福建捣毁五个非法“第四方支付”平台

披着网络科技公司的外衣，暗地里做着贩卖公民个人信息的勾当，并且涉嫌“洗钱”、非法网络支付、电信诈骗等一系列违法犯罪活动。

福建公安机关经过缜密侦查，成功破获一起侵犯公民个人信息案，捣毁非法“第四方支付”平台5个，抓获犯罪嫌疑人40余名，查明平台充值资金流水1.1亿余元、银行卡2434张，涉及福建、辽宁、河北、河南、湖北等省市，同时查封赌博网站域名数十个，涉及美国、柬埔寨、香港等地。在侦破侵犯公民个人信息案中，发现并捣毁一个冒充运营商客服进行积分兑换的诈骗窝点。

网络科技公司的“买卖勾当”

2018年5月，顺昌县公安局民警在工作中发现，辖区无业人员张某经常吹嘘自己的银行卡每天都有上百万资金交易流水。张某是无业人员，并无稳定的收入来源，这个不正常的情况引起了民警的注意。

民警通过仔细摸排走访、分析研判，一伙不法分子浮出了水面，他们利用网络买卖银行卡、身份证、手机卡、U盾等“四件套”非法牟利。顺昌县公安局高度重视，抽调精干警力成立专案组，以涉嫌侵犯公民个人信息犯罪立案侦查。

经过进一步侦查，一家名为“领宇网络科技有限公司”进入专案组民警视野。该公司在顺昌有多个办公地点，其中一处隐匿在县城一偏僻民房内，平时并不引人注意，但是却有两道铁门紧锁着。专案组民警日夜蹲守摸排，發现该民房内24小时有人在忙碌，每到固定时间点还有人员进行交接班，送烟送饭，且这些人员昼伏夜出，十分可疑。

据调查，犯罪嫌疑人肖某指使他人开设网络科技公司，对外号称经营互联网接入及相关服务等，实则进行非法获取公民个人信息、买卖银行卡“四件套”等违法犯罪活动。犯罪团伙成员长期纠集在一起，并与河北、河南、辽宁、云南、贵州等地的犯罪分子勾连，组织人员低价收购银行卡“四件套”，然后高价出售给境内外的犯罪团伙非法牟利。

专案组对顺昌等4个犯罪窝点进行先期侦查，查清主要犯罪嫌疑人肖某、陈某、倪某等19人的部分犯罪事实、犯罪分工、交通工具等，同时制定了周密的抓捕方案。

2018年12月11日10时许，专案组组织200余名警力开展“摧点行动”，抓获主要犯罪嫌疑人肖某、陈某等40余人，现场查获银行卡“四件套”、手机、电脑等一批作案工具，冻结涉案资金580余万元。

非法“第四方支付”平台提供“资金结算”业务

在对肖某团伙买卖“四件套”违法犯罪行为进行侦查时，专案组顺藤摸瓜，对其上游涉嫌“洗钱”的非法“第四方支付”平台进行追查。

经过侦查发现，2018年3月初，犯罪嫌疑人肖某便与陈某串联，由陈某在菲律宾联系赌场洗钱，提供需要洗钱的资金“入账”，再由肖某在国内利用“四件套”层层转账洗钱。

为进一步拓展业务，肖某几经辗转，与北京某科技公司股东倪某建立“合作”关系。由倪某公司为肖某团伙提供非法支付渠道，肖某利用前期买卖“四件套”的便利注册大量支付宝、财付通等网络支付账号，在非法“第四方支付”平台上大肆进行“洗钱”。该公司并没有正规注册的第三方支付平台牌照，倪某等人违规为犯罪嫌疑人提供资金结算通道，并派人到顺昌参与肖某非法“第四方支付”平台的搭建和操作运营，并从中牟取利益。

据专案组民警介绍，2018年7月，北京某科技公司在网上购买了源代码后修改搭建成为非法“第四方支付”平台。与境外非法博彩网站、诈骗组织对接后，非法博彩网站的玩家通过扫描二维码将资金转入非法“第四方支付”平台，再利用购买的银行卡“四件套”大量注册网络虚拟支付账号，将资金进行层层流转聚拢以达到洗钱目的。该平台大肆为位于美国、柬埔寨、香港等地的非法博彩网站、诈骗团伙提供非法资金结算服务，并从中抽取佣金。

“一旦‘金主通过非法‘第四方支付平台发出提款需求，平台操作员便将非法资金提现到指定的各自银行卡。资金进入平台后由平台设定好的程序先对进入平台的资金抽取千分之二的佣金，此部分为非法支付的利润，待被洗的资金准备出金（指资金由交易账户划入银行账户的过程）时再由肖某团伙成员从准备出金的资金中抽取千分之二点五到千分之五的佣金。”顺昌县公安局网安大队民警介绍。

2019年1月14日，专案组在北京、南平等地开展“摧点行动二”收网，抓获该非法“第四方支付”平台技术总监李某及技术骨干2人，捣毁北京某科技公司窝点，冻结非法“第四方支付”平台涉案资金580余万元，查扣赌博网站域名数十个，涉及美国、柬埔寨、香港等地，查明平台充值资金流水记录1.1亿余元、银行卡2434张，涉及福建、辽宁、河北、河南、湖北等省市。

通讯运营商“积分兑换”存猫腻

2018年11月的一天下午，家在苏州的王先生接到一个陌生来电，对方自称是电信运营商的客服人员，并对王先生说他的积分快过期了，现在可以兑换水杯、茶具、小电器等礼品。想到手机积分还可以免费换礼品，王先生放松了警惕。最终，他用8000积分兑换了一个价值10余元的指甲剪。殊不知，以为得了便宜的王先生，其实中了“手机积分兑换礼品”骗局。

2019年1月12日，顺昌县公安局专案组查获一个“冒充运营商客服人员进行积分兑换”的电信诈骗窝点。这个窝点，正是肖某成立的领宇网络科技有限公司。专案组民警发现以肖某为首的犯罪团伙，不仅从事买卖“四件套”“洗钱”等违法犯罪活动，还购买了大量客户个人资料，招募话务员，编写话术模板，购买实名电话卡、外呼话机等，冒充运营客服人员以积分兑换为由实施电信诈骗。顺昌县公安局随即部署统一收网行动，抓获其余涉嫌诈骗犯罪嫌疑人14名，查获大量实名电话卡。

专案组民警调查发现，在运营商官方网站积分兑换页面中按1万分的手机积分，可以换取100元的话费、商户电子现金券等。然而，该运营商并没有授权任何商家或个人开展网络和现场积分兑换活动。

据犯罪嫌疑人交代，他们购买运营商客户信息后，话务员会利用外呼系统拨打客户电话，冒充运营商客服进行积分兑换，当受害人答应兑换积分后，嫌疑人就利用客户手机号登录运营商官方网站，通过官网系统发送相关验证码、登录密码等短信，在此过程中多次索要客户验证码、密码，后私自将受害人的运营商积分在运营商官方商城内兑换成电子现金券，并将现金券据为公司所有，随后给客户寄送远低于积分价值的礼品，达到骗取钱财的目的。

实际上，受害者收到的礼品多为“三无”产品或积压产品，与客户积分所能兑换的礼品价值不符，存在欺诈行为。然而，由于手机积分虽然不是货币或有价证券，却具有一定的经济价值，能够通过特定方式转换为钱物，因此，犯罪嫌疑人赚取的正是其中的价值差。

此外，专案组民警发现以肖某为首的犯罪团伙还涉嫌非法拘禁、寻衅滋事、开设赌场、暴力讨债等涉黑恶违法犯罪行为。