工业4.0背景下金融类专业改革对装备制造业发展的作用探析

刘 念，刘一沙

(湖南工业职业技术学院经管系，湖南 长沙 410208)

工业4.0背景下金融类专业改革对装备制造业发展的作用探析

刘 念，刘一沙

(湖南工业职业技术学院经管系，湖南 长沙 410208)

通过文献研究、专家访谈等方式，构建了2015年中国工业4.0背景下装备制造企业发展的五大关键影响因素(即：企业外部环境、企业内部环境、客户资信风险、企业内控因素和评估因素)指标体系。然后，通过问卷调查法获取相关数据，并运用SPSS17.0和LISERL8.70等对有效问卷数据进行了效度、信度分析，构建结构方程模型，确定了权重指标体系。在此基础上分析影响装备制造业转型发展的成因，探究其发展的必然趋势，确立了主动适应装备制造业发展、进行金融类专业改革的基本思路。

工业4.0；装备制造业；金融学专业；改革影响因素

移动互联网、大数据、智能制造这三个技术结合在一起，正在彻底颠覆人们的生产和生活方式。2015年中国工业、“互联网+”的结合，正在颠覆传统的生产方式。国务院提出的“互联网+”的本质是指产业互联网，它是两化融合的升级版，将推动中国制造向中国创造转型[1]。而“互联网+制造”就是工业4.0，我国政府推出相对应的工业4.0，就是中国制造2025，与美国政府推出工业互联网以及德国工业4.0的概念，在目标、本质内容上基本一致，其核心就是智能制造。

“互联网+”所涵盖的一个重要内容为“互联网+金融”，也称互联网金融。例如，德国在信息技术领域拥有非常高的水平，在机械设备制造以及嵌入式控制系统制造方面拥有全球领先地位。然而，我们要清醒认识到它的发展过程，装备制造业资本的充足是首要条件，资本的充裕与效率两者决定了中国制造追赶先进国家的速度。为此，中国制造向中国创造转型，互联网金融的发展是前提条件，而互联网金融需求人才，特别是产业链金融实用性人才的培养，应从注重对金融基础知识和资本市场应用型人才培养，转变为对接装备制造业，深度融入现代产业链“互联网+金融”的复合应用型人才培养[2]。本文针对当下工业4.0中装备制造业所涉及的金融服务、融资渠道、金融人才三个方面问题进行了深入细致的考察、调查与分析，重点探究两个问题：第一，中国工业4.0概念提出对装备制造业转型及其金融服务产业发展的影响；第二，金融类专业如何转型服务装备制造业。

一 数据收集与处理

国内外学者对中国制造已有着非常深入的研究，但关于工业4.0视野下装备制造企业发展影响因素的指标体系还未出现公允的研究成果[3]。本文结合文献研究、实地访谈，综合德尔菲法构建了工业4.0视野下装备制造企业发展影响因素的初级指标体系。然后，以此为基础，通过问卷设计以及网络与实地发放问卷的形式采集数据，应用LISERL8.70和SPSS17.0对数据进行整理，形成工业4.0视野下装备制造企业发展影响因素的最终指标体系，见表1。

表1 工业4.0视野下装备制造企业发展影响因素的最终指标体系

二 装备制造业转型发展中涉及的金融问题

本文通过文献研究、专家访谈的方法构建了工业4.0背景下装备制造业发展影响因素评价的最终指标体系，企业外部环境因素、企业内部环境因素、客户资信风险因素、企业内控因素、评估因素是影响我国装备制造企业做大做强的五大主导因素[4]。通过问卷调查法获取数据，并运用SPSS17.0和LISERL8.70等对1592份有效问卷数据进行了效度、信度分析，并构建结构方程模型，确定了指标权重，工业4.0背景下装备制造企业发展影响因素指标权重详见表2。

表2 工业4.0背景下装备制造企业发展影响因素指标权重

在识别的五大影响因素中，直接涉及到金融专业领域的就有3项，其中二级指标中融资环境因素对装备制造企业发展的影响最大，其次为企业创新转型能力不足、政策落实因素、市场开拓风险、企业财务，税负管理能力。

