《证券投资学》课程考核方式改革与实践

李文辉，王竞竟，余 星

(湖南人文科技学院 数学与金融学院，湖南 娄底 417000)

《证券投资学》课程考核方式改革与实践

李文辉，王竞竟，余 星

(湖南人文科技学院 数学与金融学院，湖南 娄底 417000)

在校企合作课程《证券投资学》的考核中设计了以学生、教师和社会三方共同参与的新的考核方式，并通过一年教学改革实践，确定三方所包含的考核指标以及各项指标占分。通过对比分析各项成绩和问卷调查，可得实践效果：能实现理论、实践、出勤与课堂表现三者良性互动；能提高学生学习兴趣；学生掌握一些基本实盘交易软件。

校企合作；证券投资学；考核方式；社会评价

高校毕业生就业压力越来越大，金融工程专业学生也不例外。就业压力大并非金融机构不需要专业人才，而是学校培养的专业人才与其用人标准有差距。在这背后，更深层的原因则是学校培养标准与社会需求标准存在断层。为了解决这个问题，金融工程专业人才培养必须摒弃传统“人才评价的学校标准”，而代之以“人才评价的社会标准”[1]。如何才能达到“人才评价的社会标准”？一些专科院校和普通本科院校纷纷开始尝试设置校企合作课程，邀请企业共同制定教学目标和考核方案，精选教学内容并共同教学，让学生掌握扎实理论知识和企业所需实践知识；让教师深入了解社会需求；让企业降低运营成本。在三个受益主体中，学生受益相对更大，不仅可提高其专业素养还可提高就业竞争力[2]。故在校企合作背景下，证券投资学课程的教学模式和教学目标已发生重大改变。

《证券投资学》是金融工程专业的专业必修课，也是证券分析师胜任能力考试和证券投资顾问胜任能力考试的重要组成部分。该课程设置一方面可为后续课程(金融衍生工具与投资，量化投资常用策略、金融风险管理)的学习提供基础知识准备；另一方面也可为学生考取证券行业相关资格证和将来就业以及职业晋升提供必要的理论和实践知识准备。故该课程适合作为校企合作课程进行教学。但如何根据校企合作课程教学模式和目标，制定新考核标准，需要深入探究。

一、校企合作背景下证券投资学课程的教学目标

校企合作的最终目标在于提高学生专业素养和就业竞争力，因此教学目标与就业岗位要求须保持高度一致。湖南人文科技学院是一所地方本科院校，教学定位为培养应用型人才。证券投资学课程的教学对象为金融工程专业学生，70%的生源来源于湖南省内。根据服务地方原则，该课程所培养人才，主要为湖南省内的证券机构或者与证券高度相关的企业提供服务。结合目前湖南证券类金融机构的岗位需求来看，主要为客户经理岗、理财顾问和投资顾问岗。而根据这三个岗位的专业要求来看，学生须具备证券从业资格证，一定的客户服务能力。客户服务能力主要包括：投资建议、产品介绍以及交易软件使用等。为了达到岗位要求，笔者将证券投资学课程教学目标定位为三个方面：一是具有扎实的基本面分析和技术分析理论基础[7]，能运用基本面分析法去合理估算股票投资价值，还能运用技术分析方法去选择合理的买入和卖出时点。二是了解证券市场产品，不仅包括产品风险与收益，还包括产品所适合的投资人群。三是会使用交易软件。这三个目标不仅兼顾传统学校教学要求，也满足实际工作岗位的需求。

二、考核方式改革原则与思路

近年来，一些高校对证券投资学课程的教学内容和教学方法进行改革，但对于课程考核改革提及较少。之前湖南人文科技学院该课程考核方式一直为：总评成绩=平时成绩+期末成绩。平时成绩可在20%—30%间浮动，期末成绩可在70%—80%间浮动。平时成绩是由出勤(10%)和作业(10%-20%)来决定，期末成绩采用闭卷考试分数来决定。这样的考核方式过于注重理论，而忽略学生实践动手操作能力。而在校企合作培养模式下，这样的考核方式已明显不符合教学目标，因此考核方式改革势在必行。

为了实现新的教学目标，笔者将该课程的考核模式设定为：学生互评、教师评价和社会评价相结合的复合评价方法，并考虑考核方式多元化和全程化[3,4]。学生互评：该评价方法让同学们参与到考核中，以提升学生之间的竞争意识，激发学习兴趣和动力[5]。教师评价：校内和企业教师共同对学生的出勤率、课堂答题情况、作业、课后交流以及期末上机考试和笔试进行评价。多元化和过程化的考核方式，更加全面准确评价学生，全程激励学生。社会评价：即社会对学生学习成果的认可程度，以达到“人才评价的社会标准”。这样复合的评价方式，不仅可丰富考核主体，也可更全面地评价学生，以达到校企合作课程培养目标。

