近年来国内网络电信诈骗与话语术研究综述

陈梦羽 张建军

摘 要：本文结合新媒体时代背景对网络诈骗及其话术研究成果进行综述，从电信网络诈骗和言语交际话术研究出发，从目前研究现状、学科角度、特点等方面归纳现状与研究前景。

关键词：电信网络诈骗；概念；治理；综述

九十年代末以来，计算机技术的飞速发展给生活带来极大的便利，特别是近十年网络社交、网络贸易、新式支付方式的兴盛给互联网带来更强的生命力，与此同时依托网络技术的诈骗也层出不穷。国内学者对于电信网络诈骗研究的特征总结较为多样，犯罪概念基本一致。

一、电信网络诈骗的概念

网络诈骗的概念目前国内学界基本形成两种观点：第一种观点认为网络犯罪是以网络为工具或为侵害对象实施的犯罪行为，不仅包括《刑法》规定的非法侵人计算机信息系统罪和破坏计算机信息系统罪，而且包括利用计算机实施的诈骗罪、贪污罪、盗窃罪等传统罪名；第二种观点认为所谓网络犯罪，是指利用计算机实施危害信息系统安全的犯罪行为，网络犯罪不仅以网络為侵害对象，还必须通过计算机或网络操作而非其他工具来实施犯罪[1]。两种观点均有合理性，不足之处在于第一种观点混淆了“利用计算机实施的犯罪”和“计算机犯罪”的区别，第二种观点提出的“通过计算机操作”来实施或者以“计算机作为犯罪工具”并不是网络犯罪构成的必备要件。

还有学者认为其具体表现形式包括“以其他有权人的身份，通过互联网进入特定的计算机信息系统在该系统中进行一定的信息操作，将有权人所有或占有的虚拟财产划拨到自己的账户上”，但是值得商榷之处在于如果犯罪行为人通过技术，利用计算机系统漏洞等窃得被害人的网络权限骗取财产，犯罪行为人与被害人之间并无交流，所以不应将该种行为归为诈骗罪。

因此电信网络诈骗就是以非法占有他人财产为目的，利用网络虚拟性的特点并将其作为工具，通过对对方隐瞒事实真相的方法，将对方的钱财骗为己有的犯罪行为。

二、电信网络诈骗的特征

技术层面网络自身复杂多变，因此基于网络的新型诈骗特征繁多。有学者提出网络诈骗具有智能性、低龄化、隐蔽性、时效性、广泛性和低廉性的特征[2]，还有虚假性、诱导性、迷惑性等特点，技术性强、犯罪链条复杂、集团化、专业化、成本低、收益回报高的特征也有别于传统诈骗。有学者提出“精准诈骗”的概念，认为大数据技术使网络电信诈骗实现“由粗变细”的转变，从广散网到个人“定制”使诈骗变得隔空、隐形、面广和精准。除此之外还有行为高发性与危害严重性、危害对象的个别性与选择性、诈骗形式多样性与迷惑性、行为的偶发性和急切性、诈骗数额的不等性与集聚性、事后查处的困难性与高成本性等特点[3]。

从网络诈骗案件涉案人员的角度归结，包括利用网络实施犯罪、调查取证难，结构严密分工细致和犯罪群体职业化、诈骗手段科技含量高、犯罪手段隐蔽增加侦查难度与涉案造成巨大社会危害[4]等。特征方面学者将传统诈骗归为五个阶段，即人实施欺骗行为、对方产生/维持错误认识、对方基于错误认识处分财产、行为人或第三者取得财产、被害人遭受财产损害，主要差异在于诈骗过程中的虚拟性、离散性、延迟性[5]。另一方面也有学者指出网络诈骗的犯罪行为方式一般为“人——机”对话，这种表述忽视犯罪者与被害人之间的交流，即“人——人”对话，一些人反对将“人——机——人”视为网络诈骗基本模式，认为计算机仅仅是一个工具，人与人之间的交流通过计算机网络，计算机不必被排除在网络诈骗概念的之外。

三、诈骗犯罪问题

（一）网络诈骗的几种类型

网络诈骗的犯罪类型诸多，根据现有的研究学者提出的类型大体可归结为两种，一种是直接型网络诈骗犯罪，另一种是间接型网络诈骗犯罪。直接型是指犯罪分子利用社交软件直接与受害人接触，在摸清楚受害人心理后实施诈骗，通过语言应用基本上不需要额外成本即可达到目的；而间接型网络诈骗犯罪则是有一定的载体，犯罪分析投入人力、物力、有组织的甚至制作专门网站、空壳“公司”进行诈骗。

