借款没办成 反赔进去30余万

30余万元打了水漂

2018年7月12日，陈某到湖北省通山县公安局经侦大队报案，称其被犯罪嫌疑人游某以“商会提供融资服务”的名义，诈骗了32.5万元。

通山县公安局高度重视，抽调精干民警组成专案组，开展侦查破案工作。

经初步了解得知，2018年6月，陈某急需资金周转，便通过武汉一家中介公司，认识了覃某、游某等人。覃某、游某声称他们所在的组织“通川商会”，可以满足3000万元至2亿元的融资要求。

陈某大喜过望，表达了借钱的请求。于是，“通川商会”安排工作人员李某、贺某到通山考察。在陈某好烟好酒热情接待李、贺二人后，“通川商会”很快通过了“预审”，并委托重庆某律师事务所向陈某名下公司发送“律师函”。几天之后，“通川商会”通知陈某去重庆开评审会、签订借款协议，并叮嘱要带点特产。

陈某信以为真，收拾好行装远赴重庆。在位于一高档写字楼里的“通川商会”内，陈某见到了会长覃某，并在几名副会长的见证下，召开了评审会，签订了借款协议。

在评审会前后，“通川商会”要求陈某为所有评审人员购买高档烟酒、提供吃饭娱乐消费共计12.5万元。按照借款协议规定，陈某随后又向律师事务所交纳了律师服务费20万元。

最后，覃某安排工作人员张某与律师一起到通山办理质押手续，但律师以“期房不符合抵押物条件”为由拒绝借款，致使协议无法履行。

此时，陈某非但一分钱没借到，反而还赔进去30余万元。后一细想，陈某越发觉得不对劲，于是选择报警求助。

诈骗团伙盘踞高档写字楼

这起案件表面上看是一起经济纠纷案件，实则是一起合同诈骗案件。按照相关规定，商会是一般性的社会团体，不具有商务融资的资质。为查清“通川商会”的违法犯罪事实，民警先后8次、行程万余公里赴山城重庆开展调查取证。

“通川商会”位于重庆市江北区某高档写字楼内，内部装修极为奢华，办公条件十分优越。犯罪嫌疑人覃某、游某等开着高档车、戴着名表，衣着十分考究，行为举止一副富商派头。

为掌握犯罪证据，民警多次乔装打扮，以融资求助等名义，进入“通川商会”办公室进行秘密侦查。经过几个月时间的调查取证，民警初步掌握了该组织的架构和犯罪事实。

2019年3月12日，通山警方组织30余名民警驱车赶往重庆开展布控蹲守，在当地警方的大力协助下，在“通川商会”办公场所，一举将该犯罪团伙的主要成员游某、覃某、张某等抓获，并对该办公场所的所有合同、协议等涉案文件资料和电脑、手机等物证，及时进行了证据收集固定。

同日，民警在河南等地抓获李某、贺某等3名犯罪嫌疑人。至此，该案主要犯罪嫌疑人被一网打尽，警方依法冻结银行资金170多万元，扣押价值200余万元房产一套和高档汽车两辆。

名为放款 实为骗钱

原来，“通川商会”是一个有預谋、有组织的专业诈骗犯罪团伙。

从2017年开始，犯罪嫌疑人覃某、游某等人，租赁重庆市高档写字楼作为办公地点，以“通川商会”“中国中小企业协会重庆中心会员部”为平台，招聘业务员，通过互联网、手机、QQ和微信等途径，对外发布提供融资服务的虚假信息，号称“有巨额资金出借，且办理无中介费用，利息低、流程快”，以此来吸引有较多资金需求的单位和个人。

一旦“钓”到有借款意向的“目标”“通川商会”便安排人员前往考察，并邀约被害人到重庆总部召开评审会、签订借款协议，安排“资方代表”前往办理质押手续。

在此过程中，犯罪嫌疑人充分利用被害人急需资金的心理，以各种理由要求被害人为其购买高档烟酒，提供吃喝玩“一条龙”服务，交纳高额“律师服务费”。实际上，被害人的这些钱款，全部通过嫌疑人掌控的POS机，流入了嫌疑人的银行账户。最后，嫌疑人以“不符合相关法律要求”为由，拒绝为被害人融资。

由于此类案件具有很强的隐蔽性，有的被害人认为只是一般的借款经济纠纷，没有选择报案，直到民警说破后才如梦初醒。

现初步查实，该案被害人遍布湖北、四川、浙江、福建、江西、内蒙古等地，牵涉到180起诈骗案件，涉案金额千万余元。该案所有犯罪嫌疑人已被依法采取刑事强制措施。

警方提示：合同诈骗与合同纠纷的主要区别是，前者有隐瞒欺骗的行为发生。本案表面上看是因为合同履行中发生了变更终止，是当事人受害方的责任，而实际上是犯罪嫌疑人打着“商会融资”的幌子，在签订、履行合同融资过程中，以非法占有当事人财物为目的，采取虚构事实等欺骗手段，骗取当事人重大数额的财物，此种行为涉嫌合同诈骗犯罪。

此类案件具有很强的隐蔽性，被害人往往只认为是合同纠纷，而不是合同诈骗，有的即使遭受了财产损失也不选择报案。

投资有风险，融资需谨慎。天上不会平白无故掉下馅饼，如有融资需求应尽量选择银行或其他有资质的金融机构，切不可轻易相信互联网上的所谓融资信息。