基层央行制度落实中存在问题及对策

符 浩

(中国人民银行 文昌市支行,海南 文昌 571300)

基层央行制度落实中存在问题及对策

符 浩

(中国人民银行 文昌市支行,海南 文昌 571300)

制度的有效落实执行，是提高基层央行工作效益和防范风险的重要保障，也是有效履行基层央行职能的关键。通过强调制度落实的重要性，深入分析基层央行在制度落实过程中存在的问题及具体原因，提出如何科学制定制度、明确制度落实责任、强化制度落实的监督和责任追究。

内部管理；制度落实；对策措施

抓好制度落实是一项长期性、系统性、基础性工作。基层央行在开展了一系列“制度落实年”“制度落实巩固年”等活动后，制度建设得到不断强化,制度执行力有了明显提升，初步形成了按制度办事，靠制度管人，用制度规范行为的长效机制。但是，一些单位、部门和个人仍存在着有章不循、违规操作和屡查屡犯问题，容易引发风险和案件。因此，基层央行继续强化制度落实责任制，完善风险监督管理，具有重要现实意义。

一、基层央行制度落实的重要性

(一)有利于进一步完善制度建设

强化制度落实，本身就是对制度的科学性和可行性的良好检验。通过严格各项规章制度的贯彻执行，能够促进各个支行按照科学、有效、简化、可行原则，根据上级行要求和支行实际，梳理和制定包括业务工作制度、内部管理制度和廉政建设制度等在内的各项规章制度。使制度覆盖基层央行所有部门和岗位，有利于实现基层央行管理有章可循。

(二)有利于进一步防范案件风险

通过强化制度落实，能够促进基层央行吸取工作责任不明确、制度落实不到位、操作有章不循造成发生案件的教训，从而加强制度风险教育，明确制度落实责任，使干部职工从思想上做到警钟长鸣。同时通过定期组织开展对规章制度落实情况进行检查，针对存在问题限期整改，并把存在问题同绩效和年终考核挂钩，也能很好地促进基层央行不断完善制度，落实责任追究。在制度落实每个环节上都能严格把关，从执行制度上堵住各类差错和重大责任事故的发生，有利于实现“零案件”责任目标。

(三)有利于进一步转变工作作风

通过强化制度落实，能够很好提高干部职工对内控管理重要性的认识，促进干部职工自觉遵守各项规章制度，形成团结向上、相互监督、共同进取的工作氛围；能够增强干部职工工作责任感，使干部职工能够围绕支行中心工作，树立爱岗敬业精神，真抓实干，认真履行岗位职责；能够强化检查考核结果运用，激发职工工作热情，极大调动职工工作积极性，工作效率得到提高；通过加强完善制度和制度落实监督检查，能促进干部职工严格执行制度，规范干部职工行为，有效防范风险隐患，解决工作质量不高、制度执行不力等问题，有利于干部职工工作作风好转。

二、基层央行制度落实中存在问题及原因

(一)对制度落实重要性认识不足

基层央行部分干部职工由于工作责任心和综合素养以及业务能力水平等因素，认为有些制度落实起来过于烦琐，便在制度落实过程中产生了不同程度抵触情绪;有的干部职工存在着凭经验办事、按习惯操作，对新制度执行落实不接受不认同;也有少数领导干部在制度落实过程中没能发挥表率作用，有时未能严格执行支行各项制度，造成职工心理不平衡，认为制度落实是搞形式走过场，影响了制度的全面落实。

(二)对制度落实情况监督检查有待加强

基层央行日常对本单位制度落实情况监督检查主要依赖于纪检监察和办公室两个部门，目前有相当一部分支行没有单独设立纪检监察审计室，纪检工作多由办公室人员兼职，而很多支行办公室人手相对比较紧，对制度落实情况的检查只当作临时性任务，没有形成长期有效的检查监督机制。各个股室内部对制度落实情况自查工作也只依赖股室负责人监督，有些股室负责人由于业务繁忙，自查只是应付为主，没能起到真正监督作用。另外，由于受人情关系影响，有些检查碍于情面不能深入细致，造成检查流于形式，影响了制度的有效落实。

