中美CFA认证高校金融本科人才培养模式分析

【摘要】CFA是金融行业最有含金量的考试，被视作高阶金融从业人员的标志。CFA协会为促进高水平金融人才培养，根据CFA知识体系开展高校课程认证计划。本文通过剖析中美CFA认证高校人才培养模式，为我国金融学专业本科人才培养质量的提升提供思路。

【关键词】CFA（特许金融分析师）  金融类  本科  人才培养

【中图分类号】G642.0 【文献标识码】A 【文章编号】2095-3089（2019）16-0016-02

一、CFA简介及课程体系

CFA是特许金融分析师（Chartered Financial Analyst）的简称，是全球投资业里最为严格与高含金量资格认证，被称为“金融第一考”。CFA在1962年由美国“特许金融分析师学院”（ICFA）发起成立，现由美国CFA协会（CFA institution）组织CFA考试并授予CFA特许状头衔。自成立以来，CFA资格考试对投资知识、准则及道德设立了全球性的标准，被广泛认知与认可，有“华尔街的入场券”的美誉。

CFA知识体系涵盖了投资分析行业必备的专业知识，涉及十个板块：职业伦理道德标准、定量分析方法、经济学、财务报表分析、公司金融、权益类投资、固定收益证券投资、投资组合管理、金融衍生品投资、另类投资分析。CFA考试共分为Level I， Level II， Level III三级，考生需依次通过三个级别的考试后加以提供相关金融工作经验证明才可申请持证，成为CFA持证人。截至2017年，CFA全球持证人约15万人，主要集中于纽约、伦敦、香港、新加坡等金融中心，而中国CFA持证人只有4434位，目前中国高端金融人才缺口巨大。

二、全球CFA认证高校概况

为培养更多的高水平金融人才，满足金融行业对高端金融人才的需求，CFA协会开启了“高校课程认证计划”（University Affiliation Program），对符合CBOK，即CFA考生知识体系（CFA Program Candidate Body of Knowledge）的高校金融专业人才培养方案、课程设置、教材规划、师资力量进行综合认证。目前全球共有421所高校的金融专业课程获CFA协会认证，其中美国高校212所，英国40所，加拿大33所，中国32所，澳大利亚21所。从认证的专业教学层次来看，本科专业课程获CFA认证的美国高校有169所，加拿大高校28所，中国21所，英国仅11所高校的本科课程获得认证。经过对比发现，全球顶尖院校多为硕士课程获得认证，例如约翰·霍普金斯大学，剑桥大学，以及北京大学，清华大学，中国人民大学等。

三、中美CFA认证高校金融专业本科课程剖析

本文在选取高校时考虑到不同层次高校的教学情况，在中美的CFA认证高校中选取University大学和College学院各一所，分别为：美国的密歇根州立大学布罗德商学院和格登学院，以及中国的西南财经大学和广东金融学院。

美国两所高校均采用的4+X+Y的教学模式，“4”是指4门基础必修课，“X”是指专业必修课，“Y”为专业选修课。在课程的开设方面，主要涉及数学、经济学、会计、公司金融、投资分析、证券分析、职业道德等方面，与CFA考试内容契合度高于70%，但并未开设专门针对CFA考试的课程。而中国的两所大学，均采用独立设置CFA项目实验班的形式。西南财经大学是中国第一所与CFA协会合作进行专业认证的高校，其课程涉及CFA一级和二级的全部内容，并且要求学生在毕业前必须通过CFA一级考试，否则不能获得学位。而广东金融学院采取的与培训机构合作培养的模式，由专业从事CFA考试培训的教师进行授课，将CFA一级课程完整的嵌入原有金融学课程中。

四、结语

通过比较发现，中国高校通过开设独立实验班的形式，重点针对CFA考试进行培训，将CFA课程完全嵌入教学中，应试性较强。而美国高校则侧重整体课程体系的构建，并未完全照搬CFA课程，保留了本校的办学特色。在未来的发展中，中国高校可参考CFA知识体系调整金融类人才培养方案，而不是仅局限于项目实验班的培养上。将前沿的金融知识，强应用的教学理念融入整个金融学人才培养中，以整体提高金融类人才培养质量，输送高水平，强应用的金融人才。

参考文献：

[1]刘骅，张维.CFA课程本科教学效果与影响因素评价研究[J].金融教学与研究，2013（04）：58-62.

[2]林立洪，段军山，刘英.构建财经类院校CFA人才培养模式的探索——以广东商学院为例[J].金融教育研究，2013（02）：70-74.

作者简介：

林姝妤（1991-），女，重慶人，讲师，硕士，研究方向：金融投资。