金融投资的操作风险管理

肖立春

【摘 要】随着科学与经济的快速发展，我国金融业也得到了迅猛的提升。金融投资是在实质性的物质投资上建立起来的，人们对商品经济的逐步了解，使得金融投资越来越被人们重视，已成为一种比实物投资更为备受关注的热门投资行为。金融市场在金融业的发展中发挥着至关重要的作用，然而这其中也存在着一定的金融投资风险。实现金融投资的正确运营，需要做到对金融风险的良好预防与控制，本研究主要探讨金融投资的相关操作风险管理问题。

【关键词】金融投资；操作风险；管理

前言：

金融投资作为一个商品经济名词越来越频繁地出现在人们的日常生活中，经济全球化趋势已成为经济发展核心。现代金融市场的日益发展以及不断完善，使得金融投资的重要性日渐突显。金融投资作为金融市场最重要的理财行为以及经济战略发展的重要组成构建，操作风险管理是影响经济收益的关键部分，借助其分散金融经营风险。

一、我国金融投资的操作风险管理现存问题分析

（一）金融投资的操作风险防范意识不强

我国金融投资的操作风险管理首要问题表现为金融投资的操作风险防范意识不强。金融投资按照不同的投资方式可以分为相应的直接投资与间接投资，而在直接金融投资这一阶段，金融资产的提供方与金融资产的需求方是直接进行见面交易的，因此，在某种程度上金融直接投资具有直接性筹措资金的特点，这一阶段对操作风险的防范意识要求并不严格。但是间接金融投资以金融机构作为进行交易的主导媒介，是一种现代电子技术的信用制度产物，则更加要求金融资产供求双方增强操作风险防范意识。金融投资的操作风险防范意识不强则会影响金融投资的经济效益，使金融投资成为一种货币流通的资本性投资，无疑为金融机构带来一定的风险。这种效应体现为金融投资方仅追求最大的经济收益，而忽略操作风险，影响金融风险管理效率。

（二）金融投资的操作风险管理体系不完善

我国金融投资的操作风险管理体系自经济全球化趋势以来，得到多方面综合性的调整，已获得相应的成就。然而从整体角度观看我国的操作风险管理体系，仍存在相应的操作风险管理漏洞，没有完善的金融投资操作风险管理体系。金融投资用于对固定资产或者是流动资产进行规划统筹，获取生产经营利润。[1]在金融投资的操作风险管理体系中，主要着重于资产总存量的增加以及社会财富值的增长，通过资金活动，参与社会资产存量的积累，而使得实物投资的资金来源受到大大的限制，因此大部分耗费巨资的资产项目并不能实现生产力的扩展，无法兴办货币资金实物投资企业，只能于再生产过程中进行创造提取。

（三）金融投资经营者忽略操作风险的可控性

金融投资经营者忽略操作风险管理的可控性，主要与其集合理财的特点相关，金融投资经营者把众多资产企业的金融经济集中于一体管理，并切换相应的金融经济管理者进行集合资金的共同投资，这种做法在一定程度上发挥了金融资产的规模优势，减少了金融投资的固定资产，但是其忽略操作风险的可控性，则不能保障所有的金融投资者都获得专业化的投资经济效益。这种以组合方式进行的金融投资，并不能达到组合投资、分散风险的效果，即便是上涨的经济效益也不能填补因忽略操作风险带来的股票下跌损失。

二、解决金融投资的操作风险管理相应对策探讨

（一）强化相关人员操作风险管理的防范意识

强化相关人员的操作风险管理防范意识，应做到对参与金融机构的个人、资产企业等经济活动人员进行金融风险管理教育。而执行这一过程需要我国金融机构加大对风险管理的监督力度，同时号召个人以及企业等实际参与者进行监控，做到操作风险管理防范意识的全面系统性强化。金融投资的主要目的在于为相应经济机构会的一定的收益，但是不同的性质以及期限等决定了其证券收入。在最开始的固定收入资产上，金融投资者规定一个确切的收益率，然后再进行风险投资流程，这一阶段并不会按期支付，而是因时而异，一般这种投资具有的风险较大，但相应获利机会也较大，收益也高。因此，强化相关人员的操作风险管理防范意识是参与金融投资获益的基础。

（二）健全金融投资的操作风险管理体系

健全我国的金融投资操作风险管理体系刻不容缓，根据现有调查数据显示，现有的金融投资操作风险管理体系主要依靠经济机构的法律约束执行，在出现相应问题之后进行操作风险管理的问题政策修改，整体表现为金融投资的操作风险管理体系做到有法可依，但这种管理体系并没有真正意义上解决操作风险管理体系的弊端。因此，建立完善的金融投资操作风险管理体系，需要对基础法制进行科学合理的程序掌控，明确相应部门机构的规章制度以及责任承担范围，做到本质上强化操作风险管理的防范意识，做到真正意义上健全体系的构建，从而使得经济资产企业的金融管理效率得到根本性的提高。

（三）調动金融投资经营者操作风险控制积极性

金融投资是资产供求双方共同的经济效益，其体现为共担风险，共享收益。而在这一过程，金融投资的经营者只能按照基金份额比例规定，收取一定的管理费用，并不能参与整体经济资产效益的分配。[2]因此，调动金融投资经营者的操作风险控制积极性对基金严格监管至关重要，为实现其实保障资产企业的收益效率，采取相互制约、相互监控的制衡管理机制势在必行。金融投资作为一种潜在的基金，明确转换时间、转换比例以及转换面值等都可能出现管理纠纷，资产企业存在一定的操作风险，当某一资产企业发展为股票转换时则收益就很小。调动金融投资经营者操作风险控制的积极性，对促进金融企业持续稳定的发展打下坚实的基础。

三、结语

为提高我国金融资产的流动性，金融投资的操作风险管理是一项重要的经济套期保值。金融投资作为我国金融市场实现广泛企业扩张的重要措施，在经济经营中获得迅速的发展，不仅仅表现为对外的扩展，同时进行内部程序的构件重组，兼并或者收购其他的资产企业。解决金融投资的操作风险管理问题，强化相关人员的操作风险管理防范意识，健全金融投资的操作风险管理体系以及调动金融投资经营者操作风险控制积极性均发挥着重要作用。

【参考文献】

[1]孔玉娟.浅析金融投资的操作风险管理[J].投资与合作，2014，9（1）：65-65.

[2]黄坤.探讨金融投资的操作风险管理[J].商场现代化，2014，18（7）：111-112.endprint