(三)制度建设科学性操作性不强

应该说经过近几年来的制度建设和梳理活动，基层央行的现有制度基本覆盖了所有岗位和相关操作环节，但也存在一些制度建立不合理，不切合岗位工作实际情况，造成这些制度形同虚设，没有实际操作性。有的制度由于业务已经发展变化，操作流程已经改变，而又未能及时梳理修订，出现制度建设滞后，造成制度与实际业务脱节。有些制度在制定时由于征求意见不足，造成实施过程中引起职工抵触，影响了实际落实效果。诸如此类制度建设问题在很大程度上影响到制度的实施落实，成为制约制度落实效果的“瓶颈”。

(四)对制度的学习自觉性不高

经过近几年的“三基”(即:基本政策、基本制度、基本技能)学习活动，基层央行在制度学习方面得到了明显加强，对制度熟悉程度有了提高，对本职工作岗位相关制度也有了一定了解。但是仍存在部分干部职工对本职工作以外的制度学习自觉性不高，以岗位业务量大为借口，对支行组织的制度学习以应付为主，没有养成主动学习制度习惯，造成对分管或本职工作以外的业务制度不熟知，未能收到很好学习效果。另外，监督检查制度落实情况人员由于对全行相关制度学习掌握不全面，在对其他股室检查时难免出现不深入。

三、强化基层央行制度落实工作的建议

(一)突出制度的科学性实效性，夯实风险防范基础

一是强化制度建设的科学性,按照科学、有效、简化、可行原则，根据上级行要求和支行实际，加强业务工作制度、内部管理制度、廉政建设制度和党建工作制度四大制度体系建设，制度内容要渗透各项业务过程和各个操作环节，覆盖所有部门和岗位，重点把涉及人、财、物管理，重大事项决策等潜在风险，容易发生案件的事项，作为制度建设关键；二是强化制度建设实效性。制度能够保障各项工作和业务规范实施，并不是制度制订越多越好，制度的设计要符合基层央行实际，能够满足实际工作需求，做到切实管用。同时制度制订要体现权利与义务对等原则，明确职责范围，增强制度针对性、合理性和可操作性；三是强化制度创新。根据形势发展和情况变化，特别是随着央行职能转变和业务发展,不断创新内部规章制度。做到业务内控制度及时修订完善，特别是对容易引发案件风险的岗位和部门，建立和完善监督程序、轮岗制度。对行政审批项目绘制流程图，清晰标明办事依据、办事时限、监督渠道、监督方式等监督要素，健全行政执法和行政处罚程序，规范行政行为。

(二)突出制度分解，明确制度落实责任

一是抓好制度学习,加强干部职工对制度的学习是做好制度落实的基础和责任分解的前提，结合“三基”学习活动，通过集中学习、个人自学和学习考核等方式，让每位干部职工对全行各项规章制度都能熟透和理解，特别是要加强对本职工作岗位相关制度的学习掌握;二是对规章制度进行责任分解,按照上级行关于实行制度落实责任制暂行规定要求，结合本支行实际对全行每个岗位制度落实责任进行细化，明确每一部门岗位责任，具体到经办人，明确部门主要负责人、部门分管负责人和岗位责任人责任,同时对历次检查制度落实不到位的重点领域和关键业务环节要重点提示，提出具体落实要求；三是签订“制度落实责任书”,加大对制度落实工作宣传发动，在提高干部职工对制度落实重要性认识的同时，建立以教育管理、业务管理、监督检查、责任追究为重点的制度落实长效机制，注重对干部职工教育引导，丰富教育形式，以签订制度落实责任书为主要抓手，不断提高干部职工执行制度自觉性，增强干部职工对制度落实认同感，确保制度落实责任明确到每个人、每个岗位。

(三)突出整体联动，实行制度落实监督检查“四个结合”

