金融对产业结构调整的支持研究

闫冰

摘要：金融对产业结构调整的作用机制主要以产业实际发展为切入点，通过资本配置、信用催化和风险管理等金融活动为产业发展提供支持，进而推动产业结构调整。文章在总结产业结构和金融支持内涵的基础上，梳理出金融推进产业结构调整的作用机制，并从优化产业发展外部环境、推进金融业与产业结构相协调、加强金融行业建设等三个角度提出金融支持产业结构调整的保障措施。

关键词：产业结构;产业结构调整;金融

一、引言

随着社会经济和三大产业的深度发展，金融对于产业结构调整的作用得到产业界和学术界的普遍认可。任何产业的持续深入发展都离不开资金的支持，科学完善的金融体系是产业发展的基础，金融可以通过吸引社会储蓄，促进储蓄资本向投资资本转化，整合社会资源，进行资本配置，为各层次产业发展提供持续的资本支持，进而推动产业结构优化升级。因此，本文从金融角度出发，研究金融对产业机构调整的支持作用，并在文献研究的基础上，提出金融支持产业发展的相关保障措施，为产业发展提供决策参考。

二、相关内涵概述

（一）产业结构

经济学中的“产业结构”概念始于20世纪40年代，最初主要被用来刻画社会各产业之间的结构比重关系以及区域产业分布规律。产业结构理论的研究随着产业经济学的出现逐渐受到学术界的关注，成为研究细分产业之间比例关系的经济学理论之一。现代产业结构理论认为，产业结构概念主要划分为静态产业结构和动态产业结构两个维度，静态即比例结构，而动态则是指比例关系的变动态势。本文所涉及的“产业结构”是按照第一、二、三三大产业进行划分，既包括三大产业间的比例关系，也包含各层次产业内部要素的比例关系，研究产业结构就是研究三大产业的结构协调，只有达到一定的协调性才能促进经济社会平稳发展。

（二）金融支持

金融的本质是价值流通，是为实现未来经济价值的资源跨期的配置决策行为，即动态的货币经济学。金融支持是一个比较宽泛的概念，主要是从宏观经济出发，研究一定时期内金融总量、金融结构、金融效率等对社会经济发展的推进作用。从宏观层面来说，金融支持主要表现为金融对宏观经济增长的支持;从中观层面来说，金融支持表现为对金融具体产业发展的支持;从微观层面来说，金融支持则表现为对企业的资本服务。本文主要从宏观层面出发，研究金融对产业结构调整的支持作用。

三、金融推进产业结构调整的作用机制

产业结构的调整是实现产业结构合理化的过程，在这一过程中，金融则发挥着不可替代的作用。金融支持产业结构的升级过程主要表现为金融机构通过促进资金的运动来引导各生产要素在产业间的横向流动，使要素资源向优势产业汇聚，进而改善产业间的要素比例关系，实现结构优化。可以说，金融是实现产业结构升级的直接推动力，其作用机制可归纳为：资源配置、信用催化和风险管理。

（一）资本配置

资本是产业发展的核心要素，产业资本的形成、积累是产业结构调整升级的基础。金融在产业发展中的资本配置作用主要体现在金融机构通过对储蓄和投资按照产业需求进行重新配置，促进储蓄资本向投资资本转换，提高资本转化率和要素收益率，同时拓展产业发展的资金来源渠道，提升产业资本的积累程度，为产业结构调整和新兴产业发展提供充足的资金保障。金融机构的资本配置功能可以归纳为吸收存款、储蓄转化和资本重整与支持。因此，产业发展应重视发挥金融的资本配置作用，合理利用金融手段达到对产业结构升级的推动。

