。供应链金融的抵押品是融资企业和核心企业产生的预付款，应收账款和库存。因此，在提供贷款时，金融机构更加关注整个供应链中上下游企业之间的实际交易，以及核心企业的信用状况和未来现金流。目前，能够提供供应链金融服务的机构不仅限于银行和其他金融机构。目前，国家还发布了相关的供应链公司。然而，随着供应链金融的广泛使用和金融机构违约项目的增加，供应链企业的业务发展已成为供应链企业关注的焦点。如何有效控制风险直接影响供应链金融服务的未来发展。由于钢铁工业是中国经济的支柱产业，中国钢铁贸易供应链具有良好的基础和完整的产业链。钢铁贸易企业具有资金需求大，资金周转快，易受宏观经济影响的特点。它们通常具有强大的融资需求，是供应链融资发展最合适的行业。钢铁贸易公司不仅是大型上游钢铁公司的储备，也是连接下游产业的桥梁。在前人研究的基础上，结合钢铁贸易中的房地产问题，从定性与定量相结合的角度，通过因子分析和逻辑模型，构建了适合钢铁贸易企业的风险评估模型。通过模型计算，确定是否实施融资服务的决策结果，是否改变行业专家的主观判断方法，并进行实证分析。研究可以得出结论，供应链融资可以在获得金融机构或供应链企业的财务支持时提高资本信用水平，降低资金门槛。针对供应链不完善的金融风险控制机制，引入区块链理论，有效控制钢铁供应企业的金融风险。最后，本文对钢铁企业供应链金融风险管理提出了一些建议，并从宏观环境，银行金融机构和金融公司本身三个方面进行了分析。希望研究能为钢铁贸易企业的供应链金融风险管理提供一些实践的理论依据。

三、风险分析

信用风险主要取决于融资公司的实力和外部宏观环境。公司的实力主要体现在以下几个方面：偿付能力，企业盈利能力，业务能力和发展潜力。外部环境主要是宏观经济环境和产业发展前景。此外，根据中国人民银行发布的信用评级管理指引，评级机构主要调查公司的经营能力，偿付能力，盈利能力和发展前景。在信用评估中，四家国有和商业银行还根据中国人民银行的信用评级标准审查了公司的财务状况，偿付能力，经营能力和发展前景。总之，我们发现影响钢铁供应链金融信用风险的主要因素是客户自身业务的优势和行业的发展前景。本文建立的风险评估模型是基于以往的研究成果，结合钢铁供应链金融本身的业务特点和业务流程，选择15个指标构建钢铁供应链金融风险评估指标体系。 Logistic回归方法建立的模型可以准确判断合作客户钢铁供应链金融产品的质量，改变以前的模型，银行等金融机构依靠传统的定性判断和主观概念来简单评估公司是否提供贷款。融资帮助银行或供应链公司改进其评估系统和评估方法，以降低业务风险。Logistic回归模型评估的指标具有一定的灵活性。在长期业务流程中，银行或供应链管理公司用来判断客户信用风险的指标可以纳入模型的指标体系，然后可以建立新模型以更好地服务于供应链金融服务。由于我们获得的数据有时是不真实的，钢铁贸易公司披露的信息是有限的，有时他们故意修改数据以美化报告。这增加了评估的难度和结果的不确定性。此时，区块链具有无篡改，加密和分散的特点，为风险评估提供了大量空间。区块链技术具有很高的安全性和良好的应用前景，目前仍在探索和开发中。它可以提高业务效率，降低融资成本。因此，它受到各界的广泛关注。其中，供应链金融和区块链的有效结合是最受关注的。如果区块链技术可以广泛应用于供应链融资，快速记录复杂的交易和庞大的数据流，永久存储交易数据和确保数据安全，那将是金融业的颠覆性技术革命。

四、钢铁贸易企业应对风险的策略

钢铁贸易公司一般是中小型企业。内部管理机制不健全，不规范。要加强管理能力，赢得金融机构的信任。钢铁贸易企业营业额有所缓解，内部控制机制良好。它可以及时识别交易各方面的风险，提高企业的管理效率，并在一定程度上降低经营风险。中国的大多数中小企业都是私营企业，特别是财务数据混乱，欺诈很可能。为了自身和长远的发展，企业需要规范运营，及时披露公司信息，并获得金融机构的信任和支持。在供应链融资中，双方都需要提供真实，准确和无差错的信息。一方面，它可以降低融资成本。另一方面，银行和其他金融机构愿意与公司合作，公开信息和管理，从而在一定程度上降低公司的潜在风险。如果钢铁贸易公司需要长期发展，他们必须加强与供应链的联系，形成战略联盟。供应链中最具实力的企业是核心企业，银行贷款更多，融资成本更低。钢铁贸易公司与大型上游钢铁公司结成联盟。他们不仅拥有稳定的业务合作机会，还降低了运营成本。此外，依靠钢铁信贷水平和业务流程，很容易获得银行的财务支持。在库存和仓单融资方面，第三方物流公司对银行的监管和保护也很重要。钢铁贸易供应链是一个多合作供应链，包括核心企业，融资公司，第三方物流和金融机构。只有真诚的合作和相互沟通才能建立长期合作机制，共同开发和拓展供应链金融业务。本文在定性与定量相结合的基础上，运用因子分析和逻辑模型，建立了钢铁供应链财务风险评估体系。通过实证分析和测试结果，可以得出结论，该模型可以帮助金融机构或供应商。连锁公司是否为融资公司提供金融服务的判断。为了改善供应链金融的不完善风险控制机制，区块链中最受欢迎和最有前景的区块链技术和技术优势被用来解决供应链信息不对称和交易数据真实性的困难。结果表明，区块链可以有效控制供应链中钢铁供应商的财务风险。最后，本文对钢铁企业供应链金融风险管理提出了一些建议，并从宏观环境，银行金融机构和金融公司本身三个方面进行了分析。

五、结束语

现在供应链金融发展迅速，其在国内的未来发展前景不容小觑。特别是区块链和供应链融资的结合可能会改变未来的财务模型。它不仅可以改善金融风险评估机制，保证交易的真实性，解决融资渠道有限，缓解资金压力，扩大银行或供应链企业，扩大金融服务等问题。