一是常规检查和突击检查相结合，从静态检查(定期)向动态(随机)监督转变,如对风险岗位制度落实监督方式，增加突出检查频率，及时发现和整改存在问题；二是部门业务自查和专项检查相结合，通过每季度风险点的检查、专项审计和执法监察，有效克服原来职能部门护短、说情、开脱倾向，如实反映存在问题，采取有效措施防范岗位风险；三是同级监督和上级检查相结合，在开展同级监督基础上，积极参与配合上级行业务检查和审计监督,如结合中支各处室组织的业务专项检查和专项审计，积极支持配合，认真分析存在问题原因，落实责任，有效解决存在问题;四是监督检查和落实整改相结合，对检查发现制度落实不到位而引发的问题由纪检监察部门和业务部门跟踪监督整改，确保存在问题整改到位。

(四)突出奖罚并举，完善制度落实考核评价机制

一是结合行员绩效考评，对岗位制度落实情况实行问责制。岗位人员未按制度操作而导致差错的，视情况进行批评教育、通报、调离岗位；二是严格风险岗位人员管理和考核。把风险岗位人员落实制度情况考核作为行员绩效考评重点，月度考核时，根据监督人员和股室负责人在日常工作中对风险岗位人员履行职责情况、内控制度执行情况、遵守行规行纪情况的检查记录，进行实事求是考核与评价；三是对各股室制度落实检查情况进行考核与评价:每月初，纪检监察审计室把各股室上月的整体考核结果在行务会上进行公布，各股室负责人分别对其他股室进行打分评比，作为年终先进股室评比依据；对在岗位上成绩突出、表现优秀的员工，同等条件下优先考虑评先、评优；对违规违纪、不认真执行内控制度的，按照有关规定从严处理。实行奖罚分明的制度落实考核评价机制，增强干部职工执行制度的自觉性，营造人人学制度，人人懂制度，人人守制度的氛围。

(五)突出严格管理，建立责任考核追究机制

一是推行“一票否决”制,规定支行干部因发生违规违纪问题受到上级行通报批评、党政纪处分，股室发生制度落实不到位重大责任事故，分管行领导、股室负责人年度考核予以“一票否决”，并向纪检组书面检讨，个人不得评优；二是推行提醒警示制。坚持把提醒警示作为干部职工履职尽责、推动制度落实的有效方法，结合上级行关于做好提醒谈话工作意见，针对支行制度落实工作实际，对全行干部职工实行提醒谈话制度，予以警示提醒、诫勉督导，有效促进制度落实；三是推行问责制,在对一般干部职工由于制度落实不到位进行责任追究的同时，对班子成员、股室负责人违反制度规定造成决策失误，纪检组实行同级问责；对造成损失或不良影响的，在同级问责基础上，可以向上级行反映，并提请责任追究，促进领导干部决策行为科学化。

[1] 左明.制度执行力长效机制建设的实践与思考[J].时代金融，2012(7Z).

[2] 陈好孟.供给约束与制度缺陷——中国征信市场发展路径研究[J].金融发展研究，2007(9).

(责任编辑：赵 峰)

The Problems and Counter measure in Mechanism Implementation of Central Banks for Grass Roots

FU Hao

(Wenchang Municipal Branch，The People's Bank Of China，Wenchang 571300,China)

The effective enforcement of regulations and rules is the guarantee grass root branches and to prevent potential risks. also the key to effectively perform the duty of grass root branches of central bank. This article focuses on the importance of policy enforcement, analyzes problems and reasons that the regulations and rules to be carried out. It discusses some issues, such as how to adopt policies, how to define responsibilities, to supervise the implementation and find out the party who is responsible for the faults.

internal control; policy enforcement;countermeasures.

2016-11-06

符浩，男，汉族，海南文昌人。中国人民银行文昌市支行纪检组长。主要研究方向:金融业内部控制。

F832.31

A

1009-9743(2016)04-0048-04

10.13803/j.cnki.issn1009-9743.2016.04.009