新疆霍尔果斯口岸跨境人民币结算建议

□文/袁海心

（新疆财经大学 新疆·乌鲁木齐）



新疆霍尔果斯口岸跨境人民币结算建议

□文/袁海心

（新疆财经大学 新疆·乌鲁木齐）

［提要］ 新疆霍尔果斯口岸自作为跨境贸易人民币结算创新试点中心以来，所取得的成绩是有目共睹的，但也存在一些问题。本文在研究霍尔果斯口岸跨境人民币结算现状基础上，指出存在的问题，并提出相关建议。

关键词：中哈；霍尔果斯口岸；跨境贸易；人民币结算

收录日期：2016年6月20日

近年来，随着我国经济的增长、经济实力的不断增强、人民币汇率的持续稳定，使得人民币国际化成为必然发展趋势。而跨境贸易人民币结算可以促进国际贸易的发展，从而扩大人民币的国际使用范围，推进人民币国际化进程的发展。本文以新疆霍尔果斯口岸为研究对象，指出跨境贸易人民币结算在口岸贸易中受阻的原因，力求探索提高口岸跨境贸易人民币结算效率的对策，这对于加快新疆对外开放步伐、逐步融入中亚区域经济合作、促进新疆经济增长有重要意义。

一、霍尔果斯口岸跨境人民币结算现状

新疆霍尔果斯口岸在过货量方面仅次于同属对哈口岸的阿拉山口而居第二位，其拥有百年以上的历史。2013年新疆口岸进出口贸易额达276亿美元，其中霍尔果斯口岸进出口贸易额达105亿美元，占比38%；2014年前10个月，新疆口岸总体进出口贸易额达382亿美元，其中霍尔果斯口岸进出口贸易额占比38%，共达145亿美元。由此可见，霍尔果斯口岸贸易在新疆口岸贸易中占有重要地位。因此，在霍尔果斯地区推行跨境贸易人民币结算对推进人民币国际化具有重要意义。

目前，霍尔果斯口岸跨境贸易人民币结算业务已与多家银行进行合作。2013年8月9日，中国人民银行正式批准霍尔果斯经济开发区为跨境人民币创新试点中心，标志着合作中心成为全国首个“境内关外”的跨境人民币创新金融业务试验区，而且享有比深圳、上海自贸区更为优惠的政策。《中哈霍尔果斯国际边境合作中心跨境人民币创新业务试点管理办法》（乌银发［2013］119号）提出霍尔果斯跨境人民币创新业务主要包括：中心内银行可以直接到境外融资、发放贷款，且不占国内贷款规模；中心内企业可以在境外直接融资；境外企业在中心内银行开立的NRA账户可以开展定期存款、现金支取、融资和担保业务；在合作中心可开展人民币与中亚国家货币挂牌、计价、兑换及结算业务。

2013年11月建设银行作为首家银行入驻合作中心，其仅在试营业期间，就累计开立人民币NRA账户（即境外企业在境内银行开立的人民币结算账户）6户，外币NRA账户4户，吸收境外人民币单位存款2，700万元。之后，霍尔果斯经济开发区与农行、工行等五大银行签署合作协议，在合作中心设立机构开展跨境人民币融资业务，与此同时，五大银行与8家企业签订83.1亿元人民币的融资协议。

然而，霍尔果斯经济开发区作为比较年轻的经济开发区，其基础设施、投资等方面仍不太完善，故在跨境贸易人民币结算的进展过程中仍面临较大的挑战，同时也说明其发展潜力还是很大的。

二、霍尔果斯口岸跨境人民币结算存在的主要问题

（一）霍尔果斯边境贸易人民币结算与新疆一般贸易失衡。2013年，霍尔果斯口岸进出口贸易额为105亿美元，占新疆一般贸易额275.62亿美元的38%，由此可见，边境贸易人民币发展仍具潜力可言。

边境贸易中制约因素的存在不仅与中哈两国的基本国力、体制和习惯有关，也与两国边境口岸相关金融的发展有关。哈国的经济结构以资源型产品为主，拥有丰富的石油、天然气、矿产等资源，而中国是世界上最大的以制造业为主的国家，在能源和大宗商品进口贸易总量中居世界第一，然而交易中能源和大宗产品均以美元计价，致使我国的经济容易受到美国等国家货币政策的影响，汇率风险很大。同时，通过银行来代理企业及个人进行缴扣税的政策使得边境商户为规避税费而倾向于现钞结算。由于存在人民币现金结算监管，中哈边贸以美元现钞计价结算为主，致使人民币在边贸结算中占的比例很小。

（二）人民币跨境进出口结算严重失衡。霍尔果斯地区的对外贸易一直呈顺差进行，其进口贸易人民币结算也远大于出口贸易人民币结算，加剧了中方的汇兑风险。主要原因在于：中哈两国的贸易出口远大于进口，且中方主要以出口附加值比较低的轻工产品为主，主要是服装、鞋帽等。中方出口企业以从事代理业务为主，因其技术含量比较低，自主品牌较薄弱，因而缺乏垄断性，故受经济环境影响较大。而中方从哈方主要以进口石油、金属制品以及矿产资源等短缺的资源型产品，我国对哈原油进口属于刚性需求。近几年，人民币出现升值、美元贬值，且进入2014年后，坚戈贬值趋势延续，使哈方在出口时更倾向于选择人民币计价结算，以此来获得人民币升值的额外收益，而在哈方进口时更倾向于选择美元结算，以此来降低成本。同时，坚戈贬值使得哈客商为弥补汇率损失，要求我国出口产品降低价格，造成了我方出口利润空间缩小。而根据我国贸易顺差的状况与进口结算时支付人民币、出口结算时收取美元的现实，影响了霍尔果斯口岸跨境人民币结算规模的增长与结构的优化，并积累了美元资产的汇率变动风险。

