大力做好外汇服务实体经济发展工作

文/本刊记者 荣蓉 靖立坤

大力做好外汇服务实体经济发展工作

文/本刊记者 荣蓉 靖立坤

白鹤祥表示，下一步将遵循金融服务实体经济这个根本原则，在防范跨境资金流动风险的同时，继续推进简政放权，提高贸易投资便利化。

日前，外汇局陕西省分局局长白鹤祥就金融支持实体经济发展、防范跨境资金流动风险、提升事中事后监管能力等问题接受了《中国外汇》的采访。

白鹤祥：当前，我国正在大力推进“一带一路”战略。这将进一步凸显西北的区位优势，为陕西开放型经济的发展带来新的发展机遇。2015习近平总书记到陕西视察，陕西省政府把共建丝绸之路经济带作为扩大对外开放的重大历史机遇，明确提出要主动融入“一带一路”战略发展机遇，加快经济金融制度创新，统筹国际国内两种资源，用好国际国内两个市场，争取实现追赶超越。

推进“一带一路”战略，离不开金融创新的支持。作为地方金融监管部门，外汇局陕西省分局将按照省政府的要求，抢抓“一带一路”战略机遇，主动作为，全面提升履职绩效，推动金融更好地服务实体经济发展和“一带一路”战略需要。主要从以下几方面着手：

一是加强与“一带一路”沿线国家的金融合作，充分发挥改革的牵引作用，通过不断丰富市场主体，激发金融活力，鼓励更多的金融机构、金融服务机构在陕西省设立分中心或分部。加强与丝路基金、中非基金等主权投资基金的沟通对接，争取更多的资金支持。鼓励地方法人银行在“一带一路”沿线国家设立分支机构,通过扩大对外开放，推动业务创新加快发展，以充分发挥金融支持“一带一路”建设的“先行、先导”作用。

二是鼓励金融机构针对“一带一路”项目的融资需求和特点，创新融资方式和金融产品，增强发展的内在动力。一方面为涉外经济主体量身定制涵盖投资咨询、项目评估、融资方案、运营管理、风险防控等各环节的综合解决方案，以满足其合理的境外投资资金需求；另一方面，探索建立银行、保险、基金等多类型金融机构的协同机制，通过银团贷款、联合融资、股权参与等多层次融资，积极服务于企业“走出去”，拓宽多元化融资渠道，有效扩大金融供给。

三是积极推进人民币跨境结算。针对“一带一路”沿线部分国家外汇储备不足、汇率波动较大，企业境外投资面临较大的汇兑风险和结算风险等问题，今后将积极推进与“一带一路”沿线国家的人民币跨境结算，拓宽人民币资金的流入流出渠道，降低企业境外投资面临的汇兑、结算风险。

四是做好境外投资的政策宣传与风险预警。陕西省分局将加强外汇管理支持境外投资政策法规的宣传、引导，主动为境外投资企业提供良好的政策服务，深入研究“一带一路”国家贸易投资政策现状及调整变动情况，及时发布风险提示，降低企业境外投资的不确定性。

白鹤祥：2016年8月，陕西自贸区正式获得国务院批准，成为西北地区唯一获批的自贸区。陕西省政府明确指出，要以推进自贸区建设为抓手，深入推进行政高效化、投资自由化、贸易便利化和金融国际化。陕西省分局一直大力支持陕西自贸区建设，及时成立了“一把手”任组长的金融支持陕西自贸区建设工作组，制定工作方案，研究相关金融政策措施，促进金融政策和体制机制创新，助力“一带一路”建设对西部大开发的带动作用。人民银行西安分行行领导多次带队赴人民银行总行、国家外汇管理局总局汇报沟通，目前已顺利完成陕西自贸区总体方案（送签稿）与总行、总局的对接工作。组织对已有自贸区的学习考察，扎实开展一线调研，研究落实了具有区域特色的金融创新措施。根据陕西省政府的安排，由人民银行西安分行牵头，组织陕西银监局、陕西证监局、陕西保监局、省金融办和省自贸办等部门，共同研究、制定陕西自贸区金融创新工作专项支持政策；同时，分层次、有步骤地组织全省金融机构、企业举办了19场次的专题会议、座谈，与政府部门对接7次，形成调研考察报告8篇。有关工作得到了省政府的肯定。