（二）信用催化

金融对产业发展的信用催化机制目的是实现资本总量的扩大，即通过信用创造等手段，加速产业资本的形成，提高相关资源的利用率，形成更大规模的资金积累，从而推动产业经济的发展。金融信用创造的重心在于对闲置资源的再利用，或是将无形资源与实体资源重新整合加以利用形成实体资本。在这一机制作用下，金融资金不仅投向于投资效益明显的产业项目，还会重视发展态势优良、处于产业链上下游的相关项目的资本投入，在催化主导产业体系的形成过程中，通过信用创造整合相关产业，促进产业结构协调化，从而大幅提升产业资本总量，促进产业结构升级。

（三）风险管理

金融的风险管理机制具有有效分散投资风险的作用，表现为金融的发展可以促进投资的多元化，分散投资风险，也有助于产业的多元化发展。金融机构通过有效的风险管理，引导创新资本投入产业发展，为产业发展的长期资本投资和企业创新资本使用提供动态的风险监管与控制，从而使得投资效益较高的优势项目获得长期稳定的资本支持，推动技术创新，带动产业结构升级。此外，金融风险管理也为新兴产业的发展提供资本指导，提供相应的创业保险，降低创业风险，提高企业开发新兴产业的信心，不断为产业体系注入新鲜血液，推动产业创新发展，保证产业结构调整稳步推进。

四、金融支持产业结构调整的保障措施

本文通过相关文献的梳理，并结合我国产业发展实际总结金融支持产业结构调整的相关保障措施，为相关政策实施提供参考。

（一）优化金融支持产业发展的外部环境

有效发挥金融支持产业结构调整的推动作用离不开产业发展环境的优化。首先，健全法律法规，发挥法律保障作用。建立完善的信息披露制度，保证及时有效，营造良好的资本环境。其次，适当放松金融管制。理性行驶管理机构审批权，完善审批制度，优化审批程序;推动民间金融合法化，拓宽企业融资渠道;完善利率管制制度，推进利率市场化改革，助推资金向优势产业流动，同时对弱势产业给予一定的财政金融支持;适当的对资本市场放松管制，引入竞争机制，推进资本市场运行市场化，上市退市遵循市场标准，减少行政干预，提升市场活力。最后，构建金融机构、企业和政府的三方协调机制，促进各主体间的相互配合和沟通，建立三方协调机制，实现产业结构优化升级。

（二）推进金融业与产业结构协调发展

推进金融业与产业结构协调，一是要深化金融改革，增强对第一产业的作用力度，推动金融农业发展。消除金融进入农业的市场准入门槛，引进多元化金融机构，拓宽融资渠道，促进社会资本进入第一产业，为第一产业发展提供多元资金支撑;二是要加大对核心工业产业的金融扶持力度，推动社会资本进入核心工业产业，扩大优势产业的资本投入，提高第二产业的整体投资效益。三是要推进金融业与服务业深度融合，出台相关政策，通过为服务业提供税收减免、金融人才支撑、建设互联网金融等形式为中小服务业企业提供金融指导，推动第三产业发展。此外，以融资为纽带，实现金融结构與产业结构互动升级，促进三大产业融合。

（三）加强金融行业建设，提升金融支持能力

提升金融支持能力，首先要建立和完善现代金融制度。金融机构要借鉴现代金融管理理念，明确金融主体职责和权限，深化金融体制改革，为金融工具和手段的实施提供制度保障。其次，科学决策，提升金融支持效率。科学的金融决策是金融机构资本投入过程中最大程度的降低金融风险、提升金融支持效率的关键。金融机构在进行金融决策时要综合考虑目标产业的产业政策、产业发展趋势以及区域产业发展特色等要素，制定金融活动计划，确保金融支持活动的有效性。最后，积极引进与培养金融创新人才，为产业发展提供智力保障。制定并实施金融创新人才培育战略，扩大人才储备，适应产业结构调整对金融创新的人才需求，优化人才环境，增强金融创新活力。建立健全金融人才与相关产业人才交流体系，促进金融人才全面了解和掌握产业发展实际，从而为产业发展提供针对性的金融支持，助推产业结构调整。

参考文献：

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（作者单位：安徽省交通控股集团有限公司淮南管理处）