直接型网络诈骗犯罪包括QQ微信诈骗、冒充好友诈骗、虚假信息诈骗等。诈骗活动通过个人信息、即时通讯账号的窃取或购买，较为精准的以熟人的身份降低防范意识，假托各种名义借钱。被害人未发觉异样，犯罪行为人则会在骗得款项后销声匿迹[6]。间接型网络诈骗犯罪包括网购诈骗、扫描二维码诈骗、网贷诈骗、兼职刷单诈骗、支付宝业务诈骗、“钓鱼”网站式诈骗等，此类诈骗在操作上更为复杂。网购诈骗中犯罪分子利用当前被卖方和买方广泛使用的电子商务平台，开展严重不诚信或虚假的商品交易活动，骗取被害人财物，冒充客服人员虚假退款或直接非法占有被害人用来购买。

（二）司法层面网络诈骗理解

司法机关处理网络诈骗案件主要根据《刑法》诈骗罪的规定、287条利用计算机犯罪的规定[7]以及与诈骗罪、网络犯罪的相关规定及司法解释[8]，网络诈骗犯罪在我国的刑法体系中并不是单独罪名，多根据诈骗罪的规定定为诈骗罪，其自身的网络技术性导致其犯罪客体、对象、涉及范围等因素在质与量的方面与普通诈骗罪都有所不同。

四、诈骗犯罪问题治理

（一）技术层面的治理

电信网络治理有从技术角度探讨，研究利用行为轨迹分析建立社会智能眼的监督防控、网络防卫空间犯罪侦控、计算机网络技术下的熟人社会犯罪防御、预警机制或设置安全权限，如对计算机系统的越权或者非授权访问管理、网络交易通过数字认证和电子签名的双重加密方式进行[9]等。由于计算机无数个局域网、连接的节点繁多，防护手段综合使用 SSL、滤波、防止非授权用户对网络资源的非法访问和干扰等[10]。较多学者关注个人信息的保护，认为一方面从数据立法、推行数据实名、构筑“数据长城”与打击数据犯罪入手来治理[11]，另一方面加强系统研究、顶层设计、技术更新换代“阻断电信网络诈骗犯罪的‘黑色产业链来切断其技术通道”[12]。

（二）法律层面的治理

法律角度的研究较为普遍。有学者指出公民的个人信息法律上的界定保护，完善法律法规体系、确立合理的信息判断规则、区分个人信息类型、妥善适用侵犯公民个人信息罪的方式[13]，尽快出台配套法律、将过失泄露个人信息入罪、完善追述方式、严惩下游管理罪犯[14]等来降低犯罪率。

针对电信诈骗犯罪，出于网络应用向纵深发展、法律法规已明显滞后或缺乏可操作的必要性，学者的案例研究提出包括立法、执法在内的法规严惩犯罪行为如完善网络安全立法、确定虚拟财产的物权属性和受保护性、确定电子技术的法律地位[15]，或调整立法罪名、司法上加强应对措施，从刑法责任和具体路径的角度扩容[16]。网络诈骗犯罪嫌疑人以单次金额较小、不构成犯罪为由恶意实施网络诈骗，因此加强小额多次网络诈骗刑法规制、将虚拟财产纳入刑法保护范畴、完善电子型证据的相关规定入手保障个人合法权益[17]。

（三）部门与政府层面的治理

我国不少学者从政府角度提出许多积极对策，尝试从国家层面、地方层面、社会组织机构层面与个人层面进行治理，政府与有关部门对电信网络诈骗的治理承担重要的社会责任，例如对刑事政策和社会对策、法律制度对策、部门组建专门的监察和执法机构、发展高素质的网络警察队伍、组建用户网络安全小组、建立事后报告制度，政府治理方面政府完善相关立法、积极开展网络犯罪防控国际合，包括专业法规的建立与完善、对策体系和应对机制的构建、综合对策体系的构建等进行了十分翔实的研究，对于当前网络犯罪的惩治与防范起到了极为重要的作用。

五、网络电信诈骗话语术的研究

从言语交际对电信网络欺诈言语交际进行研究目前不多但仍值得借鉴。学者运用符号学、逻辑学分析，《谎言——一种典型的符号学现象》中李先焜基于符号学对谎言的定义、分类、语用性等方面阐述，《对谎言交际有效性的探讨》中章礼霞从逻辑学研究谎言，吕明臣揭示网络言语交际中语境的特征及影响。部分学者将网络中的非真实的语言应用归为无意识的网络谣言和有意识的诈骗。《自媒体时代网络谣言的产生与变迁》中严励、邱理解读网络谣言的产生和变迁，《网络谣言传播的主体及其在传播中的作用》从传播者角度对网络谣言传播进行分析。