下一步，陕西省分局将立足于金融服务实体经济这个根本原则，加快推进自贸区挂牌前期和挂牌后的各项工作准备。一是加紧研究出台金融支持陕西自贸区建设的指导意见和实施细则。结合陕西自贸区实际和企业需求，同时积极借鉴、复制上海、天津、广东、福建等自贸区建设经验，加强同总行、总局的沟通，目前已初步形成境外融资、跨境结算等31项政策措施。二是加快推进金融创新，广泛开展多层次、接地气、务实可行的调查研究，面向市场需求寻突破、求创新。争取外汇改革试点，推动部分资本项目可兑换先行先试；引导更多商业银行和符合条件的跨国企业集团，开展外汇资金集中运营、跨境人民币资金池业务；加快建立与跨境电子商务相适应的外汇监管体系，便利自贸区跨境电子商务发展。三是突出自贸区特色。我们将深入研究自贸区支持陕西特色产业发展的金融创新政策，推动金融机构以自贸区建设为契机，找准定位、突出特色，在对外产能输出、文化产业合作、人文交流等方面，创新金融服务产品，提高金融供给的针对性、有效性，尽快形成一批可复制、可推广的金融创新政策，真正发挥陕西自贸区的示范带动作用。四是做好自贸区政策宣传与培训。陕西省分局将借助各类新闻媒体、政策发布会、研讨论坛等形式，宣传推广陕西自贸区金融改革创新的优势与特色，指导和规范市场主体用足用好政策，最大程度地发挥政策红利。

白鹤祥

白鹤祥：近年来，外汇管理在推进简政放权、提高贸易投资便利化方面取得了明显成效。在这一进程中，陕西省分局积极贯彻落实各项便利化措施，宣传推广全口径跨境融资宏观审慎管理政策，大力推进直接投资登记下放银行,资本金意愿结汇、跨国公司外汇资金集中运营等改革，推动跨境电子商务外汇支付试点，明显提升了全省贸易投资便利化程度。针对西安三星公司的业务特点，探索建立了分局、银行和企业的“三方核对”的监管方式，较好地解决了企业跨境结算中面临的突出问题。2016年，全口径跨境融资政策实施以来，我们主动联合陕西省发改委、商务厅，开展政策宣传，并取得一定成效：促成十多家中资企业完成境外融资3亿美元；促成省内企业在境外发行首只债券，募集资金5亿美元，为企业节约融资成本2925万美元；为民办高校引进世界银行2.275亿元人民币资金，并办理了外债签约备案，成为全国首例非企业单位办理的全口径跨境融资。我们与金融机构合作，打造“通丝路”陕西跨境电子商务人民币结算平台。该平台以中、英、日、俄、韩五种语言对外展示，在线提供集人民币跨境结算、报关报检、信用担保、贸易融资等十项内容的“一站式服务”。目前，该平台已有百余家企业入驻，可在线展示、交易的商品达上千件，有效促进了中小微出口企业和贫困农户将陕西农副特色产品推向全球市场，得到了市场的认可。2016年，全省进出口总值1974.8亿元，较上年同期增长4.2%，高于全国5.1个百分点。其中，出口增长13.7%，高于全国15.7个百分点。

2017年1月，总局相继出台了多项跨境资金流动便利化措施，如允许国内外汇贷款结汇、扩大全口径跨境融资宏观审慎政策的融资范围等。陕西省分局将按照总局的要求，进一步加大政策的宣传推广，切实贯彻落实各项改革措施，优化外汇管理流程和手续，拓宽企业融资渠道，尽可能为守法合规的市场主体构建一个良好的政策环境，不断提升贸易和投资便利化程度，降低企业经营成本。与此同时，继续积极支持地方经济发展方式转变和结构调整，一方面，引导金融机构结合陕西省“十三五”规划，增强社会责任感，加大对重点外贸企业、重大投资项目的外汇业务支持力度；另一方面，指导金融机构创新贸易融资方式和金融产品，合理满足企业境内外融资需求，实现外汇管理与地方优势产业的精准对接，形成促进贸易结转型升级和金融业持续稳健发展的良性互动。伴随着外汇管理改革的不断深化，外汇管理在助力陕西追赶超越的过程中不断注入新动能，成为“一带一路”和陕西自贸区建设的重要推动力。