三、考核方式改革需解决的重要问题

为了做好学生互评、教师评价和社会评价，我们需要解决的重要问题包括以下几方面：

一是社会评价如何进行。以往的证券投资学课程考核中，从未引入过社会评价，因此还没有很好的参考依据。另外根据课程的实际情况，我们无法聘请专业的社会教育评价机构来进行评估。同时高校学生并未进入社会。如何选择恰当的社会评价指标以及各指标分值又该如何确定是教师必须考虑的重点问题。我们希望通过使用这些社会评价指标，不仅可提高学生的金融生活的参与度，也可为将来就业和理财提供重要帮助。

二是如何将教师考核多元化和全程化。传统的教师考核内容主要包括出勤和作业以及期末闭卷考试成绩。目前可供教师选择的考核类型有：出勤、上课答题、理论作业和上机作业、课堂讨论、小论文和测试等。而在校企合作背景下，我们如何根据现实工作岗位要求来选择考核类型，也是值得重点考虑的问题。

三是如何发挥学生在考核中的积极性。学生作为学习主体,最了解自己在课程学习中所付出的努力。与此同时，学生经常在一起学习和讨论,最了解彼此在课程学习中的努力程度。所以为了更加全面地评价学生,我们需要引入学生互评。但很多时候学生评价容易被个人的主观情绪主导,因此我们在进行学生评价时,应给予其必要指导标准。如何制定相应的指导标准,学生评价分值又该如何确定都是应该考虑的重要问题。

四、考核方式改革的具体实施方案

根据考核原则与考核需解决的重点问题，来确定具体考核方案。教师作为教学主体，其教学内容和教学方法都是为特定教学目标而设置，考核则是测验学生对于教学目标的掌握程度。因此考核主体仍为教师，这里的教师包括校内和企业教师，分数占比70%。主要考核学生对于理论知识和企业实践知识的掌握程度，以切实提高学生对于基本面分析和技术分析的理论和实践的掌握程度[6,7]。在校企合作背景下，社会评价指标也必不可少。但由于是第一次实践，所以分数占比为20%，略显单薄。由于第一次实践存在诸多不确定性，可能会给学生及格率带来一定负面影响，所以占比略少。这一部分主要是鼓励学生去学习社会所需知识，并鼓励学生去参与比赛和实盘交易，熟悉证券产品和证券交易软件。学生是教学的重要参与主体，也必须参与到考核中来。但学生评价带有较强主观色彩，且也是第一次尝试，故分数占比10%。通过这部分，鼓励学生全程积极主动地[x2]参与课内外的理论学习和实践活动，提升投资理论水平和实践能力。各部分指标与分数占比具体如下。

教师考核部分由6六个方面组成，分数占比70%:

①出勤：主要由学委点名或者教师抽点，分数占比5%。

②随堂答题：学生答题次数与答题准确性,分数占比3%。

③课后交流：课后与教师交流次数与问题新颖性和创造性，分数占比2%。

④上机实践作业和理论作业：3个星期完成1次作业，主要考察：版面美观程度、所用理论准确性、所选标题符合价值投资理念、计算准确性等方面，分数占比5%。

⑤期末理论考试：闭卷考试，主要考察学生对于基本面分析法和技术面分析法的理论掌握程度，分数占比30%。

⑥期末实践考试：上机考试，一是能根据基本面分析法来判断股票投资价值，以及价格长期变动趋势;二是能根据图形、技术指针以及切线理论来判断股票的买入和卖出点；三是符合价值投资的理念。分数占比25%。

社会评价主要由3部分组成，分数占比20%：

①从业资格证：包括证券从业资格证，期货从业资格证和基金从业资格证，以及更高层次的相关从业资格证，分数占比8%。

②实盘交易：包括股票交易，基金交易和贵金属的交易，但不鼓励其参与期货交易，分数占比5%。

③全国金融专业学科竞赛：包括“大智慧杯”全国大学生金融精英挑战赛、“中国银河杯”全国大学生金融挑战赛、中国金融博物馆大学生金融挑战赛等一系列的全国大学生金融类挑战赛。分数占比7%。

学生互评部分主要由4部分组成，分数占比10%：

①课堂讨论参与度：在小组讨论中发言次数以及观点准确性，分数占比2.5%。

②上机作业参与度：上机作业中学生所做贡献的大小，分数占比2.5%。

③帮助同学解答本课程相关问题：解答问题次数和效果，分数占比2.5%。

④课后复习与预习：复习与预习次数和相关参考数据的查阅情况，分数占比2.5%。

在每学期的第一次上课时，将课程考核方案公布。在教学过程中，每一个月末将本月各项考核结果公布到课程交流群，学生自己核对各项成绩，以确保成绩准确无误。

这样的考核方式，一方面不再让教师独立来完成考核，而是由学生、教师和社会三方共同完成考核；另一方面也丰富了考核方式,让考核全程化。同时还可引导学生去学习社会知识，以达到校企合作课程的最终目的——提高学生专业素养和就业竞争力。

