浅析项目管理在国内金融业的运用

陈聪聪 山东省农村信用社联合社

1.影响项目管理在金融业运用的因素

（一）金融机构的日益发展需求

受经济全球化的影响［1］，目前我国的大部分银行都可以完成货币兑换等国际化工作，但又随着信息化技术的不断进步，金融行业也开始趋向于信息化的操作，不少金融行业为了保证能够在全球多范围工作对信息化的依赖也越来越强。除此之外，银行以外的金融机构也受经济全球化的影响陆续在世界各国上市，但为了适应各地的发展需求就必须制定最为合理的计划，为了保证项目的盈利性就需要一个统一的标准来规范员工的日常工作。目前，我国不少金融业的员工都表示自己所在公司的系统程序太乱，整个公司都没有做到电脑系统统一，这会严重影响工作效率，此时合理的项目管理就显得非常重要了。针对我国不同类型的金融机构都需要不同的管理方式，而分门别类的项目管理就能起到非常突出的影响。

（二）金融组织的发展要求

随着世界金融业发展过程中的波动影响，我国的金融业在发展过程中也出现了不少“时代问题”。早在九十年代时期，我国金融业迎来了一场合并改革的热潮，但在合并过程中却因为两个公司的各处性质不同而出现了很多问题，像两个公司的财务核算方面、市场调研方面、员工管理方面、操作系统和发展方向方面都产生了很大的分歧，这对刚合并的企业而言是一个非常致命的打击。而随着综合实力的提升，还会出现三四个公司收购合并的情况，多个系统和经营理念的不同更会导致新公司出现各方面的危机。为了避免这些问题，有效的控制合并后企业的发展，针对不同部门的项目管理就能让各部门在短时间内正常运行。

（三）金融行业的竞争需求

不少金融行业的管理者会发现自己曾经的客户现在成了自己的竞争者，并且对方在这个领域还远远超过了自己，为了保证本企业的市场竞争力，企业的管理者就必须推动企业的项目管理。像各大银行由于受历史影响，都会出现很多诸如系统老旧、无法跟上时代的问题，再加上不少新兴银行的兴起，对他们的市场竞争力就有着很大的影响，为了不被高速发展的市场甩出去，不少商业银行开始深入研究金融项目管理，同时，合作的越来越多企业也开始要求自己的合作银行和其他企业必须能够熟练的掌握项目管理。

2.项目管理在国内金融业的运用

（一）人员培训管理

目前金融业处于一个高速发展的时代，更新速度也极快，想要跟上发展脚步，对相关人员的培训就有着重要意义，尤其是中高级别的管理者培训，管理者对企业的各项决策都是企业发展的关键点［2］，因此，一个好的管理者就必须注重对自身以及本企业员工的技能培训，此时培训方面的管理也必须做到位才行。

（二）企业部门管理

企业对各部门的项目管理也非常重要，一个企业的部门分布多为多系统、细分支的，想要规划好各部门的对企业的贡献，就必须做好企业部门的项目管理。管理者必须针对不同等级和不同部门做好管理规划，建立正确的管理计划，要一针见血的挑明企业部门中的问题，从而制定符合企业发展并顺应当今金融时代要求的治理方案。

（三）工作计划管理

工作计划是企业生产之前的一个重要步骤，要想让企业达到盈利状态，就必须先制定好正确的计划，按照合理的程序工作，从而达到盈利状态。以企业的某项上市项目为例，上市项目在上市之前需要做大量的准备工作，第一阶段需要广泛的市场调研，同时还需要对原定计划进行更改，第二阶段需要对前期的准备进行规范化的指导，同时开始着手材料的准备，第四阶段就需要证监会审核，审核通过后则可以考虑出售价格的问题，最后一个阶段就是项目上市了。在这个上市计划中每一个阶段的差异都很大，因此，想要让每个阶段都达到最好就需要项目管理了，针对不同阶段选择合适的管理方式和计划能够让每个阶段都达到效果最优化，促进企业盈利。

（四）资源成本管理

合理规划企业资源也是金融业发展的一个重要内容，金融市场的波动都比较大，因此，想要做到稳定中求发展就需要规划好每一个步骤，资源成本项目在管理过程中需要全方面考虑，主要分为直接成本、间接成本和不可估计费用，此外还需要有更加详细的分支成本估计。所以针对此项还需要合理的管理方法才行［3］。

（五）风险评估管理

除了以上几点外，风险评估在金融行业也是最为关键的一步，风险可以是正面的，也可以是负面的。不同方向的风险一定会产生不同的影响，为了合理利用正面风险，规避负面风险，就需要合理的风险管理计划。主要需要风险识别，风险评估，风险应对计划以及风险鉴定这几项步骤，而在金融行业政治、信用、流动性、市场方向等几大典型风险完全可以通过风险管理来进行利用和规避。在通过定性或定量的风险评估后，金融机构可以通过对决策上、技术上、组织上、经济和管理上的管理来应对风险。

3.结束语

金融行业在未来的发展中一定会继续加大对互联网等信息化产品的依赖，虽然在此过程中为金融机构提供了极大的便利，但同时肯定还会存在诸多问题，想要让企业的效益增加，降低企业成本，提高本企业的核心竞争力就需要在各个项目阶段合理管理，尤其是对管理者、企业计划、资源成本以及风险上的预测和管理。因此，拓展项目管理在金融行业的应用，也是促进我国金融业合理发展的关键所在。