白鹤祥：2016年，从全国来看，伴随着经济增速下调和结构调整，各类隐性风险逐步显性化，企业去杠杆化、人民币汇率贬值预期和资金外流风险交织在一起，增加了金融风险。中央经济工作会议提出要把防控金融风险放在更加重要的位置，确保不发生系统性金融风险，非常必要、非常及时。

在防范资金大量集中流出风险方面，陕西省分局主要采取了合理引导资金流入，抑制异常资金流出等措施。在引导资金流入方面，我们充分发挥现有外汇政策作用，以促大项目资金流入为抓手，引导三星、美光等公司年内流入15亿美元；策划陕西省在境外发行首只债券5亿美元,对省内企业走向境外资本市场起到了积极的引领示范作用，有效拓宽了外汇资金流入渠道。在防范异常资金流出方面，我们开展了货物贸易和服务贸易项下资金异常流出的专项核查，加强对虚假贸易投资、出口不（少）收汇、大额预付货款等资金流出的检查，强化对银行和企业的风险管理。2016年，企业“出口不收汇”金额较上年下降49.06%，全省跨境收支从上年逆差27.3亿美元转为顺差14.1亿美元，结售汇逆差从上年45.9亿美元缩减至19.8亿美元，跨境资金流出压力明显缓解。

在新的国际经济形势下，陕西省分局将把握好推进外汇管理改革和防范跨境资金流动风险的关系，在贯彻落实好各项便利化改革措施的同时，尽快建立完善国际收支和跨境资金流动风险监测预警体系，及时对跨境资金流出入压力状况进行评估和预判，提高监测预警的前瞻性和有效性。同时，我们将在坚持金融服务实体经济这一根本原则的前提下，进一步完善外汇检查工作机制，丰富外汇检查手段：以外汇业务真实性为切入点，对异常可疑线索，在全面排查的基础上进行集中分析、精准打击；强化境外投资的真实性、合规性审核，严查个人违规资金非法流出；保持对地下钱庄，逃汇骗汇等违法犯罪活动的高压打击态势。对于查实的案件，将从严从重进行处罚，提高外汇违法违规的成本。对于典型的违规案例，将借助媒体、通报会等形式予以曝光，增强外汇检查的威慑力。

白鹤祥：陕西省分局在推进外汇管理简政放权的过程中，着力提升事中事后监管效果，确保放得开，管得住。一是通过改进监测分析方法，引入“敏感样本企业库”“企业财务数据分析方法”等新的监测方法，借助对数据的交叉分析和深度挖掘，全方位监测跨境资金流动。二是利用窗口指导、发放风险提示函、分类管理、合理预设管理“闸门”等，从根本上改变了过去“一人得病，大家吃药”的管理模式。三是建立与税务、海关的企业信息交换机制，全方位、多角度综合判断是否存在违规行为。四是紧扣形势变化，开展个人分拆购付汇专项外汇检查，严厉打击地下钱庄、网络炒汇等违法违规行为，使外汇管理事中事后监管效果得到有效提升。

随着外汇管理改革的深化和外汇形势的发展变化，事中事后监管方式也需要不断改进。陕西省分局将继续加强探索，不断提高事中事后的监管能力。

一是进一步提高监测分析水平，为事中事后监管提供决策依据。今年，我们将完善“宏观-中观-微观”相互衔接的非现场监测管理体系：宏观研判形势，把握资金的流入流出风险；中观把握结构，准确分析资金的主要流动渠道、行业分布和地区分布；微观盯住违规，全面分析企业或金融机构的主体风险，如境外融资高杠杆率、货币错配、期限错配等风险。我们将以此为基础，提高监测分析的全面性和精准度，为现场核查、检查提供数据和线索支撑。

