江泰保险经纪股份有限公司上海分公司2018年概况

2018年是江泰保险经纪股份有限公司上海分公司(以下简称“江泰上海分公司”或“分公司”)实行转型升级的起始之年，分公司结合自身经营管理特点，以“创新”为核心，以“六新+一计划”为市场开发手段，实现多元化经营模式，大力发展新市场、新平台、新客户，积极推动业务发展的转型升级，同时加强各项内部管理工作，优化组织架构，提升领导力和执行力，增效减能。

一、经营指标完成情况。2018年江泰上海分公司为200多家客户提供了专业的保险经纪服务和风险管理服务，实现经纪费收入4687.35万元，比去年同期增长了9.29%。其中财产险类经纪业务收入为3927.94万元，人身险经纪业务收入308.44万元，咨询费收入450.97万元。

二、业务模式多管齐下、多措并举。2018年，从业务发展的实际情况和需求出发，分公司在几个重点领域进行部署及拓展，做到有重有轻、有主有次、有新有旧的进行业务拓展和创新：对于传统经纪业务。江泰上海分公司一边深挖现有客户资源及其上下游企业，在存量中求增量，特别是一些高科技企业(例如扩大临床试验责任险项目的临床试验项目、新增半导体工厂下游的搬运企业、对大型食品企业的高管员工福利作了大幅度升级等)，一边利用自身服务海外客户和海外经纪人的优势积极开拓海外项目，同时运用自身专业技能，认真审核客户的投保信息，着重关注投保充足率，帮助客户搭建项目的各方桥梁，实现与客户共同成长。

在“一带一路”板块，江泰上海分公司全面分析和筛选所有已有客户，针对可能存在海外项目的客户进行重点关注，制定定期的客户拜访计划，及时了解客户的海外项目进展和保险需求，并且同时为客户提供前期的商务合同咨询服务。面对复杂的国际环境形势和严峻的责任风险，我们为股东客户的走出去提供海外工程险、责任险和意外险等服务。

三、坚持合规经营与抢抓效益。江泰上海分公司的从业队伍多年均保持相对稳定、且专业质素较高，同时我们对经纪人的职业责任规避意识较强，一直严守合规经营的工作底线，对于业务经营整个工作链条上的若干风险点牢牢把控(例如保险采购中的经纪人义务履行、人身类产品营销、以及网络安全风险防控等方面的操作都慎之又慎)；在业务合规、风险防范的问题上始终保持冷静的头脑、对不确定因素坚决落实清楚后才开展下一步工作，确保不触红线、不踩黄线，努力寻求业务的蓝海经营。

四、技术服务转型升级、有效提升客户满意度。江泰上海分公司技术团队完善、保险排分成熟、具备产寿交叉销售能力。我们严格执行总公司“关于实施技术文件签发流程的决定”和“技术方案签发流程实施细则”文件，基本均根据客户要求或业务实际情况进行多家保险公司比选、招投标。我们的技术服务人员根据多年的经验摸索，一直在为不断提升客户对江泰服务的满意度而努力。一方面通过改变服务方式，提升服务品质，以增强客户的粘合度(例如安排专人驻点服务、提供现场咨询)。另一方面通过提取人才培养基金费用，支持并鼓励员工不断提升自我技能，将人才培养真正落实到实处；定期组织培训，不断促进青年技术骨干的快速成长。