五、考核方式改革的实效

一是社会考核指标的加入，实现了理论与实践以及出勤和课堂表现的良性互动。根据考核情况来看，积极响应社会评价指标的同学，其上机实践成绩和理论成绩都很突出。全年级金融工程专业共计160人，有36人至少参与了社会评价指标中的一项，参与率约为22%。由于第一次实践，同学们自愿参与，故参与率不高。其中11人参加基金交易，9人参加股票交易，8人参加专业学科竞赛和获得从业资格，还有2名同学参与贵金属交易。36名学生与全年级主要得分项目的统计结果如表1：

表1 成绩对比表(单位：分)

从表1，我们可看到积极参与社会实践同学课堂表现优秀，基本没有缺课，理论成绩和上机实践都获得了年级最高分，分别为92分和98分。而对比实践成绩和理论考试成绩，其实践成绩略好于理论成绩。此外各项成绩与年级平均成绩的对比，参与社会评价指标学生的各项成绩均要明显优于年级平均成绩。故从表1可推测，引入社会评价指标可明显提高学生的实践动手能力，并形成理论学习、课堂表现与动手实践能力三者的良性互动。

二是学生学习兴趣显著提高。根据收到的70份有效问卷调查回馈来看，约有80%的同学喜欢这门课程，有60%的同学非常喜欢这门课。喜欢这门课的原因主要是课程的实用性。约有60%学生认为该课程非常有用，贴近实际金融生活。一些学生用学到的理论知识选择了一些优质股票，并获得可观收益。还有学生用神奇来描述该课程，以前认为买股票只要看看K线图，但学完该课程之后，发现还可计算每一支股票的投资价值和风险，并以此作为投资依据。根据这些回馈我们看到部分同学确实感受到了证券投资学课程的魅力和实用性。

三是学生掌握了一些实盘交易软件。根据调查情况来，90%的同学已掌握东方财富、同花顺等股票交易软件，还有些同学会使用天天基金，华夏基金等基金交易软件，部分同学会使用工商银行的交易系统购买国债和贵金属。部分同学能够使用巨潮信息和证券业协会等相关网站查询资本市场信息。这些知识将为学生的理财和未来就业和职业晋升提供重要帮助。

[1]李晓东.高等代数课程考核方式改革的探索与实践[J].黑龙江高教研究,2015(4)：153-155.

[2]教军章.行政管理专业考核方式系统化改革理论与实践[J].中国大学教学,2013(6)：32-34.

[3]金彦龙,杨皎平，李庆满.建立“融合式”校企合作机制 培养适用型人才[J].中国高等教育,2013(6)：55-56.

[4]罗三桂，刘莉莉.我国高校课程考核改革趋势分析[J].中国高等教育,2014(12)：71-74.

[5]余小波，陆启越，王蕾.大学社会评价论略[J].高等教育研究,2015(4)：33-38.

[6]曾贵，王超.应用型高校证券投资学课程教学改革研究[J].湘南学院学报,2015(4)：85-90.

[7]张绍合.证券投资学课程教学应注重投资分析能力的培养[J].宿州教育学院学报,2014(2)：171-174.

Abstract: We have developed a new method to assess the course Investment in Securities, the main entrepreneurs including: students, teachers and society. After one year′s practice of teaching reform, we have identified the indicators and the scores, especially for the student assessment, teacher assessment and social assessment. At the same time we have analyzed the marks and the investigation questionnaire in order to test the effect of practice. The result is satisfactory: firstly it has a positive interaction between theory, practice, attendance and performance in class; secondly it has improved students′ learning interest; thirdly students have mastered some basic financial transaction softwares.

Keywords: university-enterprise cooperation; Investment in Securities; assessment method; social appraisal

(责任编校：罗建兵)

AssessmentReformandPracticeintheCourseInvestmentinSecurities

LiWen-huiWangJing-jingYuXing

(School of Mathematics and Finance，Hunan University of Humanities, Science and Technology，Loudi 417000， China)

K642.1

A

1673-0712(2017)04-0087-04

2017-03-16

湖南人文科技学院青年教改项目“基于互联网平台的《金融风险管理》课程教学改革的研究与探讨”(RKJGY1527)。

李文辉(1984—)，女，湖南涟源人，湖南人文科技学院数学与金融学院讲师，硕士，研究方向：行为金融。