二是加强信息公开和随机抽样,确保事中事后监管公开透明。加大国际收支统计核查力度，加强对异常交易主体和交易线索的筛查；继续用好分类管理、风险提示、承诺书等各类工具，优化行政许可处罚和行政许可信息“双公开”工作机制；加大对守信的联合激励和失信的联合惩戒力度，引导外汇市场主体合规经营。同时，结合陕西省实际，不断完善外汇管理双随机抽查制度，细化随机抽查工作细则，最大限度地发挥随机抽查工作效率，提高随机抽查的质量和效果。

三是强化多部门联合监管，提高事中事后监管合力。首先，加快推进本外币一体化监管。2017年，人民银行和外汇局根据境内外外汇市场形势变化和境外外汇市场环境影响，将本外币跨境收支逆差管理放在更加突出的位置，强化了本外币一体化监管。我们将根据总行和总局的政策导向，从组织机构、信息交流等方面加大协调力度。目前，西安分行已经对行领导分工进行了调整，由同一位行领导同时分管跨境人民币和外汇管理业务，加强了内部协调。下一步，将在本外币跨境资金监测分析、异常线索核查和违规处理方面进一步加强协调，逐步形成本外币、全口径的跨境资金监管合力，压缩跨境资金的套利空间。其次，充分发挥银行展业自律机制的作用。2016年我们根据总局的工作要求，推动成立了陕西省银行金融机构外汇和跨境人民币业务展业自律机制，共有33家银行签订了展业公约，增强了政策监管与市场自律的合力。2017年，我们将继续加大对银行展业自律工作的推进力度。目前，总局正在研究制定落实“展业三原则”的规范性文件，我们将根据总局文件对银行落实“展业三原则”的情况进行效果评估，并将积极探索建立健全自律机制的长效机制，包括激励约束机制、处罚机制等，以切实发挥其正确传递外汇政策的积极作用。再次，进一步加强部门沟通协调。陕西省分局将根据总局要求，进一步加大与税务、海关的信息共享与合作。2016年，我们与陕西省税务、海关等部门的监管合作成效明显：根据我们的反馈，海关、税务将部分企业列为高风险企业，省商务厅还会同省财政厅停止了对企业的两项出口奖励政策，有效打击了以骗取补贴为目的的虚假出口行为。下一步，我们将继续加强与相关部门的联系沟通，建立“外汇、海关、商务、税务”四位一体的联系协作机制，强化信息共享和监管互助，切实发挥部门联合监管的合力，实现“1+1＞2”的效果。

白鹤祥：当前，外汇管理形势依然严峻复杂，做好外汇管理政策宣传与舆情引导，合理引导市场预期，对于提高外汇管理政策执行效果，防范跨境资金流动风险具有重要意义。陕西省分局通过按季度举办新闻发布会、与银行和企业进行座谈、借助媒体报道等方式，及时、准确地宣传外汇管理政策，针对市场比较关注的人民币汇率趋势、跨境资金流出、个人购汇政策调整、企业境外投资等热点问题，及时向新闻媒体和社会公众宣传政策，引导社会公众和地方政府理性看待、公正评价，为外汇管理政策执行创造了良好的舆论环境和执法环境，辖内尚未发生一起外汇领域的负面舆情事件。

2017年，陕西省跨境资金流出加大的内外部因素将依然存在，应对资金异常流动仍然会面临不少压力。鉴此，我们将继续发挥好人民银行西安分行季度新闻通报会这个平台的作用，充分利用陕西省分局网站、本地报纸和新型新闻媒体等多种渠道，结合实际，主动宣传外汇管理政策，便利市场主体尽快了解政策意图，提高合规经营外汇业务、合理运用外汇资金的意识和能力。同时，将继续做好人民币汇率形成机制的宣传工作，引导辖内企业和居民转变对人民币汇率的观察视角，树立人民币对美元汇率双向浮动的理念，更多关注人民币对一篮子货币汇率的基本稳定，并充分利用外汇衍生工具，合理摆布资产，防范汇率波动风险。此外，还将继续完善负面舆情管理工作机制，构建多层次的舆情预判和信息共享机制，做好负面舆情的实时监测与快速反应，及时提示舆情风险，防止局部事件导致的市场恐慌效应。