粮食物流项目风险全过程综合评价模型

2018-05-24 02:27:12燕重刚

现代食品 2018年6期

◎ 燕重刚

（上海良友新港储运有限公司，上海 201209）

风险评估是对风险的估计与评价，首先估计风险发生的概率和可能产生的后果；然后在此基础上，从整体上考虑项目所面临的各种风险，以及他们之间的相互作用、相互影响，对粮食物流项目的总体影响。采用定性分析和定量分析的方法估计各风险因素对项目的影响程度，揭示影响项目成败的关键风险因素，项目主体能否承受这些风险，最后提出相应的风险对策。

1 项目风险评估方法

对投资额大、建设期长的粮食物流项目，在项目投入建设之前进行科学的风险分析及选择，对有效降低项目投资的风险具有至关重要的意义。因此，在风险因素识别的基础上，建立了粮食物流项目风险评价模型，进行风险评价。通过定性和定量化的评价方法，使项目风险控制和防范更具针对性。

1.1 评估方法

常用的风险评价基础方法有定性和定量分析两类。定性分析是指项目管理人员凭直觉和经验积累，通过比较来选择方案并进行决策；定量分析指通过数学方法，运用概率、模拟等方法对项目风险进行量化处理，从而确定方案，作出决策。

1.1.1 定性方法

（1）德尔菲法。又称专家调查法，是由项目风险小组选定与该项目有关的领域和专家，通过咨询收集专家意见，并加以综合整理；然后依据系统程序，采用匿名发表意见的方式，即专家之间不得互相讨论，不发生横向联系，只能与调查人员发生关系，通过多轮次的征询、归纳、修改，专家们的意见相对收敛，趋向一致。最后汇总成专家基本一致的看法，作为预测的结果。这种方法在一定程度上克服了畏惧权威及不愿听到不同意见等弊病，使专家能够充分地发表意见，最后取得较为客观实际的调查结果[1]。这种方法的优点是具有匿名性、反馈性、收敛性的特点，缺点是易受专家心理因素的影响。

（2）类推法。通过不同事物的某些相似性类推出其他的相似性，从而预测出在其他方面存在类似的可能性的方法。事物发展有各自的规律性．但其间又有许多相似之处。把先发生的事件称为先导事件，后发生的事件称为迟发事件，当发现它们之间有某些相似之处，就可以利用先导事件的发展过程和特征，类推迟发事件的发展过程和特征，及未来的发展方向，起到预测的作用。可应用在技术、工程、政治、社会、文化、经济、管理等诸多方面，一般运用在以定性推测事件的发展趋势方面[2]。类推法的局限性是很难找到非常相似的两个事件，同时还受到人为行动的各种限制等。

1.1.2 定量方法

（1）决策树分析法。自上而下的每个决策或事件（即自然状态）都可能引出两个或多个事件，导致不同的结果。把这种决策分支画成图形很像一棵树的枝干，故称决策树。事故发生的动态发展过程形象清晰地贯穿在整个树图中，决策树就是将决策过程各个阶段之间的结构绘制成一张箭线图。选择分割的方法有好几种，但目的都是一致的，即对目标类尝试进行最佳的分割。从主干到枝条的每个节点都有一条路径，这条路径就是一条“规则”。决策树可以是二叉的，也可以是多叉的。

优点：①可以生成容易理解的规则。②计算量相对来说不是很大。③在树状图中可清晰看出每一决策点可能影响风险因素和机率。缺点：当风险因素增多时，决策树可能会变得很复杂不容易了解。

（2）层次分析法和模糊综合评判法。模糊数学的发展为解决客观世界大量存在的模糊问题提供了可能的解决方法。模糊综合评判法可以对受多种因素影响的项目做出全面综合的评价。虽然传统的模糊综合评判法也采用了量化的手段对各指标进行科学的归纳整合，但由于采集数据全部是主观评判，缺乏事实依据，淡化了客观因素作用，无法系统准确地度量评估对象的能力与综合素质，缺乏客观性与科学性。采用层次分析法，可将影响项目的风险因素逐层归类分解、识别，直到最基本的风险因素；并两两比较同一层次风险因素的重要程度，列出该层风险因素的判断矩阵，求得该层次各个风险因素的权重，利用权重与同层次风险因素得分的组合，求得上一层风险的得分，直至求出总目标的得分，根据总目标风险得分的大小综合判断项目的整体风险[3]。

