齐河经侦有效应对金融诈骗等犯罪风险

文 辛闻

齐河经侦有效应对金融诈骗等犯罪风险

文 辛闻

近年来，齐河县公安局经侦大队针对金融领域的各类风险，确立了预防为主、严密控制、果断打击，全力追损的工作思想，通过防、控、打、追的工作方法，成功遏制全县金融领域经济犯罪的多发态势，使人民群众免受经济损失，极大地维护了社会经济秩序的稳定。

预防为主 防患未然

一是通过电视、广播、微信等媒体和现场发放宣传单的方式，向全县广大人民群众宣传金融诈骗、非法集资、信用卡诈骗等经济犯罪的作案手段特点及危害性，并通过痛彻心扉的真实案例教育民众提高防范意识。据统计，仅2016年以来，齐河经侦大队通过电视、广播及微信等方式对民众宣传防范金融犯罪就达60余次，发放宣传单两万余份。二是成立群众来访办公室，接受群众的来访咨询。群众来访咨询办公室由有办案经验的民警组成，工作中细心接受来访群众的咨询，耐心解答群众的疑惑，告诫群众参与非法集资的危害。2015年7月初，群众来访办公室接待了齐河县一群众咨询网络E租宝的有关问题。当时E租宝的宣传如火如荼，上到央视，下到县市电台，高利润诱惑着每位民众的心。因当时对E租宝的经营模式还没有定性，对其是否构成违法犯罪，民警不能妄下结论。但是，民警根据当前的经济形势，给来访群众进行分析，在经济形势低迷的情况下，做什么生意会带来10%到15%的利润，吸收存款的人不可能做赔本的生意，高利润必然有高风险。来访的群众听了民警的分析，放弃了在E租宝投资的念头。在2015年10月，E租宝的投资人就无法赎回本金了。

严密控制 及时发现

2015年以来，齐河经侦大队通过严密排查，对全县投资、担保类公司进行全面的调查摸底。期间，对全县61家投资担保公司的企业情况、法人情况、从业人员情况及经营范围等详细情况登记造册，做到了底数清、情况明与控制严。民警通过定期上门查，外围不定期访，经侦特情随时盯等方式对该类存在非法集资嫌疑的公司和个人进行严密监控，一有情况，及时处理，将隐患消灭在萌芽状态。2015年4月份，齐河经侦大队根据情报获悉，在齐河县晏婴路中段新开了一家投资理财公司。公司开业的第二天，民警就造访了该公司。工作中发现，该公司上下8间房，装修豪华气派，法人是河南籍的闫某，营业执照上经营范围投资咨询和介绍投资等，可是在其门口的电子屏幕上却写着“投资理财、民间借贷、利润丰厚”等内容。民警认真了解了该公司的情况，登记了该公司及从业人员的情况，并指出其宣传与其经营范围不符、限令其改正广告内容。民警在第二个月跟进走访时，该公司已经人去楼空。据房东讲，闫某临走时丢下三句话：齐河公安查的严，群众警觉性高，“生意”无法做。

主动作为 果断打击

最好的防范就是有效打击，通过打击不仅可以震慑犯罪，还可以通过真实案例教育群众。2016年7月，齐河经侦大队成功破获一起非法吸收公众存款案，抓获了犯罪嫌疑人苑某，同年5月经县人民检察院批准苑某被依法逮捕，2016年7月被依法移送审查起诉。经查：犯罪嫌疑人苑某于2013年6月26日在济南市市中区注册成立了济南恒财投资咨询有限公司，自任法人代表。后于同年8月6日，在齐河注册成立了济南恒财投资咨询有限公司齐河分公司，其妻子吴某任法人代表。犯罪嫌疑人苑某、吴某夫妇以开公司为幌子，通过门前电子屏幕和齐河商讯发布私募资金、民间借贷、融资租赁等广告宣传，并许以月息1.5%的高息方式非法吸收与其素不相识的李某凤、杨某娥、王某菊等20余人资金280余万元。该起案件的及时破获以及对犯罪嫌疑人的有效处置，极大地打击了当前复杂经济环境下非法集资类案件犯罪分子的嚣张气焰，有效地震慑了该类犯罪活动。

下大气力 全力追损

非法集资类案件被害群众众多而广泛，有些被害群众一旦被谎言和高利润诱惑，往往倾其所有，最终导致倾家荡产。因此，该类案件危害严重，影响了社会稳定，而深挖资金去向，最大限度地为被害群众挽回经济损失成为破案的关键和难点。为此，办案民警不遗余力，通过走访摸排、调取银行资金流向和查封冻结等侦查手段，最大限度地为人民群众通过法律手段追讨经济损失打牢基础。

一是及时查封冻结犯罪嫌疑人的动产与不动产。以齐河汇联投资咨询有限公司非法吸收公众存款案和苑某、吴某非法吸收公众存款案为例，该两起案件在立案之初，根据预案，齐河经侦民警及时通过情报手段，调取犯罪嫌疑人李某及其相关人员在全省的银行开户信息60余个，调取犯罪嫌疑人苑某及其相关人员在全省的银行开户信息50余个，并及时办理了查封、冻结手续。防止了犯罪嫌疑人转移赃款赃物。二是通过银行查询，调取涉案账户资金流向。上述两起案件中，办案民警不畏艰难，辗转全省10余地、市，查询调取涉案资金账户明细100余份，并深入分析、研究，跟踪追查，查清资金去向300余笔。三是加大审讯力度。上述两起案件中，办案民警通过深入问、重点问、反复问等方式加大审讯力度，瓦解犯罪嫌疑人思想防线，从而获取非法吸收存款的去向，之后顺藤摸瓜，追查资金去向，固定证据。上述侦查措施的实施，为后期诉讼过程中法院为被害人挽损追赃打牢了基础。

链接：齐河经侦深入农村地区 引导广大村民合法投资理财

2016年，一些不法分子专门瞄准欠发达城市和农村地区，以投资、担保等各种名义，广布业务员、代办员，以高额提成诱使业务员、代办员发展熟人储户，很多群众被骗走全部积蓄，“一夜返贫”。为做好打击和防范非法集资类犯罪的宣传工作，引导广大群众自觉抵制非法集资提高防范意识，12月6日，齐河县公安局经侦大队民警前往马集镇开展了“防范和打击非法集资”主题宣传活动。

活动中，民警将宣传教育的重点放在中老年人、低收入者等人群中，教育引导广大村民合法投资理财，自觉抵制各种诱惑，向群众讲解非法集资类犯罪的表现形式、规律特点和防范对策，告诫大家要切实提高风险意识，自觉远离非法集资，谨防上当受骗，一旦发现有人实施非法集资和集资诈骗犯罪活动，要积极向公安机关举报。

此次活动民警共发放了宣传资料800余份，制作宣传展板6块、张贴宣传标语2条，通过丰富多彩的方式加强了基层群众金融知识的普及，提高了防范和打击非法集资类犯罪的责任意识，宣传活动达到了预期效果。