从调查数据分析中我们不难发现，融资难、人才短缺导致企业创新转型能力不足，政策落实难、市场开拓难、企业财务、税负管理能力构成了装备制造企业发展存在的主要问题，其中融资难位列首位[5]。成因分析：一是我国装备制造业发展的主要资金来源于银行信贷。但由于历史原因，很多装备制造业的老国企在银行有大量不良贷款存在，继续从银行获得贷款很难[6]；二是贷款条件的限制造成中小装备制造企业融资难；三是对尚未形成一定规模的上下游装备制造企业来说，银行的“慎贷”现象普遍存在，取得信贷资金支持的难度大。

三 装备制造业转型及金融服务产业的推挽式发展成必然趋势

从现有文献和数据来看，随着两化(工业化、信息化)的发展，单一的银行信贷已不能满足装备制造业发展的需求，装备制造业的复杂化、综合化金融需求日趋明显。从现实分析，装备制造业的金融需求解决方案应着眼于整体融资，即大型企业和与之配套服务的中小企业金融整体[7]。产业链金融既能提供装备制造业金融综合解决方案，又能匹配装备制造业发展趋势。从湖南省来看，装备制造业的龙头企业一直在探索金融解决途径，有了许多金融创新举措，如中联重科。中联重科作为工程机械领军企业，为实现工程机械在总营收中占比从目前的80%下降到50%左右的转型战略目标，2002年出资15.02亿元，成立了中联重科融资租赁(北京)有限公司，2014年获得中国工程机械租赁业“最具竞争力品牌——十大融资租赁企业”及“中国工程机械租赁业50强企业”两大奖项。2015年6月与外资Zoomlion Cifa在长沙成立中联重科集团财务有限公司，中联重科出资11.25亿元，占股75%。这标志着中联重科在企业转型中，正式进入金融服务领域，向全球范围内购买中联重科设备的客户和代理商提供金融信贷支持[8]。

三一重工。2010年12月，三一重工出资8亿元成立三一重工金融有限公司，是国内工程机械行业唯一一家汽车金融公司，标志着三一重工进入金融服务领域。公司主营业务为贷款、租赁、保险、信托等，主要服务对象为工程机械行业企业。根据预测，三一重工集团金融有限公司将在2015年底完成集团金融业务资产整合，其自营业务、代理业务将各占50%，2015年底金融业务累计净利润将超过55亿元。

南车集团。2012年12月，中国南车集团出资10亿元发起成立南车财务有限公司。它是南车集团旗下第一家金融机构，经营范围包括吸收成员单位存款、为成员单位办理代理支付与结算、信贷、融资租赁等。它为中国南车改善投融资渠道、提高资金使用效率、防范金融风险搭建平台，为南车金融业务板块做大做强奠定了坚实的基础。

从上述企业金融创新与发展趋势分析来看，一是产业链金融与传统银行信贷比较，其依据上下游中小企业与核心企业真实贸易，确定战略协同关系并基于二者采用结构化融资。由此可知，银行将把关注点从静态变为动态，关注内容从企业财务报表和单个企业的信用状况，转为与核心企业是否构建稳固的战略合作关系[9]。二是由于现代产业链金融业务的形成，核心企业和中小企业都需要“互联网+金融”，以适应现代产业链金融业务的开展。核心企业不仅拓宽了融资渠道，还可将自身优良信用覆盖到产业链的上下游中小企业，解决其信贷难的问题。同时，现代产业链金融业务的运转更迫切需要一批金融创新的复合型人才支撑，以满足装备制造企业对金融人才需求。可见，现代产业链金融既提升了装备制造业核心企业的竞争力，又解决了产业链内部中小企业的融资难，同时，为金融类专业改革指明了方向，也为学生开辟了新的就业领域[10]。

所以，我们培养的金融人才，应了解装备制造企业的基本知识，掌握 “互联网+金融”的专业知识和技能，熟悉现代产业链金融业务，以适应装备制造业不断实现金融创新的发展需求。

四 金融类专业的改革

金融类专业的改革思路：金融类专业的改革方向应从注重对金融基础知识和资本市场应用型人才培养，转变为对接装备制造业，深度融入现代产业链“互联网+金融”的复合应用型人才培养[11]。在充分利用和发挥学院的办学和金融类专业教育教学的资源优势的基础上，开发金融与实务专业，主动适应湖南装备制造业发展。