网络诈骗话语术分析更偏向语言学的研究。《欺诈短信的语篇分析》中杨阳以系统功能语言学理论为指导，对欺诈短信进行系统研究，将其主要归纳为“诱惑型”和“误导型”，揭示出这类语篇在人称、语气、情态、类型、衔接手段等性质。佀丽莎在《电信网络欺诈的言语交际分析》中，从电信网络欺诈言语交际模式特殊性入手挖掘电信网络诈骗话语的不同类型和作用，以期建构一个电信网络欺诈的控制论模型。

六、现有研究的不足

（一）缺乏专题性研究

纵观国内的研究成果，学者大多数以个人研究为主，以个别样本为例，独立于以专题形式研究之外，最常见的是依托学科特点对电信网络诈骗的概念、特征、防治等诈骗的组成部分梳理，在深度上较好的丰富完善了关于诈骗的研究，宏观上却很少专题性的系统研究网络诈骗。值得注意的是，新媒体环境下，电信网络诈骗在案件上存在延续的特性，技术也使犯罪的手段更为高超，现阶段片段式的研究缺点在于缺乏连续性，难以发掘诈骗中规律性的现象以更好的遏制犯罪行为。

（二）涉及网络新媒体板块的诈骗研究少

现有的电信网络诈骗的研究多数着眼于传统形式的研究或老牌新媒体工具上，如电话诈骗、短信诈骗、QQ诈骗等，对新兴起的阵地并未加以察觉。近些年社交工具迅速崛起，出现了以视频社交為首的新式平台，火山小视频、快手、抖音、西瓜等APP与直播、打赏、付费在年轻用户中较流行，不法分子易利用网络平台在初期监管不力的漏洞实施网络诈骗，新型网络媒体板块应加强研究。

（三）对电信网络诈骗话语术的研究少

现阶段少有针对网络诈骗话语术进行的研究探讨，国内研究主要集中于对网络诈骗本身，对其形式、表现特点、交际方式并未深入研究，电信网络诈骗利用技术漏洞、治理不足、心理盲区等实施欺骗犯罪行为，在网络诈骗中涉及人与人、集体与个人的接触交流，研究语言技巧使用也具有重要意义。

七、结语

网络成为意见的聚集地也成为犯罪高发区，电信网络诈骗的研究经过数年的发展已经取得了一定的研究成果。本文较为系统对当前国内研究现状进行了分析与归纳，将电信网络诈骗概念、特征、问题与治理进行总结并提出不足和展望。

参考文献：

[1]郭春涛.网络诈骗的概念?主要表现及犯罪构成研究[J]，信息网络安全，2011（04）

[2]徐强.网络诈骗犯罪的特征及刑事对策[J].法制与社会.2017（10）

[3]刘国炳.网络诈骗行为特征分析及防范[J].发展改革理论与实践.2017（05）

[4]兰晶.电信网路诈骗犯罪法律分析与防范对策[J].法制与经济.2017（09）

[5]赵学军.电信网络诈骗犯罪行为的行为特征与司法适用[D].汕头大学学报.2017（12）

[6]李尧.网络诈骗案件的特点及侦查路径[J].江西警察学院学报.2015（02）

[7]《刑法》第287条规定：“利用计算机实施金融诈骗?盗窃?贪污?挪用公款?窃取国家秘密或者其他犯罪的，依照本法有关规定定罪处罚?”

[8]参见最高人民法院与最高人民检察院于2011年3月1日公布的《关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》?

[9]魏景茹.新型网络诈骗及防范对策探讨[J].时代金融.2017（03）

[10]王栋.大学校园网络安全问题的分析与对策[J].甘肃联合大学学报.2010（04）

[11]黄欣荣.大数据时代的精准诈骗及其治理[J].新疆师范大学学报.2017（04）

[12]傅昌波.深化电信网络诈骗综合治理的建议[J].中国行政管理.2017（10）

[13]时延安.个人信息保护与网络诈骗治理[J].国家检察官学院学报.2017（06）

[14]赵连庆.公民个人信息安全的刑法保护--以电信网络诈骗案件频发为视角[J].学习与探索.2017（09）

[15]王松丽.网络诈骗犯罪的实证分析与对策研究--以安徽省为例[J].学术界.2009（06）

[16]陈家林汪雪诚.网络诈骗犯罪刑事责任的评价困境与刑法调适——以100个随机案例为切入[DJ].政治与法律.2017（03）

[17]徐强.网络诈骗犯罪的特征及刑事对策[J].法制与社会.2017（30）