互联网背景下证券营业部变革的探讨

陈星

摘 要：互联网的不断发展使其在各个领域都发挥了重要作用。将互联网与证券相结合，可以打造在线服务平台，为证券行业的发展创造有利条件，同时还可以改变证券行业的价值实现方式，促进证券业的发展，为证券营业部的发展变革作出贡献。因此，研究互联网背景下证券营业部变革的措施，分析互联网背景下证券的发展机遇和优势与劣势，对促进证券营业部的发展变革，保证证券营业部更好地发展，具有重要意义。

关键词：互联网;证券;营业部;变革

文章编号：1004-7026（2019）17-0159-02         中国图书分类号：F832.39        文献标志码：A

证券营业部主要指证券公司依法设立的证券经济业务机构，其主要功能有两种，即为用户提供证券信息，同时接受用户委托，实施代理交易，从而保障用户的合法权益;为用户提供优质的服务体验和准确的投资信息，保证工作的顺利实施。

1  互联网背景下证券的优势与劣势

互联网背景下证券的优势主要体现在以下几方面。①依托渠道与流量进行营销。随着证券行业和创新业务的不断发展，将互联网与证券相融合，可以促进证券营业部的发展，实现资源共享，合理利用互联网综合服务的优势。在合作期间，利用渠道与流量进行营销，进行证券的开户与交易，从而开发更多目标客户和潜在客户。②合理利用证券核心产品，发挥其竞争优势。通过非现场开户服务，可以保证货币资金的对接，自动申购货币基金，在不影响股票交易的情况下，促进闲置资金增值，突出核心产品的竞争力，明确产品定位，抢占目标客户群，在吸引佣金的同时开展咨询服务，保证工作的顺利实施[1]。③创新能力强，人才素质高。一般情况下，证券营业部都拥有反应灵敏、分工合理的专业团队，核定管理人员较为稳定，在高素养、高水平人才队伍的支持下，可以优化人力资源，还可以激发公司的创新能力，建立薪酬体制，完成绩效考核目标。

互联网背景下证券的劣势主要体现在以下几方面。①业务办理受限，且营业部网店较少。虽然互联网与证券结合是一种趋势，具有显著的优势，但是还处于初级阶段，存在一些不足。在网点少，业务办理受限的情况下，无法为用户提供便利的条件，无法保证业务的顺利办理，影响用户的积极性与主动性，甚至影响新用户开户和业务办理工作的开展。②客户保证金财富管理水平较低，在抵御风险方面存在明显不足，管理规模较小，组织机构设计效果较差，投资经验不足，无法为客户提供优质的财富管理服务，保证财管管理工作的顺利开展，实现财富管理转型[2]。

2  互联网背景下证券的发展机遇

互联网既为证券营业部的发展提供了机遇，也带来了挑战。①获得了国家与管理层的支持。在市场快速发展的情况下，国家提出了一系列意见，例如加强科技与金融业融合，将“一带一路”倡议与金融业的发展相连接，为金融业的发展提供了动力。随着国民经济的持续增长，证券市场规模不断扩大，资产证券化成为一种趋势，业务创新的细则更加明确，新交易品种的推出，迎来了全面发展的新阶段。②居民投资意识逐渐增强。互联网金融方便快捷，门槛更低、覆盖面更广、品种更多，受到广大居民的喜爱，但对投资提出了新的要求。同时，互联网金融改变了居民的储蓄方式，转变了居民的思维，增加了投资者对证券市场的投资热情，为互联网背景下的发展提供了契机。将互联网与证券金融相结合不仅加大了证券行业的竞争，还出现了金融行业的混业经营，导致资源较为集中，影响了证券企业的健康发展。

3  互联网背景下证券營业部的变革

3.1  推进互联网财富管理服务

将互联网与证券相融合，可以推进互联网财富管理服务的开展，将财富管理工作落实到实处，保证工作的顺利实施。在金融背景下，证券产品存在简单化、同质化等问题，导致财富管理近似于完全竞争的市场，证券公司竞争激烈，需要通过出让利润获得生存的机会，在此情况下，创新发展成为促进互联网财富管理发展的关键。①通过互联网财务管理，可以明确客户需求，以客户需求为核心，制定核心战略，明确战略方向，注重客户的体验与需求，形成核心竞争力。②合理利用云计算，通过大数据技术，可以进行信息管理与抓取，合理利用精细化方法对客户群体进行识别，并进行准确的划分，建立新客户管理体系，设计符合互联网金融思维的财富管理产品，将服务的重心转移，实现人性化、个性化转变，摆脱产品单一化问题，提升证券营业部的核心竞争力和客户对证券的满意度、认知度与忠诚度。

3.2  优化岗位设置，提高工作效率

在营业部变革过程中，为保证营业部的服务质量，需要优化岗位设置，提升服务效率，为用户提供优质的体验，保证工作的顺利实施。在优化岗位设置，提高工作效率时，需要注意以下两方面。①优化岗位设置，实现物尽其用，人尽其才。传统证券营业部设置了多个岗位，财务、人事、营销以及营业部都需要负责人，大量岗位不仅增加了人力成本，还增加了证券开户和办理的烦琐程度。在合理利用互联网的情况下，则实现了证券营业部的轻型化与扁平化管理，保证管理的统一性，实现岗位的优化设置和资源的优化配置。②提高工作效率。在证券营业部开展业务过程中，工作流程较为烦琐，临柜办理也会浪费大量时间与精力，会影响工作质量与效率。在操作不规范、话术不熟练的情况下，还可能出现办理不成功的问题。引入互联网后，全面引入了辅助柜员，减少了人为失误，还可以降低人员成本和操作风险，提升客户的满意度，为客户提供优质的服务。

3.3  建立风险控制机制

证券行业本身风险较高，在创新时还会产生新的风险，因此要做好风险防范管理工作，贯彻落实风险管理思想，这样不仅可以拓宽业务渠道，还可以明确风险控制机制，降低发生风险的可能性，建立风险控制机制需要注意以下几点内容。①加强对证券营业部前台人员业务资质的审查，对业务过程进行规范与监督，加大监督力度，将责任落实到个人，定期举行业务知识和法律知识培训工作。②对服务器与交易系统进行定期维护，通过检查和升级，保证交易系统的正常使用，优化交易流程，提升教育的安全性，对重要数据进行备份，制定应急机制，在出现问题后及时进行应急处理。③做好理财产品的开发设计和营业部网点建设工作，并进行定价管理，做好审批和风险控制工作，在严谨论证的过程中进行审慎决策，保证工作效率与质量。

4  结束语

研究互联网背景下国企证券的优劣势，明确证券营业部的发展机遇，有助于实现证券营业部的变革，推进互联网财富管理服务的开展，实现岗位优化设置，提升工作效率与质量，建立风险控制机制，保证证券工作的顺利实施，促进证券企业的长期稳定发展。

参考文献：

[1]李佳佳.互联网背景下证券营业部变革的探讨[J].财经界（学术版），2019（13）：64.

[2]袁汀.互联网驱动证券组织变革[J].新理财，2017（8）：34-37.