（三）人民币跨境流出入严重失衡。2012年，霍尔果斯口岸人民币跨境流出入总量约为110.01亿美元，其中流出量为85.96亿美元，流入量为24.05亿美元，流出量是流入量的3倍多。也就是说，中哈霍尔果斯口岸跨境贸易人民币结算所形成的是人民币在当地的沉淀，并未形成人民币的跨境流通。究其原因在于：随着跨境人民币投资及融资业务的发展，使得人民币通过直接投资或信贷渠道流入中亚国家的规模也在不断增加，但由于人民币与金融项目的自由兑换体系不完善，且合作中心内既缺乏相应的人民币金融投资产品，很难找到丰富的投资避险工具，又未建立跨境人民币回流的金融路径。哈方通过贸易及金融渠道获取的人民币，只有很少部分通过进口我国的商品和服务进行回流，并无其他合法运用的渠道，大部分仍存放在各自在银行开立的人民币账户中，从而无法形成人民币跨境的有效流通，这与跨境贸易人民币结算的初衷是不符的。

三、推进霍尔果斯口岸跨境人民币结算的建议

（一）完善人民币循环机制。首先，适当放宽金融账户与资本的管制，积极鼓励国内企业直接用人民币在霍尔果斯口岸内进行直接投资，并为哈国边贸商户和外贸企业提供相应的人民币跨境融资服务，鼓励哈国政府到霍尔果斯口岸发行人民币债券，扩展人民币的流出渠道规模；其次，创新人民币金融产品，推进人民币债券市场的发展，建立起覆盖零售业务、金融租赁、离岸金融、大宗商品融资、资产托管等众多领域的完整的跨境人民币产品体系，为境外人民币的投资回流提供更为有效的途径；再次，新疆可多鼓励企业走进霍尔果斯口岸，充分利用口岸内的资源和市场，带动人民币直接投资的快速增长，形成人民币离岸基础资产市场；最后，应当放宽人民币现钞进出境的准入资格，人民币现钞的大量使用才能使人民币结算达到真正意义上的效果，现在一天内出入合作中心的人次达4万人次，每人每日一次携带物品免税额最高为8，000元人民币，这就涉及到现钞的调运问题。如果现钞调运不顺畅就会影响到合作中心内对人民币的正常需求，也不能保持人民币的正常回流，不利于跨境贸易人民币结算的开展。因此，应下放人民币现钞跨境调运审批权限，便于中心支行据经贸业务往来需要和现钞流动情况来确定现钞调运的机构及方式，以此减少不必要的审批环节及调运成本，提高哈方边贸商户对人民币的接受度，从而打通人民币回流的贸易通道，促进霍尔果斯口岸进出口人民币结算量逐渐走向均衡。

（二）建立统一的跨境人民币清算网络体系。由中国人民银行作为领头羊，利用各商业银行已有的境外人民币支付清算网络体系，加强跨境贸易人民币结算的基础设施建设，从而建立起一个真正的与全球统一的人民币清算体系，避免了某个商业银行成为主清算行的弊端，并提高了体系的信息安全度和应对突发事件的能力。

同时，中国人民银行应与哈国在合作中心内构建跨境金融信息交流平台，完善人民币跨境结算的相关配套政策安排，建立统计信息的共享机制，积极引导人民币与坚戈的兑换牌价，以推动人民币跨境业务的全面展开。

（三）加快霍尔果斯国际金融港先行区建设。首先要提升出口企业竞争力。国家给予霍尔果斯经济开发区特殊政策：可享受国家级经济技术开发区政策；中央财政出资支持中哈合作中心基础设施资金缺口；中央财政对基础设施建设贷款贴息补助10年，重点建设“五通一平”基础设施等。霍尔果斯合作中心应利用这些优惠政策大力发展一般贸易，引导合作中心内企业重点发展加工贸易，由低附加值产业转向高附加值产业，以此来提高合作中心内企业自身的综合竞争力，提高企业的市场地位，使得计价结算货币选择的话语权增强，更多的境外企业会选择以人民币计价结算。出口企业人民币付汇会增多，逐渐平衡进出口人民币结算差距。

主要参考文献：

［1］刘文翠，李翠花.新疆与中亚五国跨境贸易人民币结算存在问题及建议［J］.新疆财经，2013.1.

［2］郭琼.中国向西开放视角下的中哈关系［J］.现代国际关系，2014.4.

［3］薛炜.中国（新疆）边境贸易发展与跨境人民币结算问题研究［J］.金融发展评论，2012.2.

［4］李清，成雅君.跨境贸易人民币结算存在的问题与解决办法［J］.对外经贸实务，2012.4.

中图分类号：F83

文献标识码：A