金融类专业培养目标应该从以下三个层面着手：知识层面是培养熟知装备制造企业的基本环境知识，充分掌握金融理论与实务体系知识；能力层面是培养系统化的财务分析、金融风险控制能力，具备投融资管理知识技能，能创造性地引入金融产品、设计金融产品并完成产品定价、娴熟的金融产品交易技术与操作等；素质层面是培养具备良好职业道德素养和政治思想修养，具有较强的面对困难、勇于解决企业金融实际问题的能力，能主动适应现代产业链金融的高素质、复合应用型创新人才[12]。

金融类专业课程设置：专业课程设置须突出产业链金融、“互联网+金融”和金融创新实践导向。一要注重产业链金融、“互联网+金融”和金融创新实践领域专门人才的知识与素质要求；二要注重针对装备制造企业金融的实际问题分析与创造性解决问题能力的培养。

金融类专业教学方法：利用现代化的教学手段，重视校企合作形式的微课教学、现场教学、企业真实案例分析、企业模拟情境训练；重视校企联合团队教学构建，进一步加强双轨制实践教学，企业实践教学时间应不少于一年。

金融类专业教学团队：教学团队中需引进来自产业链金融实践、“互联网+”金融和金融创新等领域的专业技术人员承担相应课时比例的专业课程教学，校内专任教师须具有较强的教育教学水平和专业实践能力，构建专任与兼职教师并举的“双师”教学师资团队。

[1]程兴财.西安市装备制造业发展与金融支持研究[J].西部金融，2008，(9).

[2]徐薇.论装备制造业企业融资问题及对策[D].北京：首都经济贸易大学硕士学位论文，2010.

[3]李绍东.中国装备制造业先进水平实证研究[D].沈阳：辽宁大学博士学位论文，2011.

[4]谭之博，赵岳.企业规模与融资来源的实证研究[J].金融研究，2012，(3).

[5]际立军，于斌斌.先进制造业基地建设的浙江传统产业转型升级——基于浙江绍兴市14262份调查问卷的实证研究[J].华东经济，2011，(5).

[6]段一群，李东，李廉水.中国装备制造业的金融支持效应分析[J].科学学研究，2009，(3).

[7]朱森第.我国装备制造业转型升级的着力点[J].金属加工，2011，(1).

[8]刘国中.实现金融业与装备制造业在自主创新上的良性互动[N].金融时报，2012-07-23.

[9]王中印，刘静波，张献和.促进装备制造业发展的金融支持研究——以中国工商银行沈阳分行为例[J].金融论坛，2013，(6).

[10]刘念，刘逸伦，刘逸沙.我国第三方物流企业融通仓业务风险因素评价[J].中南林业科技大学学报(社会科学版)，2014，(3).

[11]姚利民.论有效教学的特征[J].当代教育论坛，2004，(11).

[12]陈励.以就业为导向的高等职业教育现状及应对策略[J].当代教育论坛，2016，(4).

(责任编校：简小烜)

Analysis of the Significance of Financial Major Reformation to Equipment Manufacturing Industry Development under the Background of Industry 4.0

LIU Nian, LIU Yisha

(Department of Economics and Management, Hunan Industry Polytechnic, Changsha Hunan 410208, China)

After having read large sums of documents and done several interviews with experts, we concludes five main influencing factors to equipment manufacturing industry in 2015, which include enterprise external environment, enterprise internal environment, client capital-credit risk, enterprise inner control system and evaluation system. Meanwhile, questionnaires are collected and analyzed. After validity and reliability analysis by SPSS17.0 and LISERL8.70, we establish the structural equation model and the indicator system. On the basis of all those studies, this paper gives reasons that influence the development of the industry and shows the irresistible developing trend. In the end, it concludes some ideas on the reformation of the financial major to adapt the development of the equipment manufacturing industry.

industry 4.0; equipment manufacturing industry; financial major; influencing factors of the reformation

2016-10-27

湖南省教育科学“十二五”规划2015年度课题“基于结构方程分析的‘物流金融’课程教学模式研究与践行”，编号：XJK015CZY021；湖南工业职业技术学院科研课题“工科高职‘物流金融’课程教学模式探析”，编号：GYKYJ2015007。

刘念(1984— )，男，河北大名人，湖南工业职业技术学院经管系讲师，硕士。研究方向：管理科学与工程、物流金融。刘一沙(1982— )，女，湖南益阳人，湖南工业职业技术学院经管系讲师，硕士。研究方向：技术经济及管理、企业管理。

G642.0

A

1008-4681(2017)01-0152-03