优点：①把复杂的风险评估过程系统化、模型化、数学化。层次分析法的主要特点是它可以合理地把定性和定量的决策结合起来，按照思维和心理的规律把风险因素层次化、数量化。在风险分析中，有许多因素，如相关政策法规、管理机构运作状况等，根本就无法定量表达。而应用层次分析法时，可以摆脱盲目简化问题的假设，建立定量化的数学模型，根据问题本身所固有的特点加以处理。由于采用两两比较判断，能较容易地处理尚未有效定量化的因素，该数学模型可以包含所有有形与无形的因素，按照客观问题的本来面目加以处理。②模糊评判法是通过风险指标权重和定性因素的隶属度，将主要风险因素综合评估，对那些模糊参数加以模糊综合评判，使其定量化而将项目的风险完整表现出来，得出相对合理的结论，为风险管理提供科学的依据。③比较容易操作。④以科学化方式进行定量定性分析[4]。⑤层次分析法可利用系统分析方法逐步解析各层次的风险程度。缺点：在使用时，评判结果在一定程度上受专家个人经验、情绪、喜好等主观因素的影响。此外，分析简单问题时，会过于繁琐。同时变数增多时，会使矩阵变得复杂。

（3）蒙特卡洛数值模拟法。也称为随机模拟法，首先建立一个概率模型，使它的参数等于问题的解，然后通过对模型的观察或抽样试验来计算所求参数的统计特征，最后给出所求解的近似值。

优点：①允许把风险和不确定性作为每一个未知因素的分布来描述，可通过研究每一因素的变化来计算风险和不确定性的不同水平，使其得到更具体量化的表述。②能够用于包括随机变量在内的任何计算类型。③变量数目不受限制。④随机变量可以根据具体数据采用任何分布形式。缺点：①实际中采用的模拟系统非常复杂，建立模型较为困难。②众多的不确定性因素均须给出数量化的概率分布，在实际操作中难度较大。③没有计入风险因素之间的相互影响，使得风险估计结果可能偏低[5-7]。

1.2 方法选择

粮食物流项目面临的风险因素较多且复杂多变，无论哪一种风险评价工具，都各有长短，而且不可避免地会受到分析者的主观影响。此外，应该明确的是，所有风险分析的目的都是尽量避免项目的失控及为项目实施中的突发事件预留足够的缓冲余地。

通过层次分析法的特点介绍可看出，此法适用于在风险因素较多，定量信息较少的情况下，使决策过程定量化，可运用在风险因素和结果难以精确计量的情况条件下[8]。因此，比较适合粮食物流项目风险定量分析的要求。

2 项目风险综合评价模型

2.1 模型定义

2.1.1 模型概念

采用层次分析法，将项目风险的决策系统层次化，通过逐层比较各种相关风险因素的相对重要性，进而建立一个度量项目风险的综合评估模型。对目标项目进行综合评估与排序，并追踪项目的风险来源，为方案选择和风险处置对策提供依据。

2.1.2 模型的由来和应用条件

根据上述对层次分析法的简单介绍可看出，该方法可将无法量化的风险按照各种关联风险因素的相对重要性即权重值的大小排出顺序，并彼此区分开来。这就需要首先确定评价目标，再明确方案评价的标准。根据评价目标和评价标准构造相应的层次结构模型[9]。以便于下一步分析、计算和判断工作的开展。实践证明，运用项目风险综合评价模型进行风险评估是适用、可行、有效的。

在项目风险综合评价模型具体运用过程中，还应注意以下几个问题（或称为应用条件）：①应将项目风险综合评价模型运用于项目的全过程。②应注重项目立项阶段的风险评价。③应成立专门的组织机构或委托能够胜任此项工作的专业机构进行项目风险评价工作[10]。