企业金融投资风险的评估

刘静颐 邸召强

摘  要：随着我国市场经济的不断发展，企业的金融投资体系也一直在进步和完善，金融投资的形成与经济的发展具有密不可分的关系。近几年，金融投资也越来越受到业内人士的关注，逐渐跟着经济的转型开始迈向国际市场。对于一家成熟的企业来说，金融投资不仅有利于公司对自身进行风险评估，而且还可以帮助企业开展相应的金融监管防范工作，保证企业资金的正常流动。本文从企业的角度出发，对其金融投资的风险及其成因进行分析与评估，并给出对应的控制方法，希望能够为企业的决策提供一定的有力依据，使企业能够在降低风险的基础上获取更好的效益。

关键词：企业;金融;投资;风险;评估

对企业的运营而言，金融投资能够为其带来一定的效益，对企业发展十分重要。但是，从金融市场这一角度出发，其风险无处不在，尤其是投资的风险，它与企业的效益及其发展息息相关。因此，我们要对金融投资的风险及其成因进行分析与评估，并给出对应的控制方法，以便促进企业的更好发展。

一、金融投资的几种风险

金融投资的几种风险主要指的是企业在基金投资方面的风险、证券投资方面的风险以及对衍生的金融产品进行投资的风险等。其中，基金投资方面的风险是很多企业主要的投资模式之一，先对一些小额的资金进行集中，再结合金融市场具体的情况来进行新的投资，整个进程的风险是所有投资人一起来承担的，相对而言，安全级别比较高。证券投资方面的风险则是发生在盲目投资或者是决策失误这两种情况下，因为盲目投资或者是决策失误会导致投资的回报率降低，进而造成企业资产的严重损失，当证券的价格出现上下波动的情况时，还会导致一系列连锁反应的发生。

對衍生的金融产品进行投资属于金融界较新的投资模式之一，其风险比前面两种投资模式的风险要高很多，因为这种投资模式需要控制的是企业的大量资金，这也影响到企业现金的正常流转，使其出现资产价值波动的情况。对衍生的金融产品进行投资属于高风险伴随着高收益的投资行为，对于企业的财务管理，它的要求也是比较高的。导致其风险产生的因素主要有交易本身、价格方面和被控制方面的风险。

二、金融投资的风险成因

金融投资的风险成因主要包含利率变动、 市场变动以及汇率变动三个方面。其中，利率变动与投资回报具有非常直接的关系，当利率上调时，金融投资就会出现资产贬值的情况，当利率下调时，其经济效益就会得到相应的提升。投资产品本身的各种潜在风险我们需要重视，市场变动导致的风险，我们也不能忽视，因为它会产生两个方面的影响，一是影响到对产品的投资及其投资人，二是情况严重时，会影响到整个金融市场。对企业而言，汇率变动可能会引发其投资产生更多风险，这样的风险主要发生在对国外的企业所进行的金融投资当中。

三、金融投资的风险进行控制的方法

（1）做好其管理体系的构建工作。对企业的管理层而言，要有较高的风险及其控制意识，风险的防范体系与应急体系的构建要有科学性与合理性。例如可以组建风险管理的专属机构，实施对其的针对性管理与统一管理;企业经营的管理体系构建也要合乎科学化与规范化要求，确保其投资决策的合理性与正确性。

对企业自身而言，要结合实际的情况做好风险预警系统的构建工作，确保其能够对潜在的一些投资风险进行及时的预测，进而促进企业决策水平的提高，使投资风险造成的损失控制在最低范围之内。此外，风险预警系统要与时俱进，与信息化的系统相结合，实现对投资风险的信息化预警以及控制。

（2）对风险进行评估的力度要加大。在金融投资过程中，.对风险进行评估对其风险管理及其控制至关重要，对企业而言，它作为一种决策依据而存在，与投资回报具有非常直接的关系。因此，对风险进行评估的力度要加大，只有这样，金融投资的一些不良风险因素才能够得到有效的控制，确保投资损失的有效降低。从金融投资本身出发，其风险的变化是动态的一种变化过程，我们也只有加大力度，随时跟进，才能够确保评估工作的准确性与客观性，同时也能够保证投资风险与投资回报二者的科学配置，使企业决策能够保持与时俱进，进而实现对风险的规避或者是减少经济上的损失。

（3）建设投资管理的队伍。对企业发展而言，人力资源是其核心的竞争力之一。要实现对投资风险的有效控制，建设投资管理的专业化队伍十分关键，也可以说是先决条件之一。我们可以通过以下几点来实现，首先要对在职的投资管理者定期地进行相关的培训，例如开展不同门类，不同层次知识体系的培训活动等。当然，对其的培训方式也可以选择多种形式与渠道，确保其知识体系能够得到更好的完善。其次要引进金融专业的一些优秀的毕业生，为投资管理的队伍注入新鲜的血液，促进投资管理的队伍改造。最后，做好相关的考核工作，做好奖惩体系的构建工作，使队伍相关人员的积极性与主观能动性能够得到充分的调动。

（4）对风险分类进行控制的力度要加大。对金融投资而言，其市场性质和市场种类差异较大，导致其对应风险也差异明显，风险种类不同，需要的预测与控制措施也各不相同。因此，企业对风险分类进行控制的力度要加大，才能实现对其的针对性控制。对于金融产品的不同类型，我们要进行合理的选择，使其投资组合更加具有科学性，进而达到降低风险的目的。在投资之前，要结合其利率变动、市场变动以及汇率变动等方面造成的风险来制定针对性的评估计划和应急预案，使投资的回报能够得到相应的保障。

对金融投资的风险进行控制属于系统化的一个过程，同时它也是漫长的。对此，企业要给予高度的重视，对各种风险因素进行综合的分析，做好相关体系的构建工作、相关队伍的建设工作以及加大对其的控制力度等，使企业经济效益能够得到良好的保障。

参考文献

[1]于泓.试论企业金融投资常见的风险及控制对策[J].环球市场，2019（2）：30.32.

[2]刘蕊.企业金融投资常见的风险及控制对策分析[J].青年时代，2018（24）：275-276

作者简介：刘静颐（1983.03-），女，汉族，吉林长春人，研究生，中级经济师，研究方向：金融分析。

邸召强（1982.07-），男，汉族，天津人，本科，高级工程师，研究方向：输电线路运维。